Пошаговая инструкция: как иностранной компании открыть счет в российском банке

В соответствии с российским законодательством открыть бизнес в России могут не только российские граждане, но и иностранцы. Ранее нерезиденты стремились открывать на территории РФ свои филиалы и представительства. В последние годы изменились схемы владения бизнесом, присутствие иностранных лиц стало ограниченным.

В условиях санкционного давления для осуществления предпринимательской деятельности и ведения расчетов многие иностранные компании лишь открывают счета в российских банках. Например, представители из Арабских Эмиратов, Турции и Китая формируют основной спрос. Российские кредитные организации постоянно взаимодействуют с банками этих государств. Открытие счета нерезидентами отличается от процедуры для российских юрлиц. Рассказываем, как открыть счет иностранной компании в России без проволочек, какой пакет документов требуется подготовить для уполномоченного банка.

Какие счета могут открыть нерезиденты в РФ

Согласно закону № 173-ФЗ иностранные компании могут открыть счет в российских банках. Им доступно открытие депозитов в рублях и иностранной валюте только в уполномоченных финорганизациях. В их число входят банки с соответствующей лицензией — Альфа-Банк, Сбер, ВТБ и другие.

При нарушении норм валютного законодательства нерезидентов могут привлечь к ответственности:

• уголовной — по ст. 193 УК РФ;

• административной — согласно ст. 15.25 КоАП РФ.

Например, за ведение расчетов, минуя уполномоченные банки, или проведение переводов без открытия счета с использованием электронных платежей в случаях, не предусмотренных валютным регулированием, грозит наложением штрафа в размере от 20 до 40% суммы.

Правила открытия и ведения счетов и вкладов зарубежных организаций в РФ регламентированы Банком России. Они прописаны в законе 173-ФЗ. Действует также инструкция ЦБ РФ от 30.05. 2014 № 153-И, регламентирующая открытие и закрытие счетов и депозитов.

Зачем иностранные нерезиденты открывают счета в РФ

В связи с обострением политической обстановки в мире в последние годы произошел масштабный отток иностранных компаний из России. Несмотря на это, запуск бизнеса в РФ по-прежнему актуален для зарубежных нерезидентов, потому что появились новые ниши для развития предпринимательской деятельности. Помимо традиционных партнеров России вроде стран ЕАЭС и СНГ, усиливается взаимодействие с развивающимися странами.

Чтобы запустить полноценный бизнес в России — сотрудничать с российскими партнерами, принимать оплату от частных лиц — зарубежным компаниям нужны именно банковские счета в РФ. Схемы денежных переводов через трансграничные операций регулярно меняются, что приводит к рискам неплатежей и отсрочек оплаты. Участники бизнеса не хотят столкнуться с такими проблемами.

Чаще всего иностранные компании открывают счета в российских банках с целью:

• участия в госзакупках и тендерах российских юрлиц;

• получения платежей на открытые счета, зачисления оплаты от заказчиков из РФ, включая пользователей онлайн ресурсов;

• проведения операций с недвижимостью за границей.

Постановка нерезидентов на учет в России

Нерезидент должен встать на учет в ФНС для получения ИНН. Порядок этой процедуры строго регламентирован.

Нерезидент может самостоятельно встать на учет или сделать это без посещения налоговиков — через кредитную организацию.

Самостоятельная регистрация в ФНС. Юрлицо предоставляет в ведомство:

• заявление;

• выписку из реестра иностранных юрлиц страны, где прошла регистрацию зарубежная компания;

• подтверждение регистрации в стране происхождения зарубежного юридического лица. Документ не нужен, если выписка содержит код налогоплательщика.

Регистрация в ФНС через кредитную организацию. Процедура включает следующие этапы:

1. Выбор компанией-нерезидентом банка. Стоит учесть, что не все кредитные организации занимаются регистрацией юрлиц в ФНС.

2. Сбор пакета документов.

3. Проверка документов банком на соответствие с «антиотмывочному» законодательству, а также на наличие или отсутствие компании на учете в ФНС.

4. Подача заявления, подписанного ЭЦП.

5. Регистрация компании-нерезидента и направление в адрес кредитной организации документа, свидетельствующего о постановке на учет.

Второй способ особенно актуален для зарубежных юрлиц, потому что все можно сделать в одном банке — встать на учет в налоговую и обзавестись счетом. Процедура регистрации в ФНС занимает не более 5 рабочих дней.

Открытие счета

После прохождения регистрации в ФНС можно подать документы в кредитную организацию. Перед этим нужно:

1. Определить банк. Следует предварительно узнать порядок. Например, часть кредитных организаций специализируется на сотрудничестве с Арабскими Эмиратами, другие имеют представительства в Китае и Гонконге.

2. Уточнить требования банка к необходимым документам. Перезаполнение документов и их повторная проверка может занять дополнительно несколько дней.

