Проект Указания Банка России “О порядке направления банком в Банк России ходатайства о прекращении права на работу с вкладами и порядке признания утратившей силу лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц” (по состоянию на 10.08.2018)

Банк России в соответствии с пунктом 2 части 3 статьи 28 и частями 3.1 и 4 статьи 48 Федерального закона от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52, ст. 5029; 2004, N 34, ст. 3521; 2005, N 1, ст. 23; N 43, ст. 4351; 2006, N 31, ст. 3449; 2007, N 12, ст. 1350; 2008, N 42, ст. 4699; N 52, ст. 6225; 2009, N 48, ст 5731; 2011, N 1, ст. 49; N 27, ст. 3873; N 29, ст. 4262; N 49, ст. 7059; 2013, N 19, ст. 2308; N 27, ст. 3438; N 49, ст. 6336; N 52, ст. 6975; 2014, N 14, ст. 1533; N 30, ст. 4219; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 4 и 14; N 27, ст. 3958; N 29, ст. 4355; 2016, N 27, ст. 4297; 2017, N 18, ст. 2661; N 18, ст. 2669; N 31, ст. 4789, ст. 4816; 2018, N 1, ст. 54, ст. 66; N 11, ст. 1588) (далее - Федеральный закон) устанавливает порядок направления банком в Банк России ходатайства о прекращении права на работу с вкладами и порядок признания утратившей силу лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц (далее также - Лицензия Банка России на право работы с вкладами).

1. Признание утратившей силу Лицензии Банка России на право работы с вкладами осуществляется путем:

1.1. проставления на оригинале Лицензии Банка России на право работы с вкладами отметки, рекомендуемый образец которой приведен в приложении 2 к настоящему Указанию (далее - отметка) - при наличии у банка лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте;

1.2. проставления на оригинале Лицензии Банка России на право работы с вкладами отметки и выдачи лицензии на осуществление банковских операций, которая не предоставляет право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц - при наличии у банка генеральной лицензии либо универсальной лицензии на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов, либо базовой лицензии на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов.

2. Банк в срок, установленный частью 4 статьи 48 Федерального закона, должен направить ходатайство о прекращении права на работу с вкладами (далее - ходатайство) с приложением оригинала имеющейся у банка Лицензии Банка России на право работы с вкладами в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России (далее - Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций). Рекомендуемый образец ходатайства приведён в приложении 1 к настоящему Указанию.

Если у банка имеются генеральная лицензия и лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов, то вместе с документами, перечисленными в абзаце первом настоящего пункта, в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций должен быть направлен оригинал лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов.

Документы, перечисленные в абзацах первом и втором настоящего пункта, направляются заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении либо представляются нарочным в экспедицию Банка России.

3. Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций:

3.1. В случае, установленном пунктом 1.1 настоящего Указания, в течение пяти рабочих дней со дня получения документов, перечисленных в пункте 2 настоящего Указания, проставляет отметку на оригинале Лицензии Банка России на право работы с вкладами.

3.2. В случае наличия у банка генеральной лицензии в течение пяти рабочих дней, следующих за днем получения документов, перечисленных в пункте 2 настоящего Указания:

оформляет и представляет на подпись Председателю Банка России или первому заместителю Председателя Банка России, курирующему вопросы доступа к работе на финансовом рынке финансовых организаций, или лицам, их замещающим (далее - уполномоченное лицо Банка России), универсальную лицензию на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

проставляет отметку на оригиналах генеральной лицензии и лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов (если у банка наряду с генеральной лицензией имеется лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов). При этом дата проставления отметки должна быть идентична дате подписания универсальной лицензии на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов.

3.3. В случае наличия у банка универсальной лицензии на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов в течение пяти рабочих дней, следующих за днем получения документов, перечисленных в пункте 2 настоящего Указания:

оформляет и представляет на подпись уполномоченному лицу Банка России универсальную лицензию на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

проставляет отметку на оригинале Лицензии Банка России на право работы с вкладами. При этом дата проставления отметки должна быть идентична дате подписания универсальной лицензии на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов.

3.4. В случае наличия у банка базовой лицензии на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов в течение пяти рабочих дней, следующих за днем получения документов, перечисленных в пункте 2 настоящего Указания:

оформляет и представляет на подпись уполномоченному лицу Банка России базовую лицензию на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

проставляет отметку на оригинале Лицензии Банка России на право работы с вкладами. При этом дата проставления отметки должна быть идентична дате подписания базовой лицензии на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов.

3.5. Не позднее рабочего дня, следующего за днем проставления отметки на оригинале Лицензии Банка России на право работы с вкладами, направляет оригинал Лицензии Банка России на право работы с вкладами, на котором проставлена отметка, банку заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении либо выдает его под подпись уполномоченному представителю банка.

В случаях, установленных подпунктами 3.2 - 3.4 настоящего пункта, одновременно с оригиналом Лицензии Банка России на право работы с вкладами, на которой проставлена отметка, банку направляется (уполномоченному представителю банка выдается) универсальная лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов либо базовая лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов.

