Проект Положения Банка России «О порядке проведения Банком России проверок деятельности конкурсных управляющих кредитной организации, страховой организации» (по состоянию на 19.05.2017)

Настоящее Положение в соответствии со статьей 184.4-1 и статьей 189.79 Федерального закона от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 43, ст. 4190; 2004, № 35, ст. 3607; 2005, № 1, ст. 18, ст. 46; № 44, ст. 4471; 2006, № 30, ст. 3292; № 52, ст. 5497; 2007, № 7, ст. 834; № 18, ст. 2117; № 30, ст. 3754; № 41, ст. 4845; № 49, ст. 6079; 2008, № 30, ст. 3616; № 49, ст. 5748; 2009, № 1, ст. 4, ст. 14; № 18, ст. 2153; № 29, ст. 3632; № 51, ст. 6160; № 52, ст. 6450; 2010, № 17, ст. 1988; № 31, ст. 4188, ст. 4196; 2011, № 1, ст. 41; № 7, ст. 905; № 19, ст. 2708; № 27, ст. 3880; № 29, ст. 4301; № 30, ст. 4576; № 48, ст. 6728; № 49, ст. 7015, ст. 7024, ст. 7040, ст. 7061, ст. 7068; № 50, ст. 7351, ст. 7357; 2012; № 31, ст. 4333; № 53, ст. 7607, ст. 7619; 2013, № 23, ст. 2871; № 26, ст. 3207; № 27, ст. 3477, ст. 3481; № 30, ст. 4084; № 51, ст. 6699; № 52, ст. 6975, ст. 6984; 2014, № 11, ст. 1095, ст. 1098; № 30, ст. 4217; № 49, ст. 6914; № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 10, ст. 11, ст. 35; № 27, ст. 3945, ст. 3958, ст. 3967, ст. 3977; № 29, ст. 4350, ст. 4355, ст. 4362; 2016, № 1, ст. 11, ст. 27, ст. 29; № 23, ст. 3296; № 26, ст. 3891; № 27, ст. 4225, ст. 4237, ст. 4293) (далее - Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)»), устанавливает случаи и порядок проведения Банком России проверок деятельности конкурсного управляющего кредитной организации, страховой организации (далее - конкурсный управляющий).

Глава 1. Общие положения

1.1. Банк России проводит проверки соответствия деятельности конкурсных управляющих требованиям нормативных правовых актов, регулирующих отношения, связанные с несостоятельностью (банкротством) кредитных организаций, страховых организаций (далее - проверки).

1.2. Проверки проводятся уполномоченными представителями Банка России, образующими рабочую группу Банка России (далее - рабочая группа).

1.3. Банк России в соответствии с пунктом 11 статьи 184.4-1, пунктом 6 статьи 189.79 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» вправе провести проверку в следующих случаях:

в случае наличия у Банка России сведений, дающих основания предполагать нарушение конкурсным управляющим при осуществлении своей деятельности нормативных правовых актов, регулирующих отношения, связанные с несостоятельностью (банкротством) кредитных организаций, страховых организаций ;

в случае поступления в Банк России жалобы собрания кредиторов и (или) комитета кредиторов на действия (бездействие) конкурсного управляющего кредитной организации, страховой организации и ходатайства об аннулировании аккредитации при Банке России арбитражного управляющего в качестве конкурсного управляющего при банкротстве кредитной организации (далее - аккредитация при Банке России);

в случае наличия у Банка России сведений, дающих основания предполагать, что представляемая в Банк России отчетность ликвидируемой кредитной организации, страховой организации недостоверна;

в случае неоднократного нарушения конкурсным управляющим установленного Банком России порядка составления и представления отчетности ликвидируемой кредитной организации, страховой организации;

в случае несоблюдения конкурсным управляющим сроков осуществления мероприятий в ходе ликвидационных процедур, установленных Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)», в том числе в случае направления конкурсным управляющим ходатайств о продлении этих сроков;

в случае поступления заявления арбитражного управляющего, аккредитованного при Банке России в качестве конкурсного управляющего при банкротстве кредитных организаций (далее - аккредитованное лицо), о продлении срока аккредитации при Банке России;

в случае необходимости проверки исполнения конкурсным управляющим предписания об устранении нарушений нормативных правовых актов, регулирующих отношения, связанные с несостоятельностью (банкротством) кредитных организаций, страховых организаций;

в случае истечения одного года после даты завершения последней проверки;

в случае если проверка Банком России не проводилась более шести месяцев со дня назначения конкурсного управляющего.

Глава 2. Проведение проверки

2.1. Проверка проводится на основании Поручения на проведение проверки деятельности конкурсного управляющего (приложение 1 к настоящему Положению) (далее - поручение), в котором определяется персональный состав рабочей группы, с указанием руководителя рабочей группы и членов рабочей группы.

Поручение составляется в двух экземплярах и подписывается должностным лицом Банка России, назначившим проверку.

Один экземпляр поручения вручается конкурсному управляющему или направляется заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении. Второй экземпляр поручения остается в Банке России.

