Указание ЦБР от 25 апреля 2007 г. № 1822-У “О порядке проведения платежей и осуществления расчетов в системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России”

Справка

Настоящее Указание разработано на основании Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10), Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (Собрание законодательства Российской Федерации, Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459, 3469; 2001, N 26, ст. 2586; N 33 (часть 1), ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 27 (часть 1), ст. 2700; N 50, ст. 4855; N 52 (часть 1), ст. 5033; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; N 45, ст. 4377; 2005, N 1, ст. 18, 45; N 30, ст. 3117; 2006, N 6, ст. 636; N 31, ст. 3439; 2007, N 1, ст. 9), части второй Гражданского кодекса Российской Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 5, ст. 410, ст. 411; N 34, ст. 4025; N 43, ст. 4903; 1999, N 51, ст. 6228; 2002, N 48, ст. 4737; 2003, N 2, ст. 160, ст. 167; N 13, ст. 1179; 2003, N 46, ст. 4434; N 52, ст. 5034; 2005, N 1, ст. 15, ст. 45; N 13, ст. 1080; N 19, ст. 1752; N 30, ст. 3100; 2006, N 6, ст. 636; 2007, N 1, ст. 39, N 5, ст. 558) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 18 апреля 2007 года N 9) определяет порядок проведения платежей и осуществления расчетов в системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России, именуемой системой банковских электронных срочных платежей (далее - система БЭСП), участниками системы БЭСП и управления участием в системе БЭСП.

Используемые в настоящем Указании термины и определения применяются в значениях, определенных нормативными актами Банка России.

Глава 1. Общий порядок проведения платежей в системе БЭСП

1.1. Проведение платежа в системе БЭСП включает следующие обязательные этапы:

составление электронного платежного сообщения (далее - ЭПС) участником системы БЭСП (далее - участник-составитель) и передача ЭПС в систему БЭСП в порядке, определенном нормативными актами Банка России и договором, в котором определяются права и обязанности кредитной организации (ее филиала), другого клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией (ее филиалом), и Банка России, возникающие при осуществлении расчетов и проведении платежей через систему БЭСП (далее - договор);

прием, обработка ЭПС в системе БЭСП и осуществление расчета в порядке, установленном настоящим Указанием;

прием участниками электронных сообщений об осуществлении расчетов в системе БЭСП и отражение суммы проведенного платежа на банковских счетах участников в обслуживающих учреждениях Банка России (далее - УБР), являющихся особыми участниками расчетов (далее - ОУР) датой осуществления расчета в системе БЭСП.

1.2. На каждом из обязательных этапов проведения платежа выполняются операции, обеспечивающие проведение платежа между прямыми участниками расчетов (далее - ПУР), ОУР, ассоциированными участниками расчетов (далее - АУР). Состав и последовательность указанных операций устанавливаются настоящим Указанием.

1.3. Для осуществления расчетов в системе БЭСП используется расчетный документ в виде платежного поручения, которое составляется плательщиком в соответствии с правилами заполнения полей расчетных документов, установленными нормативными актами Банка России.

Плательщик в составляемом им платежном поручении (далее - исходное платежное поручение) указывает:

в поле «Вид платежа» - значение «срочно»;

в реквизитах банка плательщика - реквизиты участника системы БЭСП (ПУР, ОУР или АУР, если АУР - кредитная организация (ее филиал), являющегося плательщиком или банком, обслуживающим плательщика (далее - участник-плательщик);

в реквизитах банка получателя - реквизиты участника системы БЭСП (ПУР, ОУР или АУР, если АУР - кредитная организация (ее филиал), являющегося получателем или банком, обслуживающим получателя (далее - участник-получатель).

1.4. Участник системы БЭСП на основании реквизитов платежного поручения составляет ЭПС, оформляет его в соответствии с порядком, установленным нормативными актами Банка России и договором.

1.4.1. Для проведения платежа через систему БЭСП ПУР - плательщик составляет ЭПС на основании реквизитов платежного поручения, принятого к исполнению от обслуживаемого клиента, либо составленного для проведения собственных платежей.

При составлении ЭПС ПУР при необходимости дополняет реквизиты ЭПС условиями его проведения в виде значения приоритета «экстренный» в соответствии с параметрами управления, указанными в Справочнике участников системы БЭСП, порядок ведения которого установлен настоящим Указанием.

ПУР передает ЭПС непосредственно в систему БЭСП.

1.4.2. Для проведения платежа через систему БЭСП ОУР - плательщик составляет ЭПС на основании реквизитов платежного поручения, составленного для проведения собственных платежей, и передает ЭПС в платежную систему Банка России на уровне территориального учреждения (далее - ТУ).

1.4.3. Для проведения платежа через систему БЭСП АУР составляет ЭПС на основании реквизитов платежного поручения, принятого к исполнению от обслуживаемого им клиента-плательщика, либо составленного для проведения собственных платежей, и передает ЭПС в платежную систему Банка России на уровне ТУ.

При составлении ЭПС ОУР (АУР) не дополняет реквизиты ЭПС условиями его проведения, все платежи ОУР (АУР) проводятся в системе БЭСП на общих основаниях.

1.5. ЭПС для представления в систему БЭСП составляются датой текущего операционного дня системы БЭСП, обеспечиваются средствами криптографической защиты информации, принятыми в Банке России для защиты информации, передаваемой в электронном виде.

1.6. ЭПС составляется участником-составителем для передачи в систему БЭСП (далее - исходное ЭПС) в соответствии с форматами электронных сообщений.

1.7. ЭПС должно содержать следующие обязательные реквизиты электронных сообщений:

группу реквизитов, позволяющих однозначно идентифицировать электронное сообщение в системе (порядковый номер, дату составления, уникальный идентификатор составителя);

реквизиты, установленные требованиями нормативных актов Банка России, регулирующими правила осуществления безналичных расчетов, необходимые для проведения платежа в системе БЭСП, состав которых определен перечнем обязательных реквизитов для каждого вида электронного сообщения в соответствии с форматами электронных сообщений;

код аутентификации, применяемый в соответствии с требованиями, установленными нормативными актами Банка России.

1.8. При составлении ЭПС в системе БЭСП на основании принятого к исполнению в системе БЭСП исходного ЭПС, в дополнение к перечисленным выше обязательным реквизитам, включается ссылочная группа реквизитов исходного ЭПС (его порядковый номер, дата составления, уникальный идентификатор составителя ЭПС).

1.9. ЭПС, составленные участниками расчетов в нарушение требований нормативных актов Банка России и договора, не принимаются в систему БЭСП и исключаются из дальнейшей обработки по следующим причинам:

контроль целостности и неизменности ЭПС (аутентификации ЭПС) и контроль соответствия кода аутентификации ЭПС реквизитам участника - составителя ЭПС завершился с отрицательным результатом;

структурный контроль завершился с отрицательным результатом;

контроль дублирования ЭПС завершился с отрицательным результатом.

1.10. ЭПС, принятые в систему БЭСП, могут остаться не исполненными в следующих случаях:

при отзыве ЭПС из внутридневной очереди отложенных ЭПС;

при недостаточности ликвидности до конца текущего операционного дня системы БЭСП для исполнения ЭПС из внутридневной очереди отложенных ЭПС ПУР.

1.11. ЭПС, принятые в систему БЭСП, но не принятые в расчет в течение операционного дня, аннулируются до завершения функционирования системы БЭСП датой этого операционного дня.

1.12. При исключении (аннулировании) ЭПС в адрес участника системы БЭСП передается электронное служебно-информационное сообщение (далее - ЭСИС), содержащее следующие обязательные реквизиты:

ссылку на группу реквизитов ЭПС, позволяющих его однозначно идентифицировать;

статус ЭПС (исключено (аннулировано) с указанием причины исключения (аннулирования) ЭПС в системе БЭСП;

ссылку на обязательные реквизиты ЭСИС, позволяющие его однозначно идентифицировать (если ЭСИС передается по запросу участника).

Глава 2. Порядок проведения платежей между ПУР

2.1. ПУР составляет ЭПС и передает его в систему БЭСП.

2.2. ЭПС, представленное ПУР в систему БЭСП, принимается и обрабатывается в соответствии с порядком, установленным в главе 6 настоящего Указания, и при соответствии реквизитов ЭПС правилам проведения платежей в системе БЭСП и условиям критерия немедленного расчета, определенными в нормативном акте Банка России, устанавливающем правила проведения платежей в системе БЭСП, осуществляется расчет.

При осуществлении расчета в системе БЭСП уменьшается ликвидность для расчетов в системе БЭСП ПУР - плательщика и увеличивается ликвидность для расчетов в системе БЭСП ПУР - получателя с отражением в режиме реального времени операций по списанию (зачислению) суммы платежа на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) ПУР - плательщика и ПУР - получателя, в результате чего платеж ПУР становится безотзывным и окончательным.

По платежу, по которому осуществлен расчет, участникам расчетов из системы БЭСП одновременно передаются следующие электронные сообщения:

ПУР - получателю - ЭПС, составленное в системе БЭСП на основании ЭПС ПУР - плательщика, и ЭСИС о зачислении суммы платежа на банковский (корреспондентский) счет (субсчет) в ОУР;

ПУР - плательщику - ЭСИС о списании суммы платежа с банковского (корреспондентского) счета (субсчета) в ОУР;

в платежные системы Банка России на уровне ТУ ПУР - плательщика (ПУР - получателя) - ЭПС, составленные в системе БЭСП на основании исходного ЭПС ПУР - плательщика.

2.3. Сумма проведенного в системе БЭСП платежа отражается датой осуществления расчета в системе БЭСП:

ПУР - плательщиком на основании исходного платежного поручения плательщика и ЭСИС о списании суммы платежа с банковского (корреспондентского) счета (субсчета) в ОУР;

ПУР - получателем (в том числе по счету клиента) на основании ЭПС и ЭСИС о зачислении суммы платежа на банковский (корреспондентский) счет (субсчет) в ОУР.

Глава 3. Порядок проведения платежей между ОУР (АУР)

3.1. ОУР (АУР) составляет ЭПС и передает его в платежную систему Банка России на уровне ТУ.

3.2. В платежной системе Банка России на уровне ТУ устанавливается возможность проведения платежа ОУР (АУР) в системе БЭСП, для чего проводится предварительная обработка ЭПС, включающая входной контроль ЭПС, логический контроль реквизитов ЭПС и контроль возможности осуществления операции по счету АУР для проведения данного платежа через систему БЭСП в порядке, установленном Банком России.

Обработанное в платежной системе Банка России на уровне ТУ ЭПС передается в систему БЭСП для осуществления расчета.

ЭПС принимается в систему БЭСП, обрабатывается согласно порядку, установленному в главе 5 настоящего Указания, и при соответствии реквизитов ЭПС установленным правилам проведения платежей в системе БЭСП, осуществляется расчет.