3. Заполнить анкеты.

4. Пройти проверку финмониторинга банка. Финансовые организации тщательно проверяют клиентов-нерезидентов, не стоит исключать возможный отказ. По этой причине анкеты следует направить сразу в несколько банков. Подача документов не означает обязательное заключение договора.

Документы для заключения договора с российским банком

Иностранные компании предоставляют в банк основные и дополнительные документы. К дополнительным документам относят анкеты и опросники, разработанные банком, перечень бенефициарных владельцев, данные о планируемых финансовых операциях.

Документацию на иностранном языке переводят на русский язык, а сам перевод заверяют у нотариуса. Перевод должен быть составлен таким образом, чтобы не было противоречий с текстом подлинника. Часть документов зарубежного государства должны быть легализованы. Для этого на них проставляют специальный штамп — апостиль с подписью уполномоченного лица. Апостиль ставят на самом документе и листе, прикрепленном к нему. Такие документы и проставленный на них апостиль переводят на русский язык.

Юрлицо, находящееся за границей, для открытия счета в РФ предоставляет в банк:

1. Договор банковского счета — два экземпляра. Бланки договора выдает кредитная организация.

2. Документы, легализованные в РФ с приложением нотариально заверенного перевода на русский язык:

   • Учредительные документы — копии.

   • Выписка из торгового реестра — копия.

   • Подтверждение статуса организации-нерезидента согласно законам страны местонахождения.

   • Документ о назначении руководителя организации и лиц, внесенных в банковскую карточку образцов подписей и оттиска печати — оригинал или копия.

   • Доверенность зарубежной организации на представителя филиала — копия, заверенная у нотариуса, без легализации в посольстве.

3. Копии, заверенные у нотариуса:

   • документа о согласования местоположения представительства зарубежного юрлица с российскими госорганами;

   • учредительных документов филиала зарубежной организации.

4. Карточка с образцами подписей и оттиском печати. Документ заверяют в нотариальном порядке.

5. Подтверждение постановки на учет в ФНС.

6. Легализованная копия разрешения нацбанка другой страны, если она требуется при открытии счета в России по условиям международных договоров с участием РФ. Если документ составлен на другом языке, необходим его нотариально заверенный перевод на русский язык.

7. Легализованная доверенность на лицо, на которое возложены полномочия распоряжаться средствами счета и получать данные о нем. Если документ составлен на другом языке, необходим его нотариально заверенный перевод на русский язык.

8. Анкета зарубежного юрлица.

9. Доверенность на открытие счета, если представитель иностранной компании открывает счет в российском банке и не указан карточке подписей и оттиска печати.

Филиалы дополнительно предоставляют:

• заверенные у нотариуса копии разрешений на открытие представительства иностранного юрлица или другие документы, подтверждающие аккредитацию представительства в РФ;

• выписку из госреестра аккредитованных в РФ филиалов зарубежных компаний или ее нотариально заверенную копию.

Важно: банк вправе отказать при непредоставлении всех документов, необходимых для идентификации юрлица либо при предоставлении недостоверных данных.

Поможем зарегистрировать компанию

Узнать больше

Без рутины и личного присутствия

Узнать больше

Послабления для иностранцев-нерезидентов

Иностранные инвестиции имеют важное значение для развития российской экономики. Для их привлечения совершенствуют законодательство РФ. Например, ранее упростили процедуру открытия счета иностранными компаниями в России. Юрлица-нерезиденты или их доверенные лица, которые прошли идентификацию в зарубежном банке или иной финансовой организации по поручению российского банка, вправе не присутствовать лично при открытии счета в РФ.

Перечень стран, нерезиденты которых могут проходить идентификацию в банке своей страны для проведения финансовых операций на территории России, утвержден Правительством РФ. Список включает страны СНГ, Турцию, Арабские Эмираты и иные страны.

Как зарубежной компании быстро открыть счет в РФ

Нерезиденты могут столкнуться со сложностями при открытии счета. При заполнении анкеты и формировании пакета документов в ФНС и банки допускаются ошибки и неточности. Это может привести к переделке документов, а также отказу в открытии счета. Чтобы с таким не столкнуться, следует доверить это профессионалам.

Консалтинговая компаний 1С-WiseAdvice имеет большой опыт постановки на налоговый учет юрлиц-нерезидентов. Они помогут собрать и удостоверить документы, что позволит исключить ошибки и начать вести расчеты без проволочек и лишних финансовых затрат.

Наши сотрудники проконсультируют, как нерезиденту вести бизнес в РФ, какие есть узкие места, как осуществлять переводы в рублях и иностранной валюте за пределы страны. Они расскажут об особенностях валютного законодательства, действующих для представителей из других стран.

На правах рекламы © 2024 «1С-WiseAdvice», «Гарант.ру»
Erid: 4CQwVszH9pSXqmnKRSB