Письмо Банка России от 9 ноября 2021 г. № 12-14-2/5671 “О порядке применения Положения N 375-П”

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России рассмотрел обращение Ассоциации от 21.09.2021 N 02-05/935 и сообщает следующее.

В соответствии с пунктом 5.2 Положения N 375-П1 решение о квалификации (неквалификации) операции клиента в качестве подозрительной кредитная организация принимает самостоятельно на основании имеющейся в ее распоряжении информации и документов, характеризующих статус и деятельность клиента, осуществляющего операцию.

Как следует из наименования кода вида признака необычной операции 1131 приложения к Положению N 375-П, основным критерием для направления в уполномоченный сообщений по указанному коду является факт совершения последней операции клиента по его банковскому счету (вкладу), связанной с выдачей (перечислением на счет клиента, открытый в другой кредитной организации) остатка денежных средств при закрытии такого банковского счета (вклада) по инициативе клиента вследствие осуществления кредитной организацией внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ2.

Таким образом, применение данного кода вида признака необычной операции не ставится в зависимость от статуса клиента (физическое лицо / ИП).

Одновременно сообщаем, что принятие окончательного решения о квалификации/неквалификации операции клиента в качестве "подозрительной" относится к исключительной компетенции кредитной организации и осуществляется на основании реализуемых ею ПВК по ПОД/ФТ3.

------------------------------

1 Положению Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

2 Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

3 Правила внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.