Проект Указания Банка России «О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками» (по состоянию на 19.01.2016)

Настоящее Указание на основании Федерального закона от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, № 52, ст. 5029; 2004, № 34, ст. 3521; 2005, № 1, ст. 23; № 43, ст. 4351; 2006, № 31, ст. 3449; 2007, № 12, ст. 1350; 2008, № 42, ст. 4699; № 52, ст. 6225; 2011, № 1, ст. 49; № 27, ст. 3873; № 29, ст. 4262; № 49, ст. 7059; 2013, № 19, ст. 2308; № 27, ст. 3438; № 49, ст. 6336; № 52, ст. 6975; 2014, № 14, ст. 1533; № 30, ст. 4219; № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 4, ст. 14; № 27, ст. 3958; № 29, ст. 4355) (далее - Федеральный закон), статьи 57 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2003, № 2, ст. 157; № 52, ст. 5032; 2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3233; 2005, № 25, ст. 2426; № 30, ст. 3101; 2006, № 19, ст. 2061; № 25, ст. 2648; 2007, № 1, ст. 9, ст. 10; № 10, ст. 1151; № 18, ст. 2117; 2008, № 42, ст. 4696, ст. 4699; № 44, ст. 4982; № 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, № 1, ст. 25; № 29, ст. 3629; № 48, ст. 5731; 2010, № 45, ст. 5756; 2011, № 7, ст. 907; № 27, ст. 3873; № 43, ст. 5973; № 48, ст. 6728; 2012, № 50, ст. 6954; № 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, № 11, ст. 1076; № 14, ст. 1649; № 19, ст. 2329; № 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; № 30, ст. 4084; № 49, ст. 6336; № 51, ст. 6695, ст. 6699; № 52, ст. 6975; 2014, № 19, ст. 2311, ст. 2317; № 27, ст. 3634; № 30, ст. 4219; № 45, ст. 6154; № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 4, ст. 37; № 27, ст. 3958, ст. 4001; № 29, ст. 4348; № 41, ст. 5639) в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от _________ 201__ года № ____) по предложению государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (далее - Агентство) устанавливает порядок ведения учета обязательств банка перед вкладчиками - физическими лицами при осуществлении банками операций по привлечению денежных средств во вклады, в том числе перед физическими лицами, занимающимися предпринимательской деятельностью без образования юридического лица (по счетам (вкладам) открытым для осуществления предпринимательской деятельности), и встречных требований банка к вкладчику, форму реестра обязательств банка перед вкладчиками (далее - реестр обязательств) и порядок формирования реестра обязательств.

Глава 1. Порядок ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику

1.1. Банк, включенный Агентством в реестр банков, состоящих на учете в системе страхования вкладов, обязан в соответствии с Федеральным законом обеспечить учет обязательств перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, позволяющий сформировать на любой день реестр обязательств. Данные о встречных требованиях банка к вкладчику учитываются банком при расчете возмещения по вкладам в соответствии с требованиями части 7 статьи 11 Федерального закона.

Банк обязан обеспечить соответствие сведений, включенных в реестр обязательств, сведениям о фактическом состоянии взаимных обязательств банка и вкладчика, а также информации, предоставленной вкладчиками при заключении договоров банковского вклада или договора банковского счета.

1.2. Ведение учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику должно обеспечивать возможность:

формирования и передачи в Агентство реестра обязательств в электронном виде, форма которого установлена приложением 1 к настоящему Указанию;

формирования и передачи в Агентство реестра обязательств на бумажном носителе, форма которого установлена приложением 2 к настоящему Указанию;

формирования выписок из реестра обязательств по каждому вкладчику в соответствии с приложением 3 к настоящему Указанию.

1.3. Обязательства банка перед вкладчиками, а также встречные требования банка к вкладчику учитываются в валюте обязательства (требования). Код валюты отражается в номере лицевого счета, который указывается в сведениях об обязательствах банка перед вкладчиком и в сведениях о встречных требованиях банка к вкладчику, составленных в соответствии с таблицами 4 и 5 приложения 1 к настоящему Указанию.

Если обязательства банка перед вкладчиками или встречные требования банка к вкладчику выражены в иностранной валюте, сумма возмещения по вкладам рассчитывается в валюте Российской Федерации по курсу, установленному Банком России на дату наступления страхового случая, а в случае, предусмотренном пунктом 1.4 настоящего Указания, на дату, определенную Банком России (территориальным учреждением Банка России).

