Проект Указания Банка России “О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 5 декабря 2013 года № 147-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)» (по состоянию на 10.10.2017)

1. В соответствии со статьей 73 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2003, № 2, ст. 157; № 52, ст. 5032; 2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3233; 2005, № 25, ст. 2426; № 30, ст. 3101; 2006, № 19, ст. 2061; № 25, ст. 2648; 2007, № 1, ст. 9, ст. 10; № 10, ст. 1151; № 18, ст. 2117; 2008, № 42, ст. 4696, ст. 4699; № 44, ст. 4982; № 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, № 1, ст. 25; № 29, ст. 3629; № 48, ст. 5731; 2010, № 45, ст. 5756; 2011, № 7, ст. 907; № 27, ст. 3873; № 43, ст. 5973; № 48, ст. 6728; 2012, № 50, ст. 6954; № 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, № 11, ст. 1076; № 14, ст. 1649; № 19, ст. 2329; № 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; № 30, ст. 4084; № 49, ст. 6336; № 51, ст. 6695, ст. 6699; № 52, ст. 6975; 2014, № 19, ст. 2311, ст. 2317; № 27, ст. 3634; № 30, ст. 4219; № 40, ст. 5318; № 45, ст. 6154; № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 4, ст. 37; № 27, ст. 3958, ст. 4001; № 29, ст. 4348, ст. 4357; № 41, ст. 5639; № 48, ст. 6699; 2016, № 1, ст. 23, ст. 46, ст. 50; № 26, ст. 3891; № 27, ст. 4225, ст. 4273, ст. 4295; 2017, № 1, ст. 46; № 14, ст. 1997; № 18, ст. 2661, ст. 2669; № 30 ст. 4456) и на основании решения Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от ___ __________ 2017 года № ____) внести в Инструкцию Банка России от 5 декабря 2013 года № 147-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)», зарегистрированную Министерством юстиции Российской Федерации 21 февраля 2014 года № 31391, 25 августа 2014 года № 33867, 3 августа 2015 года № 38309, 3 ноября 2016 года № 44231, 20 января 2017 года № 45340, следующие изменения.

1.1. В пункте 1.13 слова «имеющих ограничительную пометку «Для служебного пользования»,» дополнить словами «в том числе направляемая в электронном виде,».

1.2. В абзаце шестом подпункта 2.5.4 пункта 2.5 после слов «кредитной организации (ее филиала)» дополнить словами «, размещением на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

1.3. В пункте 7.4:

абзацы второй и третий изложить в следующей редакции:

«Первый экземпляр акта проверки остается в распоряжении Банка России. Второй экземпляр акта проверки передается кредитной организации (ее филиалу).

В случае проведения проверки кредитной организации, надзор за деятельностью головного офиса и подразделений которой осуществляют разные структурные подразделения Банка России, для структурного подразделения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации, может составляться дополнительный экземпляр акта проверки либо предоставляться копия акта проверки в порядке, установленном нормативным актом Банка России об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России).»;

абзац четвертый дополнить словами «или сниматься копия с акта проверки»;

в подпункте 7.4.1 слова «в инспекционном подразделении Банка России» заменить словами «в инспекционном или ином структурном подразделении Банка России»;

дополнить подпунктом 7.4.2 следующего содержания:

«7.4.2. Акт проверки в электронном виде направляется в структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и представляется на рассмотрение должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки кредитной организации (ее филиала), в соответствии с пунктом 9.7 настоящей Инструкции.».

1.4. В пункте 8.3:

абзац первый изложить в следующей редакции:

«8.3. Экземпляр промежуточного акта проверки вместе с приложениями к нему, а также докладной запиской о результатах проверки кредитной организации (ее филиала) должен быть направлен должностному лицу Банка России, поручившему проведение проверки кредитной организации (ее филиала), (в том числе для принятия решения в соответствии с пунктами 5.7 и 9.7 настоящей Инструкции) в случаях, указанных в пункте 5.7 настоящей Инструкции, а также при наличии:»;

после абзаца первого дополнить абзацами следующего содержания:

«оснований, предусмотренных абзацами вторым и третьим пункта 8.1 настоящей Инструкции;

одного из условий, предусмотренных частью первой статьи 48 Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».».

1.5. Пункт 8.4 изложить в следующей редакции:

«8.4. При составлении промежуточного акта проверки (за исключением случаев, указанных в пункте 8.3 настоящей Инструкции) экземпляр промежуточного акта проверки передается на ознакомление кредитной организации (ее филиалу) в порядке, установленном пунктами 9.1-9.5 настоящей Инструкции.».

1.6. В пункте 9.7:

слова «Экземпляр акта проверки (в том числе промежуточного акта проверки, акта проверки по отдельным вопросам) на бумажном носителе и (или) в электронном виде» заменить словами «Акт проверки (в том числе промежуточный акт проверки, акт проверки по отдельным вопросам)», слова «первого экземпляра акта проверки» заменить словами «акта проверки»;

в подпункте 9.7.1 слова «Экземпляр акта проверки» заменить словами «Акт проверки», слова «промежуточного акта проверки или акта проверки по отдельным вопросам» заменить словами «промежуточный акт проверки или акт проверки по отдельным вопросам».

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 5 декабря 2013 года № 147-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)»

Банк России разработал проект указания Банка России «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 5 декабря 2013 года № 147-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)» (далее - Проект) в соответствии со статьей 73 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» в целях совершенствования порядка проведения проверок кредитных организаций (их филиалов).

Проект предусматривает возможность:

взаимодействия Банка России с кредитными организациями в электронном виде (с учетом вступления в силу 30.09.2017 Федерального закона от 01.07.2017 № 153-ФЗ «О внесении изменения в Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»).

направления акта проверки в структурное подразделение, осуществляющие надзор за деятельностью кредитной организации, и его представления должностному лицу, поручившему проведение проверки, только в электронном виде (в связи с переходом Банка России на электронный документооборот).

Кроме того, Проектом предусмотрено направление промежуточного акта проверки должностному лицу, поручившему проведение проверки, в том числе в случаях наличия:

оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства кредитной организации или оснований для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, предусмотренных частью первой статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»;

условий, предусмотренных частью первой статьи 48 Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

Действие Проекта будет распространяться на деятельность структурных подразделений центрального аппарата Банка России, территориальных учреждений Банка России (главных управлений Банка России и действующих в составе главных управлений Банка России отделений, отделений - национальных банков) и кредитных организаций.

Проект не содержит положений, вводящих избыточные обязанности, запреты и ограничения, и влекущих необоснованные расходы для кредитных организаций (их филиалов).

Вступление в силу Проекта предусмотрено по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Предложения и замечания по Проекту в рамках публичного обсуждения для оценки регулирующего воздействия принимаются в период с 10 по 23 октября 2017 года.

Примерная форма представления предложений и замечаний к Проекту приведена в приложении к настоящей пояснительной записке.

Приложение

Примерная форма представления предложений и замечаний к проекту нормативного акта Банка России в связи с проведением его публичного обсуждения