(1).jpg)
Письмо Банка России от 4 июня 2019 г. № 29-1-1-6/4352 “О направлении информации по вопросам и предложениям участников Комитета по наличному денежному обращению”
Департамент наличного денежного обращения рассмотрел письмо Ассоциации банков России (Ассоциация «Россия») и сообщает.
По вопросам, касающимся функционирования Монетной площадки Банка России:
- разработка нормативного акта Банка России, регламентирующего порядок осуществления размена монеты Банка России между кредитными организациями - участниками монетной площадки, по нашему мнению, является неочевидной.
Взаимодействие между кредитными организациями, участниками монетной площадки, целесообразно осуществлять в рамках кассового обслуживания. Кредитная организация получает монету Банка России у другой кредитной организации со списанием суммы полученной монеты со своего банковского счета;
- вопрос о подготовке рекомендуемой формы договора между кредитными организациями - участниками Монетной площадки в настоящее время прорабатывается;
- автоматизация документооборота в целях сокращения трудозатрат на его формирование планируется в разрабатываемом промышленном решении. Кроме того, в отличие от текущей реализации работы Монетной площадки Банка России на базе почтового робота, в разрабатываемом промышленном решении информация о клиентской потребности будет доступна в режиме реального времени.
Одновременно направляем ответы на поступившие от Ассоциации банков России (Ассоциация «Россия») предложения (вопросы) кредитных организаций.
Приложение: на 7 л.
| Заместитель директора | А.Е. Пауничев |
Приложение
Предложения кредитных организаций по внесению изменений в нормативные акты Банка России, связанные с организацией и ведением кассовых операций
| № 1/1 | Предложение | Обоснование/аргументы | Пояснения |
|---|---|---|---|
| Инструкция Банка России от 02.04.2010 № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» | |||
| 1. | Внести изменения в пункт 9.8 Инструкции № 135-И (при необходимости) в целях предоставления ОКВКУ права осуществлять операции с банковскими картами физических лиц. | В настоящее время со стороны клиентов, ведущих крупные расчеты с физическими лицами, востребовано размещение в местах продаж ОКВКУ. Это позволяет оптимизировать сопровождение наличных расчетов, сократить издержки компании, повысить качество и безопасность расчетов. Функционал ОКВКУ ограничен исключительно кассовыми операциями (Инструкция № 135-И). При этом физическим лицам удобнее производить расчеты с использованием банковских карт. Просим высказать позицию Банка России относительно возможности принятия в ОКВКУ банковских карт, эмитированных различными кредитными организациями, для целей осуществления их держателями безналичных переводов в пользу поставщиков товаров/услуг, на территории которых размещены ОКВКУ. Если данные действия ОКВКУ представляются неправомерными, предлагаем внести изменения в пункт 9.8 Инструкции № 135-И. | По информации Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций в соответствии с Планом подготовки нормативных актов Банка России в 2019 году проводится работа по подготовке проекта нормативного акта Банка России, предусматривающего унификацию видов внутренних структурных подразделений к единому их виду - дополнительный офис с возможностью делегирования ему необходимого по выбору кредитной организации (филиала) объема полномочий на осуществление банковских операций в соответствии с имеющейся у кредитной организации лицензией Банка России (положением о филиале). |
| Положение Банка России от 29.01.2018 № 630-П «0 порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации» | |||
| 1. | Внести уточнения в главу 5 (п. 5.2) Положения № 630-П в целях возможности реализации аутсорсинговой услуги доставки наличных денег по денежным чекам. | Услуга востребована клиентами, работающими в отдаленных регионах, но не имеющих счетов в кредитных организациях, расположенных в этих регионах. Предлагаемая схема взаимодействия предусматривает возможность предъявления клиентом денежного чека в офис кредитной организации по месту ведения счета с последующей доставкой другой кредитной организацией наличных денег в офис клиента, находящийся в удаленном районе, на основании электронной заявки кредитной организации, предоставившей денежные средства. | Внесение изменений в Положение № 630-П не требуется, поскольку денежный чек, принятый от клиента кредитной организации, является основанием для совершения и отражения в бухгалтерском учете кредитной организации расходной кассовой операции, и для проведения иных операций не предусмотрен. Полагаем, что представленная схема обслуживания при которой наличные деньги выдаются из кассы кредитной организации для доставки в подразделение клиента, не имеющего банковский счет в указанной кредитной организации, может рассматриваться при предъявлении клиентом заявки на получение наличных денег в виде электронного документа в кредитную организацию по месту ведения банковского счета. При использовании кредитной организацией данной технологии выдача наличных денег осуществляется по расходному кассовому ордеру 0402009. Таким образом, заявка представляет собой распоряжение организации денежными средствами, находящимися на ее банковском счете. С Департаментом регулирования бухгалтерского учета будет проработан вопрос по определению счета для учета денежных средств, предназначенных для выдачи и доставки в под разделение клиента. |
| 2. | С целью перераспределения монеты между участниками рынка НДО и территориями предлагаем рассмотреть вопрос о внесении изменений в Положение № 630-П в части снижения требований к доставке монеты для возможности привлечения транспортных компаний в рамках договора гражданско-правового характера. | Указанные изменения снизят затраты кредитных организаций на доставку монеты и позволят создать условия экономической целесообразности перераспределения монеты между подразделениями банка и/или другими кредитными организациями за счет снижения затрат на доставку монеты. | В настоящее время проводится работа по внесению изменений в Положение № 630-П, предусматривающих возможность неприменения требований к оборудованию автотранспорта, а также к сопровождению инкассаторских, кассовых работников лицами, имеющими служебное оружие, в случае перевозки кредитной организацией только монеты Банка России. |
| 3. | Установить единообразие реквизитов (п. 14.3 Положения № 630-П) при упаковке денег, например, исключить проставление БИКа: - проставляемых на накладках пачек (БИК подразделения Банка России, осуществляющего кассовое обслуживание кредитной организации, ВСП) - на оттисках пломб и клише (БИК кредитной организации) (п. 14.6); - упаковках иностранной валюты п. 1.7.1 (наименование ВСП/филиала/кредитной организации) и рублей. | Оптимизация процесса упаковки наличных денег. | В настоящее время проводится работа по внесению изменений в Положение № 630-П, предусматривающих исключение проставления БИК подразделения Банка России на верхних накладках пачек банкнот Банка России. Пунктом 14.6 Положения № 630-П на оттиске клише, пломбе предусмотрено проставление наименования кредитной организации (филиала) или ВСП либо БИК кредитной организации. Подготовлен проект новой редакции указания Банка России «О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации», в котором исключена детализация порядка формирования и упаковки наличной иностранной валюты уполномоченным банком. |
| 4. | Формализовать матрицу участия и распределения ответственности между всеми участниками процесса использования кассовой техники в части ее соответствия требованиям Банка России (производитель/ поставщик, сервисная компания, банк). В настоящее время производители проводят сертификацию ССМ в Банке России, при этом закупленная банком техника не всегда может пройти тестирование, в т.ч. с учетом настройки; поставщики не дают возможность сервисным компаниям, обслуживающим конкурентов, доступ в свое программное обеспечение и пр. | Оптимизация процессов прохождения тестирования моделей ССМ в банках на соответствие их требованиям Банка России. | Вопрос взаимодействия поставщиков и сервисных компаний при осуществлении сервисного обслуживания оборудования кредитных организаций не входит в компетенцию Банка России. |
| Указание Банка России от 08.10.2018 № 4927-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации» | |||
| 1. | Изменить периодичность предоставления обязательной отчетности по ф.0409203 «Сведения о счетно-сортировальных машинах кредитной организации, применяемых при обработке банкнот Банка России, предназначенных для выдачи клиентам» - ввести 1 раз в год (сейчас 2 раза в год). Информация по ССМ изменяется постоянно (покупка, перемещение, ремонт, списание). Перед проверкой кредитной организации регулятор предварительно запрашивает актуальную информацию по перечню ССМ, которая представляется банком для проверки. | Снижение затрат по сбору и консолидации информации в банке. Снижение нагрузки на Центр обработки отчетности Банка России (г. Тверь). | В соответствии с Указанием Банка России от 22.07.2014 № 3338-У «О порядке проведения территориальными учреждениями Банка России проверок соблюдения кредитными организациями требований к счетно-сортировальным машинам, применяемым при обработке банкнот Банка России, предназначенных для выдачи клиентам» тестирование каждой счетно-сортировальной машины, проводится не реже одного раза в 24 месяца. Представление отчетности по форме 0409203 «Сведения о счетно-сортировальных машинах кредитной организации, применяемых при обработке банкнот Банка России, предназначенных для выдачи клиентам» с периодичностью один раз в год не позволит располагать актуальной информацией о ССМ подразделений кредитных организаций для проведения их проверки. |
