(1).jpg)
Информация ЦБР от 3 сентября 2010 г. “По заключаемым Банком России с кредитными организациями соглашениям о частичной компенсации убытков (расходов) по межбанковским операциям”
В соответствии со статьей 3 Федерального закона от 13.10.2008 № 173-ФЗ "О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации" Банк России в период с 14.10.2008 по 31.12.2009 (включительно) вправе заключать с кредитными организациями соглашения, в соответствии с которыми Банк России обязуется компенсировать таким кредитным организациям часть убытков (расходов), возникших у них по совершенным в течение вышеуказанного периода сделкам с другими кредитными организациями, у которых была отозвана лицензия на осуществление банковских операций (далее - банки, Соглашения).
Указанный период продлен Федеральным законом от 25.11.2009 № 279-ФЗ до 31.12.2010 года.
Решением Совета директоров Банка России от 01.11.2008 были установлены следующие требования к банкам, с которыми Банк России намеревался заключать указанные Соглашения: величина собственных средств (капитала) - не менее 30 млрд.руб., рейтинг долгосрочной кредитоспособности по обязательствам в иностранной валюте на уровне не ниже "ВВ" по классификации рейтинговых агентств "Standard & Poor"s" или "Fitch Ratings", либо не ниже "Ва1" по классификации рейтингового агентства "Moody"s Investors Service". Указанным требованиям соответствовали 8 банков, которым Банк России и направил предложения о заключении Соглашений. В течение ноября 2008 года Соглашения были заключены со всеми указанными банками.
По мере заключения Соглашений и отработки механизма взаимодействия организаций с Банком России появилась возможность расширения круга банков, организующих российский рынок межбанковских операций. В этих целях установленные ранее Банком России требования к банкам - контрагентам были скорректированы следующим образом:
- решением Совета директоров Банка России от 28.11.2008 требования к рейтингу долгосрочной кредитоспособности по обязательствам в иностранной валюте снижены до уровня не ниже "ВВ-" по классификации рейтинговых агентств "Standard & Poor"s" или "Fitch Ratings", либо не ниже "Ва3" по классификации рейтингового агентства "Moody"s Investors Service";
- решением Совета директоров Банка России от 09.02.2009 требования к величине собственных средств (капитала) снижены до величины не менее 20 млрд.руб.
Указанные решения позволили заключить в течение декабря 2008 года – августа 2009 года Соглашения еще с 10 кредитными организациями. Банк России заключил также Соглашение с Государственной корпорацией "Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)", учитывая ее роль в развитии межбанковского кредитования в настоящее время.
В августе 2009 года в связи с объединением ОАО "МДМ-Банк" (рег. № 2361) и ОАО "УРСА Банк" (рег. № 323), заключивших с Банком России Соглашения, Соглашение c ОАО "МДМ-Банк" расторгнуто, а в Соглашение с ОАО "УРСА Банк" внесены изменения, касающиеся смены наименования ОАО "УРСА Банк" на ОАО "МДМ Банк".
С 8 июня 2010 года по соглашению сторон расторгнуто Соглашение c ОАО "БАНК "САНКТ-ПЕТЕРБУРГ".
По состоянию на 01.09.2010 Банком России заключены Соглашения со следующими организациями:
| № п/п | Наименование организации | Рег. № |
|---|---|---|
| 1 | ЗАО ЮниКредит Банк | 1 |
| 2 | ОАО "МДМ Банк" | 323 |
| 3 | ГПБ (ОАО) | 354 |
| 4 | ОАО Банк ВТБ | 1000 |
| 5 | ОАО "АЛЬФА-БАНК" | 1326 |
| 6 | Сбербанк России ОАО | 1481 |
| 7 | ОАО "ТрансКредитБанк" | 2142 |
| 8 | "НОМОС-БАНК" (ОАО) | 2209 |
| 9 | ОАО АКБ "РОСБАНК" | 2272 |
| 10 | ОАО "УРАЛСИБ" | 2275 |
| 11 | ЗАО "Банк Русский Стандарт" | 2289 |
| 12 | "ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) ЗАО" | 2495 |
| 13 | ЗАО КБ "Ситибанк" | 2557 |
| 14 | ОАО "Банк Москвы" | 2748 |
| 15 | ОАО "Промсвязьбанк" | 3251 |
| 16 | ЗАО "Райффайзенбанк" | 3292 |
| 17 | Внешэкономбанк | - |
По состоянию на 01.09.2010 под действие заключенных Соглашений подпадают операции банков с 356 кредитными организациями – заемщиками, в том числе со 160 региональными кредитными организациями, расположенными в г. Санкт-Петербурге, Амурской, Воронежской, Свердловской, Калининградской, Калужской, Липецкой, Нижегородской, Новосибирской, Омской, Оренбургской, Ростовской, Самарской, Тверской, Тюменской, Челябинской областях, в Краснодарском, Красноярском, Пермском, Приморском, Хабаровском краях, а также в республиках Башкортостан, Коми, Саха (Якутия), Татарстан.
