Продукты и услуги Информационно-правовое обеспечение ПРАЙМ Документы ленты ПРАЙМ Проект Указания Банка России “О внесении изменений в Указание Банка России от 21 декабря 2017 года N 4656-У "О требованиях к заявлению, сведениям и документам, представляемым для получения лицензии на осуществление деятельности субъектов страхового дела, и об их типовых формах" (по состоянию на 06.09.2018)

Проект Указания Банка России “О внесении изменений в Указание Банка России от 21 декабря 2017 года N 4656-У "О требованиях к заявлению, сведениям и документам, представляемым для получения лицензии на осуществление деятельности субъектов страхового дела, и об их типовых формах" (по состоянию на 06.09.2018)

14 сентября 2018

1. На основании пункта 8 статьи 32 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года N 4015-I "Об организации страхового дела в Российской Федерации" (Ведомости Съезда народных депутатов Российской Федерации и Верховного Совета Российской Федерации, 1993, N 2, ст. 56; Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, N 1, ст. 4; 1999, N 47, ст. 5622; 2002, N 12, ст. 1093; N 18, ст. 1721; 2003, N 50, ст. 4855, ст. 4858; 2004, N 30, ст. 3085; 2005, N 10, ст. 760; N 30, ст. 3101, ст. 3115; 2007, N 22, ст. 2563; N 46, ст. 5552; N 49, ст. 6048; 2009, N 44, ст. 5172; 2010, N 17, ст. 1988; N 31, ст. 4195; N 49, ст. 6409; 2011, N 30, ст. 4584; N 49, ст. 7040; 2012, N 53, ст. 7592; 2013, N 26, ст. 3207; N 30, ст. 4067; N 52, ст. 6975; 2014, N 23, ст. 2934; N 30, ст. 4224; N 45, ст. 6154; 2015, N 10, ст. 1409; N 27, ст. 3946, ст. 4001; N 29, ст. 4357, ст. 4385; N 48, ст. 6715; 2016, N 1, ст. 52; N 22, ст. 3094; N 26, ст. 3863, ст. 3891; N 27, ст. 4225, ст. 4294, ст. 4296; 2017, N 31, ст. 4754, ст. 4830; 2018, N 1, ст. 66; N 18, ст. 2557; N 26, ст. 3207; N 30, ст. 4067; N 31, ст. 4840; N 32, ст. 5115) (далее - Закон N 4015-I) внести в Указание Банка России от 21 декабря 2017 года N 4656-У "О требованиях к заявлению, сведениям и документам, представляемым для получения лицензии на осуществление деятельности субъектов страхового дела, и об их типовых формах", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 29 марта 2018 года N 50570, следующие изменения.

1.1. Наименование после слов "об их типовых формах" дополнить словами ", о порядке и способах представления документов".

1.2. В преамбуле:

слова "а также к сведениям и документам, указанным в подпунктах 5 и 8 пункта 3, подпунктах 4 и 7 пункта 5, подпункте 4 пункта 6 статьи 32 Закона N 4015-I" заменить словами "а также к сведениям и документам, указанным в подпунктах 1, 5 и 7 пункта 3, подпунктах 1, 5 и 7 пункта 5, подпунктах 1 и 4 пункта 6 статьи 32 Закона N 4015-I";

после слов "типовые формы" дополнить словами ", порядок и способы представления в орган страхового надзора документов, предусмотренных пунктами 3, 5 - 7 статьи 32 Закона N 4015-I".

1.3. В Пункте 2 слова "сведения о составе акционеров (участников)" заменить словами "сведения о составе учредителей (акционеров, участников)".

1.4. Пункт 3 после слов "(далее - Положение о порядке оценки соответствия квалификационным требованиям)" дополнить словами "с приложением документов, подтверждающих соответствие указанных лиц квалификационным и иным требованиям, установленным Законом N 4015-I, а также сведения, перечисленные в приложении 1 к Положению о порядке оценки соответствия квалификационным требованиям".

1.5. Пункт 4 после слов "зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации от 14.03.2018 N 50341" дополнить словами "(далее - Указание N 4662-У) с приложением документов, перечисленных в пункте 2.3 Указания N 4662-У и подтверждающих соответствие указанных лиц квалификационным и иным требованиям, установленным Законом N 4015-I".

1.6. Пункты 5 и 6 после слов "к Положению о порядке оценки соответствия квалификационным требованиям" дополнить словами "с приложением документов, подтверждающих соответствие указанных лиц требованиям к деловой репутации, финансовому положению и иным требованиям, установленным Законом N 4015-I"

1.7. В пункте 7:

слово "председателе" заменить словом "членах";

слова "председателе ревизионной комиссии (ревизоре)" исключить;

слова "внутреннем аудиторе" дополнить словами "(руководителе службы внутреннего аудита)".

1.8. В пункте 8 слова "Сведения о руководителе и главном бухгалтере страхового брокера - юридического лица (соискателе лицензии на осуществление посреднической деятельности в качестве страхового брокера) или сведения о страховом брокере - индивидуальном предпринимателе" заменить словами "Сведения о руководителе (лице, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа, руководителе коллегиального исполнительного органа), членах коллегиального исполнительного органа страхового брокера - юридического лица, о страховом брокере - индивидуальном предпринимателе, сведения о главном бухгалтере страхового брокерам".

1.9. Дополнить пунктом 9.1 следующего содержания:

"9.1. Сведения о членах общества взаимного страхования должны представляться обществом взаимного страхования согласно приложению 9 к настоящему Указанию."

1.10. Пункт 10:

в абзаце первом слова "указанных в пунктах 7 и 8" заменить словами "указанных в пунктах 3, 4, 7 и 8";

абзац второй признать утратившим силу.

1.11. Пункт 11:

в абзаце первом слова "и сведения, перечисленные в пунктах 2 - 9 настоящего Указания" заменить словами ", сведения, перечисленные в пунктах 2 - 9, 9.1 настоящего Указания и документы, предусмотренные пунктами 3, 5 - 7 статьи 32 Закона N 4015-I";

дополнить абзацами третьим - шестым следующего содержания:

"Субъектами страхового дела (соискателями лицензии), зарегистрированными в едином государственном реестре субъектов страхового дела, документы, указанные в первом абзаце настоящего пункта, представляются в Банк России в виде электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью, в соответствии с требованиями Указания Банка России от 3 ноября 2017 года N 4600-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 11 января 2018 года N 49605 (далее - Указание Банка России N 4600-У).

Соискатели лицензии, не зарегистрированные в едином государственном реестре субъектов страхового дела, документы, указанные в первом абзаце настоящего пункта, направляют в Банк России на бумажном носителе или в виде электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью, в соответствии с требованиями Указания Банка России N 4600-У.

В случае представления документов в виде электронных копий оригиналов документов, оформленных на бумажных носителях, электронные копии представляются в отсканированном виде. Качество документа, представленного в Банк России в отсканированном виде, должно обеспечивать его визуальную идентичность бумажному оригиналу и позволять в полном объеме прочитать текст документа и распознать его реквизиты.

В случае представления документов, указанных в первом абзаце настоящего пункта, на бумажном носителе, документы представляются в виде оригиналов либо копий, заверенных руководителем соискателя лицензии либо уполномоченным им лицом (с приложением подтверждающих полномочия лица документов) и должны содержать надпись "копия верна".";

абзац третий считать седьмым;

в абзаце седьмом слова "в соответствии с настоящим Указанием" заменить словами "на бумажном носителе".

1.12. Приложения 1 - 4 изложить в редакции Приложений 1 - 4 к настоящему Указанию соответственно.

1.13. В Приложении 5 слова "сведения о составе акционеров (участников)" заменить словами "сведения о составе учредителей (акционеров, участников)"; в таблице в графе 1 слова "акционера (участника)" заменить словами "учредителя (акционера, участника)".

