Проект Указания Банк России “О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 20 декабря 2016 года № 176-И «О порядке и случаях проведения уполномоченными представителями (служащими) Банка России осмотра предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, и (или) ознакомления с деятельностью заемщика кредитной организации и (или) залогодателя» (по состоянию на 22.06.2018)

1. В соответствии со статьей 73 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2003, № 2, ст. 157; № 52, ст. 5032; 2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3233; 2005, № 25, ст. 2426; № 30, ст. 3101; 2006, № 19, ст. 2061; № 25, ст. 2648; 2007, № 1, ст. 9, ст. 10; № 10, ст. 1151; № 18, ст. 2117; 2008, № 42, ст. 4696, ст. 4699; № 44, ст. 4982; № 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, № 1, ст. 25; № 29, ст. 3629; № 48, ст. 5731; 2010, № 45, ст. 5756; 2011, № 7, ст. 907; № 27, ст. 3873; № 43, ст. 5973; № 48, ст. 6728; 2012, № 50, ст. 6954; № 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, № 11, ст. 1076; № 14, ст. 1649; № 19, ст. 2329; № 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; № 30, ст. 4084; № 49, ст. 6336; № 51, ст. 6695, ст. 6699; № 52, ст. 6975; 2014, № 19, ст. 2311, ст. 2317; № 27, ст. 3634; № 30, ст. 4219; № 40, ст. 5318; № 45, ст. 6154; № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 4, ст. 37; № 27, ст. 3958, ст. 4001; № 29, ст. 4348, ст. 4357; № 41, ст. 5639; № 48, ст. 6699; 2016, № 1, ст. 23, ст. 46, ст. 50; № 26, ст. 3891; № 27, ст. 4225, ст. 4273, ст. 4295; 2017, № 1, ст. 46; № 14, ст. 1997; № 18, ст. 2661, ст. 2669, № 30, ст. 4456; № 31, ст. 4830; № 50, ст. 7562; 2018, № 1, ст. 66; № 9, ст. 1286; № 11, ст. 1584, ст. 1588) и на основании решения Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от ___ _______ 2018 года № ___) внести в Инструкцию Банка России от 20 декабря 2016 года № 176-И «О порядке и случаях проведения уполномоченными представителями (служащими) Банка России осмотра предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, и (или) ознакомления с деятельностью заемщика кредитной организации и (или) залогодателя», зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 13 февраля 2017 года № 45615, 8 декабря 2017 года № 49180, следующие изменения.

1.1. Абзац третий пункта 1.2 после слов «по кредитам Банка России» дополнить словами «(далее - оценка качества активов)».

1.2. В пункте 1.7:

подпункт 1.7.1 после слов «(лица, их замещающие)» дополнить словами «; директор Департамента операций на финансовых рынках (лицо, его замещающее) (при проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) в целях оценки качества активов)».

в подпункте 1.7.2 слова «генеральный инспектор межрегиональной инспекции Главной инспекции Банка России» заменить словами «генеральный инспектор Главной инспекции Банка России»;

в подпункте 1.7.3 слова «или структурного подразделения центрального аппарата Банка России» заменить словами «или руководитель (заместитель руководителя) структурного подразделения центрального аппарата Банка России»;

в подпункте 1.7.4 слова «по месту нахождения структурного подразделения кредитной организации» заменить словами «по месту нахождения (хранения) залога и (или) нахождения заемщика (залогодателя)».

1.3. Главу 1 дополнить пунктом 1.13 следующего содержания:

«1.13. Направление кредитным организациям и получение от кредитных организаций документов (информации) при организации, проведении и оформлении результатов осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) осуществляется в том числе в электронной форме посредством использования информационных ресурсов, размещенных на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» путем предоставления кредитной организации доступа к личному кабинету (далее - личный кабинет) в соответствии с Указанием Банка России от 3 ноября 2017 года № 4600-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 11 января 2018 года № 49605.».