За период действия Соглашений с 14.10.2008 по 31.08.2010 банками проведено 34 670 компенсируемых сделок на общую сумму 7 966 млрд. руб. В течение указанного периода межбанковские кредиты в рамках Соглашений получила 221 кредитная организация.
В августе 2010 года межбанковские кредиты в рамках Соглашений получили 105 кредитных организаций. При этом среднедневной объем задолженности в августе т.г. составил 36 млрд. рублей.
За время действия Соглашений было зафиксировано 3 случая образования просроченной задолженности по компенсируемым сделкам, когда кредитные организации своевременно не вернули межбанковские кредиты банкам - кредиторам. В соответствии с заключенными Соглашениями Банк России размещал в банках - кредиторах "компенсационные" депозиты, которые были возвращены Банку России после погашения просроченной задолженности заемщиками.
См. графический объект
“Динамика количества контрагентов и объемов компенсируемых сделок за период с 14.10.2008 по 31.08.2010”
Информация ЦБР от 3 сентября 2010 г. “По заключаемым Банком России с кредитными организациями соглашениям о частичной компенсации убытков (расходов) по межбанковским операциям”
Текст информации размещен на сайте Банка России в Internet (http://www.cbr.ru)
Обзор документа
До конца 2010 г. ЦБР может компенсировать кредитным организациям часть убытков по сделкам с контрагентами, у которых была отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Для этого отвечающие установленным требованиям кредитные организации должны заключить с ЦБР соглашение.
Требования включают в себя 2 параметра: величина собственных средств (капитала) и рейтинг долгосрочной кредитоспособности по обязательствам в иностранной валюте.
Первоначально на заключение договора могли претендовать банки с величиной капитала не менее 30 млрд руб. и с рейтингами не ниже "ВВ" по классификации "Standard & Poor"s" или "Fitch Ratings" либо не ниже "Ва1" по классификации "Moody"s Investors Service". Этим требованиям соответствовали 8 банков.
В дальнейшем требования изменились. Так, величина капитала была снижена до размера не менее 20 млрд руб. Рейтинги первых двух агентств должны были быть не ниже "ВВ-", последнего - "Ва3". Это позволило увеличить указанное количество банков до 18. Также было заключено соглашение с Внешэкономбанком.
В августе 2009 г. соглашение с ОАО "МДМ Банк" было расторгнуто, а с ОАО "УРСА Банк" переоформлено. Это вызвано объединением названных кредитных организаций. В июне 2010 г. расторгли соглашение с Банком "Санкт-Петербург".
Таким образом, по состоянию на 01.09.2010 ЦБР заключил соглашения с 17 организациями. Это ЮниКредит Банк, ГПБ, ВТБ, Альфа-банк, Сбербанк, Росбанк, Уралсиб, НОМОС-БАНК, Международный Промышленный Банк, Банк Русский Стандарт, ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ), Банк Москвы, Ситибанк, Промсвязьбанк, Райффайзенбанк и поименованные МДМ Банк и Внешэкономбанк.
С 14.10.2008 по 31.08.2010 банками проведены 34 670 компенсируемых сделок на общую сумму свыше 7 966 млрд руб. На 01.08.2010 аналогичные показатели составляли 33 356 и 7 570 млрд. Межбанковские кредиты в рамках соглашений получила 221 кредитная организация (на 1 августа - 219).
За время действия соглашений зафиксированы 3 случая образования просроченной задолженности по компенсируемым сделкам. В таких ситуациях ЦБР размещал в банках-кредиторах "компенсационные" депозиты, которые возвращались ему после погашения задолженности.