По платежу ОУР - плательщика, по которому в системе БЭСП осуществлен расчет, из системы БЭСП одновременно передаются следующие электронные сообщения:

в платежную систему Банка России на уровне ТУ, участником которой является ОУР - плательщик, - ЭСИС о списании суммы платежа со счета ОУР;

в платежную систему Банка России на уровне ТУ ОУР - получателя - ЭПС, составленное на основании исходного ЭПС ОУР (АУР) - плательщика.

3.3. Проведение платежа, по которому в системе БЭСП осуществлен расчет, завершается отражением суммы платежа в режиме реального времени в платежных системах Банка России на уровне ТУ, участниками которых являются ОУР (АУР) - плательщик, ОУР (АУР) - получатель, датой осуществления расчета в системе БЭСП.

На основании полученного из системы БЭСП ЭСИС о списании суммы платежа со счета ОУР - плательщика осуществляется расчет в платежной системе Банка России на уровне ТУ, и на сумму платежа изменяется (уменьшается) сумма остатка средств по счету ОУР (АУР) в ОУР, в результате чего платеж ОУР (АУР) становится безотзывным.

По АУР - плательщику (клиенту Банка России) в платежную систему Банка России на уровне ТУ составляется и передается ЭСИС о списании суммы платежа с банковского счета АУР.

При приеме из системы БЭСП ЭПС с реквизитами исходного платежного поручения ОУР (АУР) в платежной системе Банка России на уровне ТУ на сумму платежа изменяется (увеличивается) сумма остатка средств по счету ОУР (АУР) - получателя в ОУР, в результате чего платеж ОУР (АУР) становится окончательным.

В платежной системе Банка России на уровне ТУ, при условии отражения суммы платежа на банковском счете АУР - получателя (клиента Банка России), составляется и передается АУР - получателю ЭПС с реквизитами исходного платежного поручения, принятого из системы БЭСП, и ЭСИС о зачислении суммы платежа на банковский счет АУР.

Глава 4. Порядок осуществления расчета в системе БЭСП

4.1. Прием ЭПС в систему БЭСП осуществляется в течение операционного дня немедленно при поступлении каждого ЭПС с соблюдением последовательности представления ЭПС в систему БЭСП одним и тем же участником-плательщиком.

4.2. Прием в расчет ЭПС осуществляется в системе БЭСП в последовательности поступления ЭПС в систему БЭСП при соответствии ЭПС правилам проведения платежей в системе БЭСП и условиям критерия немедленного расчета.

4.3. Расчет в системе БЭСП осуществляется немедленно при приеме в расчет ЭПС на основании реквизитов ЭПС, переданного участником-плательщиком в систему БЭСП в течение операционного дня системы БЭСП.

4.4. Порядок приема и обработки ЭПС в системе БЭСП и осуществления расчета устанавливается настоящим Указанием и предусматривает следующий состав и последовательность выполнения обязательных операций в системе БЭСП:

прием в обработку ЭПС и проведение регламентных контрольных процедур в отношении реквизитов ЭПС на основании информации об участниках расчетов в Справочнике участников системы БЭСП;

прием в расчет ЭПС, успешно прошедшего регламентные контрольные процедуры;

расчет и составление ЭПС на основании реквизитов исполненного ЭПС для участника-получателя и соответствующих ЭСИС о списании (о зачислении) суммы платежа для участников.

4.5. Обработка ЭПС в системе БЭСП может завершиться в момент
приема его в систему БЭСП с одним из следующих результатов:

расчет, при этом исполненное ЭПС регистрируется в системе БЭСП со статусом «ЭПС оплачено»;

помещение во внутридневную очередь отложенных ЭПС, при этом ЭПС регистрируется в системе БЭСП со статусом «ЭПС отложено»;

исключение ЭПС, составленного участником расчетов в нарушение требований нормативных актов Банка России и договора, из расчета, при этом исключенное ЭПС регистрируется в системе БЭСП со статусом «ЭПС исключено».

Глава 5. Порядок приема электронных платежных сообщений в систему БЭСП

5.1. При приеме ЭПС в систему БЭСП осуществляется входной контроль, по результатам которого устанавливается возможность обработки ЭПС в системе.

Входной контроль в системе БЭСП включает в себя проведение следующих проверок (при условии, что каждая последующая проверка начинается, если предыдущая завершена с положительным результатом):

контроль целостности и неизменности ЭПС (аутентификация ЭПС) и контроль соответствия кода аутентификации ЭПС реквизитам участника - составителя ЭПС;

контроль корректности структуры ЭПС - путем проведения структурного контроля ЭПС на соответствие требованиям к форматам электронных сообщений для расчетов в системе БЭСП, установленным Банком России;

контроль дублирования обязательных реквизитов ЭПС, позволяющих однозначно идентифицировать ЭПС в системе БЭСП, исключающий возможность повторного поступления в систему одного и того же ЭПС.

Прием ЭПС в систему БЭСП может завершиться с одним из следующих результатов:

приемом в обработку ЭПС, успешно прошедшего все указанные проверки;

исключением ЭПС, не прошедшего хотя бы одну из указанных проверок.

Прием ЭПС в систему БЭСП регистрируется и выполняется независимо от состояния ликвидности для расчетов в системе БЭСП ПУР - плательщика.

5.2. Аутентификация ЭПС проводится в порядке, определенном нормативными актами Банка России.

В случае завершения аутентификации ЭПС с отрицательным результатом, ЭПС, не прошедшее входной контроль, исключается из дальнейшей обработки в системе БЭСП. В адрес участника - составителя ЭПС составляется и передается ЭСИС о результате приема ЭПС в систему БЭСП, с указанием причины исключения.

ЭПС, достоверность которого подтверждена в результате его аутентификации, проходит структурный контроль ЭПС.

5.3. Структурный контроль ЭПС осуществляется путем проверки соответствия его структуры требованиям к форматам электронных сообщений для расчетов в системе БЭСП в части состава и максимальной длины полей, допустимых значений реквизитов ЭПС.

В случае завершения структурного контроля с отрицательным результатом, ЭПС исключается из дальнейшей обработки.

В адрес участника - составителя ЭПС составляется и передается ЭСИС о результатах приема ЭПС в систему БЭСП, с указанием результата завершения структурного контроля ЭПС и причины исключения ЭПС.

5.4. ЭПС при приеме в систему БЭСП проверяется на дублирование путем проверки совпадения уникального сочетания следующих обязательных реквизитов принимаемого ЭПС с ЭПС, принятыми в обработку в течение операционного дня ранее:

порядкового номера ЭПС в течение операционного дня;

даты составления ЭПС;

уникального идентификатора участника - составителя ЭПС.

Если в результате проверки установлено дублирование ЭПС, то вновь поступившее ЭПС не принимается в систему БЭСП и исключается.

Участнику - составителю дублирующего ЭПС составляется и передается ЭСИС о результатах приема ЭПС в систему БЭСП, содержащее результат завершения контроля на дублирование ЭПС и отражающий причину исключения ЭПС.

5.5. Если входной контроль завершен с положительным результатом, ЭПС принимается в обработку.

Глава 6. Порядок выполнения регламентных контрольных процедур

6.1. Принятые в обработку ЭПС, по которым успешно завершен входной контроль, проходят регламентные контрольные процедуры, которые включают в себя:

логический контроль реквизитов ЭПС;

контроль соответствия условиям критерия немедленного расчета.

6.2. Логический контроль реквизитов ЭПС включает в себя следующие проверки:

соответствия значений реквизитов ЭПС по их составу и заполнению требованиям нормативных актов Банка России и нормативно-справочной информации;

допустимости взаимного соответствия значений реквизитов ЭПС правилам проведения платежей в системе БЭСП с учетом значений параметров управления, установленных участнику-плательщику и участнику-получателю в Справочнике участников системы БЭСП;

наличия временных ограничений в параметрах участия ПУР в системе БЭСП, установленных в Справочнике участников системы БЭСП.

6.3. Логический контроль реквизитов ЭПС осуществляется единовременно - при приеме ЭПС в обработку, за исключением проверки параметров участия на отсутствие временного приостановления участия ПУР в системе БЭСП.

Параметры участия ПУР в системе БЭСП проверяются как по участнику-плательщику, так и по участнику-получателю платежа непосредственно перед приемом в расчет ЭПС.

6.4. В системе БЭСП не осуществляется контроль правильности указания в ЭПС текстовых реквизитов, включая наименования плательщика и получателя и назначение платежа. Ответственность за правильное составление ЭПС несет участник - составитель ЭПС.

Претензии, возникающие вследствие неправильного указания реквизитов в ЭПС, решаются между участником-плательщиком и участником-получателем в установленном законодательством Российской Федерации порядке без участия Банка России.

6.5. В случае несоответствия значений реквизитов ЭПС правилам проведения платежей в системе БЭСП и допустимости их сочетания, ЭПС исключается из дальнейшей обработки в системе БЭСП.

В адрес участника - составителя ЭПС составляется и передается ЭСИС о результатах контроля, с указанием причины исключения ЭПС из дальнейшей обработки в системе БЭСП.

Указанное ЭСИС передается участнику - составителю ЭПС только при завершении логического контроля с отрицательным результатом.

6.6. Если проверки реквизитов ЭПС в составе логического контроля БЭСП завершены с положительным результатом, ЭПС, составленное ПУР - плательщиком проходит контроль возможности осуществления расчета в соответствии с условиями критерия немедленного расчета, ЭПС, составленное ОУР (АУР) - плательщиком, принимается в расчет.

6.7. При приеме в расчет ЭПС, реквизиты которого успешно прошли логический контроль, проверяется выполнение первого условия критерия немедленного расчета.

Для установления возможности исполнения ЭПС проверяется значение его приоритета, определенного ПУР - плательщиком, по значению дополнительного реквизита в ЭПС и сравнивается с приоритетами платежей этого же ПУР - плательщика, расположенных во внутридневной очереди отложенных ЭПС.

Если первое условие критерия немедленного расчета соблюдено и в системе БЭСП отсутствует внутридневная очередь отложенных ЭПС с приоритетом, равным принимаемому в расчет платежу, либо с более высоким приоритетом, проводится проверка выполнения второго условия критерия немедленного расчета.

6.8. Если при приеме в расчет ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС в системе БЭСП находятся ЭПС с более приоритетными условиями проведения платежа, либо ЭПС с таким же приоритетом платежа (за исключением лимитных платежей) данного ПУР - плательщика, проверка соблюдения второго условия критерия немедленного расчета не проводится, но осуществляется контроль соблюдения третьего условия критерия немедленного расчета для данного ЭПС.

Контроль соблюдения третьего условия критерия немедленного расчета зависит от приоритета платежа.

6.8.1. Если при приеме в расчет ЭПС, проводимого в системе БЭСП на общих основаниях, ведется внутридневная очередь отложенных ЭПС (экстренных либо на общих основаниях) данного ПУР - плательщика, то немедленный расчет не может быть осуществлен. ЭПС помещается во внутридневную очередь отложенных ЭПС ПУР - плательщика.