1.4. Абзац первый пункта 2.2 после слов «с уведомлением о вручении» дополнить словами «или с использованием личного кабинета», после слов «кредитной организации)» дополнить словами «не позднее одного рабочего дня до даты начала осмотра (ознакомления)».

1.5. В пункте 2.3:

в абзаце четвертом слова «об информировании о готовности к проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), в том числе» исключить;

после абзаца четвертого дополнить абзацем следующего содержания:

«об информировании о готовности к проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), в случае возможности возникновения неоправданных помех для правомерного использования предмета залога либо необходимости проведения указанных процедур на охраняемых объектах.».

1.6. В абзаце первом пункта 2.4 слова «Кредитная организация должна в срок не позднее 10 рабочих дней со дня получения предварительного уведомления об осмотре (ознакомлении) представить (или направить заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении)» заменить словами «В случае наличия в предварительном уведомлении об осмотре (ознакомлении) требования об информировании о готовности к проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) кредитная организация должна представить (или направить заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении либо с использованием личного кабинета)».

1.7. В пункте 2.5:

в абзаце первом слова «В составе сообщения о готовности к проведению осмотра (ознакомления) кредитная организация» заменить словами «Кредитная организация», слова «в сообщении о готовности к проведению осмотра (ознакомления)» исключить;

после абзаца первого дополнить абзацем следующего содержания: «Мотивированное ходатайство о проведении осмотра (ознакомления) в отсутствие ответственного работника кредитной организации представляется в составе сообщения о готовности в случае его составления.».

1.8. В пункте 2.6 слова «в пункте 2.4 настоящей Инструкции,» заменить словами «в предварительном уведомлении об осмотре (ознакомлении), в том числе».

1.9. В подпункте 3.3.1 пункта 3.3:

абзац второй изложить в следующей редакции:

«Документы (информация) кредитной организации, их копии предоставляются на бумажном носителе и (или) в электронной форме:»;

абзац третий признать утратившим силу;

в абзаце четвертом слова «, размещаемых на собственном отчуждаемом (съемном) машинном носителе информации однократной записи электронных документов (информации),» заменить словами «(далее - электронные документы (информация)».

1.10. В абзаце третьем пункта 4.3 и абзаце третьем пункта 7.1 слова «электронном виде» заменить словами «электронной форме».

1.11. В пункте 4.5:

в абзаце первом слова «документов (информации) кредитной организации на бумажном носителе, предоставляемые кредитной организацией» заменить словами «документов (информации), предоставляемые кредитной организацией на бумажном носителе», слова «документов (информации) кредитной организации на бумажном носителе, предоставляемые» заменить словами «документов (информации) кредитной организации, предоставляемые на бумажном носителе»;

дополнить абзацами следующего содержания:

«Электронные документы (информация), выборки информации (наборы записей) и описи электронных документов (информации) и описи выборок информации (наборов записей) в электронной форме предоставляются группе осмотра (ознакомления) указанными в заявке на обеспечение кредитной организацией содействия способами, в том числе копированием на отчуждаемые (съемные) машинные носители информации группы осмотра (ознакомления) или с использованием личного кабинета, с соблюдением указанных в заявке на обеспечение кредитной организацией содействия требований к защите информации.

При предоставлении электронного документа (информации) и (или) выборок информации (наборов записей) в виде нескольких файлов они помещаются в отдельную папку файловой системы или архивный файл (с использованием указанных в заявке на обеспечение кредитной организацией содействия программных средств архивирования).».

1.12. Абзац пятый пункта 6.1 после слов «осмотра (ознакомления)» дополнить словами «(в случае наличия в предварительном уведомлении об осмотре (ознакомлении) требования об информировании о готовности к проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя)».

1.13. В пункте 6.2:

в абзаце первом слова «в двух экземплярах» заменить словами «на бумажном носителе в двух экземплярах или в электронной форме»;

абзац второй изложить в следующей редакции:

«В случае проведения осмотра (ознакомления) в отсутствие ответственного работника кредитной организации акт о противодействии осмотру (ознакомлению) направляется руководителю кредитной организации заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении либо с использованием личного кабинета.».

