Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 16 июля 2020 г. № 171 “Об утверждении Особенностей направления Федеральной службой по финансовому мониторингу в кредитные организации запросов в электронной форме” (документ не вступил в силу)

В целях реализации подпункта 5 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2020, N 15, ст. 2239), в соответствии с пунктом 14 Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 19 марта 2014 г. N 209 (Собрание законодательства Российской Федерации, 2014, N 12, ст. 1304; 2018, N 38, ст. 5858), приказываю:

1. Утвердить прилагаемые Особенности направления Федеральной службой по финансовому мониторингу в кредитные организации запросов в электронной форме.

2. Признать утратившим силу приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 23 декабря 2014 г. N 349 "Об утверждении Положения о направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу в кредитные организации запросов о представлении информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов, а также информации, необходимой для выполнения обязательств по соответствующим международным договорам Российской Федерации, в электронной форме" (зарегистрирован Минюстом России 17 апреля 2015 г., регистрационный N 36886).

3. Настоящий приказ вступает в силу по истечении 180 дней, следующих за днем его официального опубликования.

4. Контроль за исполнением настоящего приказа возложить на заместителя директора Федеральной службы по финансовому мониторингу, курирующего вопросы информатизации.

Зарегистрировано в Минюсте РФ 22 октября 2020 г.

Регистрационный № 60525

Приложение

УТВЕРЖДЕНЫ
приказом Федеральной службы
по финансовому мониторингу
от 16.07.2020 № 171

Особенности направления Федеральной службой по финансовому мониторингу в кредитные организации запросов в электронной форме

1. Настоящие Особенности определяют процедуру направления Федеральной службой по финансовому мониторингу в кредитные организации запросов в электронной форме о представлении имеющейся у них информации об операциях клиентов (включая подтверждающие эту информацию документы или заверенные в установленном порядке копии документов) и о бенефициарных владельцах клиентов, а также информации, необходимой для выполнения обязательств по соответствующим международным договорам Российской Федерации (далее - запрос Росфинмониторинга).

2. Для направления в кредитную организацию запроса Росфинмониторинга формируется сообщение в электронной форме (далее - электронное сообщение) с использованием единой информационной системы Росфинмониторинга1, позволяющей фиксировать дату и время направления электронного сообщения, его получения кредитной организацией и направления кредитной организацией ответа на запрос Росфинмониторинга.

3. Электронное сообщение формируется в виде файла формата XML, содержащего информацию об одном запросе Росфинмониторинга.

4. Электронное сообщение должно содержать:

информацию о регистрационных данных электронного сообщения; сведения о клиенте и (или) иную идентификационную информацию, необходимую для представления запрашиваемой информации;

сведения о кредитной организации, в которую направляется электронное сообщение;

сведения о запрашиваемой информации (в том числе о подтверждающих документах или заверенных в установленном порядке копиях документов);

срок представления запрашиваемой информации.

5. Электронное сообщение может содержать сведения как об одном клиенте, так и о нескольких клиентах.

6. Если запрос Росфинмониторинга не является срочным, то в электронном сообщении указывается срок представления запрашиваемой информации в соответствии с требованиями абзаца первого пункта 18 Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 19 марта 2014 г. N 209 (далее - Положение).

7. Если запрос Росфинмониторинга является срочным, то в электронном сообщении срок представления запрашиваемой информации указывается с пометкой "срочно", означающей, что запрашиваемая информация должна быть представлена в течение шести часов с момента получения электронного сообщения, а в случае хранения запрашиваемой информации в филиале кредитной организации (внутреннем структурном подразделении кредитной организации (филиала кредитной организации), расположенном в другой часовой зоне по отношению к кредитной организации, в которую направлен срочный запрос, - в течение двенадцати часов с момента получения электронного сообщения2. Указанные сроки исчисляются в часах рабочего времени кредитной организации.

8. Срочный запрос Росфинмониторинга направляется в отношении не более пяти клиентов в исключительных случаях в целях выявления операций, имеющих признаки связи с финансированием терроризма. При направлении срочных запросов на основании пункта 11 Положения могут запрашиваться исключительно копии анкет (досье) клиентов, содержащие их идентификационные данные, а также следующая информация об операциях клиентов за период, не превышающий трех лет, предшествующих дате направления запроса:

а) сведения об операциях по переводу денежных средств, совершенных физическим лицом без открытия счета;

б) информация о движении средств по счетам (вкладам), банковским картам;

в) сведения об операциях по переводу электронных денежных средств;

г) сведения о валютно-обменных операциях, совершенных физическим лицом без открытия счета;

д) сведения об операциях с векселями.

9. Структура наименования файла электронного сообщения приведена в приложении N 1 к настоящим Особенностям.

10. Электронное сообщение для установления его подлинности и целостности, а также идентификации его отправителя подписывается усиленной квалифицированной электронной подписью3 (далее - УКЭП) должностного лица, уполномоченного направлять запросы Росфинмониторинга в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям в соответствии с пунктом 15.1 Положения (далее - должностное лицо Росфинмониторинга).

11. Электронное сообщение, подписанное УКЭП должностного лица Росфинмониторинга, зашифровывается с применением сертифицированных средств криптографической защиты, реализующих национальный стандарт Российской Федерации ГОСТ Р 34.10-2012 "Информационная технология. Криптографическая защита информации. Процессы формирования и проверки электронной цифровой подписи", утвержденный приказом Федерального агентства по техническому регулированию и метрологии от 7 августа 2012 г. N 215-ст (Москва, Стандартинформ, 2018), и национальный стандарт Российской Федерации ГОСТ Р 34.11-2012 "Информационная технология. Криптографическая защита информации. Функция хэширования", утвержденный приказом Федерального агентства по техническому регулированию и метрологии от 7 августа 2012 г. N 216-ст (Москва, Стандартинформ, 2013).

12. Электронное сообщение направляется в кредитную организацию путем его размещения в личном кабинете кредитной организации на официальном сайте Росфинмониторинга (далее - личный кабинет) в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

При размещении электронного сообщения в личном кабинете на адрес электронной почты кредитной организации, указанный при подключении кредитной организации к личному кабинету, автоматически направляется оповещение о размещении электронного сообщения.

13. Кредитная организация производит аутентификацию, проверку структуры наименования и структуры полученного электронного сообщения (далее - проверка электронного сообщения).

По результатам проверки электронного сообщения кредитной организацией формируется квитанция в электронном виде, содержащая информацию о принятии или непринятии электронного сообщения (далее - квитанция о принятии (непринятии) электронного сообщения).

14. Квитанция о принятии (непринятии) электронного сообщения формируется в виде файла формата XML.

Структура наименования файла квитанции о принятии (непринятии) электронного сообщения приведена в приложении N 2 к настоящим Особенностям.

15. Квитанция о принятии электронного сообщения формируется при положительном результате проверки электронного сообщения.

16. Квитанция о непринятии электронного сообщения с указанием причины его непринятия формируется в случае несоответствия данных владельца квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи данным должностного лица Росфинмониторинга, несоответствия структуры наименования файла электронного сообщения его структуре, приведенной в приложении N 1 к настоящим Особенностям, несоответствия структуры электронного сообщения структуре, определенной в соответствии с пунктом 23 настоящих Особенностей.

17. Квитанция о принятии (непринятии) электронного сообщения для установления ее подлинности и целостности, а также идентификации ее отправителя подписывается УКЭП кредитной организации или руководителя кредитной организации или сотрудника кредитной организации, уполномоченного ее руководителем направлять сведения в Росфинмониторинг.

18. Квитанция о принятии (непринятии) электронного сообщения размещается в личном кабинете не позднее трех часов рабочего времени кредитной организации с момента размещения в личном кабинете электронного сообщения, по результатам проверки которого сформирована данная квитанция.

19. В случае размещения в личном кабинете квитанции о непринятии электронного сообщения Росфинмониторинг не позднее рабочего дня, следующего за днем размещения такой квитанции в личном кабинете, устраняет причину непринятия электронного сообщения и повторно направляет его в кредитную организацию в соответствии с процедурами, установленными настоящими Особенностями.

20. Датой получения кредитной организацией электронного сообщения, за исключением электронного сообщения, содержащего срочный запрос Росфинмониторинга, считается рабочий день, следующий за днем размещения в личном кабинете электронного сообщения, на которое сформирована квитанция о его принятии.

21. Моментом получения кредитной организацией электронного сообщения, содержащего срочный запрос Росфинмониторинга, считаются рабочий день и рабочее время размещения в личном кабинете электронного сообщения, на которое сформирована квитанция о его принятии. В случае размещения в личном кабинете электронного сообщения, содержащего срочный запрос Росфинмониторинга, в нерабочий день или в нерабочее время рабочего дня, моментом получения кредитной организацией электронного сообщения считается начало второго часа рабочего времени рабочего дня, следующего за днем размещения в личном кабинете электронного сообщения, на которое сформирована квитанция о его принятии.

22. Указанные в пунктах 18-21 настоящих Особенностей периоды времени исчисляются в соответствии с часовой зоной, в которой расположена кредитная организация.

23. Структура электронного сообщения и структура квитанции о принятии (непринятии) электронного сообщения, согласованные с Банком России, размещаются на официальном сайте Росфинмониторинга в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - официальный сайт Росфинмониторинга) не позднее тридцати календарных дней, следующих за днем официального опубликования приказа, утверждающего настоящие Особенности, и применяются со дня вступления в силу такого приказа.

24. Изменения структур электронного сообщения и квитанции о принятии (непринятии) электронного сообщения, согласованные с Банком России, размещаются на официальном сайте Росфинмониторинга не позднее пяти календарных дней со дня их утверждения Росфинмониторингом и применяются по истечении сорока пяти календарных дней после дня их размещения.

25. Информация о дате размещения структур электронного сообщения и квитанции о принятии (непринятии) электронного сообщения, а также изменений этих структур, указывается на официальном сайте Росфинмониторинга в разделе "Документы Росфинмониторинга".

------------------------------

1 Подпункт 18 пункта 5 Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденного Указом Президента Российской Федерации от 13 июня 2012 г. N 808 (Собрание законодательства Российской Федерации, 2012, N 25, ст. 3314; 2019, N 26, ст. 3411).

2 Абзац четвертый пункта 18 Положения.

3 Федеральный закон от 6 апреля 2011 г. N 63-ФЗ "Об электронной подписи" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 15, ст. 2036; 2019, N 52, ст. 7794).

------------------------------

Приложение N 1
к Особенностям направления Федеральной
службой по финансовому мониторингу в кредитные
организации запросов в электронной форме,
утвержденным приказом Федеральной службы
по финансовому мониторингу
от 16.07.2020 № 171

Структура
наименования файла электронного сообщения

Наименование файла электронного сообщения имеет следующую структуру:

RFM_bbbbbbbbb_GGGGMMDD_XNN.xml,

где:

RFM - идентификатор электронного сообщения;

bbbbbbbbb - банковский идентификационный код (далее - БИК), присвоенный Банком России кредитной организации, которой адресован запрос Росфинмониторинга;

GGGGMMDD - дата формирования электронного сообщения (год, месяц, день);

X - код вида запроса Росфинмониторинга, для направления которого в кредитную организацию сформировано электронное сообщение. Код вида запроса Росфинмониторинга принимает одно из следующих значений:

1 - для срочного запроса Росфинмониторинга;

О - для запроса Росфинмониторинга, который не является срочным;

NN - порядковый номер электронного сообщения, сформированного в течение дня и адресованного кредитной организации, БИК которой указан в наименовании файла электронного сообщения. Нумерация начинается с 01.

В наименовании файла электронного сообщения допускается использование как строчных, так и прописных букв.

Приложение N 2
к Особенностям направления Федеральной
службой по финансовому мониторингу в кредитные
организации запросов в электронной форме,
утвержденным приказом Федеральной службы
по финансовому мониторингу
от 16.07.2020 № 171

Структура
наименования файла квитанции о принятии (непринятии) электронного сообщения

Наименование квитанции о принятии (непринятии) электронного сообщения имеет следующую структуру:

KRFM_bbbbbbbbb_GGGGMMDD_ XNN.xml,

где:

К - идентификатор квитанции о принятии (непринятии) электронного сообщения;

RFM_bbbbbbbbb_GGGGMMDD_XNN - наименование (без расширения) электронного сообщения.

В наименовании файла квитанции о принятии (непринятии) электронного сообщения допускается использование как строчных, так и прописных букв.