6.8.2. При помещении ЭПС во внутридневную очередь отложенных ЭПС проверяется возможность приема его в расчет в режиме двустороннего взаимозачета по встречным платежам при соблюдении следующих условий:

в значениях параметров управления ПУР - плательщика в Справочнике участников системы БЭСП предусмотрена такая возможность;

в системе БЭСП ведется внутридневная очередь отложенных ЭПС ПУР - получателя, и в ее начале находится ЭПС по встречному платежу, по которому может быть осуществлен расчет одновременно с расчетом по данному платежу с применением механизма двустороннего взаимозачета. В значениях параметров управления в Справочнике участников системы БЭСП ПУР - плательщика по встречному платежу предусмотрена такая возможность;

двусторонний взаимозачет по двум встречным платежам не уменьшит ликвидность для расчетов в системе БЭСП ПУР - плательщика по данному платежу.

Если двусторонний взаимозачет по платежу ПУР - плательщика, по которому ведется внутридневная очередь отложенных ЭПС на момент проведения взамозачета, проводится со встречным платежом, находящимся первым во внутридневной очереди отложенных ЭПС ПУР - получателя, то двусторонний взаимозачет проводится по двум встречным платежам только при условии, что результат взаимозачета не уменьшит ликвидность для расчетов в системе БЭСП ПУР - плательщика по данному платежу.

6.8.3. При соответствии перечисленным условиям критерия немедленного расчета выполнение регламентных контрольных процедур для реквизитов такого ЭПС прекращается, ЭПС принимается в расчет, осуществляемый в режиме двустороннего взаимозачета одновременно с приемом в расчет встречного платежа из внутридневной очереди отложенных ЭПС.

Если какое-либо из перечисленных условий критерия немедленного расчета для платежа, проводимого на общих основаниях, не выполнено, то регламентные контрольные процедуры в отношении такого платежа приостанавливаются. ЭПС помещается во внутридневную очередь отложенных ЭПС, проводимых на общих основаниях.

6.9. Для ЭПС, в отношении которых проверка первого условия критерия немедленного расчета завершена с положительным результатом, проводится проверка ликвидности для расчета в системе БЭСП ПУР - плательщика для осуществления расчета.

ЭПС принимается в расчет, если ликвидность для расчетов в системе БЭСП ПУР - плательщика является достаточной для осуществления немедленного расчета.

6.9.1. Достаточность ликвидности для расчета в системе БЭСП для осуществления немедленного расчета по платежу на общих основаниях устанавливается в системе БЭСП в результате сравнения сумм платежа и ликвидности для расчетов в системе БЭСП ПУР - плательщика.

Ликвидность для расчетов в системе БЭСП при приеме в расчет ЭПС определяется исходя из:

ликвидности для расчетов в системе БЭСП, установленной ПУР в пределах денежных средств, имеющихся на его банковском (корреспондентском) счете (субсчете) в обслуживающем УБР (с учетом установленного лимита внутридневного кредита и кредита овернайт и ограничений на распоряжение денежными средствами, в том числе ареста средств и других ограничений);

ликвидности для расчетов в системе БЭСП, сложившейся в результате осуществленных расчетов ПУР в системе БЭСП в течение операционного дня системы БЭСП на момент проведения контроля возможности приема в расчет ЭПС;

изменения ликвидности, подлежащей зачислению (списанию) ПУР - плательщику при расчете по встречным платежам в режиме двустороннего взаимозачета;

уменьшения ликвидности для расчетов в системе БЭСП на сумму общего лимита, определенного ПУР для проведения экстренных платежей.

6.9.2. Если сумма принимаемого в расчет ЭПС ПУР больше суммы ликвидности для расчетов в системе БЭСП, ЭПС помещается во внутридневную очередь отложенных ЭПС ПУР - плательщика.

При помещении ЭПС во внутридневную очередь отложенных ЭПС проверяется возможность приема его в расчет в режиме двустороннего взаимозачета встречных платежей при соблюдении следующих условий:

в значениях параметров управления ПУР - плательщика в Справочнике участников системы БЭСП предусмотрена такая возможность;

в системе БЭСП ведется внутридневная очередь отложенных ЭПС ПУР - получателя платежа, и в ней находится встречный платеж, по которому может быть осуществлен расчет одновременно с расчетом по данному платежу с применением механизма двустороннего взаимозачета. В значениях параметров управления в Справочнике участников системы БЭСП ПУР - плательщика по встречному платежу предусмотрена такая возможность;

двусторонний взаимозачет по двум встречным платежам не уменьшит ликвидность для расчетов в системе БЭСП ПУР - плательщика по встречному платежу. Если двусторонний взаимозачет по платежу ПУР - плательщика, помещенному первым во внутридневную очередь отложенных ЭПС, осуществляется со встречным платежом, находящимся не в начале внутридневной очереди отложенных ЭПС ПУР - получателя, то двусторонний взаимозачет проводится по двум встречным платежам только при условии, что результат взаимозачета не уменьшит ликвидность для расчетов в системе БЭСП ПУР - получателя платежа.

6.9.3. При соблюдении перечисленных условий выполнение регламентных контрольных процедур для реквизитов такого платежа прекращается, платеж принимается в расчет, осуществляемый в режиме двустороннего взаимозачета, одновременно с приемом в расчет встречного платежа из внутридневной очереди отложенных ЭПС.

Если какое-либо из перечисленных условий критерия немедленного расчета не выполнено, регламентные контрольные процедуры в отношении такого платежа приостанавливаются. Платеж помещается первым во внутридневную очередь отложенных ЭПС ПУР - плательщика, проводимых на общих основаниях.

6.10. В адрес ПУР - плательщика составляется и передается соответствующее ЭСИС с информацией о статусе ЭПС в системе БЭСП в результате завершения регламентных контрольных процедур при приеме ЭПС в обработку в системе БЭСП.

ЭСИС с информацией о статусе ЭПС в системе БЭСП должно содержать следующие обязательные реквизиты платежа:

ссылку на обязательные реквизиты исходного ЭПС, позволяющие его однозначно идентифицировать в системе БЭСП;

информацию о статусе ЭПС в результате завершения регламентных контрольных процедур;

информацию о завершении регламентных контрольных процедур.

ЭСИС с информацией о статусе ЭПС в системе БЭСП, извещающее о помещении его во внутридневную очередь отложенных ЭПС системы БЭСП, передается ПУР - плательщику.

Если регламентные контрольные процедуры завершены с положительным результатом, ЭСИС с информацией о статусе ЭПС в системе БЭСП в адрес ПУР - плательщика не составляется.

6.11. В результате успешного завершения всех проверок устанавливается завершение регламентных контрольных процедур, ЭПС принимается в расчет.

Глава 7. Особенности выполнения регламентных контрольных процедур для экстренных платежей

7.1. Порядок проведения ЭПС с приоритетом платежа «экстренный» (далее - экстренный платеж) и осуществления расчета в системе БЭСП в части последовательности выполнения обязательных операций в системе БЭСП в процессе обработки ЭПС соответствует порядку, установленному в главах 1-4 настоящего Указания.

7.2. Экстренный платеж до приема в расчет проходит в системе БЭСП этап обработки, включающий в себя выполнение регламентных контрольных процедур, в результате которого устанавливается возможность осуществления расчета по экстренному платежу в системе БЭСП немедленно или в режиме двустороннего взаимозачета.

Для приема в расчет экстренного платежа в составе регламентных контрольных процедур выполняется логический контроль и дополнительные проверки на соответствие условиям критерия немедленного расчета.

7.3. В составе логического контроля реквизитов экстренного платежа дополнительно к проверкам логического контроля реквизитов платежа на общих основаниях выполняется проверка допустимости применения приоритета «экстренный» ПУР-составителем ЭПС в соответствии со значением параметров управления ПУР, установленных в Справочнике участников системы БЭСП.

Если проверки реквизитов ЭПС в составе логического контроля завершены с отрицательным результатом, экстренный платеж не проводится, ЭПС исключается из дальнейшей обработки.

В адрес участника-составителя ЭПС составляется и передается ЭСИС о результатах контроля, содержащее причину исключения ЭПС из дальнейшей обработки.

Если проверки реквизитов ЭПС в составе логического контроля завершены с положительным результатом, ЭПС проходит контроль возможности осуществления расчета в соответствии с условиями критерия немедленного расчета.

7.4. Условиями критерия немедленного расчета по экстренному платежу ПУР, принятому в обработку, являются следующие:

в системе БЭСП на момент приема экстренного платежа в обработку не ведется внутридневная очередь отложенных ЭПС, поступивших со значением приоритета «экстренный» ранее от данного ПУР - плательщика;

ликвидность для расчетов в системе БЭСП ПУР - плательщика достаточна для приема в расчет экстренного платежа;

предусмотрена возможность в параметрах управления ПУР в Справочнике участников системы БЭСП проведения двустороннего взаимозачета экстренного платежа.

ЭПС, которое не может быть принято в расчет в системе БЭСП по причине несоответствия условиям критерия немедленного расчета, помещается во внутридневную очередь отложенных ЭПС с приоритетом первоочередного осуществления расчета по сравнению с платежами, проводимыми на общих основаниях.

7.5. Для приема в расчет экстренного платежа проверяется выполнение первого условия критерия немедленного расчета, которое считается выполненным, если при приеме в расчет экстренного платежа в системе БЭСП не ведется внутридневная очередь отложенных ЭПС со значением приоритета «экстренный» данного ПУР - плательщика.

7.6. Если при приеме в расчет экстренного платежа в системе БЭСП ведется внутридневная очередь отложенных ЭПС со значением приоритета «экстренный», представленных в систему БЭСП данным ПУР- плательщиком, то проверка выполнения второго условия критерия немедленного расчета не проводится, и экстренный платеж помещается во внутридневную очередь отложенных ЭПС со значением приоритета «экстренный».

Реквизиты экстренного платежа проверяются на возможность осуществления расчета в режиме двустороннего взаимозачета при соблюдении третьего условия критерия немедленного расчета. Порядок проверки соответствует порядку, установленному для платежей на общих основаниях.

7.7. Экстренный платеж, для которого в результате контроля установлено соблюдение первого условия критерия немедленного расчета, с целью приема в расчет проверяется на соблюдение второго условия критерия немедленного расчета.

7.8. Достаточность ликвидности для расчетов в системе БЭСП для осуществления немедленного расчета по экстренному платежу устанавливается в результате сравнения сумм платежа и ликвидности для расчетов в системе БЭСП ПУР - плательщика.

