Проект Указания Банка России “О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 24 апреля 2014 года № 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)» (по состоянию на 25.06.2018)

1. На основании части второй статьи 76.5 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2003, № 2, ст. 157; № 52, ст. 5032; 2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3233; 2005, № 25, ст. 2426; № 30, ст. 3101; 2006, № 19, ст. 2061; № 25, ст. 2648; 2007, № 1, ст. 9, ст. 10; № 10, ст. 1151; № 18, ст. 2117; 2008, № 42, ст. 4696, ст. 4699; № 44, ст. 4982; № 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, № 1, ст. 25; № 29, ст. 3629; № 48, ст. 5731; 2010, № 45, ст. 5756; 2011, № 7, ст. 907; № 27, ст. 3873; № 43, ст. 5973; № 48, ст. 6728; 2012, № 50, ст. 6954; № 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, № 11, ст. 1076; № 14, ст. 1649; № 19, ст. 2329; № 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; № 30, ст. 4084; № 49, ст. 6336; № 51, ст. 6695, ст. 6699; № 52, ст. 6975; 2014, № 19, ст. 2311, ст. 2317; № 27, ст. 3634; № 30, ст. 4219; № 40, ст. 5318; № 45, ст. 6154; № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 4, ст. 37; № 27, ст. 3958, ст. 4001; № 29, ст. 4348, ст. 4357; № 41, ст. 5639; № 48, ст. 6699; 2016, № 1, ст. 23, ст. 46, ст. 50; № 26, ст. 3891; № 27, ст. 4225, ст. 4273, ст. 4295; 2017, № 1, ст. 46; № 14, ст. 1997; № 18, ст. 2661, ст. 2669; № 27, ст. 3950; № 30, ст. 4456; 31, ст. 4830; № 50, ст. 7562; 2018, № 1, ст. 66; № 9, ст. 1286; № 11, ст. 1584, ст. 1588; № 18, ст. 2557) внести в Инструкцию Банка России от 24 апреля 2014 года № 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)», зарегистрированную Министерством юстиции Российской Федерации 11 июля 2014 года № 33058, 21 июля 2015 года № 38111, 4 августа 2016 года № 43118, 14 июня 2017 года № 47032, 18 октября 2017 года № 48591, следующие изменения.

1.1. В Главе 1:

абзац первый пункта 1.7 изложить в следующей редакции:

«1.7. Проверка поднадзорной организации начинается с момента предъявления поднадзорной организации поручения на проведение проверки на бумажном носителе (его заверенной копии) руководителем рабочей группы или членом рабочей группы в соответствии с пунктом 5.1 настоящей Инструкции либо с момента, в который в соответствии с пунктом 4.3 Указания Банка России от 3 ноября 2017 года № 4600-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета», зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 11 января 2018 года № 49605 (далее - Указание Банка России № 4600-У), поручение на проведение проверки, размещенное в личном кабинете поднадзорной организации, считается полученным поднадзорной организацией (далее - дата начала проверки).»;

дополнить пунктом 1.11 следующего содержания:

«1.11. Взаимодействие Банка России с поднадзорными организациями при организации, проведении и оформлении результатов проверок поднадзорных организаций осуществляется посредством использования информационных ресурсов, размещенных на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в том числе посредством личного кабинета в соответствии с Указанием Банка России № 4600-У, непосредственно через уполномоченных представителей Банка России, а также в иных формах, предусмотренных законодательством Российской Федерации.».

1.2. В пункте 2.5:

в подпункте 2.5.4:

в абзаце первом слова «на бумажном носителе и (или) в электронном виде» исключить;

абзац второй признать утратившим силу;

подпункт 2.5.6 изложить в следующей редакции:

«2.5.6. Получать доступ к программно-аппаратным средствам поднадзорной организации, системам видеонаблюдения и иным техническим средствам, электронным базам данных поднадзорной организации в режиме просмотра и (или) выборки необходимой информации, а также получать (в том числе на собственные отчуждаемые (съемные) машинные носители информации) хранящиеся в них документы (информацию) поднадзорной организации при необходимости с расшифровками (описаниями форматов) их представления.».

1.3. Абзац первый пункта 2.6 изложить в следующей редакции:

«2.6. Требование о предоставлении поднадзорной организацией руководителю и (или) членам рабочей группы документов (информации) поднадзорной организации, а также требование о выполнении поднадзорной организацией действий в целях оказания содействия в проведении проверки, включая предоставление руководителю и членам рабочей группы рабочих мест в отдельном служебном помещении поднадзорной организации, включаются в заявку на предоставление документов (информации) и оказание содействия с указанием способа предоставления документов (информации) и срока исполнения соответствующего требования. Заявка на предоставление документов (информации) и оказание содействия составляется в соответствии с приложением 3 к настоящей Инструкции.».

1.4. Абзац третий пункта 3.2 изложить в следующей редакции: «предоставить документированную информацию об ответственных работниках поднадзорной организации непосредственно руководителю рабочей группы (на бумажном носителе) и посредством личного кабинета в структурное подразделение Банка России, проводящее проверку.».

1.5. Подпункт 3.3.4 пункта 3.3 изложить в следующей редакции:

«3.3.4. Обеспечивать руководителю и членам рабочей группы доступ к документам (информации), необходимым для проведения проверки, доступ к программно-аппаратным средствам поднадзорной организации, техническим средствам, электронным базам данных поднадзорной организации в режиме просмотра и выборки необходимой информации, а также получение в том числе хранящихся в них документов (информации) поднадзорной организации (включая выборки информации (наборы записей).».

1.6. В пункте 3.4:

в абзаце первом слова «в соответствии с приложением 5 к настоящей Инструкции» исключить, слова «и в сроки, установленные» заменить словами «, в сроки и способом, которые установлены»;

подпункт 3.4.1 изложить в следующей редакции:

«3.4.1. Документы (информация) предоставляются поднадзорной организацией следующими способами:

непосредственно руководителю и (или) членам рабочей группы на материальном носителе (на бумажном носителе и (или) на отчуждаемом (съемном) машинном носителе информации);

посредством личного кабинета в структурное подразделение Банка России, проводящее проверку.

По требованию руководителя и (или) членов рабочей группы копии документов (информации) поднадзорной организации на бумажном носителе, предоставляемые поднадзорной организацией в соответствии с заявкой на предоставление документов (информации) и оказание содействия, должны быть прошиты и заверены подписями руководителя поднадзорной организации и главного бухгалтера поднадзорной организации (при его наличии) либо лиц, их замещающих, и оттиском печати поднадзорной организации. Копии документов (информации) поднадзорной организации на бумажном носителе, предоставляемые в соответствии с заявкой на предоставление документов (информации) и оказание содействия, могут быть заверены (в том числе при проведении проверки структурного подразделения поднадзорной организации, кроме головного офиса поднадзорной организации и обособленных подразделений поднадзорной организации) подписью ответственного работника структурного подразделения поднадзорной организации и оттиском печати (штампа) этого структурного подразделения поднадзорной организации.

По требованию руководителя и (или) членов рабочей группы файлы документов (информации) в электронной форме (включая электронные образы бумажных документов, электронные документы, электронные таблицы, записи систем видеонаблюдения и других видов объектов файловых систем и (или) выборки информации (наборы записей) на отчуждаемых (съемных) машинных носителях информации, предоставляются поднадзорной организацией с описями документов (информации) в электронной форме и (или) описями выборок информации (наборов записей), составляемыми в соответствии с приложением 4 и приложением 5 к настоящей Инструкции соответственно на бумажном носителе для каждого отчуждаемого (съемного) машинного носителя информации.

Описи документов (информации) в электронной форме, описи выборок информации (наборов записей) на бумажном носителе должны быть прошиты, а также подписаны руководителем поднадзорной организации и главным бухгалтером поднадзорной организации (при его наличии) с проставлением оттиска печати поднадзорной организации.

