(1).jpg)
Письмо Банка России от 3 мая 2018 г. № 12-3-5/3228 “О применении Положения N 499-П”
Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее - Департамент) рассмотрел обращение Ассоциации российских банков от 14.03.2018 N А-02/5-70 и отмечает, что пункт 1.6 Положения Банка России N 499-П1, содержит специальные условия, при которых кредитные организации вправе не проводить обновление сведений, полученных в результате идентификации (упрощенной идентификации) клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев клиента, и касается так называемых "спящих клиентов", то есть лиц, не обращающихся в кредитную организацию за получением каких-либо услуг и при этом длительное время не осуществляющих операции по банковским счетам.
| Заместитель директора | И.В. Ясинский |
------------------------------
1 Положение Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Обзор документа
Даны разъяснения по вопросу применения Положения Банка России об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма.
Оно содержит в т. ч. специальные условия, при которых кредитные организации вправе не обновлять сведения, полученные в результате идентификации (упрощенной идентификации) лиц, не обращающихся за получением каких-либо услуг и при этом длительное время не совершающих операции по банковским счетам.
