Проект Указания Банка России “О правилах проведения банковской операции по кассовому обслуживанию кредитных организаций и иных юридических лиц подразделениями Банка России” (по состоянию на 06.09.2018)

Настоящее Указание на основании пункта 5 статьи 4, статьи 34, пункта 6 статьи 46 и статьи 48 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157, N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711, N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426, N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061, N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10, N 10, ст. 1151, N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728; 2012, N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 14, ст. 1649; N 19, ст. 2329; N 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 49, ст. 6336; N 51, ст. 6695, ст. 6699; N 52, ст. 6975; 2014, N 19, ст. 2311, ст. 2317; N 27, ст. 3634; N 30, ст. 4219; N 40, ст. 5318; N 45, ст. 6154; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 4, ст. 37; N 27, ст. 3958, ст. 4001; N 29, ст. 4348, ст. 4357; N 41, ст. 5639; N 48, ст. 6699; 2016, N 1, ст. 23, ст. 46, ст. 50; N 26, ст. 3891; N 27, ст. 4225, ст. 4273, ст. 4295; 2017, N 1, ст. 46; N 14, ст. 1997; N 18, ст. 2661, ст. 2669; N 27, ст. 3950; N 30, ст. 4456; N 31, ст. 4830; N 50, ст. 7562; 2018, N 1, ст. 66, N 9, ст. 1286; N 11, ст. 1584, ст. 1588; N 18, ст. 2557; N 24, ст. 3400; N 27, ст. 3950; N 31, ст. 4852; N 32, ст. 5115) (далее - Федеральный закон N 86-ФЗ) и решения Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от __________ года N___) устанавливает правила проведения банковской операции по кассовому обслуживанию главными управлениями Центрального банка Российской Федерации, отделениями, отделениями - национальными банками главных управлений Центрального банка Российской Федерации, кассовыми центрами главных управлений Центрального банка Российской Федерации, расчетно-кассовыми центрами главных управлений Центрального банка Российской Федерации, отделений, отделений - национальных банков главных управлений Центрального банка Российской Федерации, полевыми учреждениями Банка России (далее при совместном упоминании - подразделения Банка России) кредитных организаций, филиалов кредитных организаций, имеющих корреспондентские субсчета в подразделениях Банка России (далее - кредитные организации), филиалов кредитных организаций, не имеющих корреспондентских субсчетов в подразделениях Банка России, дополнительных офисов, кредитно-кассовых офисов, операционных офисов кредитных организаций (далее - подразделения кредитных организаций), иных юридических лиц, не являющихся кредитными организациями, установленных статьей 48 Федерального закона N 86-ФЗ (далее - организации).

1. При осуществлении кассового обслуживания кредитных организаций, подразделений кредитных организаций, организаций подразделения Банка России проводят кассовые операции по приему валюты Российской Федерации в виде банкнот и монеты Банка России (далее - наличные деньги) для зачисления сумм принятых наличных денег на банковские счета кредитных организаций, организаций; кассовые операции по выдаче наличных денег кредитным организациям, подразделениям кредитных организаций, организациям со списанием сумм выданных наличных денег с банковских счетов кредитных организаций, организаций.

2. Кассовое обслуживание кредитных организаций, подразделений кредитных организаций, организаций, расположенных на территории, подведомственной главному управлению Центрального банка Российской Федерации, осуществляется подразделениями Банка России, входящими в его состав. Кассовое обслуживание организаций, расположенных на территории дислокации полевых учреждений Банка России, осуществляют полевые учреждения Банка России.

Допускается осуществлять кассовое обслуживание территориальному учреждению Банка России в соответствии с приложением 1 к настоящему Указанию подразделения кредитной организации, отвечающей одновременно следующим критериям (далее - уполномоченная кредитная организация):

наличие универсальной лицензии на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов, предусмотренной Инструкцией Банка России от 2 апреля 2010 года N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 22 апреля 2010 года N 16965, 17 декабря 2010 года N 19217, 22 сентября 2011 года N 21869, 16 декабря 2011 года N 22645, 5 ноября 2013 года N 30308, 25 декабря 2013 года N 30818, 11 декабря 2014 года N 35134, 15 июня 2015 года N 37658, 13 апреля 2016 года N 41783, 22 мая 2017 года N 46779, 31 октября 2017 года N 48750;

наличие экономического положения не ниже подгруппы 2.1, предусмотренной Указанием Банка России от 3 апреля 2017 года N 4336-У "Об оценке экономического положения банков", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 19 мая 2017 года N 46771, 15 марта 2018 года N 50380, 23 мая 2018 года N 51155, и кредитного рейтинга не ниже АА по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации кредитного рейтингового агентства Аналитическое Кредитное Рейтинговое Агентство (Акционерное общество), агентства Акционерное общество "Рейтинговое агентство "Эксперт РА";

наличие размера собственных средств (капитала) не менее 250 миллиардов рублей;

неприменение в течение шести месяцев, предшествующих началу кассового обслуживания территориальным учреждением Банка России, мер, предусмотренных Федеральным законом N 86-ФЗ, за нарушение обязательных нормативов, установленных Инструкцией Банка России от 28 июня 2017 года N 180-И "Об обязательных нормативах банков", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 12 июля 2017 года N 47383, 30 ноября 2017 года N 49055, 10 января 2018 года N 49586, 5 апреля 2018 года N 50655, 11 июля 2018 года N 51589.

По письму, подписанному Председателем Банка России (заместителем Председателя Банка России), осуществляется прием на кассовое обслуживание:

кредитной организации, подразделения кредитной организации в подразделении Банка России, не входящем в состав главного управления Центрального банка Российской Федерации, на подведомственной территории которого располагаются кредитная организация, подразделение кредитной организации;

кредитной организации, подразделения кредитной организации в полевом учреждении Банка России;

подразделения уполномоченной кредитной организации в территориальном учреждении Банка России.

3. В случае если кассовое обслуживание кредитной организации осуществляется в подразделении Банка России, не входящем в состав главного управления Центрального банка Российской Федерации, на подведомственной территории которого располагается кредитная организация, данной кредитной организации открывается счет для кассового обслуживания кредитных организаций (филиалов), которое осуществляется не по месту открытия корреспондентских счетов (субсчетов) (далее - счет для кассового обслуживания кредитной организации).

Для осуществления подразделением Банка России кассового обслуживания подразделения кредитной организации, расположенного не по месту открытия корреспондентского счета кредитной организации, допускается открывать счет для учета наличных денежных средств, принятых от подразделений кредитных организаций (филиалов) и (или) счет кредитных организаций (филиалов) по кассовому обслуживанию их подразделений (далее - счет для кассового обслуживания подразделения кредитной организации).

Для открытия в подразделении Банка России кредитной организации счета для кассового обслуживания кредитной организации, счета для кассового обслуживания подразделений кредитной организации представляется карточка с образцами подписей и оттиска печати, оформленная в соответствии с главой 7 Инструкции Банка России от 30 мая 2014 года N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 19 июня 2014 года N 32813, 14 февраля 2017 года N 45638, для открытия банковских счетов юридическому лицу, за исключением особенностей, предусмотренных настоящим Указанием.

4. Взаимоотношения подразделений Банка России с кредитными организациями, подразделениями кредитных организаций, организациями по вопросам приема, пересчета, выдачи наличных денег, приема на экспертизу денежных знаков, вызывающих сомнение в их платежеспособности (далее - сомнительные денежные знаки), урегулирования выявленных несоответствий фактических сумм принятых, выданных наличных денег и сумм, указанных в объявлениях на взнос наличными 0402001, приходных кассовых ордерах 0402008 (далее - приходные кассовые документы), денежных чеках, расходных кассовых ордерах 0402009 (далее - расходные кассовые документы), на верхних накладках пачек банкнот, ярлыках к кассетам с пачками (корешками, банкнотами), мешками с монетой, мешкам с монетой определяются на основании заключаемых договоров.

Договор заключается Банком России в лице руководителя (заместителя руководителя) подразделения Банка России на основании доверенности и руководителем (заместителем руководителя) либо иным уполномоченным лицом кредитной организации, организации.