В случае проведения проверки структурного подразделения поднадзорной организации (кроме головного офиса поднадзорной организации и обособленных подразделений поднадзорной организации) описи документов (информации) в электронной форме, описи выборок информации (наборов записей) могут быть подписаны ответственным работником структурного подразделения поднадзорной организации с проставлением оттиска печати (штампа) этого структурного подразделения поднадзорной организации.

По требованию руководителя и (или) членов рабочей группы файлы электронных образов описей документов (информации) в электронной форме и (или) описей выборок информации (наборов записей) включаются в состав иных файлов, размещаемых на отчуждаемых (съемных) машинных носителях информации, либо направляются посредством личного кабинета в составе пакетного отправления.»;

в подпункте 3.4.2:

в абзаце первом слова «руководителю рабочей группы» заменить словами «непосредственно руководителю рабочей группы (на бумажном носителе) и посредством личного кабинета в структурное подразделение Банка России, проводящее проверку,»;

в абзаце втором слова «письменное объяснение» заменить словами «документированную информацию»;

в абзаце третьем слова «при необходимости -» исключить, дополнить словами «(при необходимости)».

1.7. Подпункт 4.3.1 пункта 4.3 изложить в следующей редакции:

«4.3.1. В предварительном уведомлении о проведении проверки отражаются требования по обеспечению содействия в проведении проверки, включая требования:

о подготовке документов (информации) по вопросам, подлежащим проверке, либо необходимых для ее обеспечения, в том числе документов (информации) в электронной форме и выборок информации (наборов записей);

о назначении ответственных работников поднадзорной организации и уведомлении об этом руководителя рабочей группы;

об осуществлении действий по организационному и техническому обеспечению проверки.».

1.8. В пункте 5.1:

в абзаце первом слова «предъявляет и вручает первый экземпляр поручения на проведение проверки» заменить словами «обеспечивает размещение поручения на проведение проверки в личном кабинете поднадзорной организации или предъявляет и вручает первый экземпляр поручения на проведение проверки на бумажном носителе (его заверенную копию) (далее - поручение на проведение проверки на бумажном носителе)»;

в подпункте 5.1.1:

в абзаце первом после слова «проверки» дополнить словами «на бумажном носителе», слова «его втором экземпляре» заменить словами «втором экземпляре поручения на проведение проверки (копии поручения на проведение проверки)»;

в абзаце втором после слова «проверки» дополнить словами «на бумажном носителе», слова «его втором экземпляре» заменить словами «втором экземпляре поручения на проведение проверки (копии поручения на проведение проверки)»;

абзац четвертый после слова «проверки» дополнить словами «на бумажном носителе, копия поручения на проведение проверки с отметкой о получении (принятии) его заверенной копии»;

в подпункте 5.1.2:

абзац первый после слова «проверки» дополнить словами «на бумажном носителе»;

дополнить абзацем следующего содержания:

«В случае размещения поручения на проведение проверки в личном кабинете поднадзорной организации указанный доступ обеспечивается с момента, в который в соответствии с пунктом 4.3 Указания Банка России № 4600-У такое поручение на проведение проверки считается полученным поднадзорной организацией.».

1.9. В пункте 5.2 слова «предъявляется и вручается руководителю поднадзорной организации или ответственному работнику поднадзорной организации либо передается работнику поднадзорной организации, ответственному за работу с корреспонденцией» заменить словами «доводится до поднадзорной организации»;

1.10. В пункте 5.3 слова «(дополнения к поручению на проведение проверки» заменить словами «на бумажном носителе «(дополнения к поручению на проведение проверки на бумажном носителе (его заверенной копии) (далее - дополнение к поручению на проведение проверки на бумажном носителе) либо с момента, в который в соответствии с пунктом 4.3 Указания Банка России № 4600-У поручение на проведение проверки, размещенное в личном кабинете поднадзорной организации, считается полученным поднадзорной организацией»;

1.11. В пункте 6.1:

абзац шестой после слова «проверки» дополнить словами «на бумажном носителе»;

абзац одиннадцатый изложить в следующей редакции: «непредоставление поднадзорной организацией документов (информации) (включая выборки информации (наборы записей), объяснения руководителя и работников поднадзорной организации) в объеме, сроки и способом, которые установлены в заявке на предоставление документов (информации) и оказание содействия;».

1.12. Пункт 6.2 изложить в следующей редакции:

«6.2. В случае противодействия проведению проверки поднадзорной организации, в том числе при наличии фактов, определенных пунктом 6.1 настоящей главы, руководитель рабочей группы составляет акт о противодействии проведению проверки в соответствии с приложением 12 к настоящей Инструкции, размещает его в личном кабинете поднадзорной организации и (или) передает его поднадзорной организации на бумажном носителе путем вручения.

В случае противодействия проведению проверки некредитной финансовой организации, являющейся членом саморегулируемой организации, акт о противодействии проведению проверки направляется саморегулируемой организации, членом которой является некредитная финансовая организация.».

1.13. В пункте 6.3:

абзац первый изложить в следующей редакции:

«6.3. Первый экземпляр акта о противодействии проведению проверки на бумажном носителе составляется для Банка России. Второй экземпляр акта о противодействии проведению проверки на бумажном носителе вручается руководителем рабочей группы непосредственно руководителю поднадзорной организации либо (при отсутствии такой возможности) передается ответственному работнику поднадзорной организации или работнику поднадзорной организации, ответственному за работу с корреспонденцией, для передачи руководителю поднадзорной организации.»;

абзац второй после слов «получения акта о противодействии проведению проверки» дополнить словами «на бумажном носителе»;

в подпункте 6.3.1 слова «от получения (приема) акта о противодействии проведению проверки или от подписи, удостоверяющей факт получения (приема) акта о противодействии проведению проверки» заменить словами «от получения (приема) акта о противодействии проведению проверки на бумажном носителе или от подписи, удостоверяющей факт получения (приема) акта о противодействии проведению проверки на бумажном носителе»;

подпункт 6.3.2 после слов «акта о противодействии проведению проверки» дополнить словами «, составленного только на бумажном носителе».

1.14. В пункте 7.2:

абзац третий признать утратившим силу;

абзац четвертый после слова «проверки» дополнить словами «на бумажном носителе», после слова «проверок» дополнить словами «на бумажном носителе».

1.15. Пункт 7.4 изложить в следующей редакции:

«7.4. Акт проверки составляется в соответствии с приложением 13 к настоящей Инструкции. Акт проверки на бумажном носителе составляется в двух экземплярах: первый экземпляр - для Банка России, второй экземпляр - для поднадзорной организации.

Дополнительные экземпляры акта проверки составляются в том числе в случаях, установленных пунктом 7.3 Указания Банка России № 3512-У, или по решению должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки.

Акт проверки направляется в структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью поднадзорной организации.

При составлении акта проверки на бумажном носителе руководитель рабочей группы обеспечивает идентичность текста всех экземпляров акта проверки.».

1.16. Пункт 7.7 изложить в следующей редакции:

«7.7. При выявлении фактов недостоверности учета (отчетности) поднадзорной организации, нарушений и недостатков в деятельности поднадзорной организации, а также иных оснований (обстоятельств), предусмотренных пунктами 5.6, 5.7 и 8.1 настоящей Инструкции, в акт проверки при необходимости в качестве приложений включаются подтверждающие выявленные факты документы (информация) либо их копии (за исключением документов (информации), полученных от проверяемой поднадзорной организации посредством личного кабинета).

Прилагаемые к акту проверки на бумажном носителе документы (информация) на бумажном носителе должны быть оформлены в соответствии с подпунктом 3.4.1 пункта 3.4 настоящей Инструкции.

При необходимости к акту проверки на бумажном носителе прилагаются документы (информация) в электронной форме (включая выборки информации (наборы записей), размещенные на отчуждаемом (съемном) машинном носителе информации, с соответствующими описями, либо электронные носители информации, носители с фото-, киносъемкой и видео-, аудиозаписью (при наличии). Документы (информация) в электронной форме (включая выборки информации (наборы записей),

предоставленные проверяемой поднадзорной организацией на отчуждаемом (съемном) машинном носителе информации, прилагаются к акту проверки на бумажном носителе с описями, которые должны быть оформлены в соответствии с подпунктом 3.4.1 пункта 3.4 настоящей Инструкции.».

1.17. Пункт 7.10 признать утратившим силу.

1.18. Подпункт 8.2.1 пункта 8.2 признать утратившим силу.

1.19. В пункте 8.3:

в абзаце первом слова «экземпляр промежуточного акта» заменить словами «промежуточный акт»;

второе предложение подпункта 8.3.1 изложить в следующей редакции: «Промежуточный акт проверки включается в качестве приложения в акт проверки поднадзорной организации.».

1.20. Абзац первый пункта 8.4 изложить в следующей редакции:

«8.4. Промежуточный акт проверки при его составлении (за исключением случаев, указанных в пункте 5.7 настоящей Инструкции):».

1.21. Подпункт 8.5.1 пункта 8.5 признать утратившим силу.

1.22. В пункте 9.1:

абзац первый после слов «завершения проверки» дополнить словами «размещает акт проверки в личном кабинете поднадзорной организации или», после слов «экземпляр акта проверки» дополнить словами «на бумажном носителе (далее - экземпляр акта проверки)»;

подпункт 9.1.2 после слов «к акту проверки» дополнить словами «на бумажном носителе»;

дополнить подпунктом 9.1.7 следующего содержания:

«9.1.7. Акт проверки в форме электронного документа размещается в личном кабинете поднадзорной организации с сопроводительным письмом.».

1.23. В пункте 9.2:

подпункт 9.2.1 дополнить абзацем следующего содержания: «с даты, в которую в соответствии с пунктом 4.3 Указания Банка России № 4600-У акт проверки, размещенный в личном кабинете поднадзорной организации, считается полученным поднадзорной организацией.»;

в подпункте 9.2.3 слова «(или направить заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении)» исключить.

1.24. В пункте 9.3:

подпункт 9.3.1 изложить в следующей редакции:

«9.3.1. Возражения по акту проверки, включая обосновывающие их документы поднадзорной организации или их копии, должны быть составлены в форме электронного документа либо документа на бумажном носителе (в случае составления акта проверки на бумажном носителе). Возражения по акту проверки на бумажном носителе должны быть составлены в количестве экземпляров, соответствующем количеству экземпляров акта проверки, заверены подписями руководителя поднадзорной организации и главного бухгалтера поднадзорной организации (при его наличии) либо лиц, их замещающих, и оттиском печати поднадзорной организации.»;

подпункт 9.3.2 изложить в следующей редакции:

«9.3.2. Возражения по акту проверки представляются в структурное подразделение Банка России, проводившее проверку, или иное структурное подразделение Банка России, определенное в протоколе приема-передачи акта проверки либо в сопроводительном письме. В случае составления возражений по акту проверки на бумажном носителе они должны быть также представлены на отчуждаемом (съемном) машинном носителе информации в виде файла (файлов), содержащего (содержащих) текст возражений.»;

подпункт 9.3.3 после слова «поступившие» дополнить словами «на бумажном носителе».

1.25. Абзац второй пункта 9.4 изложить в следующей редакции: «Собственноручное объяснение уполномоченного ответственного работника поднадзорной организации включается в качестве приложения в акт проверки на бумажном носителе и является его неотъемлемой частью.».

1.26. В пункте 9.7 слова «Экземпляр акта проверки (в том числе промежуточного акта проверки, акта проверки по отдельным вопросам) на бумажном носителе и (или) в электронном виде» заменить словами «Акт проверки (в том числе промежуточный акт проверки, акт проверки по отдельным вопросам)», слова «первого экземпляра» исключить.

1.27. Приложения 1-7, 9, 12, 13 и 15 изложить в редакции приложений 1-11 к настоящему Указанию соответственно.

1.28. В приложении 8:

слова «, полученный на основании протокола приема-передачи акта проверки от ____________ 20 г. или заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении,» исключить;

(указать нужное)

слово «(подпись)» заменить словом «(подпись)4»;

слова «М.П. поднадзорной организации» заменить словами «М.П. поднадзорной организации4»;

дополнить сноской 4 следующего содержания:

«4 Проставляется в случае формирования уведомления о предоставлении на ознакомление аудиторской организации (индивидуальному аудитору) акта проверки на бумажном носителе.».

1.29. В приложении 8.1:

слова «, полученного на основании протокола приема-передачи акта проверки от____________20 г. или заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении,» исключить;

(указать нужное)

слово «(подпись)» заменить словом «(подпись)4»;

слова «М.П. поднадзорной организации» заменить словами «М.П. поднадзорной организации4»;

дополнить сноской 4 следующего содержания:

«4 Проставляется в случае формирования уведомления о предоставлении саморегулируемой организации копии акта проверки (информации о результатах проверки) на бумажном носителе.».

1.30. В приложении 9:

слова «№ ___________» заменить словами «№ ___________3»;

слова «от__________20___г.» заменить словами «от__________20___г.3»;

слова «Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»3» заменить словами «Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»4»;

слово «необходимо4» заменить словом «необходимо5»;

слова «электронные документы (информацию),» заменить словами «документы (информацию) в электронной форме, включая»;

слово «(подпись)» заменить словом «(подпись)3»;

слова «М.П. поднадзорной организации» заменить словами «М.П. поднадзорной организации3»;

сноску 1 изложить в следующей редакции:

«1 Номер экземпляра проставляется при заполнении на бумажном носителе. Пометка о наличии информации конфиденциального характера проставляется перед номером экземпляра. В случае формирования в форме электронного документа пометка о наличии информации конфиденциального характера проставляется перед наименованием документа.»;

сноски 3 и 4 изложить в следующей редакции:

«3 Проставляется в случае формирования уведомления о проведении проверки на бумажном носителе.

4 В случае проведения проверки саморегулируемой организации вместо статьи 76.5 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» указывается часть 1 статьи 28 Федерального закона от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».»;

дополнить сноской 5 следующего содержания:

«5 Указываются действия, которые должна совершить поднадзорная организация.».

1.31. В приложениях 10 и 11:

слово «(подпись)» заменить словом «(подпись)3»;

слова «___ ______________ 20____ г.» заменить словами «__________________20____г.3»;

слова «МП. Банка России (структурного подразделения Банка России)» заменить словами «М.П. Банка России (структурного подразделения Банка России)3»;

сноску 1 изложить в следующей редакции:

«1 Номер экземпляра проставляется при заполнении на бумажном носителе. Пометка о наличии информации конфиденциального характера проставляется перед номером экземпляра. В случае формирования в форме электронного документа пометка о наличии информации конфиденциального характера проставляется перед наименованием документа.»;

дополнить сноской 3 следующего содержания:

«3 Проставляется в случае формирования уведомления на бумажном носителе.».

1.32. В приложении 14:

слова «(или направить заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении)» исключить;

после предложения «Возражения по акту проверки (при наличии) включаются в сообщение об ознакомлении с актом проверки в качестве приложения.» дополнить предложением следующего содержания: «Сообщение об ознакомлении с актом проверки и возражения по акту проверки могут быть направлены в Банк России посредством личного кабинета поднадзорной организации.»;

после слов «возражения по акту проверки, поступившие» дополнить словами «на бумажном носителе»;

после слов «неотъемлемой частью акта проверки» дополнить словами «на бумажном носителе».

1.33. В приложении 16:

слова «, полученным на основании протокола приема-передачи акта проверки от_________20 г. или заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении,» исключить;

(указать нужное)

слова «возражения по акту проверки на___л. (в____экз.)3» заменить словами «возражения по акту проверки3 (в____экз.)4»;

слово «(подпись)» заменить словом «(подпись)4»;

слова «М.П. поднадзорной организации» заменить словами «М.П. поднадзорной организации4»;

дополнить сноской 4 следующего содержания:

«4 Проставляется в случае формирования сообщения об ознакомлении с актом проверки на бумажном носителе.».

1.34. В приложении 17:

слово «(подпись)» заменить словом «(подпись)2»;

слова «М.П. поднадзорной организации» заменить словами «М.П. поднадзорной организации2»;

дополнить сноской 2 следующего содержания:

«2 Проставляется в случае формирования уведомления об информировании органов управления поднадзорной организации о результатах проверки на бумажном носителе.».

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Председатель Центрального банка Российской Федерации

Приложение 1
к Указанию Банка России
от _ _______201__года № _______-У
«О внесении изменений в Инструкцию
Банка России от 24 апреля 2014 года № 151-И
«О порядке проведения проверок деятельности
некредитных финансовых организаций и
саморегулируемых организаций некредитных
финансовых организаций уполномоченными
представителями Центрального банка
Российской Федерации (Банка России)»

Приложение 2
к Указанию Банка России
от _ _______201__года № _______-У
«О внесении изменений в Инструкцию
Банка России от 24 апреля 2014 года № 151-И
«О порядке проведения проверок деятельности
некредитных финансовых организаций и
саморегулируемых организаций некредитных
финансовых организаций уполномоченными
представителями Центрального банка
Российской Федерации (Банка России)»

Приложение 3
к Указанию Банка России
от _ _______201__года № _______-У
«О внесении изменений в Инструкцию
Банка России от 24 апреля 2014 года № 151-И
«О порядке проведения проверок деятельности
некредитных финансовых организаций и
саморегулируемых организаций некредитных
финансовых организаций уполномоченными
представителями Центрального банка
Российской Федерации (Банка России)»

Приложение 4
к Указанию Банка России
от _ _______201__года № _______-У
«О внесении изменений в Инструкцию
Банка России от 24 апреля 2014 года № 151-И
«О порядке проведения проверок деятельности
некредитных финансовых организаций и
саморегулируемых организаций некредитных
финансовых организаций уполномоченными
представителями Центрального банка
Российской Федерации (Банка России)»

Приложение 5
к Указанию Банка России
от _ _______201__года № _______-У
«О внесении изменений в Инструкцию
Банка России от 24 апреля 2014 года № 151-И
«О порядке проведения проверок деятельности
некредитных финансовых организаций и
саморегулируемых организаций некредитных
финансовых организаций уполномоченными
представителями Центрального банка
Российской Федерации (Банка России)»

Приложение 6
к Указанию Банка России
от _ _______201__года № _______-У
«О внесении изменений в Инструкцию
Банка России от 24 апреля 2014 года № 151-И
«О порядке проведения проверок деятельности
некредитных финансовых организаций и
саморегулируемых организаций некредитных
финансовых организаций уполномоченными
представителями Центрального банка
Российской Федерации (Банка России)»

Приложение 7
к Указанию Банка России
от _ _______201__года № _______-У
«О внесении изменений в Инструкцию
Банка России от 24 апреля 2014 года № 151-И
«О порядке проведения проверок деятельности
некредитных финансовых организаций и
саморегулируемых организаций некредитных
финансовых организаций уполномоченными
представителями Центрального банка
Российской Федерации (Банка России)»

Приложение 8
к Указанию Банка России
от _ _______201__года № _______-У
«О внесении изменений в Инструкцию
Банка России от 24 апреля 2014 года № 151-И
«О порядке проведения проверок деятельности
некредитных финансовых организаций и
саморегулируемых организаций некредитных
финансовых организаций уполномоченными
представителями Центрального банка
Российской Федерации (Банка России)»

Приложение 9
к Указанию Банка России
от _ _______201__года № _______-У
«О внесении изменений в Инструкцию
Банка России от 24 апреля 2014 года № 151-И
«О порядке проведения проверок деятельности
некредитных финансовых организаций и
саморегулируемых организаций некредитных
финансовых организаций уполномоченными
представителями Центрального банка
Российской Федерации (Банка России)»

Приложение 10
к Указанию Банка России
от _ _______201__года № _______-У
«О внесении изменений в Инструкцию
Банка России от 24 апреля 2014 года № 151-И
«О порядке проведения проверок деятельности
некредитных финансовых организаций и
саморегулируемых организаций некредитных
финансовых организаций уполномоченными
представителями Центрального банка
Российской Федерации (Банка России)»

Приложение 11
к Указанию Банка России
от _ _______201__года № _______-У
«О внесении изменений в Инструкцию
Банка России от 24 апреля 2014 года № 151-И
«О порядке проведения проверок деятельности
некредитных финансовых организаций и
саморегулируемых организаций некредитных
финансовых организаций уполномоченными
представителями Центрального банка
Российской Федерации (Банка России)»

Пояснительная записка
к проекту указания Банка России «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 24 апреля 2014 года № 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)»

Банк России разработал проект указания Банка России «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 24 апреля 2014 года № 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)» (далее - Проект).

Необходимость издания Указания Банка России «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 24 апреля 2014 года № 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)» обусловлена реализацией Банком России комплекса мероприятий по обеспечению возможности осуществления электронного документооборота с некредитными финансовыми организациями и их саморегулируемыми организациями (далее - поднадзорные организации) при проведении проверок посредством использования информационных ресурсов, размещенных на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в том числе посредством личного кабинета (далее - посредством личного кабинета.)

Обязательное взаимодействие поднадзорных организаций с Банком России посредством личного кабинета предусмотрено статьей 76.9 Федерального закона № 86-ФЗ1 и Указанием № 4600-У2.

Проект предусматривает, в частности:

возможные формы взаимодействия Банка России с поднадзорными организациями при проведении проверок: посредством личного кабинета, непосредственно через уполномоченных представителей Банка России, а также в иных формах, предусмотренных законодательством Российской Федерации;

вариативность формирования большинства документов, составляемых Банком России и поднадзорной организацией (как на бумажном носителе, так и в электронной форме);

составление протокола приема-передачи акта проверки и уведомления о неполучении руководителем поднадзорной организации второго экземпляра акта проверки только в случае формирования акта проверки на бумажном носителе;

возможность составления акта проверки в форме электронного документа с его подписанием усиленными неквалифицированными электронными подписями (далее - УНЭП) уполномоченных представителей Банка России и последующим подписанием (заверением) усиленной квалифицированной электронной подписью Банка России, свидетельствующей о факте проверки и подтверждения УНЭП уполномоченных представителей Банка России и подтверждающей подлинность, целостность и аутентичность электронного документа;

возможность невключения в акт проверки документов (информации), полученных от проверяемой поднадзорной организации посредством личного кабинета, с обеспечением их хранения в паспорте проверки.

Действие Указания Банка России «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 24 апреля 2014 года № 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)» будет распространяться в том числе на поднадзорные организации и уполномоченных представителей Банка России, проводящих их проверки.

Проект не содержит положений, вводящих избыточные обязанности, запреты и ограничения, а также влекущих необоснованные расходы для поднадзорных организаций и Банка России.

Вступление в силу Указания Банка России «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 24 апреля 2014 года № 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)» предусмотрено по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Предложения и замечания по Проекту в рамках публичного обсуждения для оценки регулирующего воздействия принимаются в период с 25.06.2018 по 08.07.2018.

Примерная форма представления предложений и замечаний к Проекту приведена в приложении к настоящей пояснительной записке.

Ответственным структурным подразделением Банка России за подготовку Проекта является Главная инспекция Банка России.

------------------------------

1 Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

2 Указание Банка России от 03.11.2017 № 4600-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета».

------------------------------

Приложение

Примерная форма представления предложений и замечаний к проекту нормативного акта Банка России в связи с проведением его публичного обсуждения

№	Номер пункта проекта нормативного акта Банка России	Содержание предложения или замечания	Пояснение	Автор предложения или замечания, наименование и место нахождения юридического лица, Ф.И.О. индивидуального предпринимателя, физического лица, контактные данные (e-mail, телефон)
1	2	3	4	5