1.4. По требованию Банка России (территориального учреждения Банка России) банк обязан обеспечить в течение семи календарных дней со дня поступления в банк указанного требования формирование реестра обязательств на конкретную дату. Банк России (территориальное учреждение Банка России) вправе потребовать представления сформированного реестра обязательств. Требование о формировании и представлении реестра обязательств направляется банку в соответствии с приложением 4 к настоящему Указанию.

1.5. При заключении договора банковского вклада или договора банковского счета банк обеспечивает получение от вкладчиков сведений, содержащихся в таблице 3 приложения 1 к настоящему Указанию.

Банки обязаны уведомлять вкладчиков о возможных последствиях непредставления ими информации об изменениях в представленных при заключении договора сведениях, содержащихся в таблице 3 приложения 1 к настоящему Указанию.

Глава 2. Порядок формирования реестра при наступлении страхового случая

2.1. Банк, в отношении которого наступил страховой случай, в соответствии с Федеральным законом обязан обеспечить формирование реестра обязательств, в том числе на основании учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику и в семидневный срок со дня наступления страхового случая представить реестр обязательств в Агентство.

2.2. Реестр обязательств формируется на конец операционного дня, которым определяется момент наступления страхового случая.

2.3. Реестр обязательств направляется банком в Агентство в электронном виде либо на бумажном носителе способом, определяемым Агентством и позволяющим обеспечить сохранность сведений, составляющих банковскую тайну.

Копия направленного в Агентство реестра обязательств подлежит хранению в банке способом, исключающим его утрату или доступ неуполномоченных лиц.

2.4. Если до направления реестра обязательств в Агентство полномочия исполнительных органов банка приостановлены приказом Банка России о назначении временной администрации по управлению банком (далее - временная администрация), направление реестра обязательств в Агентство осуществляется руководителем временной администрации.

Если временной администрацией по итогам проведенного в соответствии с требованиями Федерального закона от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 43, ст. 4190; 2004, № 35, ст. 3607; 2005, № 1, ст. 18, ст. 46; № 44, ст. 4471; 2006, № 30, ст. 3292; № 52, ст. 5497; 2007, № 7, ст. 834; № 18, ст. 2117; № 30, ст. 3754; № 41, ст. 4845; № 49, ст. 6079; 2008, № 30, ст. 3616; № 49, ст. 5748; 2009, № 1, ст. 4, ст. 14; № 18, ст. 2153; № 29, ст. 3632; № 51, ст. 6160; № 52, ст. 6450; 2010, № 17, ст. 1988; № 31, ст. 4188, ст. 4196; 2011, № 1, ст. 41; № 7, ст. 905; № 19, ст. 2708; № 27, ст. 3880; № 29, ст. 4301; № 30, ст. 4576; № 48, ст. 6728; № 49, ст. 7015, ст. 7024, ст. 7040, ст. 7061, ст. 7068; № 50, ст. 7351, ст. 7357; 2012, № 31, ст. 4333; № 53, ст. 7607, ст. 7619; 2013, № 23, ст. 2871; № 26, ст. 3207; № 27, ст. 3477, ст. 3481; № 30, ст. 4084; № 51, ст. 6699; № 52, ст. 6975, ст. 6979, ст. 6984; 2014, № 11, ст. 1095, ст. 1098; № 30, ст. 4217; № 49, ст. 6914; № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 10, ст. 35; № 27, ст. 3945, ст. 3958, ст. 3967, ст. 3977; № 29, ст. 4355, ст. 4362) обследования выявлены нарушения в ведении банком учета обязательств банка перед вкладчиками и (или) встречных требований банка к вкладчику, которые могут привести к недостоверному отражению в реестре обязательств сведений об обязательствах банка перед вкладчиками и (или) встречных требований банка к вкладчику на дату наступления страхового случая, информация об указанных нарушениях направляется в Агентство одновременно с реестром обязательств, формируемым временной администрацией на дату наступления страхового случая.

2.5. Руководитель временной администрации обязан направить в Банк России и Агентство письменное уведомление о выявленных фактах нарушения банком требований по ведению учета обязательств банка перед вкладчиками и (или) встречных требований банка к вкладчику, включая факты отсутствия учета банком обязательств и (или) непредставления временной администрации исполнительными органами банка, полномочия которых приостановлены соответствующим приказом Банка России, по истечении семи календарных дней с момента наступления страхового случая, сведений для формирования реестра обязательств или представления сведений в состоянии, исключающем их использование для целей расчета и осуществления страховых выплат.

2.6. Банк после направления реестра обязательств в Агентство обязан в случае внесения изменений в размер обязательств банка перед вкладчиками и (или) в размер встречных требований банка к вкладчику, а также в случае внесения изменений в сведения о вкладчике, предусмотренные таблицей 3 приложения 1 к настоящему Указанию, в тот же день письменно уведомлять Агентство об этом с приложением удостоверенных в установленном порядке копий соответствующих документов.

2.7. Агентство еженедельно сообщает банку, в отношении которого наступил страховой случай, информацию о вкладчиках этого банка, получивших возмещение по вкладам, о суммах, выплаченных Агентством, а также о вкладах, по которым осуществлялось возмещение по вкладам.

Глава 3. Заключительные положения

3.1. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 180 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России».

3.2. Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившими силу:

Указание Банка России от 1 апреля 2004 года № 1417-У «О форме реестра обязательств банка перед вкладчиками», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 13 апреля 2004 года № 5745 («Вестник Банка России» от 28 апреля 2004 года № 24);

Указание Банка России от 26 ноября 2007 года № 1927-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 1 апреля 2004 года № 1417-У «О форме реестра обязательств банка перед вкладчиками», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 13 декабря 2007 года № 10693 («Вестник Банка России» от 26 декабря 2007 года № 71).

Председатель Центрального банка Российской Федерации

Приложение 1
к Указанию Банка России
от __.__. 20__ № ____-У
«О порядке ведения учета обязательств
банка перед вкладчиками и встречных
требований банка к вкладчику, форме реестра
обязательств банка перед вкладчиками
и порядке формирования реестра
обязательств банка перед вкладчиками»

Форма реестра обязательств банка перед вкладчиками в электронном виде

Программные средства, используемые банком, должны позволять сформировать на любую дату в установленном настоящим Приложением формате реестр в электронном виде, включающий следующие обязательные сведения.

Раздел I

Таблица 1

Сведения о банке, составившем реестр

№ п/п	Поле (название реквизита)	Тип поля
1	Полное фирменное наименование банка	Текст
2	Регистрационный номер банка	Текст

Полное фирменное наименование банка и регистрационный номер банка указываются в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций.

Таблица 2

Сведения о филиале (головном офисе) банка, в котором вкладчик заключил договор

№ п/п	Поле (название реквизита)	Тип поля
1	Порядковый номер филиала (головного офиса) банка	Текст
2	Наименование филиала (головного офиса) банка	Текст
3	Адрес филиала (головного офиса) банка	Адрес

Порядковый номер филиала указывается в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций и состоит из регистрационного номера банка и порядкового номера филиала, разделенных знаком / (код ASCII 47). Порядковый номер головного офиса должен совпадать с регистрационным номером банка.

Таблица 3

Сведения о вкладчике, перед которым банк имеет обязательства

№ п/п	Поле (название реквизита)	Тип поля
1	Номер вкладчика по реестру обязательств	Целое число
2	Фамилия	Текст
3	Имя	Текст
4	Отчество	Текст
5	Число, месяц, год рождения вкладчика	Дата
6	Адрес регистрации	Адрес
7	Адрес для почтовых уведомлений	Адрес
8	Адрес электронной почты	Текст
9	Вид документа, удостоверяющего личность	Код вида документа
10	Реквизиты документа, удостоверяющего личность	Текст
11	Номер контактного телефона	Текст

В сведения о вкладчике банка, перед которым банк имеет обязательства, включается информация по вкладчикам, перед которыми у банка на момент формирования реестра обязательств имеются обязательства по вкладам, застрахованным в соответствии с Федеральным законом. Повторное включение в таблицу 3 настоящего приложения сведений об одном и том же вкладчике не допускается. Номер вкладчика по реестру обязательств уникален для каждого вкладчика. Сведения, указанные в строках 4, 8 и 11, заполняются при их наличии.

Таблица 4

Сведения об обязательствах банка перед вкладчиком

№ п/п	Поле (название реквизита)	Тип поля
1	Номер вкладчика по реестру обязательств	Целое число
2	Порядковый номер филиала (головного офиса) банка, в котором вкладчик заключил договор	Текст
3	Номер документа, на основании которого принят вклад	Текст
4	Дата документа, на основании которого принят вклад	Дата
5	Номер лицевого счета	Счет
6	Сумма вклада в валюте счета	Сумма

В реестр обязательств включаются сведения о вкладах, застрахованных в соответствии с Федеральным законом. В случае если в банке физическому лицу открыто несколько счетов, то в таблицу 4 настоящего приложения включаются сведения о счетах по учету обязательств банка перед вкладчиками отдельно по каждому счету (количество записей о счетах должно соответствовать количеству счетов, открытых в банке). В реестр обязательств не включаются сведения о счетах, на которых на дату формирования реестра обязательств отсутствовал остаток денежных средств.

В сведениях об обязательствах банка перед вкладчиком не допускается указывать:

номер вкладчика по реестру, информация по которому отсутствует в сведениях о вкладчиках банка;

порядковый номер филиала (головного офиса) банка, информация по которому отсутствует в сведениях о филиале (головном офисе) банка.

Таблица 5

Сведения о встречных требованиях банка к вкладчику

№ п/п	Поле (название реквизита)	Тип поля
1	Номер вкладчика по реестру обязательств	Целое число
2	Порядковый номер филиала (головного офиса) банка, имеющего требования к вкладчику	Текст
3	Номер документа, на основании которого возникло требование	Текст
4	Дата документа, на основании которого возникло требование	Дата
5	Номер лицевого счета	Счет
6	Сумма требования в валюте счета	Сумма

В случае если у банка имеется несколько встречных требований к вкладчику, то в таблицу 5 настоящего приложения включаются сведения о встречных требованиях банка к вкладчику отдельно по каждому счету (количество записей о встречных требованиях банка к вкладчику должно соответствовать количеству встречных требований).

В сведениях о встречных требованиях банка к вкладчику не допускается указывать:

номер вкладчика, информация по которому отсутствует в сведениях о вкладчиках банка;

номер филиала, информация по которому отсутствует в сведениях о филиале (головном офисе) банка.

Раздел II. Типы полей

(1) Текст - ASCII строка, максимальная длина не может превышать 255 символов.

(2) Целое число - число от 1 до 999999999.

(3) Дата - заполняется по форматам: «ДД.ММ.ГГГГ».

(4) Счет - содержит 20 символов в соответствии со Схемой обозначения лицевых счетов и их нумерации (по основным счетам) приложения 1 к приложению к Положению Банка России от 16 июля 2012 года № 385-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации», зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 3 сентября 2012 года № 25350, 15 октября 2012 года № 25670, 15 октября 2013 года № 30198, 9 декабря 2013 года № 30568, 23 декабря 2013 года № 30721, 27 декабря 2013 года № 30883, 7 августа 2014 года № 33470, 2 сентября 2014 года № 33940, 28 января 2015 года № 35764, 17 июня 2015 года № 37684, 16 июля 2015 года № 38043, 21 октября 2015 года № 39402, 12 ноября 2015 года № 39700, 2 декабря 2015 года № 39932, 18 декабря 2015 года № 40164 («Вестник Банка России» от 25 сентября 2012 года № 56 - 57, от 24 октября 2012 года № 62, от 23 октября 2013 года № 57, от 19 декабря 2013 года № 74, от 14 января 2014 года № 1, от 15 января 2014 года № 2, от 20 августа 2014 года № 74, от 12 сентября 2014 года № 82, от 4 февраля 2015 года № 9, от 25 июня 2015 года № 55, от 24 июля 2015 года № 61, от 11 ноября 2015 года № 101, от 26 ноября 2015 года № 107, от 9 декабря 2015 года № 112, от 25 декабря 2015 года № 119).

(5) Сумма - числовое поле формата 15.2 (количество знаков до и после запятой) (далее - формат 15.2).

(6) Адрес - почтовый адрес: код страны, почтовый индекс, наименование субъекта Российской Федерации, наименование района, наименование города, наименование населенного пункта, название улицы, номер дома, номер строения, номер корпуса, номер квартиры. Названия регионов, городов, населенных пунктов и улиц должны соответствовать Классификатору адресов Российской Федерации (КЛАДР). Исключения допускаются в случае отсутствия информации в КЛАДР или указания вкладчиком в качестве почтового адреса сведений, не предусмотренных в КЛАДР (например: номер воинской части или абонентского ящика). Почтовый адрес за пределами Российской Федерации: код страны, наименование страны, населенный пункт, улица, номер дома, номер квартиры.

(7) Код вида документа, удостоверяющего личность, - указывается в соответствии с приведенным ниже перечнем.

Таблица 6

Код	Вид документа
1	Паспорт гражданина Российской Федерации - для гражданина Российской Федерации, достигшего 14 лет
2	Свидетельство органов ЗАГСа, органа исполнительной власти или органа местного самоуправления о рождении гражданина - для гражданина Российской Федерации, не достигшего 14 лет
3	Удостоверение личности - для офицеров, прапорщиков и мичманов
4	Военный билет - для сержантов, старшин, солдат и матросов, а также курсантов военных образовательных учреждений профессионального образования
5	Паспорт моряка - для граждан Российской Федерации, работающих на судах заграничного плавания или на иностранных судах, курсантов учебных заведений
6	Паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина
7	Документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства
8	Разрешение на временное проживание лица без гражданства
9	Вид на жительство лица без гражданства
10	Иные документы, предусмотренные федеральным законом или признаваемые в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства
11	Свидетельство о регистрации ходатайства о признании иммигранта беженцем
12	Удостоверение беженца
13	Временное удостоверение личности гражданина
14	Иные документы, выдаваемые уполномоченными органами

(8) Реквизиты документа, удостоверяющего личность вкладчика, должны включать следующие поля:

серия и номер документа;

дата выдачи документа;

наименование органа, выдавшего документ;

код подразделения (при наличии).

Раздел III. Формат выгрузки данных

Форматом выгрузки сведений, указанных в полях реестра, являются текстовые файлы ASCII в кодировке WIN1251. Записи разделяются стоящими последовательно символами CR (код ASCII 13) и LF (код ASCII 10). Разделителями полей является символ /\ (код ASCII 94).

Данные передаются в виде архивного файла ZIP с именем rNNNN.zip, где NNNN - регистрационный номер банка.

Архив содержит 6 файлов:

BNK.TXT - сведения о банке, составившем реестр;

FIL.TXT - сведения о филиале (головном офисе) банка;

INV.TXT - сведения о вкладчике;

DEP.TXT- сведения об обязательствах банка перед вкладчиками;

CRD.TXT - сведения о встречных требованиях банка к вкладчику;

CTR.TXT - контрольный файл, формируемый в соответствии с таблицей 7 настоящего приложения.

Таблица 7

Сведения, содержащиеся в контрольном файле, и его формат

Номер строки	Название показателя
1	Регистрационный номер банка
2	Дата, на которую формировался реестр, в формате «ДД.ММ.ГГГГ»
3	Количество записей в сведениях о филиалах
4	Количество записей в сведениях о вкладчиках
5	Количество записей в сведениях об обязательствах банка перед вкладчиками
6	Количество записей в сведениях о встречных требованиях банка к вкладчикам
7	Код валюты /\ Итоговая сумма обязательств в данной валюте /\ Итоговая сумма требований в данной валюте
8	....................//.....................
9	....................//....................
...	....................//....................

Строки контрольного файла, начиная со строки 7, содержат итоговые суммы по обязательствам и по требованиям, приводимые отдельно по каждой валюте. Каждая из указанных строк содержит три показателя - трехсимвольный числовой код валюты, итоговую сумму обязательств в данной валюте (формат 15.2), итоговую сумму требований в данной валюте (формат 15.2). Показатели разделяются символом /\ (код ASCII 94).

Приложение 2
к Указанию Банка России
от __.__. 20__ № ____-У
«О порядке ведения учета обязательств
банка перед вкладчиками и встречных
требований банка к вкладчику, форме реестра
обязательств банка перед вкладчиками
и порядке формирования реестра
обязательств банка перед вкладчиками»

Реестр обязательств банка перед вкладчиками, представляемый на бумажном носителе
по состоянию на «__» ________ 20__ года

