Письмо Банка России от 25 ноября 2019 г. № 12-4-5/7326 “О применении норм Указания Банка России N 4936-У”

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее - Департамент) рассмотрел обращение Ассоциации Российских банков от 04.06.2019 N А-02/5-315 и сообщает, что большая часть вопросов в настоящее время методологически проработана, и ответы на них даны в письмах Департамента1.

Учитывая изложенное, направляем ответы на актуальные вопросы формирования электронного документа в виде формализованного электронного сообщения (далее - ФЭС), предусмотренного Указанием N 4936-У2 в соответствии с порядком, установленным Правилами3.

По таблице 2.9.

Согласно Правилам в дополнение к ранее передаваемой в отношении юридических лиц информации требуется передача КПП. Однако данный показатель является условным. В связи с этим просим разъяснить, при каких условиях заполнение указанных сведений является обязательным?

Показатель 4 "КПП" таблицы 2.9 Правил заполняется сведениями о КПП, если кредитная организация располагает соответствующей информацией из имеющихся в ее распоряжении документов (сведений).

По таблице 3.1.

В случае, если подготовка и проверка ФЭС осуществляется несколькими уполномоченными лицами кредитной организации, правомерно ли считать, что в ФЭС могут быть указаны сведения (показатели 6 "Должность уполномоченного лица", 7 "ФИО уполномоченного лица", 8 "Телефон (телефоны) уполномоченного лица", 9 "Адрес электронной почты" таблицы 3.1 Правил) о любом из уполномоченных лиц, участвующих в подготовке ФЭС, либо иного контактного уполномоченного лица, которое имеет возможность предоставить пояснения либо дополнительную информацию по ФЭС в случае необходимости?

В состав ФЭС включаются сведения об уполномоченном лице, ответственном за его формирование, и которое имеет возможность предоставить пояснения либо дополнительную информацию по ФЭС в случае необходимости.

По таблице 3.2.

Правомерно ли считать, что заполнение показателя 30 "Признак участника операции (сделки)" таблицы 3.2 Правил значением <1> используется для случаев, когда участник операции (сделки) является клиентом кредитной организации (филиала кредитной организации) и операция совершена им в кредитной организации (филиале кредитной организации), представляющей (представляющем) сведения в уполномоченный орган?

Показатель 30 "Признак участника операции сделки" таблицы 3.2 Правил принимает значение "1" или "0" в зависимости от того, является ли участник операции (сделки) клиентом кредитной организации (филиала кредитной организации), представляющей (представляющего) сведения в уполномоченный орган, или нет.

Просим разъяснить, следует ли заполнять показатель 65 "Сведения о держателе платежной карты" таблицы 3.2 Правил в случае отсутствия сведений о держателе карты (например, по неэмбоссированным картам)? Допускается ли указание значения "Сведения отсутствуют" или аналогичного в случае отсутствия информации?

В соответствии с Правилами показатель 65 "Сведения о держателе платежной карты" таблицы 3.2 Правил является обязательным и должен присутствовать в составе ФЭС. При отсутствии у кредитной организации соответствующей информации показатель 65 "Сведения о держателе платежной карты" таблицы 3.2 Правил допустимо заполнить текстом <Сведения отсутствуют>.

По таблице 3.4

Обязаны ли банки направлять в уполномоченный орган сведения в случае, если проверка на соответствие клиентов записям в Перечнях не выявляет совпадений?

При положительном ответе просим уточнить, обязан ли банк направлять ФЭС со значением <0> в пунктах 11-18 таблицы?

Исходя из буквального прочтения подпункта 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, информирование уполномоченного органа о любых результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, является обязанностью кредитной организации.

Данный подход не претерпел изменений в связи с вступлением в силу Указания N 4936-У.

------------------------------

1 Позиция Департамента по вопросам обращения изложена в письмах Департамента от 11.07.2019 N 12-4-5/4572, от 26.07.2019 N 12-4-5/4843, от 02.08.2019 N 12-4-5/4983, от 14.08.2019 N 12-4-5/5158, от 04.10.2019 N 12-4-5/6091, N 12-4-5/6099 и N 12-4-5/6109, от 08.10.2019 N 12-6-1/6155 размещенных на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в рубрике "Банк России сегодня", раздел "Методологическая поддержка участников финансового рынка по вопросам применения законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и валютного контроля", закладка "По вопросам ПОД/ФТ".

2 Указание Банка России от 17.10.2018 N 4936-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

3 Правила составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма", установленные Указанием N 4936-У.