Если у банка наряду с генеральной лицензией имелась лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов, одновременно с оригиналом Лицензии Банка России на право работы с вкладами, на которой проставлена отметка, банку направляется (уполномоченному представителю банка выдается) лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов, на которой проставлена отметка.

3.6. Не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем проставления отметки на оригинале Лицензии Банка России на право работы с вкладами, направляет в Федеральную налоговую службу сведения о:

признании утратившей силу Лицензии Банка России на право работы с вкладами и лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов (если у банка наряду с генеральной лицензией имелась лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов),

выдаче банку универсальной лицензии на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов либо базовой лицензии на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов (в случаях, установленных подпунктами 3.2 - 3.4 настоящего пункта).

4. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившими силу:

Указание Банка России от 31 марта 2014 года N 3220-У "О порядке представления банком ходатайства о прекращении права на работу с вкладами на основании требования Банка России, направляемого в соответствии с частью 3 статьи 48 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации", и порядке признания утратившей силу лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, или генеральной лицензии", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 18 июня 2014 года N 32755;

пункт 1.9 Указания Банка России от 5 апреля 2017 года N 4344-У "О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России в связи с изменением структуры Банка России", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 4 мая 2017 года N 46584.

Приложение 1
к Указанию Банка России
от "___" _________ 201 года N ______ -У
"О порядке направления банком в Банк России
ходатайства о прекращении права на
работу с вкладами и порядке признания
утратившей силу лицензии Банка России на
привлечение во вклады денежных средств
физических лиц и на открытие и ведение
банковских счетов физических лиц"

(рекомендуемый образец)

__________________________________   Департамент допуска и прекращения

  (полное фирменное наименование     деятельности финансовых организаций

           банка, адрес)             Банка России

                                     ул. Неглинная 12, Москва, 107016

на № _________ от ______________

Ходатайство о прекращении

права на работу с вкладами

_________________________________________________________________________

    (полное и сокращенное (при наличии) фирменное наименование банка,

         регистрационный номер банка, присвоенный Банком России)

ходатайствует  перед  Банком  России  о  прекращении  права  на работу  с

вкладами.

     Приложение:

     - оригинал Лицензии Банка России на право работы с вкладами;

     -  оригинал  лицензии  на  привлечение  во   вклады   и   размещение

драгоценных  металлов  (если  у  банка  имеются  генеральная   лицензия и

лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов).

_____________________________   _________________   _____________________

    (наименование должности         (подпись)        (инициалы, фамилия)

  уполномоченного лица банка)

Приложение 2
к Указанию Банка России
от "___" _________ 201 года N ______ -У
"О порядке направления банком в Банк России
ходатайства о прекращении права на
работу с вкладами и порядке признания
утратившей силу лицензии Банка России на
привлечение во вклады денежных средств
физических лиц и на открытие и ведение
банковских счетов физических лиц"

(рекомендуемый образец)

Лицензия недействительна.

________________________________   ______________   _____________________

  (Директор, Первый заместитель       (подпись)      (инициалы, фамилия)

     директора (заместитель

директора) Департамента допуска

  и прекращения деятельности

    финансовых организаций)

М.П. Департамента допуска и

прекращения деятельности

финансовых организаций

«__» ___________ 20__ года

Пояснительная записка
к проекту указания Банка России "О порядке направления банком в Банк России ходатайства о прекращении права на работу с вкладами и порядке признания утратившей силу лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц"

Проект указания Банка России "О порядке направления банком в Банк России ходатайства о прекращении права на работу с вкладами и порядке признания утратившей силу лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц" (далее - проект указания) подготовлен на основании частей 3.1 и 4 статьи 48 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации".

Проект указания является новой редакцией Указания Банка России от 31.03.2014 N 3220-У "О порядке представления банком ходатайства о прекращении права на работу с вкладами на основании требования Банка России, направляемого в соответствии с частью 3 статьи 48 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации", и порядке признания утратившей силу лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, или генеральной лицензии".

Проект указания подготовлен с целью актуализации вышеназванного нормативного акта в связи с введением пропорционального регулирования в банковском секторе (в том числе разделением банков на банки с базовой лицензией и банки с универсальной лицензией), а также в связи с централизацией выполнения Банком России функции по государственной регистрации кредитных организаций и лицензированию банковской деятельности.

Действие нормативного акта Банка России будет распространяться на банки, которые в соответствии с частью 4 статьи 48 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" ходатайствуют о прекращении права на работу с вкладами.

Проект указания устанавливает порядок направления банком в Банк России ходатайства о прекращении права на работу с вкладами и порядок признания утратившей силу лицензии Банка России на привлечение банком во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц.

Планируемый срок вступления в силу нормативного акта Банка России - до конца 2018 года.

Комментарии к проекту указания ожидаются не позднее 23 августа 2018 года.

Ответственное структурное подразделение - Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций.