Проект Указания Банка России “О внесении изменений в Положение Банка России от 28 декабря 2014 года № 452-П «О порядке ведения Банком России государственного реестра бюро кредитных историй и требованиях к финансовому положению и деловой репутации участников бюро кредитных историй» (по состоянию на 03.03.2017)

1. Внести в Положение Банка России от 28 декабря 2014 года № 452-П «О порядке ведения Банком России государственного реестра бюро кредитных историй и требованиях к финансовому положению и деловой репутации участников бюро кредитных историй», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 26 февраля 2015 года № 36243, следующие изменения:

1.1. В пунктах 1.1, 3.3, 4.6, в приложениях 1-3 слова «Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций» заменить словами «Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России»;

1.2. В пунктах 1.3 и 2.9 слова «Банка России (Комитета банковского надзора Банка России)» заменить словами «первого заместителя Председателя Банка России (заместителя Председателя Банка России), непосредственно координирующего и контролирующего работу Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России,»;

1.3. В пункте 2.1 слова «Банком России (Комитетом банковского надзора Банка России)» заменить словами «первым заместителем Председателя Банка России (заместителем Председателя Банка России), непосредственно координирующим и контролирующим работу Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России,»;

1.4. Абзац первый пункта 2.6 изложить в следующей редакции:

«В случае если акционером (участником) Заявителя является физическое лицо - нерезидент вместо указанных в подпунктах 2.5.5, 2.5.6 пункта 2.5 настоящего Положения (юридическое лицо - нерезидент вместо указанных в подпунктах 2.5.2, 2.5.3 пункта 2.5 настоящего Положения) документов акционер (участник) Заявителя - нерезидент имеет право представить письмо иностранной кредитной организации, подтверждающей его платежеспособность, имеющей кредитный рейтинг, присвоенный как минимум одним из кредитных рейтинговых агентств на уровне не ниже «BBB-» по классификации кредитных рейтинговых агентств «S&P Global Ratings» или «Fitch Ratings» либо «Baa3» по классификации кредитного рейтингового агентства «Moody′s Investors Service» либо российской кредитной организации, величина собственных средств (капитала) которой составляет не менее чем двадцать миллиардов рублей по состоянию на первое число квартала, в котором представляется письмо кредитной организации, подтверждающее платежеспособность Заявителя - нерезидента.»;

1.5. В пункте 2.7 слова «Комитет банковского надзора» заменить словами «Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России»;

1.6. В пункте 2.8:

абзац первый изложить в следующей редакции:

«Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) присваивает Заявителю номер и вносит запись в Реестр в срок, определенный пунктом 2.1 настоящего Положения»;

абзац третий изложить в следующей редакции:

«В течение трех рабочих дней, следующих за днем внесения записи в Реестр Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) размещает пресс-релиз на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» о внесении записи о Заявителе в Реестр.»;

1.7. В пункте 2.10:

в абзаце первом слова «Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций» заменить словами «Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России»;

в абзаце четвертом слова «Банком России (Комитетом банковского надзора Банка России)» заменить словами «первым заместителем Председателя Банка России (заместителем Председателя Банка России), непосредственно координирующим и контролирующим работу Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России.»;

1.8.В абзаце первом пункта 3.1 изложить в следующей редакции:

«3.1. Решение о внесении изменений в запись о Бюро в Реестре принимается Банком России (Департаментом допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) в срок, не превышающий 25 рабочих дней со дня получения Банком России заявления о внесении изменений в запись о Бюро в Реестр и следующей информации.»;

1.9. В подпункте 3.1.1 пункта 3.1 после слов «Сведений об изменении» дополнить словом «наименования,»;

1.10. В абзаце первом пункта 4.1 слова «Банком России (Комитетом банковского надзора Банка России) в срок, не превышающий 15 рабочих дней» заменить словами «первым заместителем Председателя Банка России (заместителем Председателя Банка России), непосредственно координирующим и контролирующим работу Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России, в срок, не превышающий 25 рабочих дней»;

1.11. Пункт 4.4 изложить в следующей редакции:

«4.4. Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) исключает запись о Бюро из Реестра в срок, определенный пунктом 4.1 настоящего Положения.

В течение трех рабочих дней, следующих за днем исключения записи о Бюро из Реестра Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) размещает пресс-релиз об исключении записи о Бюро из Реестра на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».»;

1.12. Пункт 4.5 изложить в следующей редакции:

«4.5. Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) опубликовывает информацию о решении первого заместителя Председателя Банка России (заместителя Председателя Банка России), непосредственно координирующего и контролирующего работу Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России, об исключении записи о Бюро из Реестра в официальном издании Банка России - «Вестнике Банка России».»;

1.13. Пункт 5.2 дополнить подпунктом 5.2.4 следующего содержания:

«5.2.4. Если акционеры (участники) Заявителя не являются его конечными собственниками, требования к финансовому положению, указанные в настоящей Главе, предъявляются к лицам, осуществляющим контроль в отношении акционеров (участников) Заявителя.

Контроль определяется в соответствии с Международным стандартом финансовой отчетности (IFRS) 10 «Консолидированная финансовая отчетность», введенным в действие на территории Российской Федерации приказом Министерства финансов Российской Федерации от 28 декабря 2015 года № 217н «О введении Международных стандартов финансовой отчетности и Разъяснений Международных стандартов финансовой отчетности в действие на территории Российской Федерации и о признании утратившими силу некоторых приказов (отдельных положений приказов) Министерства финансов Российской Федерации», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 2 февраля 2016 года № 40940, с поправками, введенными в действие приказом Министерства финансов Российской Федерации от 27 июня 2016 года № 98н «О введении документов Международных стандартов финансовой отчетности в действие на территории Российской Федерации и о признании утратившими силу некоторых приказов Министерства финансов Российской Федерации», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 15 июля 2016 года № 42869.»;

1.14. Пункт 5.3 дополнить подпунктом 5.3.3 следующего содержания:

«5.3.3. Отсутствие за последние три календарных года двух и более фактов привлечения к административной ответственности за нарушения законодательства о кредитных историях.».

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 28 декабря 2014 года № 452-П «О порядке ведения Банком России государственного реестра бюро кредитных историй и требованиях к финансовому положению и деловой репутации участников бюро кредитных историй»

Банк России разработал проект указания Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 28 декабря 2014 года № 452-П «О порядке ведения Банком России государственного реестра бюро кредитных историй и требованиях к финансовому положению и деловой репутации участников бюро кредитных историй» (далее - проект указания).

Проект указания подготовлен в целях уточнения процедуры внесения сведений о юридическом лице в государственный реестр бюро кредитных историй (далее - реестр) с учетом изменения ответственного структурного подразделения Банка России в связи с ликвидацией Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций, а также в целях установления требований к российской кредитной организации, подтверждающей платежеспособность акционера (участника) юридического лица - нерезидента.

Проектом указания Банка России о внесении изменений в Положение Банка России № 452-П также дополняется перечень критериев деловой репутации акционера (участника) юридического лица, запись о котором вносится в реестр, требованием об отсутствии у него за последние три календарных года двух и более фактов привлечения к административной ответственности за нарушения законодательства о кредитных историях.

Кроме того, проектом указания Банка России устанавливаются требования к финансовому положению лиц, осуществляющих контроль в отношении акционеров (участников) юридического лица (в случае, когда данные акционеры (участники) не являются конечными собственниками).

Предложения и замечания к проекту указания ожидаются до 17 марта 2017 года по адресу е-mail: baloyankt@cbr.ru