Сведения о банке

Полное фирменное наименование банка __________________

Почтовый адрес банка _________________________________

Регистрационный номер банка __________________________

Номер вкладчика по реестру обязательств	Ф.И.О.	Дата рождения	Адрес регистрации, для почтовых уведомлений, телефон, электронная почта	Код вида и реквизиты документа, удостоверяющего личность	Обязательства банка						Встречные требования						Сумма обязательств по вкладам за вычетом суммы встречных требований	Сумма, подлежащая страховому возмещению
					Номер документа, на основании которого принят вклад	Дата документа, на основа нии которого принят вклад	Порядковый номер филиала (головного офиса) банка, в котором вкладчик заключил договор	Номер лицевого счета для учета обязательств	Сумма в валюте обязательств	Сумма в рублях по курсу Банка России	Номер документа, на основании которого возникло требование	Дата документа, на основании которого возникло требование	Порядковый номер филиала (головного офиса) банка, в котором вкладчик заключил договор	Номер лицевого счета для учета встречных требований	Сумма в валюте требования	Сумма по встречным требованиям в рублях по курсу Банка России
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12	13	14	15	16	17	18	19
ИТОГО:	X	X	X	X	X	X	X	X			X	X	X	X

Справочно:

1) общее количество вкладчиков - физических лиц, включенных в реестр обязательств _______;

2) максимальный размер вклада физического лица (руб.) _____________.

Руководитель банка

________________ (________________)                      Дата составления* _______________

Главный бухгалтер банка

________________ (________________)                      Дата подписания _________________

М.П.

Исполнитель:

Телефон:

_____________________________

* Указывается дата наступления страхового случая или дата, определенная Банком России (территориальным учреждением Банка России).

Приложение 3
к Указанию Банка России
от __.__. 20__ № ____-У
«О порядке ведения учета обязательств
банка перед вкладчиками и встречных
требований банка к вкладчику, форме реестра
обязательств банка перед вкладчиками
и порядке формирования реестра
обязательств банка перед вкладчиками»

Выписка
из реестра обязательств банка перед вкладчиками

Сведения о банке

Полное фирменное наименование банка __________________

Почтовый адрес банка _________________________________

Регистрационный номер банка __________________________

Сведения о вкладчике, перед которым банк имеет обязательства

Номер вкладчика по реестру обязательств	Ф.И.О. вкладчика	Адрес регистрации (для почтовых уведомлений), номер телефона, электронная почта	Код вида и реквизиты документа, удостоверяющего личность

Сведения о подлежащих страхованию обязательствах банка перед вкладчиком

№ п/п	Номер документа, на основании которого принят вклад	Дата документа, на основании которого принят вклад	Порядковый номер филиала (головного офиса) банка, в котором вкладчик заключил договор	Номер лицевого счета для учета обязательств	Сумма в валюте обязательств	Сумма в рублях по курсу Банка России
ИТОГО обязательств по счетам (вкладам), не связанных с предпринимательской деятельностью (руб.):
ИТОГО обязательств по счетам (вкладам) индивидуальных предпринимателей, открытым для осуществления предпринимательской деятельности (руб.):
ВСЕГО обязательств (руб.):

Сведения о встречных требованиях банка к вкладчику

№ п/п	Номер документа, на основании которого возникло требование	Дата документа, на основании которого возникло требование	Порядковый номер филиала (головного офиса) банка, в котором вкладчик заключил договор	Номер лицевого счета для учета встречных требований	Сумма в валюте требования	Сумма в рублях по курсу Банка России
ИТОГО встречных требований (руб.):

     Сумма обязательств по вкладам  за вычетом суммы встречных требований

к вкладчику (руб.) _______________

     Сумма, подлежащая страховому возмещению Агентством (руб.) _________,

     в том числе по счетам (вкладам):

     не   связанным   с   предпринимательской   деятельностью   вкладчика

(руб.) _______________;

     открытым    для   осуществления   предпринимательской   деятельности

(руб.) _______________.

Руководитель банка                                  Агентство*

________________ (________________)         ________________________

Главный бухгалтер банка

________________ (________________)

М.П.         Дата составления выписки _________

_____________________________

* Агентство подписывает выписку в случае, если готовит ее самостоятельно.

