Проект Указания Банка России “О внесении изменений в Положение Банка России от 1 марта 2017 года N 580-П” (по состоянию на 01.06.2022)

На основании пункта 4 статьи 24.1 и пункта 11 статьи 36.15 Федерального закона от 7 мая 1998 года N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах"1:

1. Внести в Положение Банка России от 1 марта 2017 года N 580-П "Об установлении дополнительных ограничений на инвестирование средств пенсионных накоплений негосударственного пенсионного фонда, осуществляющего обязательное пенсионное страхование, случаев, когда управляющая компания, действуя в качестве доверительного управляющего средствами пенсионных накоплений, вправе заключать договоры репо, требований, направленных на ограничение рисков, при условии соблюдения которых такая управляющая компания вправе заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, дополнительных требований к кредитным организациям, в которых размещаются средства пенсионных накоплений и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих, а также дополнительного требования, которое управляющая компания обязана соблюдать в период действия договора доверительного управления средствами пенсионных накоплений для финансирования накопительной пенсии"2 следующие изменения.

1.1. В пункте 1.1:

1.1.1. Абзац шестой подпункта 1.1.2 после слов "только в случае, если" дополнить словами "в решении о выпуске указанных облигаций содержатся предусмотренные пунктом 2 статьи 27.2 Федерального закона от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 17, ст. 1918; 2002, N 52, ст. 5141; 2018, N 53, ст. 8440) сведения о поручительстве и (или) гарантии (государственной гарантии) и".

1.1.2. Абзац первый подпункта 1.1.4 изложить в следующей редакции:

"1.1.4. Паи (акции, доли) иностранных индексных инвестиционных фондов, выпущенные одним из следующих фондов, в которые средства пенсионных накоплений фонда инвестированы до 1 октября 2022 года:".

1.1.3. В подпункте 1.1.5:

в абзаце шестом слова "и введенных в эксплуатацию" заменить словами ", введенных в эксплуатацию", после слов "нежилых зданий" дополнить словами "и земельных участков, на которых расположено указанное недвижимое имущество, включенное в состав активов такого паевого инвестиционного фонда (в том числе земельных участков, находящихся в общей долевой собственности с определением доли управляющей компании такого паевого инвестиционного фонда в праве собственности)";

абзац седьмой изложить в следующей редакции:

"инвестиционные паи выданы управляющей компанией паевого инвестиционного фонда, которая раскрывает (предоставляет) сведения о стоимости, составе и структуре активов, а также о стоимости чистых активов и расчетной стоимости инвестиционного пая такого паевого инвестиционного фонда по состоянию на каждый рабочий день не позднее следующего за ним рабочего дня;".

1.1.4. Дополнить подпунктом 1.1.9 следующего содержания:

"1.1.9. Клиринговые сертификаты участия, соответствующие условиям, предусмотренным подпунктом 4 пункта 3 статьи 24.1 Федерального закона "О негосударственных пенсионных фондах" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, N 19, ст. 2071; 2014, N 30, ст. 4219; 2021, N 24, ст. 4208).".

1.2. В пункте 1.3:

1.2.1. Абзац второй подпункта 1.3.4 изложить в следующей редакции:

"расчеты по сделкам осуществляются через международные расчетно-клиринговые центры Евроклир Банк (город Брюссель) и (или) Клирстрим Бэнкинг (город Люксембург) и (или) через лицо, которому в соответствии со статьей 22 Федерального закона от 7 декабря 2011 года N 414-ФЗ "О центральном депозитарии" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 50, ст. 7356; 2013, N 30, ст. 4084) присвоен статус центрального депозитария;".

1.2.2. Подпункт 1.3.14 после слов "Сделки с облигациями" дополнить словами ", акциями российских акционерных обществ и инвестиционными паями".

1.3. В пункте 1.4:

1.3.1. Абзац пятый подпункта 1.4.4 изложить в следующей редакции:

"облигаций, решением о выпуске которых не определен срок их погашения, выплаты (часть выплат) по которым установлены в виде формулы с переменными (за исключением процентных ставок, уровня инфляции, темпа роста валового внутреннего продукта и курса валют иностранных государств) и (или) зависят от изменения стоимости активов или исполнения обязательств третьими лицами, и структурных облигаций;".

1.3.2. В абзаце третьем подпункта 1.4.9 слова "и которые предусматривают" заменить словами "если указанными договорами репо или договором доверительного управления средствами пенсионных накоплений предусмотрена".

1.3.3. Дополнить подпунктом 1.4.12 следующего содержания:

"1.4.12. Стоимость облигаций (за исключением облигаций с ипотечным покрытием), выплаты (часть выплат) по которым установлены в виде формулы с переменными (за исключением процентных ставок, уровня инфляции, темпа роста валового внутреннего продукта и курса валют иностранных государств) и (или) зависят от изменения стоимости активов или исполнения обязательств третьими лицами (включая облигации, ожидаемые к получению и (или) подлежащие передаче по второй части договора репо), в совокупности составляет не более 5 процентов стоимости инвестиционного портфеля.".

1.4. В пункте 1.5:

1.4.1. В абзаце первом цифры "1.4.5-1.4.11" заменить цифрами "1.4.5-1.4.12".

1.4.2. В абзаце втором слова "1.4.10 и 1.4.11" заменить цифрами "1.4.10-1.4.12".

2. Настоящее Указание в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от __ _____ 2022 года N ПСД-__) вступает в силу со дня его официального опубликования.

------------------------------

1 Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, N 19, ст. 2071; 2018, N 30, ст. 4219; 2018, N 31, ст. 4858; 2021, N 24, ст. 4208.

2 Зарегистрировано Минюстом России 23 июня 2017 года регистрационный N 47127, с изменениями, внесенными Указанием Банка России от 11 августа 2017 года N 4489-У (зарегистрировано Минюстом России 6 сентября 2017 года регистрационный N 48089), от 29 ноября 2018 года N 4996-У (зарегистрировано Минюстом России 26 декабря 2018 года регистрационный N 53178), от 10 января 2019 года N 5054-У (зарегистрировано Минюстом России 1 февраля 2019 года регистрационный N 53652), от 20 апреля 2020 года N 5445-У (зарегистрировано Минюстом России 13 мая 2020 года регистрационный N 58344).

------------------------------

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России "О внесении изменений в Положение Банка России от 1 марта 2017 года N 580-П"

Банк России на основании пункта 4 статьи 24.1 и пункта 11 статьи 36.15 Федерального закона от 7 мая 1998 года N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах" подготовил проект указания "О внесении изменений в Положение Банка России от 1 марта 2017 года N 580-П"1 (далее - проект указания).

В целях стимулирования долгосрочного инвестирования в реальный сектор экономики при одновременном ограничении связанных с таким инвестированием рисков проектом указания предусматривается выделение отдельного 5% лимита на инвестирование средств пенсионных накоплений негосударственных пенсионных фондов (далее - фонды) в облигации с переменными выплатами2. Одновременно такие облигации, не являющиеся бессрочными или структурными и соответствующие установленным Советом директоров Банка России требованиям к уровню кредитного рейтинга, будут исключены из единого инвестиционного лимита3.

Также проект указания предусматривает возможность совершать на организованных торгах в режиме переговорных сделок сделки с акциями российских акционерных обществ и инвестиционными паями паевых инвестиционных фондов. В настоящее время такие сделки разрешается совершать только с облигациями. Аналогичная возможность ранее была предоставлена фондам в рамках размещения средств пенсионных резервов4.

Действие Указания "О внесении изменений в Положение Банка России от 1 марта 2017 года N 580-П" будет распространяться на фонды и управляющие компании фондов.

Планируемый срок вступления в силу - III квартал 2022 года.

Проект указания разработан Департаментом инвестиционных финансовых посредников Банка России.

Предложения и замечания по проекту, направляемые в рамках публичного обсуждения, принимаются с 1 июня 2022 года по 14 июня 2022 года.

------------------------------

1 Положение Банка России от 1 марта 2017 года N 580-П "Об установлении дополнительных ограничений на инвестирование средств пенсионных накоплений негосударственного пенсионного фонда, осуществляющего обязательное пенсионное страхование, случаев, когда управляющая компания, действуя в качестве доверительного управляющего средствами пенсионных накоплений, вправе заключать договоры репо, требований, направленных на ограничение рисков, при условии соблюдения которых такая управляющая компания вправе заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, дополнительных требований к кредитным организациям, в которых размещаются средства пенсионных накоплений и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих, а также дополнительного требования, которое управляющая компания обязана соблюдать в период действия договора доверительного управления средствами пенсионных накоплений для финансирования накопительной пенсии" (далее - Положение Банка России N 580-П).

2 Облигации, выплаты (часть выплат) по которым установлены в виде формулы с переменными (за исключением процентных ставок, уровня инфляции, темпа роста валового внутреннего продукта и курса валют иностранных государств) и (или) зависят от изменения стоимости активов или исполнения обязательств третьими лицами.

3 Установлен подпунктом 1.4.4 пункта 1.4 Положения Банка России N 580-П.

4 Подпункт 3.8.2 пункта 3.8 Указания Банка России от 5 декабря 2019 года N 5343-У "О требованиях по формированию состава и структуры пенсионных резервов".