Ликвидность для расчетов в системе БЭСП при приеме в расчет экстренного платежа определяется исходя из:

ликвидности для расчетов в системе БЭСП, установленной ПУР в пределах денежных средств, имеющихся на его банковском (корреспондентском) счете (субсчете) в ОУР (с учетом установленного лимита внутридневного кредита и кредита овернайт и ограничений на распоряжение денежными средствами, в том числе ареста средств и других ограничений);

ликвидности для расчетов в системе БЭСП, сложившейся в результате осуществленных расчетов ПУР в системе БЭСП в течение операционного дня системы БЭСП на момент проведения контроля возможности приема платежа в расчет;

изменения ликвидности, подлежащей зачислению (списанию) ПУР - плательщику при расчете по встречным платежам в режиме двустороннего взаимозачета.

7.9. Экстренный платеж немедленно принимается в расчет, если ликвидности для расчетов в системе БЭСП ПУР - плательщика достаточно для расчета по платежу.

Если у ПУР - плательщика не достаточно ликвидности для расчетов в системе БЭСП для осуществления немедленного расчета, экстренный платеж помещается во внутридневную очередь отложенных ЭПС со значением приоритета «экстренный» и осуществляется проверка возможности расчета по платежу в режиме двустороннего взаимозачета при условии соблюдения третьего условия критерия немедленного расчета.

Порядок проверки возможности расчета по платежу в режиме двустороннего взаимозачета соответствует порядку, установленному для платежей на общих основаниях.

7.10. Если перечисленные выше условия критерия немедленного расчета для экстренного платежа не соблюдаются, проведение регламентных контрольных процедур в отношении платежа приостанавливается, платеж помещается во внутридневную очередь отложенных ЭПС со значением приоритета «экстренный» и может быть проведен после выполнения условий критерия немедленного расчета.

В адрес ПУР-составителя ЭПС составляется и передается соответствующее ЭСИС с информацией о статусе ЭПС в системе БЭСП в результате завершения регламентных контрольных процедур при приеме ЭПС в обработку.

Глава 8. Особенности выполнения регламентных контрольных процедур для лимитных платежей

8.1. Порядок проведения платежа в системе БЭСП и осуществления расчета в соответствии с реквизитами платежа, определенного в системе как лимитный платеж, в части последовательности выполнения обязательных операций системы БЭСП в процессе обработки лимитного платежа соответствует порядку проведения платежа на общих основаниях, установленному в главах 1-4 настоящего Указания.

8.2. Лимитный платеж до приема в расчет проходит в системе БЭСП этап обработки, включающий в себя выполнение регламентных контрольных процедур, в результате которого устанавливается возможность осуществления расчета в системе БЭСП немедленно или в режиме двустороннего взаимозачета.

8.3. Условиями критерия немедленного расчета по лимитному платежу ПУР, принятому в обработку, являются следующие:

в системе БЭСП на момент приема лимитного платежа в обработку не ведется внутридневная очередь отложенных ЭПС, поступивших в систему БЭСП от данного ПУР - плательщика;

ликвидность для расчетов в системе БЭСП ПУР - плательщика достаточна для приема в расчет лимитного платежа с учетом суммы установленного лимита в отношении ПУР - получателя платежа;

во внутридневной очереди отложенных ЭПС системы БЭСП находятся ЭПС, которые могут быть приняты в расчет одновременно с лимитным платежом в режиме двустороннего взаимозачета.

8.4. Для приема в расчет лимитного платежа проверяется выполнение первого условия критерия немедленного расчета, которое считается выполненным, если на момент приема в расчет лимитного платежа в системе БЭСП по данному ПУР - плательщик не ведется внутридневная очередь отложенных ЭПС, включая экстренные платежи, либо платежи на общих основаниях, проводимые без учета суммы лимита.

Лимитные платежи ПУР проводятся в системе БЭСП по принципу наиболее подходящего по сумме, если во внутридневной очереди отложенных ЭПС при приеме в расчет нового лимитного платежа находятся только лимитные платежи, представленные данным ПУР - плательщиком в систему БЭСП ранее. В соответствии с принципом наиболее подходящего по сумме вновь принятый в обработку лимитный платеж принимается в расчет независимо от наличия других лимитных платежей во внутридневной очереди отложенных ЭПС данного ПУР - плательщика, если для приема его в расчет соблюдается второе условие критерия немедленного расчета.

8.5. Если во внутридневной очереди отложенных ЭПС находятся не только лимитные платежи, но экстренные, и (или) платежи на общих основаниях, проводимые без учета лимита, выполняется проверка возможности осуществления расчета в режиме двустороннего взаимозачета с учетом расположения во внутридневной очереди отложенных ЭПС встречного платежа.

Лимитный платеж может быть принят в расчет в режиме двустороннего взаимозачета сумм встречных платежей при соблюдении третьего условия критерия немедленного расчета, если в результате осуществления расчета ликвидность для расчетов в системе БЭСП у ПУР - плательщика по встречному платежу не уменьшается.

8.6. Если первое условие критерия немедленного расчета для принимаемого в расчет лимитного платежа выполняется, то проверяется соблюдение второго условия критерия немедленного расчета.

Достаточность ликвидности для расчетов в системе БЭСП определяется при приеме в расчет лимитного платежа:

в порядке определения достаточности ликвидности для расчетов в системе БЭСП для немедленного расчета по платежу на общих основаниях;

с учетом превышения суммы платежей, проведенных ПУР - плательщиком в результате расчетов в системе БЭСП в пользу отдельного (всех) ПУР - получателя (ПУР - получателей) лимитного платежа, над суммой платежей, поступивших от отдельного (всех) ПУР - получателя (ПУР - получателей) лимитного платежа в пользу данного ПУР - плательщика в результате расчетов в течение операционного дня системы БЭСП, в сравнении с суммой лимита, установленного ПУР - плательщиком в отношении отдельного (всех) ПУР - получателя (ПУР - получателей) лимитного платежа.

Лимитный платеж немедленно принимается в расчет, если ликвидность для расчетов в системе БЭСП ПУР - плательщика достаточна для расчета и сумма лимита, установленного ПУР в отношении платежей в пользу отдельного (всех) ПУР - получателя (ПУР - получателей) лимитного платежа, не будет превышена с учетом суммы принимаемого в расчет лимитного платежа.

8.7. Если ликвидности для расчетов в системе БЭСП ПУР - плательщика недостаточно для осуществления расчета по лимитному платежу, либо сумма установленного лимита в отношении определенного (всех) ПУР - получателя (ПУР - получателей) лимитного платежа будет превышена с учетом суммы принимаемого в расчет лимитного платежа, то лимитный платеж помещается во внутридневную очередь отложенных ЭПС на общих основаниях.

Если лимитный платеж помещается во внутридневную очередь отложенных ЭПС, в которой находятся только лимитные платежи, он может быть принят в расчет при соблюдении третьего условия критерия немедленного расчета для лимитных платежей в режиме двустороннего взаимозачета по принципу наиболее подходящего по сумме.

8.8. Возможность осуществления расчета по лимитному платежу в режиме двустороннего взаимозачета по принципу наиболее подходящего по сумме устанавливается в системе БЭСП для лимитного платежа, помещаемого во внутридневную очередь отложенных ЭПС, в результате успешного завершения следующих проверок:

наличие у ПУР - получателя внутридневной очереди отложенных лимитных ЭПС и наличие в ней лимитного платежа ПУР - получателя, по которому может быть осуществлен расчет одновременно с расчетом по данному лимитному платежу в режиме двустороннего взаимозачета;

ликвидности для расчетов в системе БЭСП ПУР - плательщика, предъявившего более крупный платеж из двух встречных платежей, достаточно для осуществления расчета с учетом суммы встречного платежа в пределах суммы установленного лимита.

При соблюдении перечисленных условий выполнение регламентных контрольных процедур для реквизитов такого платежа завершается, лимитный платеж принимается в расчет, осуществляемый в режиме двустороннего взаимозачета, одновременно с приемом в расчет встречного лимитного платежа из внутридневной очереди отложенных ЭПС, в отношении проведения которых установлены лимиты (двусторонние, многосторонние) в системе БЭСП.

8.9. Если перечисленные условия критерия немедленного расчета для лимитного платежа не соблюдаются, проведение регламентных контрольных процедур в отношении ЭПС приостанавливается, ЭПС помещается во внутридневную очередь отложенных ЭПС ПУР на общих основаниях в системе БЭСП и может быть исполнено после выполнения условий критерия немедленного расчета.

В адрес ПУР-составителя ЭПС составляется и передается соответствующее ЭСИС с информацией о статусе ЭПС в системе БЭСП в результате завершения регламентных контрольных процедур при приеме ЭПС в обработку.

Глава 9. Порядок приема в расчет платежа

9.1. Прием в расчет является этапом обработки ЭПС в системе БЭСП, в результате выполнения которого осуществляется расчет в системе БЭСП с отражением в режиме реального времени операции по списанию денежных средств с банковского счета участника-плательщика в ОУР, в результате чего платеж становится безотзывным.

В адрес участника-плательщика составляется ЭСИС о списании суммы платежа со счета участника-плательщика в ОУР.

 9.2. Расчет в системе БЭСП осуществляется немедленно при приеме в расчет платежа, исходя из значений цифровых реквизитов участника-плательщика и участника-получателя.

 9.3. Расчет в системе БЭСП по платежам ПУР может осуществляться в одном из двух следующих режимов, применяемых в зависимости от результата завершения регламентных контрольных процедур, полученного на этапе проверки соответствия платежа условиям критерия немедленного расчета:

немедленный расчет по платежу, который соответствует условиям критерия немедленного расчета;

расчет в режиме двустороннего взаимозачета по платежам, соответствующим третьему условию критерия немедленного расчета.

9.3.1. При осуществлении немедленного расчета уменьшается ликвидность для расчетов в системе БЭСП ПУР - плательщика и увеличивается ликвидность для расчетов в системе БЭСП ПУР - получателя с отражением в режиме реального времени операций по списанию (зачислению) суммы платежа по банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) ПУР - плательщика и ПУР - получателя в ОУР. В адрес ПУР - получателя составляется ЭСИС о зачислении суммы платежа на счет ПУР - получателя в ОУР. По завершении этого этапа в системе БЭСП устанавливается окончательность платежа.

ЭСИС о списании, ЭСИС о зачислении сумм платежей передаются при условии подтверждения неизменности реквизитов ЭПС в процессе его обработки в системе БЭСП в соответствии с требованиями Банка России по обеспечению информационной безопасности.

9.3.2. Расчет в режиме двустороннего взаимозачета проводится одновременно для двух встречных платежей, находящихся во внутридневной очереди отложенных ЭПС. Ликвидность для расчетов в системе БЭСП двух ПУР, участвующих в расчете, изменяется на разность сумм двух встречных платежей, уменьшая ликвидность для расчетов в системе БЭСП ПУР - плательщика, представившего платеж на большую сумму, с отражением в режиме реального времени операций по списанию (зачислению) суммы платежа по банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) ПУР - плательщика и ПУР - получателя в ОУР.

В адрес каждого ПУР - получателя по двум встречным платежам составляются ЭСИС о зачислении сумм платежей на банковские (корреспондентские) счета (субсчета) ПУР - получателей в ОУР. По завершении этого этапа в системе БЭСП устанавливается окончательность платежа одновременно для двух встречных платежей.

ЭСИС о списании, ЭСИС о зачислении сумм платежей передаются при условии подтверждения неизменности реквизитов ЭПС в процессе его обработки в системе БЭСП в соответствии с требованиями Банка России по обеспечению информационной безопасности.

9.4. При осуществлении расчета по платежу ОУР (АУР), проводимому на основании ЭПС с реквизитами платежного поручения, в системе БЭСП изменяется активная (пассивная) позиция ОУР - плательщика (ОУР-получателя). В платежные системы Банка России на уровне ТУ, участниками которых они являются, составляются и передаются соответствующие электронные сообщения с отражением в режиме реального времени суммы платежа по счетам ОУР - плательщика (ОУР-получателя).

При приеме указанных электронных сообщений в платежной системе Банка России на уровне ТУ, участником которой является ОУР (АУР-плательщик), наступает безотзывность платежа, а в платежной системе Банка России на уровне ТУ, участником которой является ОУР (АУР-получатель), наступает окончательность платежа. Исполненное ЭПС и составленное ЭСИС передаются АУР-получателю при условии неизменности реквизитов ЭПС в процессе его обработки в системе БЭСП в соответствии с требованиями Банка России по обеспечению информационной безопасности.

Глава 10. Порядок ведения внутридневной очереди отложенных ЭПС

10.1. В системе БЭСП ПУР предоставляются следующие услуги по управлению платежами, не соответствующими условиям критерия немедленного расчета:

централизованное на уровне Банка России ведение в системе БЭСП внутридневной очереди отложенных ЭПС ПУР;

управление ПУР платежами, находящимися во внутридневной очереди отложенных ЭПС.

10.2. Для ведения внутридневной очереди отложенных ЭПС в системе БЭСП выполняются следующие операции:

помещение ЭПС, представленного в систему БЭСП ПУР, во внутридневную очередь отложенных ЭПС в последовательности поступления ЭПС в систему БЭСП с учетом приоритета, если при приеме в обработку ЭПС не соответствует условиям критерия немедленного расчета. В отношении ЭПС регистрируется статус «ЭПС отложено»;

исключение ЭПС ПУР из внутридневной очереди отложенных ЭПС в результате приема его в расчет и осуществления расчета в системе БЭСП;

аннулирование ЭПС из внутридневной очереди отложенных ЭПС в результате отзыва отложенного ЭПС ПУР-составителем либо в результате завершающей обработки внутридневной очереди отложенных ЭПС и ЭПС, исполнение которых не обеспечено ликвидностью для расчетов в системе БЭСП ПУР - плательщика.

10.3. Помещение ЭПС во внутридневную очередь отложенных ЭПС осуществляется в порядке поступления ЭПС для платежей одного приоритета платежа (экстренный, на общих основаниях).

В системе БЭСП ведется внутридневная очередь отложенных ЭПС в разрезе приоритетов находящихся в ней ЭПС:

внутридневная очередь отложенных ЭПС со значением приоритета «экстренный»;

внутридневная очередь отложенных ЭПС, включающая платежи на общих основаниях, в том числе и лимитные платежи.

Во внутридневной очереди отложенных ЭПС платежи одного приоритета (экстренные (на общих основаниях, в том числе и лимитные платежи) располагаются в последовательности их помещения во внутридневную очередь отложенных ЭПС с учетом времени их поступления в систему БЭСП в течение операционного дня системы.

10.4. Обработка ЭПС ПУР, находящегося во внутридневной очереди отложенных ЭПС системы БЭСП, в течение операционного дня может завершиться с одним из следующих результатов:

прием в расчет ЭПС из внутридневной очереди отложенных ЭПС, по которому осуществляется расчет, при этом в отношении ЭПС регистрируется статус «ЭПС оплачено»;

исключение ЭПС из внутридневной очереди отложенных ЭПС в результате проведения регламентных контрольных процедур, при этом в отношении ЭПС регистрируется статус «ЭПС исключено»;

аннулирование ЭПС из внутридневной очереди отложенных ЭПС в результате завершения ее обработки либо в результате отзыва ЭПС, при этом в отношении ЭПС регистрируется статус «ЭПС аннулировано».

10.5. Обработка ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС с целью выявления ЭПС, отвечающего условиям критерия немедленного расчета, проводится непрерывно в течение всего операционного дня системы БЭСП с учетом последовательности (по приоритету и по времени) их расположения во внутридневной очереди отложенных ЭПС одного и того же ПУР - плательщика, кроме случаев обработки ЭПС из внутридневной очереди отложенных ЭПС в режиме двустороннего взаимозачета.

10.6. Обработка ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС осуществляется в режиме двустороннего взаимозачета встречных платежей при выполнении третьего условия критерия немедленного расчета одновременно для двух встречных платежей, независимо от приоритета и времени помещения, если при проведении двустороннего взаимозачета не уменьшится ликвидность для расчетов в системе БЭСП ПУР - получателя платежа, находящегося не первым во внутридневной очереди отложенных ЭПС.

10.7. При выполнении условий критерия немедленного расчета в процессе непрерывной обработки ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС платеж принимается в расчет и исключается из внутридневной очереди отложенных ЭПС, после чего начинается обработка следующего платежа данного ПУР - плательщика.

Если все ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС не соответствуют условиям критерия немедленного расчета, то непрерывная обработка внутридневной очереди отложенных ЭПС временно приостанавливается до изменения ликвидности для расчетов в системе БЭСП ПУР.

10.8. Завершающая обработка ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС выполняется ежедневно при наступлении времени начала завершающего сеанса системы БЭСП.

Завершающая обработка ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС заключается в последовательном выполнении следующих операций в системе БЭСП:

исключение (аннулирование) ЭПС из внутридневной очереди отложенных ЭПС;

перенос ЭПС во внутридневную очередь отложенных платежей в платежную систему Банка России на уровне ТУ для их последующей обработки в системах ВЭР, либо МЭР с учетом времени их помещения во внутридневную очередь отложенных ЭПС в системе БЭСП, если в параметрах управления ПУР - плательщика в Справочнике участников системы БЭСП установлена такая возможность;

составление и передача в адрес ПУР - плательщика, ЭПС которого аннулировано в системе БЭСП, ЭСИС о статусе ЭПС, с указанием причины его аннулирования в системе БЭСП или извещающего ПУР о переносе аннулированных в системе БЭСП ЭПС во внутридневную очередь отложенных платежей, ведущуюся в платежной системе Банка России на уровне ТУ.

10.9. ПУР - плательщик, ЭПС которого помещен во внутридневную очередь отложенных ЭПС, применяет механизмы управления ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС, передавая в систему БЭСП соответствующее ЭСИС, в котором указывает реквизиты ЭПС и определяет применяемый к нему механизм управления.

По результатам применения механизмов управления ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС на основании ЭСИС ПУР, в его адрес направляется ЭСИС.

10.10. ЭСИС для оперативного управления ЭПС, находящимися во внутридневной очереди отложенных ЭПС, исполняется в системе БЭСП немедленно при его поступлении.

При приеме ЭСИС выполняются обязательные операции, включающие входной контроль, проведение регламентных контрольных процедур, в том числе проверку возможности его исполнения в системе БЭСП.

10.11. ЭСИС для изменения приоритета ЭПС, находящегося во внутридневной очереди отложенных ЭПС, содержит следующие обязательные реквизиты:

ссылку на обязательные реквизиты исходного ЭПС, обеспечивающие его однозначную идентификацию в системе БЭСП, в отношении которого применяется механизм изменения приоритета исполнения ЭПС;

новое значение устанавливаемого приоритета исполнения ЭПС.

При проведении регламентных контрольных процедур ЭСИС для изменения приоритета платежа осуществляются следующие проверки:

представления ЭСИС в систему БЭСП ПУР-составителем ЭПС;

наличия у указанного в ЭСИС ЭПС статуса «ЭПС отложено»;

наличия в параметрах управления, указанных в Справочнике участников системы БЭСП, возможности применять приоритет.

Если указанный в ЭСИС платеж ПУР проведен в системе БЭСП ранее, либо ПУР не имеет права изменять приоритет указанного платежа в соответствии с параметрами управления, ЭСИС для изменения приоритета платежа к дальнейшей обработке в системе БЭСП не принимается.

Если все проверки завершены с положительным результатом, ЭСИС принимается к исполнению в системе БЭСП.

10.12. При изменении приоритета ЭПС, находящегося во внутридневной очереди отложенных ЭПС, осуществляется его обработка в следующей последовательности:

время помещения его во внутридневную очередь отложенных ЭПС сохраняется в характеристиках исполнения ЭПС без изменений;

ЭПС с новым значением приоритета перемещается во внутридневную очередь отложенных ЭПС с учетом сохраненного времени помещения ЭПС во внутридневную очередь отложенных ЭПС;

при перемещении ЭПС во внутридневную очередь отложенных ЭПС в соответствии с новым значением его приоритета немедленно начинается непрерывная обработка ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС с целью проверки соответствия третьему условию критерия немедленного расчета в части возможности осуществления расчета в режиме двустороннего взаимозачета двух встречных платежей. Во внутридневной очереди отложенных ЭПС, из которой перемещено ЭПС, начинается обработка первого ЭПС с целью возможности его исполнения в соответствии с условиями критерия немедленного расчета.

10.13. ПУР может изменить последовательность расположения ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС, переместив любое ЭПС в начало внутридневной очереди отложенных ЭПС.

Для изменения последовательности расположения ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС ПУР передает соответствующее ЭСИС, которое принимается в обработку в системе БЭСП немедленно при его поступлении.

10.14. ЭСИС для изменения последовательности расположения ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС содержит ссылку на обязательные реквизиты исходного ЭПС, позволяющие однозначно идентифицировать ЭПС в системе БЭСП, в отношении которого изменяется последовательность расположения ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС.

При проведении регламентных контрольных процедур ЭСИС для изменения последовательности расположения ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС осуществляются следующие проверки:

представления ЭСИС в систему БЭСП ПУР-составителем ЭПС;

наличия у указанного в ЭСИС ЭПС статуса «ЭПС отложено».

Если указанный в ЭСИС ЭПС ПУР исполнен в системе БЭСП ранее, либо ПУР не имеет права управлять указанным ЭПС, ЭСИС для изменения последовательности расположения ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС к дальнейшей обработке в системе БЭСП не принимается.

Если условия выполнены, ЭСИС принимается к исполнению в системе БЭСП. При этом:

ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС перемещается в начало внутридневной очереди отложенных ЭПС;

осуществляется непрерывная обработка ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС с целью проверки соответствия нового первого ЭПС условиям критерия немедленного расчета.

10.15. ПУР - плательщик может отменить установленный лимит на проведение платежей в пользу отдельных либо всех ПУР путем направления в систему БЭСП соответствующего ЭСИС с суммой лимита, равной нулю.

При проведении регламентных контрольных процедур ЭСИС для отмены установленного лимита осуществляются проверки того, что:

БИК, указанный в ЭСИС для отмены двустороннего лимита, перечислен в значениях параметра управления ПУР в Справочнике БИК России;

сумма лимита, указанная в ЭСИС, равна нулю.

Если проверки завершены с отрицательным результатом, ЭСИС для отмены лимита к дальнейшей обработке в системе БЭСП не принимается.

Если все проверки завершены с положительным результатом, ЭСИС принимается к исполнению в системе БЭСП, установленный лимит на проведение платежей в пользу указанного ПУР отменяется и фиксируется время отмены лимита на проведение платежей в пользу указанного ПУР. Все платежи, проводимые в системе БЭСП после зарегистрированного времени, проводятся без учета суммы лимита.

10.16. ЭПС, находящееся во внутридневной очереди отложенных ЭПС, независимо от его приоритета, может быть отозвано ПУР на основании ЭСИС.

При проведении регламентных контрольных процедур ЭСИС для отзыва ЭПС из внутридневной очереди отложенных ЭПС осуществляются следующие проверки:

представления ЭСИС в систему БЭСП ПУР-составителем ЭПС;

наличия у указанного в ЭСИС ЭПС статуса «ЭПС отложено».

Если указанный в ЭСИС ЭПС ПУР исполнен в системе БЭСП ранее либо ПУР не имеет права отзывать указанное ЭПС, ЭСИС для отзыва отложенного платежа из внутридневной очереди отложенных ЭПС к дальнейшей обработке в системе БЭСП не принимается.

Если все условия выполнены, ЭСИС принимается к исполнению в системе БЭСП. При этом:

ЭПС из внутридневной очереди отложенных ЭПС аннулируется;

осуществляется непрерывная обработка ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС с целью проверки соответствия условиям критерия немедленного расчета.

10.17. Банк России с целью предотвращения блокирования операций в системе БЭСП оперативно управляет состоянием внутридневной очереди отложенных ЭПС, применяя следующие механизмы управления, в случае если осуществление расчета из-за недостаточной ликвидности для расчетов в системе БЭСП невозможно:

отмену (в пределах операционного дня) лимитов, установленных для отдельных либо для всех ПУР;

проведение многосторонней оптимизации платежей в соответствии с реквизитами ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС;

проведение многостороннего взаимозачета в соответствии с реквизитами ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС.

В зависимости от состояния внутридневной очереди отложенных ЭПС Банк России принимает решение о применении одного из перечисленных механизмов управления, либо нескольких в сочетании, либо всех перечисленных механизмов управления.

10.18. Проведение многосторонней оптимизации платежей во внутридневной очереди отложенных ЭПС предусматривает, что внутридневная очередь отложенных ЭПС ПУР формируется для всех платежей без учета времени помещения ЭПС во внутридневную очередь отложенных ЭПС и установленных лимитов.

10.19. Проведение многостороннего взаимозачета платежей во внутридневной очереди отложенных ЭПС предусматривает, что внутридневная очередь отложенных ЭПС ПУР формируется для всех ЭПС с учетом времени помещения ЭПС одного приоритета во внутридневную очередь отложенных ЭПС, но без учета установленных лимитов.

Глава 11. Порядок управления ПУР ликвидностью для расчетов в системе БЭСП

11.1. ПУР предоставляются следующие механизмы управления ликвидностью для расчетов в системе БЭСП в режиме реального времени:

установление ликвидности для расчетов в системе БЭСП ПУР в начале операционного дня - предварительное установление ликвидности, в пределах которой ПУР начинает свои расчеты в системе БЭСП. В случае отсутствия указания ПУР об установлении ликвидности для расчетов в системе БЭСП в начале операционного дня, ликвидность для расчетов в системе БЭСП принимается равной нулю;

изменение ПУР ликвидности для расчетов в системе БЭСП в течение операционного дня в направлении увеличения либо уменьшения ликвидности для расчетов в системе БЭСП, в том числе направления в систему бухгалтерского учета на уровне ТУ ликвидности, поступившей от других участников системы БЭСП при временном приостановлении приема и обработки платежей.

11.2. Управление ПУР ликвидностью для расчетов в системе БЭСП обеспечивается путем обмена в режиме реального времени информацией между системой бухгалтерского учета на уровне ТУ и системой БЭСП с применением моста ликвидности между системами.

11.3. При приеме ЭСИС ПУР об установлении ликвидности для расчетов в системе БЭСП в системе бухгалтерского учета на уровне ТУ обеспечивается немедленная его обработка, проверка возможности исполнения ЭСИС в пределах денежных средств на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) ПУР (с учетом установленного лимита внутридневного кредита и кредита овернайт и ограничений на распоряжение денежными средствами (ареста средств и других ограничений), исполнение ЭСИС и передача в систему БЭСП информации об установлении ПУР ликвидности для расчетов в системе БЭСП.

При отрицательном результате ЭСИС не принимается к дальнейшей обработке, о чем ПУР немедленно извещается ЭСИС с указанием причины.

Информация об установлении ПУР ликвидности для расчетов в системе БЭСП передается из системы бухгалтерского учета на уровне ТУ в систему БЭСП в режиме реального времени с применением моста ликвидности между системами.

11.4. Информация о предварительно установленной ликвидности для расчетов ПУР в системе БЭСП, поступившая по мосту ликвидности, немедленно обрабатывается и заносится в дополнительные реквизиты ПУР в Справочник участников системы БЭСП.

11.5. В ЭСИС для изменения ликвидности для расчетов в системе БЭСП ПУР указывает новую ликвидность для расчетов в системе БЭСП, в пределах которой ПУР планирует осуществлять расчеты в системе БЭСП, а не величину ее изменения.

11.6. ПУР может изменять ликвидность для расчетов в системе БЭСП в направлении ее увеличения в следующем порядке обмена информацией с системой бухгалтерского учета на уровне ТУ:

ПУР составляет ЭСИС, указывая новое значение ликвидности для расчетов в системе БЭСП, и передает его в систему бухгалтерского учета на уровне ТУ, в которой ведется его банковский (корреспондентский) счет (субсчет);

в системе бухгалтерского учета на уровне ТУ ЭСИС о новом значении ликвидности обрабатывается немедленно, проверяется возможность его исполнения в пределах остатка денежных средств на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) ПУР в ОУР, с учетом установленного лимита внутридневного кредита и кредита овернайт и ограничений на распоряжение денежными средствами (ареста средств и других ограничений). При отрицательном результате, ЭСИС не принимается к дальнейшей обработке, о чем ПУР немедленно извещается ЭСИС с указанием причины. При положительном результате проверки ЭСИС принимается к исполнению в системе бухгалтерского учета на уровне ТУ, информация о новом значении ликвидности ПУР для расчетов в системе БЭСП в виде ЭСИС передается по мосту ликвидности;

в системе БЭСП осуществляется прием и обработка в режиме реального времени информации о новом значении ликвидности для расчетов в системе БЭСП ПУР, информация о новом значении ликвидности для расчетов в системе БЭСП ПУР вносится в Справочник участников в системе БЭСП.

11.7. ПУР уменьшает ликвидность для расчетов в системе БЭСП в следующем порядке обмена ЭСИС с системой БЭСП:

ПУР составляет ЭСИС, указывая новое значение ликвидности для расчетов в системе БЭСП, и передает его в систему БЭСП;

в системе БЭСП осуществляется обработка ЭСИС и проверяется возможность его исполнения и установления нового значения ликвидности для расчетов в системе БЭСП с учетом сложившейся ликвидности для расчетов в системе БЭСП на момент проверки. При отрицательном результате, ЭСИС не принимается к дальнейшей обработке, о чем ПУР немедленно извещается ЭСИС с указанием причины. При положительном результате проверки ЭСИС принимается к исполнению, информация о новом значении ликвидности для расчетов в системе БЭСП ПУР вносится в Справочник участников системы БЭСП и формируется ЭСИС о новом значении ликвидности для передачи по мосту ликвидности в систему бухгалтерского учета на уровне ТУ;

в системе БЭСП на основании ЭСИС устанавливается новое значение ликвидности для расчетов в системе БЭСП ПУР.

При приеме ЭСИС, подтверждающего изменение ликвидности ПУР для расчетов в системе БЭСП, в системе бухгалтерского учета на уровне ТУ обмен информацией по мосту ликвидности завершается, ликвидность для расчетов в системе БЭСП ПУР одновременно изменяется на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) ПУР в ОУР и становится доступной ПУР для использования.

11.8. В системе, в которую ПУР направлял ЭСИС для установления (изменения) ликвидности для расчетов в системе БЭСП, составляется и передается в адрес ПУР ЭСИС, подтверждающее установление (изменение) ликвидности для расчетов в системе БЭСП ПУР.

11.9. Банк России уменьшает размер ликвидности для расчетов в системе БЭСП ПУР до величины денежных средств, находящихся на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) кредитной организации (филиала) с учетом новой величины лимита внутридневного кредита и кредита овернайт при его снижении. ОУР составляет и направляет в систему БЭСП ЭСИС, которое обрабатывается в порядке, определенном п. 11.7 настоящего Указания.

Глава 12. Расписание работы системы БЭСП

12.1. Банк России устанавливает единый регламент функционирования системы БЭСП для всех участников в виде Расписания работы системы БЭСП, которое сообщается участникам системы БЭСП в виде ЭСИС.

Ежедневно функционирование системы БЭСП начинается с начала нового операционного дня и установления новой календарной даты.

12.2. Расписание работы системы БЭСП корректируется при внесении изменений в регламент функционирования системы на основании решения Банка России, о чем сообщается участникам системы БЭСП путем направления соответствующих ЭСИС.

12.3. В Расписании работы системы БЭСП перечисляются ежедневные процедуры обработки и проведения платежей в системе БЭСП в последовательности их выполнения.

Расписание работы системы БЭСП содержит:

обязательные ежедневные сеансы системы (предварительный, регулярный и завершающий) и время выполнения каждого сеанса в соответствии с регламентом, установленным Банком России;

операции, выполняемые в рамках функционирования системы БЭСП в составе каждого сеанса в соответствии с определенными в нормативном акте Банка России, устанавливающем правила функционирования системы БЭСП;

дополнительные сеансы (сеансы оптимизации), которые проводятся по решению Банка России во время выполнения регулярного сеанса.

12.4. При включении в Расписание работы системы сеанса (сеансов) оптимизации продолжительность функционирования системы БЭСП продлевается на время выполнения сеанса (сеансов) оптимизации, но не позднее времени, установленного Банком России, о чем извещаются участники системы БЭСП (ПУР (ОУР) и платежные системы Банка России на уровне ТУ.