Датой начала проверки признается дата вручения конкурсному управляющему поручения. В случае направления поручения конкурсному управляющему заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении датой начала проверки признается дата вручения, указанная в уведомлении о вручении либо дата вручения, указанная на официальном сайте ФГУП «Почта России» в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

2.2. К должностным лицам Банка России, обладающим правом назначать проверку, в том числе подписывать поручение, относятся:

Председатель Банка России, первый заместитель Председателя Банка России, заместитель Председателя Банка России (лица, их замещающие);

директор Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России (лицо, его замещающее);

руководитель территориального учреждения Банка России (лицо, его замещающее).

2.3. При необходимости изменения персонального состава рабочей группы, включения дополнительных вопросов в перечень вопросов, которые надлежит рассмотреть рабочей группе в ходе проверки, продления срока действия поручения составляется Дополнение к поручению на проведение проверки деятельности конкурсного управляющего (приложение 2 к настоящему Положению) (далее - дополнение к поручению), являющееся неотъемлемой частью поручения.

Дополнение к поручению составляется в двух экземплярах и подписывается должностным лицом Банка России, назначившим проверку.

Один экземпляр дополнения к поручению вручается конкурсному управляющему или направляется заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении. Второй экземпляр дополнения к поручению остается в Банке России.

2.4. Документы, необходимые для проведения проверки, их копии, а также письменные пояснения запрашиваются у конкурсного управляющего на основании Заявки о предоставлении документов (приложение 3 к настоящему Положению) (далее - заявка).

Заявка составляется в двух экземплярах и подписывается руководителем рабочей группы.

Один экземпляр заявки вручается конкурсному управляющему вместе с поручением или направляется заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении. Второй экземпляр заявки остается в Банке России.

Заявка может составляться до начала проверки, а также в ходе проверки.

В случае невозможности вручения конкурсному управляющему заявки, составленной в ходе проверки, в течение трех рабочих дней после даты ее составления один экземпляр заявки направляется конкурсному управляющему на следующий рабочий день после истечения указанного срока заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.

Представляемые конкурсным управляющим копии документов должны быть прошиты и заверены подписью и оттиском печати конкурсного управляющего.

2.5. Конкурсный управляющий в период проверки обязан содействовать ее проведению.

Руководитель рабочей группы рассматривает вопрос о составлении Акта о противодействии проведению проверки деятельности конкурсного управляющего (приложение 4 к настоящему Положению) (далее - акт о противодействии), в следующих случаях:

в случае уклонения или отказа конкурсного управляющего от получения поручения (дополнения к поручению) или от удостоверения факта получения поручения (дополнения к поручению);

в случае уклонения или отказа конкурсного управляющего от получения заявки или от удостоверения факта получения заявки;

в случае непредставления конкурсным управляющим рабочей группе указанных в заявке документов, необходимых для проведения проверки, их копий, оформленных надлежащим образом, а также письменных пояснений в срок, указанный в заявке;

в случае наличия иных обстоятельств, свидетельствующих о противодействии проведению проверки.

Акт о противодействии составляется в двух экземплярах и подписывается руководителем рабочей группы.

Один экземпляр акта о противодействии вручается конкурсному управляющему или направляется заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении. Второй экземпляр акта о противодействии остается в Банке России.

2.6. В случае отсутствия документов (информации) и (или) возникновения иных обстоятельств, препятствующих их представлению в установленный заявкой срок, либо возникновения обстоятельств, препятствующих выполнению конкурсным управляющим в установленный заявкой срок действий в целях оказания содействия в проведении проверки, конкурсный управляющий представляет рабочей группе не позднее срока, установленного для представления документов (информации):

письменное объяснение причин неисполнения заявки;

при необходимости - мотивированное ходатайство о продлении срока представления документов (информации) либо о продлении срока выполнения конкурсным управляющим действий в целях оказания содействия в проведении проверки.

2.7. Должностное лицо Банка России, назначившее проверку, рассматривает вопрос о принятии решения о приостановлении или прекращении проверки при наличии обстоятельств, свидетельствующих о нецелесообразности или невозможности проведения проверки, в следующих случаях:

в случае противодействия проведению проверки, а также при неустранении конкурсным управляющим факта, послужившего основанием для составления акта о противодействии, в течение четырех рабочих дней после дня его возникновения;

в случае вынесения арбитражным судом, рассматривающим дело о несостоятельности (банкротстве) кредитной организации, страховой организации, определения о завершении конкурсного производства кредитной организации, страховой организации, а в случае погашения требований кредиторов в соответствии со статьей 125, статьей 189.93 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» - определения о прекращении производства по делу о банкротстве;

в случае внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о государственной регистрации кредитной организации, страховой организации в связи с ее ликвидацией;

в случае наличия иных обстоятельств, препятствующих дальнейшему проведению проверки.

2.8. Решение о приостановлении (прекращении) проверки оформляется Уведомлением о приостановлении (прекращении) проверки деятельности конкурсного управляющего (приложение 5 к настоящему Положению) (далее - уведомление о приостановлении (прекращении) проверки).

Уведомление о приостановлении (прекращении) проверки составляется в двух экземплярах и подписывается должностным лицом Банка России, назначившим проверку.

Один экземпляр уведомления о приостановлении (прекращении) проверки вручается конкурсному управляющему или направляется заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении. Второй экземпляр уведомления о приостановлении (прекращении) проверки остается в Банке России.

2.9. В случае устранения обстоятельств, препятствующих дальнейшему проведению проверки, должностное лицо Банка России, принявшее решение о приостановлении проверки, принимает решение о продолжении проверки. Решение о продолжении проверки оформляется дополнением к поручению.

2.10. Датой завершения проверки признается дата вручения конкурсному управляющему Акта проверки деятельности конкурсного управляющего (приложение 6 к настоящему Положению) (далее - акт проверки).

В случае направления акта проверки конкурсному управляющему заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении датой завершения проверки признается дата направления акта проверки заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.

Глава 3. Порядок оформления результатов проверки

3.1. По результатам проверки составляется акт проверки.

Акт проверки составляется в двух экземплярах и подписывается руководителем и членами рабочей группы.

В случае невозможности подписания акта проверки кем-либо из членов рабочей группы (болезнь, отпуск, служебная командировка или иные причины) руководитель рабочей группы делает соответствующую отметку.

Один экземпляр акта проверки вручается конкурсному управляющему или направляется заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении. Второй экземпляр акта проверки остается в Банке России.

3.2. До завершения проверки составляется Промежуточный акт проверки деятельности конкурсного управляющего (приложение 7 к настоящему Положению) (далее - промежуточный акт проверки), в том числе в следующих случаях:

в случае выявления обстоятельств, предусмотренных подпунктом 3 пункта 1 статьи 189.81 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», являющихся основанием для обращения Банка России в арбитражный суд с ходатайством об отстранении аккредитованного лица от исполнения обязанностей конкурсного управляющего;

в случае выявления установленных подпунктами 2 и 3 пункта 16 статьи 189.77 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» оснований для аннулирования аккредитации при Банке России или отказа в продлении срока аккредитации при Банке России;

в случае выявления предусмотренных пунктом 13 статьи 184.4-1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» обстоятельств, являющихся основанием для обращения Банка России в арбитражный суд с заявлением о признании действий конкурсного управляющего незаконными;

в случае выявления предусмотренных подпунктом 2 пункта 1 и пунктом 4 статьи 189.81 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» оснований для обращения Банка России в арбитражный суд с жалобой на действия аккредитованного лица, представителя государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (далее - Агентство);

в случае выявления обстоятельств, свидетельствующих о нецелесообразности или объективной невозможности проведения проверки, влекущих прекращение проверки.

Промежуточный акт проверки составляется в двух экземплярах и подписывается руководителем и членами рабочей группы.

В случае невозможности подписания промежуточного акта проверки кем-либо из членов рабочей группы (болезнь, отпуск, служебная командировка или иные причины) руководитель рабочей группы делает соответствующую отметку.

Один экземпляр промежуточного акта проверки вручается конкурсному управляющему или направляется заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении. Второй экземпляр промежуточного акта проверки остается в Банке России.

3.3. В случае выявления в ходе проверки нарушений нормативных правовых актов, регулирующих отношения, связанные с несостоятельностью (банкротством) кредитных организаций, страховых организаций, обязательным приложением к акту проверки (промежуточному акту проверки) являются документы либо их копии, подтверждающие выявленные нарушения.

3.4. При несогласии с выводами, изложенными в акте проверки (промежуточном акте проверки), конкурсный управляющий вправе представить письменные возражения на акт проверки (промежуточный акт проверки) в структурное подразделение Банка России, проводившее проверку, в срок не позднее пяти рабочих дней после даты вручения акта проверки (промежуточного акта проверки) или даты получения соответствующего заказного почтового отправления.

Письменные возражения на акт проверки (промежуточный акт проверки), представленные в установленный настоящим пунктом срок, являются неотъемлемой частью акта проверки (промежуточного акта проверки) и учитываются при решении вопроса об осуществлении в отношении конкурсного управляющего действий по результатам проверки.

3.5. В случае выявления в ходе проверки нарушений нормативных правовых актов, регулирующих отношения, связанные с несостоятельностью (банкротством) кредитных организаций, страховых организаций Банк России в соответствии с пунктом 13 статьи 184.4-1, пунктом 7 статьи 189.79 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» вправе направить конкурсному управляющему Предписание об устранении нарушений нормативных правовых актов, регулирующих отношения, связанные с несостоятельностью (банкротством) кредитных организаций, страховых организаций (приложение 8 к настоящему Положению) (далее - предписание), а также осуществить иные действия, предусмотренные законодательством Российской Федерации.

Предписание составляется в двух экземплярах и подписывается должностным лицом Банка России, назначившим проверку.

Один экземпляр предписания вручается конкурсному управляющему или направляется заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении. Второй экземпляр предписания остается в Банке России.

3.6. Факт получения конкурсным управляющим поручения, дополнения к поручению, заявки, акта о противодействии, уведомления о приостановлении (прекращении) проверки, акта проверки, промежуточного акта проверки, предписания удостоверяется на вторых экземплярах указанных документов подписью и оттиском печати конкурсного управляющего с указанием даты.

В случае невозможности вручения конкурсному управляющему перечисленных в абзаце первом настоящего пункта документов, за исключением заявки, в течение трех рабочих дней после даты их регистрации в Банке России первые экземпляры данных документов направляются конкурсному управляющему на следующий рабочий день после истечения указанного срока заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.

В случае направления первых экземпляров указанных в абзаце первом настоящего пункта документов заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении подтверждением факта их получения конкурсным управляющим является отметка о получении почтового отправления в уведомлении о вручении.

Глава 4. Заключительные положения

Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Председатель Центрального банка Российской Федерации

Э.С. Набиуллина

Приложение 1
к Положению Банка России
от «____» ____________20___г. № _______
«О порядке проведения Банком России
проверок деятельности конкурсных
управляющих кредитной организации,
страховой организации»

Рекомендуемый образец

Для служебного пользования*(1)

Экз. №____

                               Поручение

     на проведение проверки деятельности конкурсного управляющего

_________________________________________________________________________

      (наименование кредитной организации, страховой организации;

   регистрационный номер кредитной организации, страховой организации,

  присвоенный ей Банком России; сведения о конкурсном управляющем)*(2)

     Руководителю рабочей группы _______________________________________,

                                                (Ф.И.О.)

     членам рабочей группы ______________________________________________

                                                (Ф.И.О.)

поручается  на  основании  статьи  184.4-1  (статьи 189.79)  Федерального

закона   от   26  октября  2002  года  №  127-ФЗ   «О   несостоятельности

(банкротстве)», и Положения Банка России от ____________________ № ______

«О  порядке  проведения  Банком  России проверок  деятельности конкурсных

управляющих  кредитной  организации,   страховой  организации»   провести

проверку деятельности конкурсного управляющего

_________________________________________________________________________

      (наименование кредитной организации, страховой организации;

   регистрационный номер кредитной организации, страховой организации,

  присвоенный ей Банком России; сведения о конкурсном управляющем)*(2)

по следующим вопросам: _________________________________________________.

                         (приводится пронумерованный перечень вопросов)

     Конкурсный  управляющий  в  соответствии  с  Положением Банка России

от ____________________ № _________ «О порядке  проведения Банком  России

проверок  деятельности  конкурсного  управляющего  кредитной организации,

страховой организации» обязан содействовать рабочей группе Банка России в

проведении проверки.

     Поручение   на   проведение   проверки   деятельности    конкурсного

управляющего действительно до «____»__________________года.

Наименование должности лица,

назначившего проверку _______________________________ (инициалы, фамилия)

                                 (подпись)

                             М.п. Банка России

                 (структурного подразделения Банка России,

                 территориального учреждения Банка России)

Поручение  на  проведение проверки деятельности  конкурсного управляющего

получено (направлено)*(3) «____»__________________года.

Конкурсный управляющий ____________________ (инициалы, фамилия)*(5)

                        (подпись, печать)

_______________________

*(1) Ограничительная пометка «Для служебного пользования» проставляется в случае заполнения поручения.

*(2) В случае назначения проверки деятельности Агентства указывается его полное наименование. В случае назначения проверки деятельности аккредитованного лица указываются инициалы и фамилия данного лица и реквизиты его аккредитации при Банке России.

*(3) Нужное подчеркнуть.

*(5) В случае исполнения обязанностей конкурсного управляющего Агентством указываются инициалы и фамилия его представителя и реквизиты доверенности Агентства. При направлении поручения заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении строка не заполняется.

Приложение 2
к Положению Банка России
от «____» ____________20___г. № _______
«О порядке проведения Банком России
проверок деятельности конкурсных
управляющих кредитной организации,
страховой организации»

Рекомендуемый образец

Для служебного пользования*(1)

Экз. №_____

                        Дополнение к поручению

      на проведение проверки деятельности конкурсного управляющего

               от «_____»_________________года №________

_________________________________________________________________________

      (наименование кредитной организации, страховой организации;

   регистрационный номер кредитной организации, страховой организации,

  присвоенный ей Банком России; сведения о конкурсном управляющем)*(2)

     Внести  следующие  дополнения (изменения) в  поручение на проведение

проверки         деятельности          конкурсного           управляющего

____________________________________ от «____»_______________года №_____:

(наименование кредитной организации,

      страховой организации;

  регистрационный номер кредитной

 организации, страховой организации,

   присвоенный ей Банком России;

сведения о конкурсном управляющем*(2)

________________________________________________________________________.

         (приводится перечень вносимых дополнений (изменений)

     Настоящее дополнение к поручению на проведение проверки деятельности

конкурсного  управляющего  является  неотъемлемой  частью  поручения   на

проведение     проверки     деятельности     конкурсного     управляющего

от «____»__________________года №______.

Наименование должности лица,

назначившего проверку _______________________________ (инициалы, фамилия)

                                 (подпись)

                            М.п. Банка России

                 (структурного подразделения Банка России,

                 территориального учреждения Банка России)

Дополнение к поручению на  проведение проверки  деятельности  конкурсного

управляющего получено (направлено)*(3) «____»__________________года.

Конкурсный управляющий ___________________ (инициалы, фамилия)*(4)

                        (подпись, печать)

_______________________

*(1) Ограничительная пометка «Для служебного пользования» проставляется в случае заполнения дополнения к поручению.

*(2) В случае проверки деятельности Агентства указывается его полное наименование. В случае проверки деятельности аккредитованного лица указываются инициалы и фамилия данного лица и реквизиты его аккредитации при Банке России.

*(3) Нужное подчеркнуть.

*(4) В случае исполнения обязанностей конкурсного управляющего Агентством указываются инициалы и фамилия его представителя и реквизиты доверенности Агентства. При направлении дополнения к поручению на проведение проверки заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении строка не заполняется.

Приложение 3
к Положению Банка России
от «____» ____________20___г. № _______
«О порядке проведения Банком России
проверок деятельности конкурсных
управляющих кредитной организации,
страховой организации»

Рекомендуемый образец

Для служебного пользования*(1)

Экз. №_____

                                   Конкурсному управляющему

                                   ______________________________________

                                    (наименование кредитной организации,

                                   страховой организации; регистрационный

                                   номер кредитной организации, страховой

                                     организации, присвоенный ей Банком

                                       России; сведения о конкурсном

                                              управляющем)*(2)

                   Заявка о предоставлении документов

                  № _____ «_____»_______________ года

     В связи с проверкой, проводимой на основании поручения на проведение

проверки деятельности конкурсного управляющего от «____»_________________

года №_____, прошу представить в срок до «____»__________________года*(3)

рабочей группе:

________________________________________________________________________.

  (приводится пронумерованный перечень документов, их копий, вопросов,

        по которым необходимо представить письменные пояснения)

     В  случае  невозможности   представления  указанных   документов   в

установленный срок прошу представить в тот же срок письменное пояснение с

указанием причин.

     Непредставление конкурсным управляющим  запрашиваемых  документов  и

письменных    пояснений   в   установленный    настоящей   заявкой   срок

рассматривается как противодействие  проведению проверки в соответствии с

пунктом 2.5 Положения Банка России от ____________________ № _________ «О

порядке  проведения  Банком  России  проверок  деятельности   конкурсного

управляющего кредитной организации, страховой организации».

Руководитель рабочей группы _________________________ (инициалы, фамилия)

                                  (подпись)

Заявка    на    представление   документов    получена   (направлена)*(4)

«___»_______________года.

Конкурсный управляющий __________________ (инициалы, фамилия)*(5)

                       (подпись, печать)

_______________________

*(1) Ограничительная пометка «Для служебного пользования» проставляется в случае заполнения заявки.

*(2) В случае проверки деятельности Агентства указывается его полное наименование. В случае проверки деятельности аккредитованного лица указываются инициалы и фамилия данного лица.

*(3) При необходимости указываются дата и время представления запрашиваемых документов, их копий и письменных пояснений, а также адрес, по которому они должны быть представлены.

*(4) Нужное подчеркнуть.

*(5) В случае исполнения обязанностей конкурсного управляющего Агентством указываются инициалы и фамилия его представителя и реквизиты доверенности Агентства. При направлении заявки заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении строка не заполняется.

Приложение 4
к Положению Банка России
от «____» ____________20___г. № _______
«О порядке проведения Банком России
проверок деятельности конкурсных
управляющих кредитной организации,
страховой организации»

Рекомендуемый образец

Для служебного пользования*(1)

Экз. №____

                                  Акт

     о противодействии проведению проверки деятельности конкурсного

                             управляющего

_________________________________________________________________________

      (наименование кредитной организации, страховой организации;

   регистрационный номер кредитной организации, страховой организации,

  присвоенный ей Банком России; сведения о конкурсном управляющем)*(2)

     Настоящий акт составлен по факту противодействия проведению проверки

деятельности конкурсного управляющего

_________________________________________________________________________

      (наименование кредитной организации, страховой организации;

   регистрационный номер кредитной организации, страховой организации,

  присвоенный ей Банком России; сведения о конкурсном управляющем)*(2)

     Рабочая группа в составе: __________________________________________

                               (инициалы и фамилии руководителя и членов

                                      рабочей группы Банка России)

в   соответствии  с  поручением   на   проведение  проверки  деятельности

конкурсного   управляющего   от   «____»__________________года   №_______

проводила  проверку  (должна  была  приступить  к  проверке) деятельности

конкурсного управляющего _______________________________________________.

                         (наименование кредитной организации, страховой

                          организации; регистрационный номер кредитной

                         организации, страховой организации, присвоенный

                             ей Банком России; сведения о конкурсном

                                        управляющем*(2)

     Для   проведения   проверки    рабочей   группе   было    необходимо

________________________________________________________________________.

    (приводится перечень документов, их копий, вопросов, по которым

 необходимо было представить письменные пояснения, а также иных действий,

         которые необходимо было осуществить в ходе проверки)

Конкурсным управляющим __________________________________________________

                       (инициалы и фамилия конкурсного управляющего)*(3)

в нарушение  Положения  Банка России от ____________________ № __________

«О порядке  проведения  Банком  России проверок деятельности  конкурсного

управляющего  кредитной   организации,  страховой  организации»   оказано

противодействие проведению проверки, выразившееся в следующем:

________________________________________________________________________.

        (указываются факты противодействия проведению проверки)

Руководитель рабочей группы _________________________ (инициалы, фамилия)

                                  (подпись)

Акт   о  противодействии  проведению  проверки  деятельности  конкурсного

управляющего получен (направлен)*(4) «____»_________________года.

Конкурсный управляющий __________________ (инициалы, фамилия)*(5)

                       (подпись, печать)

_______________________

*(1) Ограничительная пометка «Для служебного пользования» проставляется в случае заполнения акта о противодействии проведению проверки.

*(2) В случае проведения проверки деятельности Агентства указывается его полное наименование. В случае проведения проверки деятельности аккредитованного лица указываются инициалы и фамилия данного лица и реквизиты его аккредитации при Банке России.

*(3) В случае исполнения обязанностей конкурсного управляющего Агентством указываются данные о его представителе и реквизиты доверенности Агентства.

*(4) Нужное подчеркнуть.

*(5) В случае исполнения обязанностей конкурсного управляющего Агентством указываются инициалы и фамилия его представителя и реквизиты доверенности Агентства. При направлении акта о противодействии проведению проверки заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении строка не заполняется.

Приложение 5
к Положению Банка России
от «____» ____________20___г. № _______
«О порядке проведения Банком России
проверок деятельности конкурсных
управляющих кредитной организации,
страховой организации»

Рекомендуемый образец

Для служебного пользования*(1)
Экз. №____

                              Уведомление

    о приостановлении (прекращении) проверки деятельности конкурсного

                             управляющего

_________________________________________________________________________

      (наименование кредитной организации, страховой организации;

   регистрационный номер кредитной организации, страховой организации,

  присвоенный ей Банком России; сведения о конкурсном управляющем)*(2)

     Настоящим    уведомляем,   что   в     связи     с    невозможностью

(нецелесообразностью)   продолжения   проверки  деятельности  конкурсного

управляющего ___________________________________________________________,

             (наименование кредитной организации, страховой организации;

                регистрационный номер кредитной организации, страховой

                организации, присвоенный ей Банком России; сведения о

                              конкурсном управляющем)*(2)

проводимой   в   соответствии   с   поручением   на  проведение  проверки

деятельности  конкурсного   управляющего  от  «____»_________________года

№_______, вследствие ___________________________________________________.

                              (указываются причины невозможности

                          (нецелесообразности) продолжения проверки)

принято  решение  о  приостановлении  (прекращении) указанной  проверки с

«____»_________________года.

Наименование должности лица,

назначившего проверку _______________________________ (инициалы, фамилия)

                                (подпись)

                            М.п. Банка России

                (структурного подразделения Банка России,

                территориального учреждения Банка России)

Уведомление   о  приостановлении   (прекращении)   проверки  деятельности

конкурсного управляющего получено (направлено)*(3) «____»___________года.

Конкурсный управляющий __________________ (инициалы, фамилия)*(4)

                       (подпись, печать)

_____________________________

*(1) Ограничительная пометка «Для служебного пользования» проставляется в случае заполнения уведомления о приостановлении (прекращении) проверки.

*(2) В случае проверки деятельности Агентства указывается его полное наименование. В случае проверки деятельности аккредитованного лица указываются инициалы и фамилия данного лица и реквизиты его аккредитации при Банке России.

*(3) Нужное подчеркнуть.

*(4) В случае исполнения обязанностей конкурсного управляющего Агентством указываются инициалы и фамилия его представителя и реквизиты доверенности Агентства. При направлении уведомления о приостановлении (прекращении) проверки заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении строка не заполняется.

Приложение 6
к Положению Банка России
от «____» ____________20___г. № _______
«О порядке проведения Банком России
проверок деятельности конкурсных
управляющих кредитной организации,
страховой организации»

Рекомендуемый образец

Для служебного пользования*(1)
Экз. №____

                                  Акт

            проверки деятельности конкурсного управляющего

_________________________________________________________________________

      (наименование кредитной организации, страховой организации;

   регистрационный номер кредитной организации, страховой организации,

   присвоенный ей Банком России; сведения о конкурсном управляющем)*(2)

     Акт  проверки  деятельности  конкурсного управляющего  составлен  по

результатам     проверки     деятельности    конкурсного     управляющего

________________________________________________________________________,

  (наименование кредитной организации; регистрационный номер кредитной

    организации, страховой организации, присвоенный ей Банком России;

                сведения о конкурсном управляющем)*(2)

проведенной   в  соответствии  с   поручением  на   проведение   проверки

деятельности    конкурсного   управляющего   «_____»_________________года

№______ рабочей группой в составе: _____________________________________.

                                     (инициалы и фамилии руководителя и

                                     членов рабочей группы Банка России)

Проверка проводилась по следующим вопросам:

________________________________________________________________________.

(приводится пронумерованный перечень вопросов, подлежащих рассмотрению в

     соответствии с поручением на проведение проверки деятельности

                       конкурсного управляющего)

                           I. Вводная часть

     В данной части акта проверки приводятся следующие сведения:

     об отзыве у кредитной организации, страховой организации лицензии;

     о  принятии  арбитражным   судом  решения  о   признании   кредитной

организации, страховой организации банкротом;

     о назначении конкурсного управляющего;

     о данных реестра требований  кредиторов на дату начала проверки либо

на другую дату,  указание  которой  по  усмотрению  проверяющих  является

целесообразным;

     об  остатке  денежных  средств  на  счетах  кредитной   организации,

страховой  организации  на  дату  принятия  арбитражным  судом  решения о

признании кредитной организации, страховой организации банкротом, на дату

начала  проведения  проверки  либо  на  другую дату,  указание которой по

усмотрению проверяющих является целесообразным;

     об оказанных в период проведения проверки фактах противодействия;

     о приостановлении (прекращении) проверки;

     другие сведения, характеризующие особенности проведения проверки.

                        II. Аналитическая часть

     Структура аналитической  части акта проверки  определяется  перечнем

вопросов, рассмотренных в ходе проверки.

     Данная  часть   акта  проверки   должна   содержать   характеристику

деятельности   конкурсного   управляющего  (ликвидатора)  по  каждому  из

рассмотренных вопросов.

     В  случае  выявления  в  ходе проверки фактов  нарушений нормативных

правовых  актов,  регулирующих отношения,  связанные с несостоятельностью

(банкротством)  кредитных  организаций,  страховых  организаций  к   акту

проверки прилагаются  документы, подтверждающие указанные нарушения (либо

их копии), о чем делается ссылка в тексте акта проверки.

                       III. Заключительная часть

     Заключительная  часть  акта  проверки  должна  содержать  обобщенную

информацию об основных результатах проверки.

Приложение: указывается количество листов прилагаемых документов.

Руководитель рабочей группы: ________________________ (инициалы, фамилия)

                                   (подпись)

Члены рабочей группы: _______________________________ (инициалы, фамилии)

                               (подпись)

                           М.п. Банка России

                 (структурного подразделения Банка России,

                 территориального учреждения Банка России)

Акт    проверки    деятельности    конкурсного    управляющего    получен

(направлен)*(3) «____»_________________года.

Конкурсный управляющий __________________ (инициалы, фамилия)*(4)

                       (подпись, печать)

_____________________________

*(1) Ограничительная пометка «Для служебного пользования» проставляется в случае заполнения акта проверки.

*(2) В случае проверки деятельности Агентства указывается его полное наименование. В случае проверки деятельности аккредитованного лица указываются инициалы и фамилия данного лица и реквизиты его аккредитации при Банке России.

*(3) Нужное подчеркнуть.

*(4) В случае исполнения обязанностей конкурсного управляющего Агентством указываются инициалы и фамилия его представителя и реквизиты доверенности Агентства. При направлении акта проверки заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении строка не заполняется.

Приложение 7
к Положению Банка России
от «____» ____________20___г. № _______
«О порядке проведения Банком России
проверок деятельности конкурсных
управляющих кредитной организации,
страховой организации»

Рекомендуемый образец

Для служебного пользования*(1)
Экз. №____

                           Промежуточный акт

            проверки деятельности конкурсного управляющего

_________________________________________________________________________

      (наименование кредитной организации, страховой организации;

   регистрационный номер кредитной организации, страховой организации,

  присвоенный ей Банком России; сведения о конкурсном управляющем)*(2)

     Промежуточный акт  проверки  деятельности  конкурсного  управляющего

составлен по результатам  проверки  деятельности конкурсного управляющего

________________________________________________________________________,

      (наименование кредитной организации, страховой организации;

   регистрационный номер кредитной организации, страховой организации,

   присвоенный ей Банком России; сведения о конкурсном управляющем)*(2)

проведенной  в   соответствии  с  поручением   на   проведение   проверки

деятельности  конкурсного   управляющего  от  «____»_________________года

№_____ рабочей группой в составе: ______________________________________.

                                    (инициалы и фамилии руководителя и

                                    членов рабочей группы Банка России)

     Проверка проводилась по следующим вопросам:

________________________________________________________________________.

(приводится пронумерованный перечень вопросов, подлежащих рассмотрению в

           соответствии с поручением на проведение проверки

                деятельности конкурсного управляющего)

                           I. Вводная часть

     В данной части  промежуточного акта  проверки  приводятся  следующие

сведения:

     об отзыве у кредитной организации, страховой организации лицензии;

     о   принятии   арбитражным  судом   решения  о  признании  кредитной

организации, страховой организации банкротом;

     о назначении конкурсного управляющего;

     о данных реестра требований кредиторов на дату  начала проверки либо

на  другую  дату,  указание  которой  по  усмотрению проверяющих является

целесообразным;

     об  остатке  денежных  средств  на  счетах  кредитной   организации,

страховой  организации  на  дату  принятия  арбитражным  судом  решения о

признании кредитной организации, страховой организации банкротом, на дату

начала  проведения  проверки  либо  на другую  дату, указание  которой по

усмотрению проверяющих является целесообразным;

     об оказанных в период проведения проверки фактах противодействия;

     о приостановлении (прекращении) проверки;

     другие сведения, характеризующие особенности проведения проверки.

                        II. Аналитическая часть

     Структура   аналитической   части   промежуточного   акта   проверки

определяется перечнем вопросов, рассмотренных в ходе проверки.

     Данная  часть   промежуточного   акта  проверки   должна   содержать

характеристику  деятельности  конкурсного  управляющего  по  каждому   из

рассмотренных вопросов.

     В  случае  выявления  в  ходе проверки фактов  нарушений нормативных

правовых  актов,  регулирующих  отношения, связанные с несостоятельностью

(банкротством)   кредитных   организаций,   страховых    организаций,   к

промежуточному  акту  прилагаются  документы,  подтверждающие   указанные

нарушения  (либо их копии), о чем делается ссылка в тексте промежуточного

акта.

                       III. Заключительная часть

     Заключительная часть промежуточного акта должна содержать обобщенную

информацию об основных результатах проверки.

Приложение: указывается количество листов прилагаемых документов.

Руководитель рабочей группы: ________________________ (инициалы, фамилия)

                                   (подпись)

Члены рабочей группы: _______________________________ (инициалы, фамилии)

                               (подпись)

                           М.п. Банка России

                 (структурного подразделения Банка России,

                 территориального учреждения Банка России)

Промежуточный акт проверки  деятельности конкурсного управляющего получен

(направлен)*(3) «____»_________________года.

Конкурсный управляющий __________________ (инициалы, фамилия)*(4)

                       (подпись, печать)

_____________________________

*(1) Ограничительная пометка «Для служебного пользования» проставляется в случае заполнения промежуточного акта проверки.

*(2) В случае проверки деятельности Агентства указывается его полное наименование. В случае проверки деятельности аккредитованного лица указываются инициалы и фамилия данного лица и реквизиты его аккредитации при Банке России.

*(3) Нужное подчеркнуть.

*(4) В случае исполнения обязанностей конкурсного управляющего Агентством указываются инициалы и фамилия его представителя и реквизиты доверенности Агентства. При направлении промежуточного акта проверки заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении строка не заполняется.

Приложение 8
к Положению Банка России
от «____» ____________20___г. № _______
«О порядке проведения Банком России
проверок деятельности конкурсных
управляющих кредитной организации,
страховой организации»

Рекомендуемый образец

Для служебного пользования*(1)
Экз. №____

                              Предписание

     об устранении нарушений нормативных правовых актов, регулирующих

       отношения, связанные с несостоятельностью (банкротством)

   кредитных организаций(страховых организаций) конкурсным управляющим

_________________________________________________________________________

      (наименование кредитной организации, страховой организации;

   регистрационный номер кредитной организации, страховой организации,

  присвоенный ей Банком России; сведения о конкурсном управляющем)*(2)

     В  соответствии с поручением  на  проведение  проверки  деятельности

конкурсного  управляющего  от «____»_________________года № _____ рабочая

группа в составе:________________________________________________________

                    (инициалы и фамилии руководителя и членов рабочей

                                  группы Банка России)

провела     проверку     деятельности      конкурсного       управляющего

________________________________________________________________________.

      (наименование кредитной организации, страховой организации;

   регистрационный номер кредитной организации, страховой организации,

  присвоенный ей Банком России; сведения о конкурсном управляющем)*(2)

     В       ходе     проверки    выявлены      следующие      нарушения:

________________________________________________________________________.

   (перечисляются выявленные факты нарушений со ссылками на конкретные

                 положения нормативных правовых актов)

     Конкурсному  управляющему  надлежит  в  течение  ____  дней  со  дня

получения настоящего предписания уведомить ______________________________

                                            (наименование проводившего

                                               проверку структурного

                                             подразделения Банка России)

о мерах, принятых для устранения выявленных нарушений.

Наименование должности лица,

назначившего проверку _______________________________ (инициалы, фамилия)

                              (подпись)

                          М.п. Банка России

                (структурного подразделения Банка России,

                территориального учреждения Банка России)

     Предписание об  устранении  нарушений  нормативных  правовых  актов,

регулирующих  отношения,  связанные  с  несостоятельностью (банкротством)

кредитных  организаций, страховых  организаций, получено (направлено)*(3)

«____»_________________года.

Конкурсный управляющий __________________________ (инициалы, фамилия)*(4)

                           (подпись, печать)

_____________________________

*(1) Ограничительная пометка «Для служебного пользования» проставляется в случае заполнения предписания.

*(2) В случае проверки деятельности Агентства указывается его полное наименование. В случае проверки деятельности аккредитованного лица указываются инициалы и фамилия данного лица и реквизиты его аккредитации при Банке России.

*(3) Нужное подчеркнуть.

*(4) В случае исполнения обязанностей конкурсного управляющего Агентством указываются инициалы и фамилия его представителя и реквизиты доверенности Агентства. При направлении предписания заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении строка не заполняется.

Пояснительная записка
к проекту Положения Банка России «О порядке проведения Банком России проверок деятельности конкурсных управляющих кредитной организации, страховой организации»

Банк России разработал проект Положения «О порядке проведения Банком России проверок деятельности конкурсных управляющих кредитной организации, страховой организации» (далее - Проект).

Проект подготовлен в связи с вступлением в силу Федерального закона от 23.06.2016 № 222-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», в том числе в части дополнения Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» статьей 184.4-1, предусматривающей особенности осуществления конкурсного производства в деле о банкротстве страховой организации и право Банка России на проведение проверок деятельности конкурсных управляющих страховых организаций.

Проект направлен на реализацию предусмотренного статьей 184.4-1 и статьей 189.79 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» права Банка России на проведение проверок деятельности конкурсных управляющих кредитных организаций и страховых организаций в рамках осуществления контроля за проведением ликвидационных процедур в данных финансовых организациях.

Проект разработан в целях установления единого порядка проведения Банком России проверок деятельности конкурсных управляющих кредитных и страховых организаций.

Вступление документа в силу позволит решить задачу по проверке соответствия деятельности конкурсных управляющих кредитных и страховых организаций требованиям законодательства Российской Федерации в рамках осуществления Банком России контроля за проведением ликвидационных процедур в указанных финансовых организациях.