Приложение 4
к Указанию Банка России
от __.__. 20___ № _____-У
«О порядке ведения учета обязательств
банка перед вкладчиками и встречных требований
банка к вкладчику, форме реестра
обязательств банка перед вкладчиками
и порядке формирования реестра
обязательств банка перед вкладчиками»

Бланк

Банка России

(территориального учреждения

Банка России)

                                    Для служебного пользования           

                                    Экз. № ______                        

                                    _____________________________________

                                    (полное фирменное наименование банка)

                                    _____________________________________

                                                  (адрес)                

                               ТРЕБОВАНИЕ                                

           о формировании и представлении реестра обязательств           

                         банка перед вкладчиками                         

     В  соответствии  со  статьей 6  Федерального  закона  от  23 декабря

2003 года  № 177-ФЗ  «О  страховании  вкладов  физических  лиц  в  банках

Российской Федерации» и пунктом 1.4 Указания Банка России от __ _________

20__ года  № _______-У   «О  порядке  ведения  учета  обязательств  банка

перед   вкладчиками   и   встречных   требований   банка   к   вкладчику,

форме   реестра   обязательств   банка   перед   вкладчиками   и  порядке

формирования    реестра    обязательств    банка    перед    вкладчиками»

________________________________________________________________ надлежит

  (полное фирменное наименование банка, регистрационный номер)           

представить  реестр обязательств банка перед вкладчиками в соответствии с

______________________________ к названному Указанию Банка России.       

 (приложение 1, приложение 2)                                            

     Реестр обязательств банка перед вкладчиками  необходимо сформировать

по состоянию на конец операционного дня «__» ____ 20__ года и представить

в _______________________________________________________ не позднее семи

   (территориальное учреждение Банка России, Департамент                 

   надзора за системно значимыми кредитными организациями                

   Банка России, Департамент лицензирования деятельности и               

 финансового оздоровления кредитных организаций Банка России             

  или лицо, уполномоченное на его получение - руководитель               

       рабочей группы, осуществляющей проверку банка)                    

календарных  дней  со  дня  получения  настоящего  требования   способом,

позволяющим  обеспечить  сохранность  сведений,  составляющих  банковскую

тайну.                                                                   

     Одновременно  с  представлением  реестра  обязательств  банка  перед

вкладчиками в электронном виде представляется следующая информация:      

     - общее количество вкладчиков - физических лиц,  включенных в реестр

обязательств банка перед вкладчиками;                                    

     - общая сумма обязательств банка по вкладам физических лиц (руб.);  

     - общий размер  встречных требований банка к вкладчикам - физическим

лицам (руб.);                                                            

     - общий размер суммы,  подлежащей  возмещению по вкладам  физических

лиц в случае наступления в отношении банка страхового случая (руб.);     

     - максимальный размер вклада физического лица (руб.).               

________________________________________  _________  ____________________

 (заместитель Председателя Банка России,  (подпись)  (фамилия и инициалы)

    директор Департамента надзора за                                     

      системно значимыми кредитными                                      

       организациями Банка России,                                       

  директор Департамента лицензирования                                   

 деятельности и финансового оздоровления                                 

   кредитных организаций Банка России,                                   

начальник Главного управления Банка России,                              

   управляющий Отделением Банка России,                                  

управляющий Отделением Главного управления                               

Банка России, руководитель рабочей группы,                               

     осуществляющей проверку банка)                                      

«__» __________ 20__ г.

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России «О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками»

Банк России разработал проект указания Банка России «О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками» (далее - проект).

Проект разработан взамен Указания Банка России от 01.04.2004 № 1417-У «О форме реестра обязательств банка перед вкладчиками» (далее - Указание № 1417-У) и Указания Банка России от 26.11.2007 № 1927-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 1 апреля 2004 года № 1417-У «О форме реестра обязательств банка перед вкладчиками».

Проект подготовлен в связи с изменениями законодательства Российской Федерации и с учетом практики применения Указания № 1417-У.

Проект предусматривает:

- установление формы требования о формировании и представлении реестра обязательств банка перед вкладчиками;

- особенности формирования банком реестра обязательств банка перед вкладчиками, в том числе индивидуальными предпринимателями, а также заполнения отдельных реквизитов реестра обязательств банка перед вкладчиками на бумажном носителе и в электронном виде, в том числе в части даты рождения вкладчика, номера контактного телефона вкладчика, реквизитов документа, удостоверяющего личность вкладчика.

В соответствии с пунктом 4 части 3 статьи 6 Федерального закона от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» проект согласован с государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов».

Документ вступает в силу по истечении 180 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России».

Предложения и замечания по проекту принимаются с 19 января 2016 года по 1 февраля 2016 года.