12.5. Для функционирования системы БЭСП ведется электронный справочник рабочих дней системы БЭСП с учетом выходных и праздничных дней, установленных законодательством Российской Федерации.

В указанном электронном справочнике учитываются также изменения в графике рабочих дней отдельных ТУ в связи с праздниками субъектов Российской Федерации.

Глава 13. Порядок ведения Справочника участников системы БЭСП

13.1. В системе БЭСП ведется Справочник участников системы БЭСП, включающий информацию о ПУР и ОУР. В состав информации Справочника участников системы БЭСП для каждого участника системы включаются следующие реквизиты и параметры, состав и значения которых зависят от вида участника:

обязательные реквизиты;

дополнительные реквизиты;

параметры участия ПУР;

параметры управления ПУР, включающие дополнительные условия проведения платежей и осуществления расчетов.

Перечисленные реквизиты и параметры участника используются в системе БЭСП в процессе ее функционирования при обработке и проведении платежей, при осуществлении расчетов, при оказании других услуг системы ее участникам.

13.2. Обязательными реквизитами участников системы являются:

БИК и наименование участника;

вид участника (ПУР (ОУР).

13.3. Дополнительными реквизитами ПУР являются:

номер банковского (корреспондентского) счета (субсчета) ПУР в обслуживающем ОУР;

БИК и наименование ОУР, обслуживающего данного ПУР, информация о ликвидности для расчетов в системе БЭСП;

признак принадлежности ПУР-филиала к кредитной организации.

Дополнительными реквизитами ОУР являются позиции ОУР (активная (пассивная), которые отражают в течение операционного дня системы суммы платежей (списанных (зачисленных) ОУР (АУР) и обслуживаемых им ПУР, проведенных в системе БЭСП.

13.4. Вышеуказанные обязательные и дополнительные реквизиты, кроме информации о ликвидности для расчетов в системе БЭСП ПУР и информации о позициях ОУР, и признаке принадлежности ПУР-филиала к кредитной организации указываются в Справочнике участников системы БЭСП в соответствии со Справочником БИК России.

13.5. Параметры участия ПУР в системе БЭСП содержат установленные Банком России:

признаки участия в системе БЭСП, включающие временные ограничения участия ПУР;

даты действия временных ограничений (дата начала и (или) дата окончания действия временного ограничения).

Признаки участия ПУР в системе БЭСП могут принимать следующие значения: «без ограничений», «временное приостановление участия в расчетах», «временное приостановление приема и обработки платежей ПУР», «временное отключение ПУР от возможностей представления платежей», «временное отключение ПУР от возможностей представления платежей и получения платежей от других участников».

При включении ПУР в состав участников системы БЭСП и внесении информации о ПУР в Справочник участников системы БЭСП признак участия ПУР в системе принимает значение «без ограничений».

13.6. Дополнительные условия проведения платежей и осуществления расчета отражают возможности ПУР в системе БЭСП в части управления проведением платежей и осуществлением расчетов в соответствии с договором.

Дополнительные условия проведения платежей и осуществления расчетов включаются в Справочник участников системы БЭСП в виде параметров управления ПУР:

возможности установления приоритетов проведения платежа и применения лимитов при осуществлении расчетов с другими участниками системы;

возможности осуществления расчетов в системе БЭСП в режиме двустороннего взаимозачета;

порядка завершения расчетов по платежам, находящимся во внутридневной очереди отложенных ЭПС в конце операционного дня системы БЭСП.

13.6.1. Возможность установления приоритетов проведения платежей предоставляется ПУР путем указания в Справочнике участников системы БЭСП в соответствующем параметре значения «экстренный».

При наличии такого значения в параметре ПУР в Справочнике участников системы БЭСП ПУР имеет возможность применять для осуществления расчетов в системе БЭСП экстренные платежи.

Если ПУР предоставляется возможность проведения в системе БЭСП лимитных платежей, то в Справочнике участников системы БЭСП для него указываются виды лимитов: двусторонние, многосторонние.

Если договором ПУР не предоставляются дополнительные возможности установления приоритета проведения платежа и применения лимитов при осуществлении расчетов с другими участниками системы БЭСП, данные параметры заполняются значением «на общих основаниях».

13.6.2. Возможность осуществления расчетов в системе БЭСП в режиме двустороннего взаимозачета определяется для ПУР при указании в соответствующем параметре значения «двусторонний взаимозачет».

При наличии такого значения в параметрах ПУР в Справочнике участников системы БЭСП, платежи ПУР принимаются в расчет, осуществляемый в режиме двустороннего взаимозачета.

Если договором ПУР не предоставляются дополнительные возможности осуществления расчетов в режиме двустороннего взаимозачета, данный параметр не заполняется, что означает для ПУР возможность осуществления расчетов в системе БЭСП только в пределах ликвидности для расчетов в системе БЭСП без учета сумм встречных платежей.

13.6.3. Порядок завершения расчетов в конце операционного дня системы БЭСП при наличии внутридневной очереди отложенных ЭПС определяется установлением в соответствующем параметре следующих значений:

ЭПС из внутридневной очереди отложенных ЭПС системы БЭСП аннулируются;

ЭПС из внутридневной очереди отложенных ЭПС системы БЭСП передаются в платежную систему Банка России на уровне ТУ для проведения их с использованием систем ВЭР или МЭР.

Если договором ПУР не установлена передача ЭПС из внутридневной очереди отложенных ЭПС в системе БЭСП в платежную систему Банка России на уровне ТУ для проведения их с использованием систем ВЭР и МЭР, данный параметр заполняется значением «ЭПС ПУР из внутридневной очереди отложенных ЭПС системы БЭСП аннулируются».

13.7. Для включения ПУР параметров управления, предусмотренных договором, его ОУР составляет и передает в систему БЭСП соответствующее ЭСИС, в котором перечисляет все значения параметров управления.

ЭСИС ОУР принимается в систему БЭСП немедленно при его поступлении, и обрабатывается в следующем порядке:

в системе БЭСП информация, указанная в ЭСИС, включается в значения параметров управления ПУР в Справочнике участников системы БЭСП;

составляются и передаются в адрес ОУР, обслуживающего ПУР, и в адрес самого ПУР соответствующие ЭСИС, извещающие о предоставлении дополнительных возможностей ПУР при проведении платежей и осуществлении расчетов в соответствии с его параметрами в Справочнике участников системы БЭСП.

Установление лимита (общего, двустороннего (многостороннего), при наличии такой возможности в параметрах управления ПУР в Справочнике участников системы БЭСП, осуществляет сам ПУР, передавая в систему БЭСП ЭСИС после получения соответствующего ЭСИС, подтверждающего возможность применения лимитов при осуществлении расчетов с другими участниками системы.

Для проведения в системе БЭСП лимитных платежей ПУР должен (до представления платежа в систему) установить в значениях этого параметра БИК ПУР и соответствующую сумму лимита в отношении конкретного ПУР (если указан двусторонний лимит) либо сумму лимита без указания ПУР (если указан многосторонний лимит).

При наличии возможности проводить экстренные платежи в системе БЭСП, ПУР может установить общий лимит для таких платежей, определив в значении соответствующего параметра сумму, в пределах которой он будет проводить экстренные платежи.

Прием ЭСИС и его обработка в системе БЭСП выполняются немедленно при поступлении ЭСИС в систему БЭСП в следующем порядке:

прием ЭСИС и проведение входного контроля реквизитов ЭСИС, устанавливающего корректность ЭСИС и возможность приема его в обработку;

прием ЭСИС в обработку и проверка возможности его исполнения при успешном завершении входного контроля в соответствии с параметрами управления ПУР в Справочнике участников системы БЭСП в части возможности ПУР проводить экстренные платежи и вводить общий лимит;

ввод суммы общего, двустороннего (многостороннего) лимита в параметры управления ПУР в Справочнике участников системы БЭСП, отражающие дополнительные условия осуществления расчетов в системе по платежам ПУР при положительном результате проверок возможности исполнения ЭСИС.

Если ПУР не имеет возможности проводить экстренные платежи, либо устанавливать общий, двусторонний (многосторонний) лимит, то ЭСИС для введения ПУР общего лимита к дальнейшей обработке в системе БЭСП не принимается и исключается.

В адрес ПУР-отправителя ЭСИС составляется и передается из системы БЭСП ЭСИС о результатах контроля реквизитов ЭСИС, с указанием причины его исключения из дальнейшей обработки в системе БЭСП либо подтверждающее исполнение ЭСИС.

13.8. Каждому участнику системы БЭСП доступна в течение операционного дня системы БЭСП информация о других участниках, включенная в Справочник участников системы БЭСП, о значении обязательных и дополнительных реквизитов, за исключением информации о ликвидности для расчетов в системе БЭСП.

Вся информация об участнике системы, содержащаяся в Справочнике участников системы БЭСП, включая информацию о его ликвидности для расчетов в системе БЭСП, предоставляется по запросу самому участнику (ПУР, являющемуся головной кредитной организацией, о ликвидности ее филиалов-ПУР), либо обслуживающему его ОУР.

13.9. В платежной системе Банка России на уровне ТУ ведется Справочник участников системы БЭСП (далее - Справочник, ведущийся на уровне ТУ), в который включается информация об АУР на основании ЭСИС обслуживающего ОУР. Указанные ЭСИС принимаются в платежную систему Банка России на уровне ТУ по мере их поступления, обрабатываются в установленном порядке. На основании принятого и исполненного ЭСИС ОУР вносятся изменения в Справочник, ведущийся на уровне ТУ, в котором осуществляется запись нового АУР.

В Справочник, ведущийся на уровне ТУ, включаются:

обязательные реквизиты участника - идентификатор участника в платежной системе Банка России на уровне ТУ как участника обмена электронными сообщениями с Банком России, наименование и вид участника - «АУР»;

дополнительные реквизиты участника - номер банковского (корреспондентского) счета (субсчета) АУР в обслуживающем его ОУР, БИК и наименование ОУР.

Изменения информации об АУР в Справочнике, ведущемся на уровне ТУ, направляются АУР и обслуживаемому его ОУР.

Информация Справочника, ведущегося на уровне ТУ, доступна АУР в течение операционного дня платежной системы Банка России на уровне ТУ.

Глава 14. Порядок управления участием в системе БЭСП

14.1. Участнику расчетов в части управления участием, проведением платежей и осуществлением расчетов в системе БЭСП предоставляются услуги в соответствии с договором.

Предусмотренные договором услуги ПУР отражаются в Справочнике участников системы БЭСП и используются для обработки информации ПУР.

14.2. ПУР управляет своим участием, используя возможности, предоставляемые системой БЭСП следующим образом:

изменяет предоставляемый ему состав услуг;

временно (в течение операционного дня системы БЭСП) приостанавливает свое участие в расчетах;

безусловно прекращает свое участие.

14.3. Изменение состава услуг, предоставляемых в системе БЭСП, осуществляется ПУР путем внесения изменений в договор.