| Инструкция Банка России от 04.12.2007 № 131-И «О порядке выявления, временного хранения, гашения и уничтожения денежных знаков с радиоактивным загрязнением» | |||
| 1. | Предлагаем Банку России до момента разработки новой редакции Инструкции № 131-И подготовить и направить в кредитные организации информационное письмо о предполагаемой отмене требований проведения радиационного контроля в кредитных организациях с краткой сутью изменений. | Упрощение процедур принятия рисков по частичному исполнению требований Инструкции № 131-И в целях минимизации затрат кредитных организаций на радиационный контроль до выхода измененного нормативного документа Банка России. | Учитывая, что Инструкция № 131-И была согласована Государственной корпорацией по атомной энергии «Росатом», Федеральным агентством по техническому регулированию и метрологии, Федеральной службой по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека, в настоящее время вопрос отмены данного нормативного акта Банка России прорабатывается с указанными организациями. Федеральным агентством по техническому регулированию и метрологии сообщено, что вопрос отмены Инструкции Банка России № 131-И находится вне компетенции указанного ведомства. Государственной корпорацией по атомной энергии «Росатом» сообщено, что при условии соблюдения требований основных санитарных правил обеспечения радиационной безопасности (ОСПОРБ-99/2010) вопрос отмены Инструкции Банка России № 131-И может быть решен положительно. В связи с этим прорабатывается вопрос внесения соответствующих изменений в Положение № 630-П. |
| Иные предложения | |||
| 1. | Рассмотреть вопрос по изданию нормативного документа Банка России, регламентирующего проведение в кредитных организациях операций с памятными и инвестиционными монетами из драгоценных металлов (Банка России и иностранных государств). | Статьей 46 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» предусмотрено право Банка России передавать российским и иностранным кредитным организациям, а также организации, изготавливающей банкноты и монету Банка России, банкноты в сувенирной упаковке и монету Банка России по ценам, отличающимся от нарицательной стоимости, которые определяет Банк России. Положения вышеназванного Федерального закона не наделяют Банк России полномочиями на установление порядка проведения операций с памятными и инвестиционными монетами из драгоценных металлов Банка России и иностранных государств для третьих лиц. | |
| 2. | Рассмотреть вопрос по актуализации/изданию документа Банка России по проведению в кредитных организациях проверок ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации наличных денежных средств и ценностей (на данный момент действующим нормативным документом является письмо Банка России от 01.10.2004 № 116-Т «О методических рекомендациях по проверке кассовой работы в кредитных организациях (их филиалах)». | Указание оперативного характера Банка России от 01.10.2004 № 116-Т «О методических рекомендациях по проверке кассовой работы в кредитных организациях (их филиалах)» отменено со дня подписания письма Банка России от 09.12.2013 № 235-Т «О Методических рекомендациях по проверке соблюдения порядка ведения кассовых операций и правил хранения, перевозки, инкассации наличных денег и наличной иностранной валюты кредитной организацией (ее филиалом)». Данное письмо Банка России не подлежит опубликованию, поскольку предназначено для практического применения уполномоченными представителями Банка России при проведении проверок кредитных организаций (их филиалов). По информации Главной инспекции Банка России в настоящее время с учетом изменений, внесенных в нормативные акты Банка России, проводится работа по актуализации методического обеспечения инспекционной деятельности Банка России. | |
Обзор документа
Банк России подготовил пояснения в т. ч. по следующим предложениям:
- ввести аутсорсинговую услугу доставки наличных денег по денежным чекам;
- снизить требования к доставке монеты для привлечения транспортных компаний в рамках гражданско-правовых договоров;
- уточнить требования к упаковке денег;
- изменить периодичность предоставления сведений о счетно-сортировальных машинах кредитной организации, применяемых при обработке банкнот Банка России, предназначенных для выдачи клиентам.
Для просмотра актуального текста документа и получения полной информации о вступлении в силу, изменениях и порядке применения документа, воспользуйтесь поиском в Интернет-версии системы ГАРАНТ:
