(1).jpg)
Информация Банка России от 3 мая 2018 г. “Банк России впервые публикует оценку объемов и структуры сомнительных операций”
Оценка подготовлена на основе данных Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России о выявленных фактах проведения кредитными организациями и их клиентами сомнительных операций.
Планируется, что подобная информация будет регулярно обновляться в целях улучшения информационного обеспечения поднадзорных организаций.
Кроме того, для повышения эффективности коммуникаций регулятор намерен использовать новый формат взаимодействия с кредитными организациями и регулярно проводить встречи с руководителями банков, курирующими подразделения финансового мониторинга, с целью обсуждения практик выявления и пресечения сомнительных операций в банковском и других секторах экономики. На встречах планируется информировать представителей кредитных организаций о новых схемах сомнительных операций и поведенческих моделях их клиентов, а также предоставлять рекомендации по противодействию сомнительным операциям. Информация о датах, времени и месте проведения встреч будет размещаться на сайте Банка России.
Обзор документа
ЦБ РФ впервые опубликовал оценку объемов и структуры сомнительных операций в банковском секторе. Приводятся данные за 2017 г.
Представлена информация по выводу денежных средств за рубеж, по обналичиваю денег. Также приводятся сведения о транзитных операциях повышенного риска. Отмечается, что они предшествуют обналичиваю и выводу денег за рубеж, часто сопровождаются сменой основания входящих и исходящих платежей, "ломкой" НДС.
Предполагается, что подобная информация будет регулярно обновляться.
Кроме того, регулятор намерен использовать новый формат взаимодействия с кредитными организациями и регулярно проводить встречи с руководителями банков. На встречах планируется информировать представителей кредитных организаций о новых схемах сомнительных операций и поведенческих моделях их клиентов, а также предоставлять рекомендации по противодействию сомнительным операциям.
