Информационное сообщение Федеральной службы по финансовому мониторингу от 24 апреля 2024 г. “О соблюдении требований национального антиотмывочного законодательства участниками эксперимента, осуществляющими деятельность по партнерскому финансированию”

На основании Федерального закона N 417-ФЗ1 в период с 1 сентября 2023 г. по 1 сентября 2025 г. на территории Республики Башкортостан, Республики Дагестан, Республики Татарстан и Чеченской Республики проводится эксперимент по установлению специального регулирования в целях создания необходимых условий для осуществления деятельности по партнерскому финансированию (далее соответственно - эксперимент, партнерское финансирование).

Деятельность по партнерскому финансированию заключается в совершении участниками эксперимента сделок (операций), предусматривающих привлечение денежных средств и (или) иного имущества в форме займа, путем размещения облигаций, приема имущества в доверительное управление и (или) приема вклада (пая) в уставный (складочный, паевой) капитал участника эксперимента, предоставление денежных средств в форме займа, финансирование лиц путем купли-продажи товаров на условиях рассрочки (отсрочки) оплаты с взиманием вознаграждения за предоставление рассрочки (отсрочки), финансирование лиц путем предоставления имущества по договору финансовой аренды (лизинга), внесения вклада (пая) в уставный (складочный, паевой) капитал юридических лиц, осуществление совместной деятельности по договору простого товарищества, инвестиционного товарищества и выдаче поручительств за третьих лиц.

При осуществлении указанной деятельности участники эксперимента обязаны соблюдать требования законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ).

Участники эксперимента, которые являются организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, поименованными в статье 5 Федерального закона N 115-ФЗ2, при осуществлении деятельности по партнерскому финансированию реализуют все права и несут обязанности, возложенные на них антиотмывочным законодательством.

Участники эксперимента, не являющиеся организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, поименованными в статье 5 Федерального закона N 115-ФЗ, для целей осуществления ими деятельности по партнерскому финансированию в соответствии с частью 7 статьи 3 Федерального закона N 417-ФЗ наделяются правами и обязанностями, установленными статьей 7.1 Федерального закона N 115-ФЗ для иных лиц (далее - участники эксперимента, указанные в части 7 статьи 3 Федерального закона N 417-ФЗ).

К таким обязанностям, в том числе, относятся разработка правил внутреннего контроля3, назначение специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля4, проведение идентификации клиентов (представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев клиентов)5, выявление и представление в Росфинмониторинг сведений о подозрительных операциях6, 7 и т.д.

С перечнем обязанностей по ПОД/ФТ можно ознакомиться в Памятке для субъектов ст. 7.1 Федерального закона N 115-ФЗ8.

Кроме того, Росфинмониторинг вправе направлять участникам эксперимента, указанным в части 7 статьи 3 Федерального закона N 417-ФЗ, запросы и получать в ответ на них информацию о совершаемых ими при осуществлении деятельности по партнерскому финансированию сделках (операциях), об их характере и целях. Порядок взаимодействия Росфинмониторинга и участников эксперимента при направлении запросов и предоставлении информации по ним утвержден приказом Росфинмониторинга от 29.11.2023 N 3079.

Информационное взаимодействие Росфинмониторинга и участников эксперимента осуществляется посредством личного кабинета на официальном сайте Росфинмониторинга в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - личный кабинет).

С порядком получения доступа к личному кабинету возможно ознакомиться в обучающем видео10.

Участники эксперимента, указанные в части 7 статьи 3 Федерального закона N 417-ФЗ, при регистрации личного кабинета в разделе "Вид организации" указывают код вида 290 - "Организация, осуществляющая деятельность по партнерскому финансированию, указанная в части 7 статьи 3 Федерального закона N 417-ФЗ".

Дополнительно обращаем внимание, что при представлении в Росфинмониторинг сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо о подозрительных операциях, совершенных в рамках деятельности по партнерскому финансированию, участникам эксперимента при формировании формализованного электронного сообщения в показателе "Характеристика операции" следует указывать пометку "Операция (сделка) в рамках партнерского финансирования".

С Банком России издание настоящего информационного сообщения согласовано.

------------------------------

1 Федеральный закон от 04.08.2023 N 417-ФЗ "О проведении эксперимента по установлению специального регулирования в целях создания необходимых условий для осуществления деятельности по партнерскому финансированию в отдельных субъектах Российской Федерации и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации".

2 Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

3 Постановление Правительства Российской Федерации от 14.07.2021 N 1188 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами".

4 Постановление Правительства Российской Федерации от 29.05.2014 N 492 "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации".

5 Приказ Росфинмониторинга от 20.05.2022 N 100 "Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций".

6 Постановление Правительства Российской Федерации от 09.04.2021 N 569 "Об утверждении Правил передачи информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации"

7 Приказ Росфинмониторинга от 08.02.2022 N 18 "Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

8 Памятка для субъектов статьи 7.1 размещена на официальном сайте Росфинмониторинга в сети "Интернет" в разделе "Пресс-служба" - "Информационные сообщения" (https://fedsfm.ru/trustee-reminder-71), а также в информационно-правовых системах "КонсультантПлюс" и "Гарант".

9 Приказ Росфинмониторинга от 29.11.2023 N 307 "Об утверждении Порядка взаимодействия Федеральной службы по финансовому мониторингу с участниками эксперимента по установлению специального регулирования в целях создания необходимых условий для осуществления деятельности по партнерскому финансированию, указанными в части 7 статьи 3 Федерального закона от 4 августа 2023 г. N 417-ФЗ, при направлении запросов и предоставлении информации по таким запросам".

10 Обучающее видео размещено по ссылке: https://rutube.ru/video/bcf3d3506a82bab585be7444556f55b7.