5. Кассовое обслуживание кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации подразделениями Банка России должно осуществляться в течение времени приема к исполнению распоряжений на бумажном носителе в соответствии с графиком кассового обслуживания кредитных организаций, подразделений кредитных организаций, организаций.

Организации по согласованию с подразделением Банка России представляют в подразделение Банка России сведения о сроках выплаты заработной платы, которые используются при составлении графика кассового обслуживания кредитных организаций, подразделений кредитных организаций, организаций.

6. Цифровые коды форм документов, предусмотренных настоящим Указанием, соответствуют Общероссийскому классификатору управленческой документации ОК 011-93.

7. Прием, выдача наличных денег кредитной организации, подразделению кредитной организации, организации подразделениями Банка России должны осуществляться на основании приходных кассовых документов, расходных кассовых документов.

Кредитная организация, подразделение кредитной организации, организация представляют в подразделение Банка России заявку на сдачу/получение наличных денег 0402108 (далее - заявка 0402108) (приложение 2 к настоящему Указанию), оформленную на бумажном носителе или в виде электронного документа.

Оформленная на бумажном носителе заявка 0402108 подписывается руководителем (заместителем руководителя) или иным уполномоченным лицом кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации.

Оформленная в виде электронного документа заявка 0402108 на выдачу наличных денег подписывается двумя лицами, уполномоченными распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковском счете кредитной организации, счете для кассового обслуживания кредитной организации, счете для кассового обслуживания подразделения кредитной организации, банковском счете организации, заявка 0402108 на прием наличных денег - руководителем (заместителем руководителя) или иным уполномоченным лицом кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации. Заявка 0402108 в виде электронного документа подписывается усиленными неквалифицированными электронными подписями в соответствии со статьей 5 Федерального закона от 6 апреля 2011 года N 63-ФЗ "Об электронной подписи" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 15, ст. 2036; N 27, ст. 3880; 2012, N 29, ст. 3988; 2013, N 14, ст. 1668; N 27, ст. 3463, ст. 3477; 2014, N 11, ст. 1098; N 26, ст. 3390; 2016, N 1, ст. 65; N 26, ст. 3889).

На основании заявки 0402108, представленной в подразделение Банка России кредитной организацией, подразделением кредитной организации, организацией в виде электронного документа, в подразделении Банка России оформляются приходные кассовые ордера 0402008, расходные кассовые ордера 0402009 на бумажном носителе или в виде электронного документа. Приходные кассовые ордера 0402008, расходные кассовые ордера 0402009, оформленные в подразделении Банка России в виде электронного документа, подписываются работниками подразделения Банка России и представителем кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации в соответствии с абзацем четвертым настоящего пункта.

Кредитная организация, подразделение кредитной организации, организация при передаче в подразделение Банка России заявки 0402108, оформленной в виде электронного документа, должны обеспечивать выполнение требований к защите информации в платежной системе Банка России при осуществлении переводов денежных средств, установленных Банком России на основании статьи 20 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (Собрание законодательства Российской Федерации 2011, N 27 ст. 3872; 2012, N 53, ст. 7592; 2013, N 27, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 52, ст. 6968; 2014, N 19, ст. 2315, ст. 2317; N 43, ст. 5803; 2015, N 1, ст. 8, ст. 14; 2016, N 27, ст. 4221, ст. 4223; 2017, N 15, ст. 2134; N 18, ст. 2665; N 30, ст. 4456; 2018, N 27, ст. 3950, ст. 3952) (далее - требования к защите информации).

При передаче кредитной организацией, подразделением кредитной организации, организацией в подразделение Банка России заявки 0402108, оформленной на бумажном носителе, выдача подразделением Банка России наличных денег представителю кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации осуществляется по денежному чеку, подписанному двумя лицами, наделенными правом подписи, прием наличных денег от представителя кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации - по объявлению на взнос наличными 0402001.

Представителю подразделения кредитной организации, в которой в соответствии с Положением Банка России от 1 августа 2017 года N 597-П "О порядке назначения, осуществления и прекращения деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией, назначаемой до отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, а также временной администрации по управлению банком, назначаемой в случае утверждения плана участия Банка России или плана участия государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка либо утверждения плана участия Банка России или плана участия государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" в урегулировании обязательств банка", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 21 августа 2017 года N 47871 (далее - Положение Банка России N 597-П), назначена временная администрация по управлению кредитной организацией до отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, выдача наличных денег в подразделении Банка России до оформления карточки с образами подписей и оттиска печати, предусмотренной абзацем третьим пункта 3 настоящего Указания, осуществляется по расходному кассовому ордеру 0402009, оформленному на основании письма, подписанного Председателем Банка России (заместителем Председателя Банка России).

Представителю кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации кассовый работник подразделения Банка России выдает экземпляр приходного кассового документа, расходного кассового документа (за исключением денежного чека), подписанные работниками подразделения Банка России и представителем кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации, с проставленным оттиском печати с наименованием подразделения Банка России и (или) номером кассы (печати). Приходные кассовые ордера 0402008, расходные кассовые ордера 0402009, оформленные в виде электронного документа, направляются подразделением Банка России в кредитную организацию, подразделение кредитной организации, организацию в соответствии с абзацем шестым настоящего пункта.

8. Около касс подразделения Банка России должно быть размещено объявление о том, где находятся образцы банкнот Банка России, которые по просьбе представителя кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации представляются ему для ознакомления.

9. Наличные деньги принимаются, выдаются кредитной организации, подразделению кредитной организации, организации из касс подразделений Банка России таким образом, чтобы представитель кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации видел действия кассового работника подразделения Банка России.

10. Кредитная организация, подразделение кредитной организации представляют в подразделение Банка России заверенную руководителем (заместителем руководителя) и главным бухгалтером (заместителем главного бухгалтера) кредитной организации или иными уполномоченными лицами кредитной организации информацию, содержащуюся на оттисках штампов, проставляемых на верхних накладках пачек банкнот, ярлыках к кассетам с пачками (корешками, банкнотами), мешками с монетой, мешкам с монетой, а также на оттисках клише и пломбах.

В случае сдачи кредитной организацией, подразделением кредитной организации в подразделение Банка России наличных денег, сформированных и упакованных организацией, входящей в систему Банка России, осуществляющей операции по приему, пересчету, сортировке, формированию и упаковке наличных денег клиентов кредитной организации, подразделения кредитной организации (далее - организация, входящая в систему Банка России), на верхних накладках пачек банкнот, ярлыках к кассетам с пачками (корешками, банкнотами), мешками с монетой, мешкам с монетой помимо реквизитов, предусмотренных главой 14 Положения Банка России от 29 января 2018 года N 630-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 18 июня 2018 года N 51359, указываются: сокращенные наименования организации, входящей в систему Банка России, и ее структурного подразделения. На пломбах и сварочных швах указываются: сокращенные наименования организации, входящей в систему Банка России, и ее структурного подразделения.

11. Кассовый работник подразделения Банка России принимает наличные деньги от представителя кредитной организации, подразделения кредитной организации, временной администрации, предусмотренной в абзаце восьмом пункта 7 настоящего Указания, полными и неполными пачками банкнот, полными и неполными кассетами с пачками (корешками, банкнотами), мешками с монетой, полными и неполными мешками с монетой.

В случае если представителем кредитной организации является организация, входящая в систему Банка России, кассовый работник подразделения Банка России принимает от указанной организации наличные деньги полными, неполными и неполно-сборными пачками банкнот, полными и неполными кассетами с пачками (корешками, банкнотами), мешками с монетой, полными и неполными мешками с монетой.

От представителя кредитной организации, подразделения кредитной организации пачки банкнот, кассеты с пачками (корешками, банкнотами), мешками с монетой, мешки с монетой, имеющие повреждения упаковки, неправильно оформленные реквизиты на верхних накладках, ярлыках, пломбах (оттисках клише) не подлежат приему в подразделении Банка России.

От представителя организации, а также временной администрации, назначенной в соответствии с Положением Банка России N 597-П после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, ликвидационной комиссии, конкурсного управляющего наличные деньги принимаются кассовым работником подразделения Банка России без формирования и упаковки банкнот в корешки и пачки, монеты в мешки. Исходя из объема наличных денег, сдаваемых указанной временной администрацией, ликвидационной комиссией, конкурсным управляющим, на основании распорядительного акта территориального учреждения Банка России допускается прием подразделением Банка России наличных денег в соответствии с абзацем первым настоящего пункта.

12. Подразделение Банка России осуществляет экспертизу сомнительных денежных знаков, выявленных при приеме или пересчете наличных денег, а также принятых на экспертизу от представителя кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации.

Сомнительные денежные знаки сдаются представителем кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации в подразделение Банка России для проведения экспертизы по заявлению, в котором указываются: полное фирменное (сокращенное фирменное) наименование кредитной организации или полное (сокращенное) наименование филиала, или наименование и (или) номер (при наличии) либо иные идентифицирующие признаки (при отсутствии наименования и номера) дополнительного офиса, кредитно-кассового офиса, операционного офиса с указанием на его принадлежность к кредитной организации, наименование организации; сумма сомнительных денежных знаков; номер банковского счета, на который необходимо зачислить сумму денежных знаков, признанных по результатам экспертизы платежеспособными. При сдаче в подразделение Банка России сомнительных денежных знаков организацией, входящей в систему Банка России, в заявлении помимо реквизитов, предусмотренных в первом предложении настоящего абзаца, указывается наименование структурного подразделения организации, входящей в систему Банка России.

Заявление подписывается руководителем (заместителем руководителя) или иным уполномоченным лицом кредитной организации, организации, структурного подразделения организации, входящей в систему Банка России. К заявлению прилагается опись сомнительных денежных знаков, в которой указываются номиналы, год образца, количество, общая сумма сдаваемых на экспертизу сомнительных денежных знаков, серии и номера - для банкнот, наименование монетного двора акционерного общества "Гознак" - для монеты, дата составления описи. В описи сомнительных денежных знаков кредитная организация, подразделение кредитной организации, организация указывает: наименование организации или фамилию, имя, отчество (если последнее имеется) физического лица, от которого поступили сомнительные денежные знаки, а также дату выявления (приема) сомнительных денежных знаков в кредитной организации, подразделении кредитной организации.

При сдаче представителем кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации на экспертизу в подразделение Банка России сомнительных денежных знаков, имеющих повреждения, при которых невозможно установить номинальную стоимость и реквизиты до проведения экспертизы, в заявлении вместо общей суммы сомнительных денежных знаков, имеющих повреждения, при которых невозможно установить номинальную стоимость, проставляется их условная оценка - 1 рубль за упаковку, в описи сомнительных денежных знаков вместо реквизитов, предусмотренных в абзаце третьем настоящего пункта, указываются слова "Денежные знаки Банка России в условной оценке 1 рубль". При наличии у кредитной организации, подразделения кредитной организации документа, подтверждающего причину повреждения денежных знаков (справка о пожаре, стихийном бедствии, протокол дорожно-транспортного происшествия и другие подтверждающие документы), к заявлению прилагается копия такого документа, а также копия заявления на прием сомнительных денежных знаков клиента кредитной организации, подразделения кредитной организации.

В подтверждение приема сомнительных денежных знаков представителю кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации кассовый работник подразделения Банка России выдает экземпляр ордера по передаче ценностей 0402102 и описи сомнительных денежных знаков с проставленным оттиском печати с наименованием подразделения Банка России и (или) номером кассы (печати).

При отсутствии в полевом учреждении Банка России кассового работника, осуществляющего экспертизу денежных знаков, сомнительные денежные знаки не позднее рабочего дня, следующего за днем их сдачи представителем кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации на экспертизу либо выявления при приеме, пересчете наличных денег должны быть направлены полевым учреждением Банка России на экспертизу в подразделение Банка России, к которому данное полевое учреждение Банка России прикреплено.

В случае затруднения в определении платежеспособности денежных знаков подразделение Банка России направляет денежные знаки на дополнительные исследования в другое подразделение Банка России.