1.14. В Приложении 7 слова "обязуюсь сообщать обществу взаимного страхования" заменить словами "обязуюсь сообщать страховому брокеру".

1.15. В Приложении 8 пункт 9 признать утратившим силу.

1.16. Дополнить Приложением 9 в редакции Приложения 5 к настоящему Указанию.

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации

Приложение 1
к Указанию Банка России
от ____ __________ 2018 года N ______-У
"О внесении изменений в Указание Банка России
от 21 декабря 2017 года N 4656-У
"О требованиях к заявлению, сведениям и документам,
представляемым для получения лицензии
на осуществление деятельности субъектов
страхового дела, и об их типовых формах"

"Приложение 1
к Указанию Банка России
от 21 декабря 2017 года N 4656-У
"О требованиях к заявлению, сведениям и документам,
представляемым для получения лицензии
на осуществление деятельности субъектов
страхового дела, и об их типовых формах"

(типовая форма)

Заявление

о предоставлении лицензии на осуществление страхования

1. Соискатель лицензии ________________________________________________

(полное и (или) сокращенное (при наличии)

фирменное наименование соискателя лицензии)

2. Сведения о государственной регистрации в качестве юридического лица

_____________________________________________________________________

(наименование регистрирующего органа, номер и дата выдачи

свидетельства)

3. Основной государственный регистрационный номер (ОГРН) _______________

4. Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) _____________________

5. Регистрационный номер записи в едином государственном реестре

субъектов страхового дела (при наличии) _________________________________

6. Место нахождения ____________________________________________________

7. Адрес, содержащийся в едином государственном реестре юридических лиц

_____________________________________________________________________

8. Почтовый адрес ______________________________________________________

9. Сведения о членстве в саморегулируемой организации (СРО) ____________

(наименование СРО, дата и номер

документа о вступлении в СРО)

10. Номер телефона ______________________________________________________

11. Номер факсимильной связи ____________________________________________

12. Адрес электронной почты _____________________________________________

13. Доменное имя и (или) сетевой адрес официального сайта в

информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" __________________

14. Виды деятельности, на осуществление которых представлено заявление

соискателем лицензии (отметить "V", для соискателей лицензии на

осуществление обязательного медицинского страхования необходимо

указать субъекты Российской Федерации, на территориях которых

соискатель лицензии предполагает осуществлять деятельность в сфере

обязательного медицинского страхования):

+-+

1) добровольное страхование жизни ___________________________________+-+

2) добровольное личное страхование, за исключением добровольного +-+

страхования жизни ________________________________________________+-+

+-+

3) добровольное имущественное страхование ___________________________+-+

4) вид страхования, осуществление которого предусмотрено федеральным +-+

законом о конкретном виде обязательного страхования ______________+-+

15. Размер оплаченного уставного капитала (в соответствии с уставом

страховой организации) _________________________________________ руб.

16. Доля иностранного инвестора в уставном капитале ___% ___________ руб.

К заявлению прилагаются (указать наименование и количество листов

приложения или даты и номера писем, которыми в орган страхового

надзора ранее были направлены документы):

