Банк не вправе отказать в исполнении акта со ссылкой на антиотмывочные нормы

© khosrork / Фотобанк 123RF.com

Предметом рассмотрения ВС РФ стал вопрос о том, вправе ли банк отказать в исполнении судебного акта, которым с его клиента взысканы денежные средства, со ссылкой на то, что в рамках антиотмывочных мероприятий клиент отнесен к высокой степени риска совершения подозрительных операций и по его счету введены ограничения на списание средств (Кассационное определение СК по административным делам Верховного Суда РФ от 5 февраля 2025 № 87-КАД24-2-К2).

Спор возник в связи с судебным приказом мирового судьи, которым в пользу бывшего работника должника была взыскана задолженность по зарплате. Впоследствии взыскатель предъявил приказ в обслуживающий должника банк, однако тот отказал в перечислении, обосновывая это требованиями антиотмывочного законодательства.

Полагая отказ незаконным, взыскатель оспорил его в судебном порядке, но не нашел поддержки: все три инстанции пришли к выводу, что действия банка являются правомерными.

Верховный Суд РФ по результатам рассмотрения кассационной жалобы истца счел эту точку зрения ошибочной и удовлетворил его требования, возложив на банк обязанность исполнить судебный приказ. Суд разъяснил, что антиотмывочный закон № 115-ФЗ, исходя из его места в системе законодательства, не регулирует отношения, связанные с исполнительным производством, и его положения не могут толковаться в качестве изъятия из принципа общеобязательности судебных актов. Следовательно банк, по мнению ВС РФ, не вправе отказывать в перечислении денежных средств со счета должника на основании выданного судом исполнительного документа, а также ставить его исполнение в зависимость от каких-либо дополнительных требований, если исполнение не приостановлено самим судом либо судебный акт не отменен в установленном порядке.