1.14. В пункте 6.3:

абзац первый дополнить словами «либо направляет кредитной организации акт о противодействии осмотру (ознакомлению) в электронной форме с использованием личного кабинета»;

абзац второй после слов «осмотру (ознакомлению)» дополнить словами «на бумажном носителе»;

подпункт 6.3.1 после слов «В случае» дополнить словами «составления акта о противодействии осмотру (ознакомлению) на бумажном носителе и»;

подпункт 6.3.2 изложить в следующей редакции:

«6.3.2. В случае отказа ответственного работника кредитной организации или уполномоченного лица заемщика (залогодателя) от получения акта о противодействии осмотру (ознакомлению) на бумажном носителе или от подписи, удостоверяющей факт его получения, руководителю кредитной организации должен быть направлен (в том числе заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении) акт о противодействии осмотру (ознакомлению) (его копия) не позднее двух рабочих дней со дня его составления.».

1.15. В пункте 6.4 слова «Первый экземпляр акта о противодействии осмотру (ознакомлению)» заменить словами «Акт о противодействии осмотру (ознакомлению) (в случае его составления на бумажном носителе - первый экземпляр акта о противодействии осмотру (ознакомлению)», слова «первого экземпляра» исключить.

1.16. Подпункт 7.3.1 пункта 7.3 изложить в следующей редакции:

«7.3.1. К справке об осмотре (ознакомлении) прилагаются (при наличии) копии документов и справки на бумажном носителе, удостоверенные подписями ответственного работника кредитной организации и (или) уполномоченного лица заемщика (залогодателя), а также заверенные оттиском печати (штампа) кредитной организации (при наличии) и (или) оттиском печати (штампа) заемщика (залогодателя) (при наличии), электронные документы (информация) и соответствующие описи электронных документов (информации), выборки информации (наборы записей) и соответствующие описи выборок информации (наборов записей), а также информация, полученная группой осмотра (ознакомления) с использованием специальных технических средств, имеющих функции фото-, киносъемки, видеозаписи, или средств фото-, киносъемки, видеозаписи.».

1.17. В абзаце втором пункта 7.5 слова «экземпляр справки» заменить словом «справка», слова «инспекционного подразделения» заменить словами «структурного подразделения».

1.19. В приложении 4:

слова «, а также предоставлять документы (информацию) на отчуждаемых (съемных) машинных носителях информации однократной записи электронных документов (информации) и (или) выборок информации (наборов записей)» заменить словами « на бумажном носителе и (или) в электронной форме, в том числе электронных документов (информации) и (или) выборок информации (наборов записей)»;

в примечании 8 слова «на отчуждаемых (съемных) машинных носителях информации однократной записи» исключить.

1.20. В примечании 1 приложения 5 слова «электронном виде» заменить словами «электронной форме».

1.21. Приложения 8 и 9 изложить в редакции приложений 1 и 2 к настоящему Указанию соответственно.

1.22. В приложении 10:

слова «в ___ час. ___ мин.» заменить словами «в ___ час. ___ мин.8», слова «заемщика (залогодателя)8» заменить словами «заемщика (залогодателя)9», слова «(подпись, Ф.И.О.)9» заменить словами «(подпись, Ф.И.О.)10»;

в примечании 6 слова «либо сообщения о готовности к проведению осмотра (ознакомления)» исключить;

примечания 8 и 9 изложить в следующей редакции:

«8 Проставляется в случае составления акта о противодействии осмотру (ознакомлению) на бумажном носителе.

9 Факт получения акта о противодействии осмотру (ознакомлению) на бумажном носителе ответственным работником кредитной организации по месту нахождения (хранения) предмета залога и (или) осуществления деятельности заемщика (залогодателя) удостоверяется подписью работника, получившего акт о противодействии осмотру (ознакомлению) (с указанием его должности), и заверяется печатью (штампом) кредитной организации (структурного подразделения кредитной организации) (при наличии) либо подписью уполномоченного лица заемщика (залогодателя) (в случае проведения осмотра (ознакомления) в отсутствие ответственного работника кредитной организации).»;

дополнить примечанием 10 следующего содержания:

«10 В случае составления акта о противодействии осмотру (ознакомлению) на бумажном носителе и отказа уполномоченного лица заемщика (залогодателя) или ответственного работника кредитной организации от получения акта о противодействии осмотру (ознакомлению) на акте о противодействии осмотру (ознакомлению) проставляется отметка «от получения акта о противодействии проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) отказался» или «от подписи, удостоверяющей факт получения (приема) акта о противодействии проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), отказался» с указанием должности, фамилии, имени, отчества (при наличии) уполномоченного лица заемщика (залогодателя) или ответственного работника кредитной организации, которая удостоверяется подписями руководителя группы осмотра (ознакомления) и не менее чем одного члена группы осмотра (ознакомления).».

1.25. В приложении 11:

слова «сообщения о готовности к проведению осмотра (ознакомления)» заменить словами «мотивированного ходатайства о проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) в отсутствие ответственного работника кредитной организации»;

примечание 7 после слов «осмотра (ознакомления)» дополнить словами «либо проставляется надпись о том, что на момент завершения осмотра (ознакомления) возражения не представлялись».

в примечании 9 слова «сообщения о готовности к проведению осмотра (ознакомления)» заменить словами «мотивированного ходатайства о проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) в отсутствие ответственного работника кредитной организации».

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Приложение 1
к Указанию Банка России № ___ от ___ ______ 2018 года
«О внесении изменений в Инструкцию Банка России
от 20 декабря 2016 года № 176-И
«О порядке и случаях проведения уполномоченными
представителями (служащими) Банка России
осмотра предмета залога, принятого
кредитной организацией в качестве обеспечения
по ссуде, и (или) ознакомления с деятельностью
заемщика кредитной организации и (или) залогодателя»

См. текст приложения в редакторе Adobe Reader

Приложение 2
к Указанию Банка России № ___ от ___ ______ 2018 года
«О внесении изменений в Инструкцию Банка России
от 20 декабря 2016 года № 176-И
«О порядке и случаях проведения уполномоченными
представителями (служащими) Банка России
осмотра предмета залога, принятого
кредитной организацией в качестве обеспечения
по ссуде, и (или) ознакомления с деятельностью
заемщика кредитной организации и (или) залогодателя»

См. текст приложения в редакторе Adobe Reader

Пояснительная записка
к проекту указания Банка России «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 20 декабря 2016 года № 176-И «О порядке и случаях проведения уполномоченными представителями (служащими) Банка России осмотра предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, и (или) ознакомления с деятельностью заемщика кредитной организации и (или) залогодателя»

Банк России разработал проект указания Банка России «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 20 декабря 2016 года № 176-И «О порядке и случаях проведения уполномоченными представителями (служащими) Банка России осмотра предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, и (или) ознакомления с деятельностью заемщика кредитной организации и (или) залогодателя» (далее - Проект).

Проект подготовлен на основании статьи 73 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Проект предусматривает:

- уточнение процедуры предварительного уведомления (информирования) об осмотре (ознакомлении) и исключение обязательной процедуры получения от кредитной организации сообщения о готовности к проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя);

- взаимодействие с кредитной организацией, в том числе посредством личного кабинета в соответствии с Указанием Банка России от 03.11.2017 № 4600-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета».

Действие Проекта будет распространяться на деятельность структурных подразделений Банка России и кредитных организаций.

Проект не содержит положений, вводящих избыточные обязанности, запреты и ограничения, и влекущих необоснованные расходы для кредитных организаций.

Вступление в силу Проекта предусмотрено по истечении 10 дней со дня его официального опубликования.

Предложения и замечания по Проекту в рамках публичного обсуждения для оценки регулирующего воздействия принимаются в период с 22 июня по 5 июля 2018 года.