+-+

1) устав соискателя лицензии ________________________________________+-+

2) документ об уплате государственной пошлины за предоставление лицензии

+-+

______________________________________________________________________+-+

3) решения об утверждении устава соискателя лицензии, избрании или о

назначении органов управления соискателя лицензии, а также об

образовании ревизионной комиссии или избрании ревизора соискателя +-+

лицензии _________________________________________________________+-+

+-+

4) сведения о составе учредителей (акционеров, участников) __________+-+

5) документы, подтверждающие оплату соискателем лицензии уставного

капитала в полном размере, выполнение требований к уставному

капиталу, а также документы, подтверждающие источники происхождения

денежных средств, вносимых учредителями соискателя лицензии - +-+

физическими лицами в уставный капитал ____________________________+-+

6) документы о государственной регистрации юридических лиц, являющихся

учредителями субъекта страхового дела, аудиторское заключение о

достоверности их бухгалтерской (финансовой) отчетности за последний

отчетный период, если для таких лиц предусмотрен обязательный аудит

(либо в заявлении необходимо указать информацию о том, что для

юридических лиц, являющихся учредителями субъекта страхового дела,+-+

проведение обязательного аудита не предусмотрено) ________________+-+

7) сведения о единоличном исполнительном органе, его заместителе, члене

коллегиального исполнительного органа, главном бухгалтере,

заместителе главного бухгалтера, внутреннем аудиторе (руководителе

службы внутреннего аудита), члене совета директоров (наблюдательного

совета), руководителе и главном бухгалтере филиала с приложением

документов, подтверждающих соответствие указанных лиц

квалификационным и иным требованиям, установленным Законом Российской

Федерации от 27 ноября 1992 года N 4015-I, "Об организации +-+

страхового дела в Российской Федерации" __________________________+-+

8) сведения о ревизоре (руководителе ревизионной комиссии) и специальном

должностном лице, ответственном за реализацию правил внутреннего

контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов,

полученных преступным путем, и финансированию терроризма, с

приложением документов, подтверждающих соответствие указанных лиц

квалификационным и иным требованиям, установленным Законом Российской

Федерации от 27 ноября 1992 года N 4015-I "Об организации +-+

страхового дела в Российской Федерации" __________________________+-+

9) сведения о лицах, имеющих право прямо или косвенно либо совместно с

иными лицами, связанными с ними договорами доверительного управления

имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или)

корпоративными договорами, и (или) иными соглашениями, предметом

которых является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями)

страховой организации, распоряжаться более 10 процентами акций

(долей), составляющих уставный капитал соискателя лицензии, с

приложением документов, подтверждающих соответствие указанных лиц

требованиям к деловой репутации, финансовому положению и иным

требованиям, установленным Законом Российской Федерации от 27 ноября

1992 года N 4015-I "Об организации страхового дела в Российской +-+

Федерации" _______________________________________________________+-+

10) сведения о лице, осуществляющем функции актуария, с приложением

документов, подтверждающих его соответствие квалификационным и иным

требованиям, установленным Законом Российской Федерации от 27 ноября

1992 года N 4015-I "Об организации страхового дела в Российской

Федерации", Федеральным законом от 2 ноября 2013 года N 293-ФЗ +-+

"Об, актуарной деятельности в Российской Федерации" 1 ____________+-+

+-+

11) положение о внутреннем аудите ____________________________________+-+

12) документы, подтверждающие соответствие соискателя лицензии

требованиям, установленным законодательством Российской Федерации о

государственной тайне (копия лицензии, подтверждающая допуск

соискателя лицензии к проведению работ, связанных с +-+

использованием сведений, составляющих государственную тайну) _____+-+

13) документы, подтверждающие соответствие соискателя лицензии

требованиям, установленным федеральными законами о конкретных видах

обязательного страхования (в случаях, если федеральные законы +-+

содержат дополнительные требования к страховщикам) _______________+-+

14) бизнес-план, утвержденный собранием учредителей (акционеров, +-+

участников) соискателя лицензии __________________________________+-+

Соискатели лицензии, являющиеся дочерними обществами по отношению к

иностранному инвестору или имеющие долю иностранных инвесторов в своих

уставных капиталах более 49 процентов, наряду с указанными выше

документами представляют:

1) решение юридического лица-иностранного инвестора о его участии в

создании страховой организации на территории Российской +-+

Федерации ________________________________________________________+-+

2) выписку из реестра иностранных юридических лиц соответствующей

страны, где учреждено юридическое лицо - иностранный инвестор, или

иное равное по юридической силе доказательство статуса

иностранного юридического лица - учредителя (акционера, +-+

участника) _______________________________________________________+-+

3) письменное согласие соответствующего контрольного органа страны,

где учреждено юридическое лицо - иностранный инвестор, на его

участие в уставном капитале страховой организации на территории

Российской Федерации либо заключение данного контрольного органа

или лица, правомочного оказывать юридические услуги на территории

страны, где учреждено юридическое лицо - иностранный инвестор,

об отсутствии в соответствии с законодательством этой страны +-+

необходимости получения такого согласия __________________________+-+

4) копию лицензии (специального разрешения) страны, где учреждено +-+

юридическое лицо - иностранный инвестор __________________________+-+

5) бухгалтерская (финансовая) отчетность юридического лица -

иностранного инвестора за последние пять лет его деятельности,

составленная в соответствии со стандартами, установленными личным

законом юридического лица - иностранного инвестора, и подтверждающая,

что юридическое лицо - иностранный инвестор осуществляет страховую

деятельность в соответствии с законодательством страны, где оно

учреждено, с приложением копии аудиторского заключения за +-+

последний отчетный период (при наличии) __________________________+-+

Полноту и достоверность информации, содержащейся в настоящем заявлении и

приложенных к нему документах, подтверждаю.

_________________________________________________________________________

(фамилия, имя, отчество (при наличии) руководителя соискателя лицензии

(уполномоченного лица)

_______________________ _______________________

(дата) (подпись)

М.П. (при наличии)

------------------------------

1 Собрание законодательства Российской Федерации, 2013, N 44, ст. 5632; 2014, N 30, ст. 4219; 2015, N 10, ст. 1409; N 29, ст. 4357; 2016, N 26, ст. 3863.

------------------------------

Приложение 2
к Указанию Банка России
от ____ __________ 2018 года N ______-У
"О внесении изменений в Указание Банка России
от 21 декабря 2017 года N 4656-У
"О требованиях к заявлению, сведениям и документам,
представляемым для получения лицензии
на осуществление деятельности субъектов
страхового дела, и об их типовых формах"

"Приложение 2
к Указанию Банка России
от 21 декабря 2017 года N 4656-У
"О требованиях к заявлению, сведениям и документам,
представляемым для получения лицензии
на осуществление деятельности субъектов
страхового дела, и об их типовых формах"

(типовая форма)

Заявление
о предоставлении лицензии на осуществление перестрахования

1. Соискатель лицензии _________________________________________________

(полное и (или) сокращенное (при наличии)

фирменное наименование соискателя лицензии)

2. Сведения о государственной регистрации в качестве юридического лица _

_____________________________________________________________________

(наименование регистрирующего органа, номер и дата выдачи

свидетельства)

3. Основной государственный регистрационный номер (ОГРН) _______________

4. Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) _____________________

5. Регистрационный номер записи в едином государственном реестре

субъектов страхового дела (при наличии) _____________________________

6. Место нахождения ____________________________________________________

7. Адрес, содержащийся в едином государственном реестре юридических лиц

_____________________________________________________________________

8. Почтовый адрес ______________________________________________________

9. Сведения о членстве в саморегулируемой организации (СРО) ____________

(наименование СРО, дата и номер

документа о вступлении в СРО)

10. Номер телефона ______________________________________________________

11. Номер факсимильной связи ____________________________________________

12. Адрес электронной почты _____________________________________________

13. Доменное имя и (или) сетевой адрес официального сайта в

информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» __________________

14. Размер оплаченного уставного капитала (в соответствии с уставом

страховой организации) _________________________________________ руб.

15. Доля иностранного инвестора в уставном капитале ____% __________ руб.

К заявлению прилагаются (указать наименование и количество листов

приложения или даты и номера писем, которыми в орган страхового

надзора ранее были направлены документы):

+-+

1) устав соискателя лицензии ________________________________________+-+

2) документ об уплате государственной пошлины за предоставление +-+

лицензии _________________________________________________________+-+

3) решения об утверждении устава соискателя лицензии, избрании или

о назначении органов управления соискателя лицензии, а также об

образовании ревизионной комиссии или избрании ревизора соискателя +-+

лицензии _________________________________________________________+-+

4) сведения о составе учредителей (акционеров, участников)