С 25 июля 2024 года признаков мошеннических операций будет шесть

© albinaglisic / Фотобанк 123RF.com

Уже существующий перечень критериев расширится, в него включат три новых пункта, которыми должны руководствоваться банки для предотвращения переводов злоумышленникам. Информация об этом размещена на официальном сайте регулятора.

Напомним, что теперь приостановка операций должна происходить, если:

1. перечисления происходят на счета, по которым уже совершались мошеннические действия, – даже в случае, когда информации о мошенниках нет в соответствующей базе;
2. есть информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств;
3. имеются данные от сторонних организаций, свидетельствующие о мошеннических операциях. Это может быть информация от сотовых операторов о том, что перед денежным переводом клиент вел продолжительные телефонные разговоры с незнакомыми абонентами и (или) получал большое количество сообщений с неизвестных номеров, в том числе в мессенджерах и (или) по электронной почте;
4. получатель средств числится в базе данных Банка России;
5. устройства, с использованием которого производится перевод, находится в указанной базе данных;
6. характер, параметры и объем проводимой операции не соответствуют обычным операциям клиента (например, не совпадает устройство, с помощью которого она выполняется).

При этом первые три критерия являются новыми, они начнут действовать с завтрашнего дня. Остальные критерии были утверждены еще в 2018 году. Поправки вступят в силу одновременно с Федеральным законом от 24 июля 2023 г. № 369-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О национальной платежной системе".