14.4. При внесении изменений в договор, УБР, обслуживающее ПУР и являющееся ОУР, составляет и передает не позднее начала следующего операционного дня в систему БЭСП ЭСИС о внесении изменений в Справочник участников системы БЭСП в параметры участия и параметры управления ПУР.

На основании ЭСИС ОУР, решения Банка России в Справочнике участников системы БЭСП по данному ПУР включаются (исключаются) параметры участия и параметры управления в системе БЭСП, о чем ПУР извещается немедленно путем передачи ему соответствующего ЭСИС.

Изменения параметров участия и параметров управления ПУР в Справочнике участников системы БЭСП фиксируются в Журнале изменений Справочника участников системы БЭСП, который ведется в системе БЭСП в электронном виде. В журнале указываются вид изменений, основания и время внесения изменений.

Предоставление ПУР услуг в системе БЭСП, параметры которых включены (исключены), начинается (прекращается) после внесения изменений в Справочник участников системы БЭСП. Все платежи ПУР, проведенные в системе БЭСП в соответствии с параметрами участия и параметрами управления, значения которых были установлены в Справочнике участников системы БЭСП до исполнения ЭСИС ОУР об исключении услуг, не аннулируются в связи с изменением параметров ПУР после проведения ЭСИС.

14.5. При возникновении временных технических проблем у ПУР, вызывающих краткосрочное (длительностью до одного операционного дня системы БЭСП) прекращение им обмена электронными сообщениями с системой БЭСП, он любым доступным способом направляет в ОУР заявление в произвольной форме о временном приостановлении своего участия, с указанием причины и предполагаемого времени, необходимого для ее устранения.

14.5.1. На основании указанного заявления ОУР составляет и передает в систему БЭСП ЭСИС о временном приостановлении участия ПУР в расчетах как по платежам ПУР, так и по платежам, направленным в его пользу.

На основании ЭСИС ОУР, решения Банка России в системе БЭСП выполняются следующие операции:

изменение ранее установленного ПУР в Справочнике участников системы БЭСП в параметре участия значения «без ограничений» на новое значение - «временное приостановление участия в расчетах»;

запись в Журнале изменений Справочника участников системы БЭСП вида изменений, основания и времени внесения изменений;

составление и передача всем участникам, включенным в Справочник участников системы БЭСП, ЭСИС о введении ПУР временного приостановления его участия в расчетах;

временное приостановление приема платежей ПУР и платежей в пользу данного ПУР.

14.5.2. После устранения причины, вызвавшей временное приостановление участия в расчетах, ПУР любым доступным ему способом извещает об этом ОУР.

ОУР составляет и передает в систему БЭСП соответствующее ЭСИС об отмене ранее введенного ПУР параметра временного приостановления участия в расчетах как по платежам ПУР, так и по платежам в его пользу.

На основании ЭСИС ОУР, решения Банка России в системе БЭСП выполняются следующие операции:

изменение ранее установленного ПУР в Справочнике участников системы БЭСП в параметре участия значения «временное приостановление участия в расчетах» на новое значение - «без ограничений»;

запись в Журнале изменений Справочника участников системы БЭСП вида изменений, основания и времени внесения изменений;

составление и передача всем участникам, включенным в Справочник участников системы БЭСП, ЭСИС о возобновлении участия в расчетах;

возобновление приема платежей ПУР и платежей в пользу данного ПУР.

14.5.3. ПУР имеет право приостанавливать участие в расчетах в системе БЭСП только в течение одного операционного дня системы БЭСП. В случае если до завершения операционного дня системы БЭСП, ПУР не устранены причины, вызвавшие временное приостановление участия в расчетах, он извещает об этом ОУР не позднее времени завершения операционного дня УБР.

14.6. Для прекращения участия в системе БЭСП по собственной инициативе ПУР направляет ОУР письменное заявление в произвольной форме.

На основании указанного заявления и принятого Банком России решения, которое является основанием для расторжения договора, ПУР исключается из участников системы БЭСП в следующем порядке:

аннулируется из Справочника участников системы БЭСП запись об исключенном участнике при наступлении даты вступления в силу решения об исключении ПУР;

фиксируется в Журнале изменений Справочника участников системы БЭСП вид изменений, основание и время внесения изменений;

составляются и передаются всем участникам, включенным в Справочник участников системы БЭСП, изменения Справочника участников системы БЭСП;

прекращается участие ПУР во всех операциях в системе БЭСП.

Исключение ПУР из состава участников системы БЭСП осуществляется до начала операционного дня системы БЭСП.

14.7. ОУР, Банк России на основании имеющихся сведений управляет участием ПУР в системе БЭСП:

временно приостанавливая участие;

временно отключая от участия;

исключая из состава участников.

14.8. ОУР применяет в отношении ПУР временное приостановление участия в системе БЭСП в виде временного приостановления обработки платежей ПУР при предъявлении к банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) кредитной организации (ее филиала), являющейся ПУР, инкассового поручения по операциям, связанным с денежно-кредитным регулированием в соответствии с законодательством Российской Федерации, для исполнения в платежной системе Банка России на уровне ТУ в случае недостаточности денежных средств на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) ПУР на момент предъявления инкассового поручения.

14.8.1. Для временного приостановления приема и обработки платежей ПУР в системе БЭСП ОУР составляет и передает в систему БЭСП ЭСИС о временном приостановлении приема и обработки платежей ПУР.

ЭСИС о временном приостановлении приема и обработки платежей ПУР принимается в систему БЭСП немедленно по мере его поступления.

14.8.2. На основании ЭСИС в системе БЭСП выполняются следующие операции:

изменение ранее установленного ПУР в Справочнике участников системы БЭСП в параметре участия значения «без ограничений» на новое значение - «временное приостановление приема и обработки платежей ПУР»;

запись в Журнале изменений Справочника участников системы БЭСП вида изменений, основания и времени внесения изменений;

составление и передача в адрес ПУР ЭСИС о временном приостановлении приема и обработки платежей;

временное приостановление приема платежей ПУР, при этом платежи в пользу данного ПУР проводятся без ограничений.

14.8.3. Временное приостановление обработки платежей ПУР действует только в течение операционного дня системы БЭСП.

14.8.4. После устранения причин, вызвавших в отношении ПУР временное приостановление обработки платежей, ОУР передает в систему БЭСП соответствующее ЭСИС.

14.8.5. На основании ЭСИС о возобновлении приема и обработки платежей ПУР в системе БЭСП выполняются следующие операции:

изменение ранее установленного ПУР в Справочнике участников системы БЭСП в параметре участия значения «временное приостановление приема и обработки платежей ПУР» на новое значение - «без ограничений»;

запись в Журнале изменений Справочника участников системы БЭСП вида изменений, основания и времени внесения изменений;

составление и передача в адрес ПУР ЭСИС об отмене временного приостановления приема и обработки платежей;

возобновление приема и обработки платежей ПУР в системе БЭСП.

14.9. Банк России применяет в отношении ПУР временное приостановление обработки платежей в случае если после завершения операционного дня в платежной системе Банка России на уровне ТУ к банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) ПУР, образовалась картотека неоплаченных в срок расчетных документов.

14.9.1. Временное приостановление обработки платежей ПУР вводится Банком России только на период одного операционного дня системы БЭСП до обеспечения соответствия условиям критерия немедленного расчета.

14.9.2. При введении Банком России временного приостановления приема и обработки платежей ПУР в системе БЭСП выполняются следующие операции:

изменение ранее установленного ПУР в Справочнике участников системы БЭСП в параметре участия значения «без ограничений» на новое значение - «временное приостановление приема и обработки платежей ПУР»;

запись в Журнале изменений Справочника участников системы БЭСП вида изменений, основания и времени внесения изменений;

составление и передача в адрес ПУР ЭСИС о временном приостановлении приема и обработки платежей ПУР;

временное приостановление обработки платежей от ПУР. При этом платежи в пользу данного ПУР проводятся без ограничений.

14.9.3. После обеспечения соответствия условиям критерия немедленного расчета Банк России возобновляет участие ПУР в системе БЭСП и отменяет временное приостановление приема и обработки платежей.

14.10. В случае если до завершения операционного дня системы БЭСП, ПУР не устраняет причины, вызвавшие временное приостановление приема и обработки платежей ПУР или временное приостановление участия в расчетах, Банк России применяет временное отключение ПУР от участия в системе БЭСП.

Временное отключение ПУР может применяться в виде:

временного отключения ПУР от возможностей представления платежей в систему БЭСП;

временного отключения ПУР от возможностей представления платежей и получения платежей от других участников в системе БЭСП.

14.10.1. Для временного отключения ПУР от участия в системе БЭСП выполняются следующие операции:

изменение ранее установленного ПУР в Справочнике участников системы БЭСП в параметре участия значения «без ограничений (временное приостановление участия в расчетах)» на новое значение - «временное отключение ПУР от возможностей представления платежей» («временное отключение ПУР от возможностей представления платежей и получения платежей от других участников») и указания даты окончания действия временного отключения;

запись в Журнале изменений Справочника участников системы БЭСП вида изменений, основания и времени внесения изменений;

составление и передача всем участникам, включенным в Справочник участников системы БЭСП, изменений Справочника участников системы БЭСП до начала нового операционного дня системы БЭСП;

временное отключение ПУР от возможностей представления платежей (временного отключения ПУР от возможностей представления платежей и получения платежей от других участников).

14.10.2. При наступлении установленной в Справочнике участников системы БЭСП даты окончания действия временного отключения Банк России принимает решение об отмене временного отключения ПУР от участия в расчетах в системе БЭСП при условии устранения причин, вызвавших временное отключение, либо об исключении ПУР из состава участников, если указанные причины не устранены.

14.10.3. Банк России может принять решение об отмене временного отключения ПУР от участия в расчетах в системе БЭСП до наступления даты окончания действия временного отключения, при получении информации от ПУР об устранении причин, вызвавших временное отключение. Отмена временного отключения ПУР от участия в расчетах в системе БЭСП осуществляется до начала операционного дня системы БЭСП в порядке, аналогичном установленному в подпункте 14.9.2 настоящего Указания.

14.11. Исключение ПУР из состава участников системы БЭСП по решению Банка России, которое является основанием для расторжения договора, осуществляется путем внесения соответствующих изменений в Справочник БИК России, с указанием даты вступления в силу решения об исключении ПУР.

Исключение ПУР из состава участников системы БЭСП осуществляется в порядке, аналогичном установленному в пункте 14.6 настоящего Указания.

Глава 15. Заключительные положения

Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию в «Вестнике Банка России» и вступает в силу с 1 июля 2007 года.

Председатель Центрального банка Российской Федерации

С.М. Игнатьев

Указание ЦБР от 25 апреля 2007 г. N 1822-У “О порядке проведения платежей и осуществления расчетов в системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России”

Текст Указания официально опубликован не был