Информационное письмо Банка России от 4 июня 2020 г. № ИН-015-44/97 “О способах получения согласия субъекта кредитной истории - физического лица на получение его кредитного отчета”

Банк России в связи с поступлением от микрофинансовых организаций обращений по вопросу о возможности получения согласия субъекта кредитной истории - физического лица на получение его кредитного отчета в форме электронного документа, подписанного простой электронной подписью, при заключении договоров потребительского займа с использованием дистанционных каналов обслуживания клиентов сообщает следующее.

Микрофинансовая организация до приема на обслуживание обязана, по общему правилу, идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, установив сведения в соответствии с требованиями подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ).

Обращаем внимание, что после проведения идентификации клиента - физического лица в соответствии с требованиями Закона N 115-ФЗ (кроме случаев проведения упрощенной идентификации) согласие такого клиента - физического лица, являющегося субъектом кредитной истории на получение его кредитного отчета может быть получено микрофинансовой организацией в форме электронного документа, подписанного простой электронной подписью в случае, если ее использование предусмотрено соглашением между субъектом кредитной истории - физическим лицом и микрофинансовой организацией (подпункт "г" пункта 2 части 9 статьи 6 Федерального закона от 30.12.2004 N 218-ФЗ "О кредитных историях").

Настоящее информационное письмо подлежит опубликованию в "Вестнике Банка России" и размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".