Экспертиза сомнительных денежных знаков проводится подразделением Банка России в срок не более десяти рабочих дней со дня сдачи сомнительных денежных знаков представителем кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации в подразделение Банка России на экспертизу либо поступления на дополнительное исследование или не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления сомнительных денежных знаков при пересчете наличных денег в подразделении Банка России.

Сомнительные денежные знаки, признанные по результатам экспертизы неплатежеспособными, не содержащими признаков подделки, выдаются кассовым работником подразделения Банка России представителю кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации, неплатежеспособными, имеющими признаки подделки, представителю кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации подразделением Банка России не возвращаются, а передаются кассовым работником подразделения Банка России в территориальный орган внутренних дел.

13. Зачисление суммы наличных денег, принятых подразделением Банка России от кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации, на банковский счет кредитной организации, организации должно осуществляться подразделением Банка России в срок, установленный статьей 849 Гражданского кодекса Российской Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 5, ст. 40, N 34, ст. 4025; 1997, N 43, ст. 4903; 2003, N 2, ст. 160; 2006, N 52, ст. 5497; 2013, N 49, ст. 6346) (далее - Гражданский кодекс).

Зачисление суммы наличных денег, сданных в подразделение Банка России временной администрацией, назначенной в соответствии с Положением Банка России N 597-П после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, ликвидационной комиссии, конкурсного управляющего, а также подразделением кредитной организации, в договоре которого не предусмотрена возможность списания инкассовым поручением 0401071 с банковского счета кредитной организации сумм недостач, неплатежеспособных денежных знаков, должно осуществляться в подразделении Банка России в соответствии с абзацем первым настоящего пункта в сумме, установленной при пересчете наличных денег.

14. Кредитная организация, подразделение кредитной организации, для осуществления кассового обслуживания которого ведется счет для кассового обслуживания подразделения кредитной организации, организация получают в подразделении Банка России денежные чековые книжки по заявлению о выдаче денежных чековых книжек 0401032 (приложение 3 к настоящему Указанию) в течение десяти рабочих дней со дня представления в подразделение Банка России заявления о выдаче денежных чековых книжек 0401032.

15. Подразделение Банка России должно выдавать наличные деньги кредитной организации, подразделению кредитной организации, организации в упаковке подразделений Банка России, печатных фабрик, монетных дворов акционерного общества "Гознак" полными, неполными пачками банкнот, полными, неполными кассетами с пачками банкнот, полными корешками и отдельными банкнотами, полными, неполными мешками с монетой, полными, неполными кассетами с мешками с монетой, коробами с мешками с монетой, пакетами, отдельными монетами. Подразделение Банка России выдает наличные деньги кредитной организации, подразделению кредитной организации, организации с учетом имеющихся в наличии номиналов банкнот и монеты в целях удовлетворения потребностей хозяйствующих субъектов и населения в наличных деньгах на территории субъекта Российской Федерации.

16. Кредитная организация, подразделение кредитной организации получает в подразделении Банка России наличные деньги в пределах суммы денежных средств на банковском счете кредитной организации. Организация получает в подразделении Банка России наличные деньги в пределах суммы денежных средств на банковском счете организации.

В случае ведения в подразделении Банка России счета для кассового обслуживания кредитной организации, счета для кассового обслуживания подразделения кредитной организации кредитная организация, подразделение кредитной организации получает в подразделении Банка России наличные деньги в пределах суммы денежных средств на счете для кассового обслуживания кредитной организации, счете для кассового обслуживания подразделения кредитной организации.

Сумма наличных денег, не полученных в подразделении Банка России кредитной организацией, подразделением кредитной организации в течение рабочего дня, следующего за днем зачисления денежных средств на счет для кассового обслуживания кредитной организации, счет для кассового обслуживания подразделения кредитной организации, в тот же рабочий день должна быть зачислена подразделением Банка России на банковский счет кредитной организации.

17. Выдача подразделением Банка России наличных денег кредитной организации, подразделению кредитной организации, организации должна осуществляться после списания в подразделении Банка России суммы наличных денег с банковского счета кредитной организации, счета для кассового обслуживания кредитной организации, счета для кассового обслуживания подразделения кредитной организации.

Списание с банковского счета кредитной организации, организации подразделением Банка России суммы выдаваемых наличных денег должно осуществляться с соблюдением очередности списания денежных средств со счета, установленной пунктом 2 статьи 855 Гражданского кодекса.

18. Представитель кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации при получении наличных денег в подразделении Банка России проверяет под контролем кассового работника пачки банкнот, кассеты с пачками банкнот, мешками с монетой, мешки с монетой, короба с мешками с монетой по надписям на верхних накладках пачек банкнот, ярлыках к кассетам с пачками банкнот, мешками с монетой, мешкам с монетой, коробам с мешками с монетой, а также корешки, пакеты, отдельные банкноты и монеты полистным, поштучным пересчетом.

Представитель кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации имеет право пересчитать в подразделении Банка России полистно банкноты, упакованные в пачки, и поштучно монету, упакованную в мешки, в помещении для пересчета наличных денег клиентами. Доставка наличных денег в помещение для пересчета наличных денег клиентами осуществляется представителем кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации в сопровождении контролирующего работника подразделения Банка России.

Подразделение Банка России не принимает претензий кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации по недостачам, неплатежеспособным денежным знакам, обнаруженным в полученных ими наличных деньгах, если наличные деньги не были пересчитаны полистно, поштучно при их получении представителем кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации под наблюдением контролирующего работника подразделения Банка России, о чем около касс подразделения Банка России помещается объявление.

19. Кассовое обслуживание органов Федерального казначейства и финансовых органов субъектов Российской Федерации (муниципальных образований), органов управления государственными внебюджетными фондами Российской Федерации, а также организаций, лицевые счета которым открыты в органах Федерального казначейства (финансовых органах субъектов Российской Федерации (муниципальных образований), органах управления государственными внебюджетными фондами Российской Федерации), организуется подразделением Банка России в порядке, предусмотренном настоящим Указанием для организаций, с учетом требований главы 2 Положения Банка России и Минфина России от 23 января 2018 года N 629-П/12н "О ведении счетов территориальных органов Федерального казначейства и финансовых органов субъектов Российской Федерации (муниципальных образований), органов управления государственными внебюджетными фондами Российской Федерации", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 11 апреля 2018 года N 50710.

20. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней со дня его официального опубликования.

21. Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившими силу:

Указание Банка России от 27 августа 2008 года N 2060-У "О кассовом обслуживании в учреждениях Банка России кредитных организаций и иных юридических лиц", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 5 сентября 2008 года N 12240;

Указание Банка России от 27 декабря 2010 года N 2552-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 27 августа 2008 года N 2060-У "О кассовом обслуживании в учреждениях Банка России кредитных организаций и иных юридических лиц", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 21 января 2011 года N 19552;

Указание Банка России от 19 сентября 2012 года N 2880-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 27 августа 2008 года N 2060-У "О кассовом обслуживании в учреждениях Банка России кредитных организаций и иных юридических лиц", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 21 ноября 2012 года N 25874;

Указание Банка России от 19 января 2015 года N 3539-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 27 августа 2008 года N 2060-У "О кассовом обслуживании в учреждениях Банка России кредитных организаций и иных юридических лиц", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 20 февраля 2015 года N 36137;

Указание Банка России от 26 января 2017 года N 4271-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 27 августа 2008 года N 2060-У "О кассовом обслуживании в учреждениях Банка России кредитных организаций и иных юридических лиц", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 24 марта 2017 года N 46128.

Председатель Центрального банка Российской Федерации

Приложение 1
к Указанию Банка России ___________
"О правилах проведения банковской операции по
кассовому обслуживанию кредитных организаций и иных
юридических лиц подразделениями Банка России"

Кассовое обслуживание территориальным учреждением Банка России уполномоченной кредитной организации

1. Для получения, сдачи наличных денег в территориальном учреждении Банка России подразделение уполномоченной кредитной организации в соответствии с Указанием Банка России от 3 ноября 2017 года N 4600-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 11 января 2018 года N 49605, направляет через личный кабинет в территориальное учреждение Банка России заявку 0402108.

В территориальном учреждении Банка России прием наличных денег от представителя уполномоченной кредитной организации производится по приходному кассовому ордеру 0402008, выдача наличных денег - по расходному кассовому ордеру 0402009 в соответствии с абзацем первым пункта 11 и пунктом 15 настоящего Указания.

2. Для осуществления операции по приему, выдаче наличных денег в подразделении уполномоченной кредитной организации в территориальное учреждение Банка России подразделением уполномоченной кредитной организации представляется заявка в произвольной форме, содержащая дату проведения операции и сумму банкнот (общую и в разрезе номиналов). Заявка подписывается руководителем (заместителем руководителя) подразделения уполномоченной кредитной организации.

3. В день выдачи наличных денег в подразделении уполномоченной кредитной организации в территориальное учреждение Банка России подразделением уполномоченной кредитной организации направляется платежное поручение 0401060 на сумму выдаваемых наличных денег, указанную в заявке, предусмотренной в пункте 2 настоящего приложения.

После списания с банковского счета уполномоченной кредитной организации денежных средств территориальное учреждение Банка России направляет в подразделение уполномоченной кредитной организации разрешение на осуществление операции для оформления в подразделении уполномоченной кредитной организации ордера по передаче ценностей 0402102 и приходного кассового ордера 0402008 на сумму выдаваемых наличных денег.

О проведенной операции подразделением уполномоченной кредитной организации направляется в территориальное учреждение Банка России сообщение, подписанное руководителем (заместителем руководителя) подразделения уполномоченной кредитной организации.

4. Для приема наличных денег в подразделении уполномоченной кредитной организации территориальное учреждение Банка России на основании заявки, предусмотренной в пункте 2 настоящего приложения, оформляет разрешение на совершение операций с наличными деньгами и направляет его в подразделение уполномоченной кредитной организации для оформления ордера по передаче ценностей 0402102 и расходного кассового ордера 0402009 на сумму принимаемых наличных денег, предусмотренную разрешением территориального учреждения Банка России.

О проведенной операции подразделением уполномоченной кредитной организации направляется в территориальное учреждение Банка России сообщение, подписанное руководителем (заместителем руководителя) подразделения уполномоченной кредитной организации. По получении указанного сообщения в территориальном учреждении Банка России осуществляется зачисление денежных средств на банковский счет уполномоченной кредитной организации.

Приложение 2
к Указанию Банка России ___________
"О правилах проведения банковской операции по
кассовому обслуживанию кредитных организаций и иных
юридических лиц подразделениями Банка России"

(рекомендуемый образец)

Приложение 3
к Указанию Банка России ___________
"О правилах проведения банковской операции по
кассовому обслуживанию кредитных организаций и иных
юридических лиц подразделениями Банка России"

(рекомендуемый образец)

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России "О правилах проведения банковской операции по кассовому обслуживанию кредитных организаций и иных юридических лиц подразделениями Банка России"

Банк России разработал проект указания Банка России "О правилах проведения банковской операции по кассовому обслуживанию кредитных организаций и иных юридических лиц подразделениями Банка России" (далее - Проект).

Проект разработан на основании пункта 5 статьи 4, статьи 34, пункта 6 статьи 46 и статьи 48 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

Целью издания проекта является актуализация нормативного акта Банка России, регулирующего вопросы кассового обслуживания клиентов подразделениями Банка России.

В Проекте уточнен порядок приема клиентов на кассовое обслуживание в подразделения Банка России, а также предусмотрено расширение функционала применения электронного документооборота при осуществлении подразделениями Банка России кассового обслуживания клиентов.

Действие Проекта будет распространяться на кредитные организации и иные юридические лица при их кассовом обслуживании подразделениями Банка России.

В связи с принятием Проекта утратит силу Указание Банка России от 27 августа 2008 года N 2060-У "О кассовом обслуживании в учреждениях Банка России кредитных организаций и иных юридических лиц".

Принятие Проекта предполагается в IV квартале 2018 года.

Предложения и замечания к проекту, направляемые в рамках публичного обсуждения, принимаются по адресу e-mail: kol@cbr.ru с 6 по 19 сентября 2018 года включительно.

Проект разработан Департаментом наличного денежного обращения.