Об актуальных изменениях в КС узнаете, став участником программы, разработанной совместно с АО ''СБЕР А". Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца.
Программа разработана совместно с АО ''СБЕР А". Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца.
Банки могут обязать приостанавливать операции при выявлении частичного совпадения данных клиента со сведениями о лице, в отношении которого должна применяться блокировка средств. Документ Росфинмониторинга1 опубликован на федеральном портале проектов нормативных правовых актов. Изменения планируют внести в Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Согласно проекту, при обнаружении такого совпадения организации, проводящие операции с денежными средствами или иным имуществом, будут незамедлительно приостанавливать транзакции клиента на 5 рабочих дней с момента установления указанного факта. Критерии частичного совпадения ведомство разработает после принятия поправок.
Как отмечается в пояснительной записке, на практике выявляются случаи расхождения сведений о клиентах финансовых организаций с установочными данными лиц, в отношении которых должны применяться соответствующие меры. Их причинами зачастую являются злоумышленные действия самих клиентов, нацеленные на обход ограничительных мер. "При этом, в настоящее время финансовые организации, выявляя указанные случаи совпадения, лишены возможности оперативно ограничить проведение клиентом операций (например, через их приостановление либо отказ в их совершении)", – подчеркивается в материале.
По словам авторов инициативы, определение алгоритма действия финансовых организаций в подобных случаях позволит избежать нарушения режима целевых финансовых санкций, неукоснительное соблюдение которого требуют международные антиотмывочные стандарты.
Кроме того, банки планируют обязать информировать Росфинмониторинг о попытках совершения клиентами операций с замороженными денежными средствами или имуществом. В сопроводительных документах разъясняется, что введение указанной обязанности позволит службе выявлять действия, квалифицируемые как покушение на совершение преступления, в частности, финансирование деятельности запрещенных организаций, с последующей передачей сведений в компетентные органы для принятия мер реагирования.
1 С текстом законопроекта "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и материалами к нему можно ознакомиться на федеральном портале проектов нормативных правовых актов (ID: 01/05/09-26/00170956).
