Проект Указания Банка России “О внесении изменений в Указание Банка России от 1 апреля 2014 года № 3223-У «О требованиях к руководителям службы управления рисками, службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита кредитной организации» (по состоянию на 23.11.2015)

1. Внести в Указание Банка России от 1 апреля 2014 года № 3223-У «О требованиях к руководителям службы управления рисками, службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита кредитной организации», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 23 апреля 2014 года № 32086 («Вестник Банка России» от 9 июля 2014 года № 63), следующие изменения.

1.1. В пункте 1:

подпункт 1.1 дополнить абзацами следующего содержания:

«Квалификация в области управления рисками, и (или) внутреннего контроля, и (или) аудита, которую имеет лицо, назначаемое на должность руководителя службы кредитной организации, признается достаточной, в случае если это лицо получило дополнительное профессиональное образование (освоило программу повышения квалификации или программу профессиональной переподготовки) в области управления рисками, и (или) внутреннего контроля, и (или) аудита и обладает профессиональными знаниями и навыками в этой области.

Документ (документы) о квалификации, подтверждающий (подтверждающие) повышение или присвоение квалификации (удостоверение о повышении квалификации или диплом о профессиональной переподготовке), представленный (представленные) лицом, назначаемым на должность руководителя службы кредитной организации, рассматривается с точки зрения его (их) соответствия требованиям, установленным законодательством об образовании.

Форма и продолжительность дополнительного профессионального образования, необходимые для выполнения функций по должности руководителя службы кредитной организации, определяется кредитной организацией самостоятельно с учетом характера и масштаба осуществляемых кредитной организацией операций, уровня и сочетания принимаемых кредитной организацией рисков.»;

подпункт 1.2 дополнить абзацами следующего содержания:

«При оценке соответствия лица, назначаемого на должность руководителя службы кредитной организации, квалификационным требованиям учитывается, в том числе стаж работы в иностранном банке на должностях, перечисленных в абзаце втором настоящего пункта, а также в качестве специалиста, указанного в абзаце третьем настоящего пункта. Установленные настоящим пунктом квалификационные требования применяются к лицам, на которых временно (более двух месяцев) возлагаются должностные обязанности руководителей служб кредитной организации.».

1.2. Пункт 2 дополнить абзацем следующего содержания:

«Оценка соответствия деловой репутации руководителя службы кредитной организации, а также лица, временно (более двух месяцев) исполняющего его обязанности, требованиям, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», проводится Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России, если надзор за деятельностью кредитной организации осуществляется Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России, или территориальным учреждением Банка России, если надзор за деятельностью кредитной организации осуществляется территориальным учреждением Банка России (далее - структурное подразделение Банка России)», при получении от кредитной организации документов, предусмотренных пунктами 3 и 4 настоящего Указания, а также при осуществлении надзора за деятельностью кредитной организации, учитывая:

информацию, содержащуюся в материалах проверок кредитных организаций (филиалов), проведенных Банком России;

информацию временных администраций по управлению кредитными организациями, конкурсных управляющих (ликвидаторов) и уполномоченных представителей конкурсных управляющих;

имеющуюся в распоряжении структурного подразделения Банка России информацию, поступившую от федеральных органов исполнительной власти и их территориальных органов, в том числе финансовых и правоохранительных органов, а также юридических лиц, в том числе аудиторских организаций;

сведения, содержащиеся в базе данных о лицах, ведение которой осуществляется Банком России в соответствии с частью третьей статьи 75 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»;

иные документально подтвержденные сведения, касающиеся квалификации и деловой репутации лиц, занимающих должности руководителей служб.».

1.3. В пункте 3:

слова «Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России, если надзор за деятельностью кредитной организации осуществляется Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России, или территориальное учреждение Банка России, если надзор за деятельностью кредитной организации осуществляет территориальное учреждение Банка России (далее - структурное подразделение Банка России)» заменить словами «структурное подразделение Банка России»;

дополнить абзацами следующего содержания:

«Структурное подразделение Банка России не позднее следующего рабочего дня после получения уведомления, указанного в абзаце первом настоящего пункта, вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций соответствующие сведения, связанные с изменением в составе руководителей служб кредитной организации.

Сведения о лицах, временно (в течение менее двух месяцев) исполняющих обязанности руководителей служб кредитной организации, в Книгу государственной регистрации кредитных организаций не вносятся.».

1.4. В пункте 4:

в абзаце первом слово «трех» заменить словом «пяти»;

дополнить абзацами следующего содержания:

«Структурное подразделение Банка России вправе запрашивать и получать у кредитной организации заверенные руководителем кредитной организации копии необходимых документов, подтверждающих соответствие руководителя службы кредитной организации требованиям, установленным пунктами 1 и 2 настоящего Указания. Кредитная организация обязана в срок, установленный структурным подразделением Банка России, представить эти документы.

Структурное подразделение Банка России рассматривает все необходимые документы о лице, назначенном на должность руководителя службы кредитной организации, в течение двух месяцев со дня их получения. По результатам их рассмотрения структурное подразделение Банка России принимает решение о наличии или отсутствии указанных в пункте 9 настоящего Указания оснований для принятия мер.

Структурное подразделение Банка России в соответствии со статьей 61.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» вправе запрашивать у федеральных органов исполнительной власти, их территориальных органов, юридических лиц информацию, необходимую для оценки деловой репутации лица, назначенного на должность руководителя службы кредитной организации, в соответствии с критериями, установленными пунктом 1 части первой статьи 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».».

1.5. В пункте 5:

в абзаце втором слово «трех» заменить словом «пяти»;

дополнить абзацами следующего содержания:

«Порядок ведения указанной базы данных установлен главой 5 Положения Банка России от 25 октября 2013 года № 408-П «О порядке оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статье 60 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», и порядке ведения базы данных, предусмотренной статьей 75 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 26 декабря 2013 года № 30851 («Вестник Банка России» от 20 января 2014 года № 5 - 6).

Структурное подразделение Банка России не позднее следующего рабочего дня после дня получения уведомления, указанного в абзаце первом настоящего пункта, вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций соответствующие сведения, связанные с изменением в составе руководителей служб кредитной организации.».

1.6. Пункт 6 дополнить абзацем следующего содержания:

«Документы, на основании которых кредитная организация проводила оценку соответствия руководителя службы кредитной организации требованиям, предусмотренным пунктами 1 и 2 настоящего Указания, с заключением кредитной организации хранятся кредитной организацией в соответствии с правилами организации архивного дела.».

1.7. В приложении 1:

в абзаце втором к слову «паспорта» добавить ссылку * следующего содержания:

«* Указывается серия, номер, дата выдачи, кем выдан паспорт (иной документ, удостоверяющий личность), гражданство, дата рождения, место рождения, место регистрации, адрес фактического местожительства.»;

абзац шестой дополнить словами:

«, а также направить в Банк России надлежащим образом заверенные копии документов, на основании которых кредитная организация проводила оценку соответствия этого лица указанным требованиям.».

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России».

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России «О внесении изменений в Указание Банка России от 1 апреля 2014 года № 3223-У «О требованиях к руководителям службы управления рисками, службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита кредитной организации»

Банк России разработал проект указания Банка России «О внесении изменений в Указание Банка России от 1 апреля 2014 года № 3223-У «О требованиях к руководителям службы управления рисками, службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита кредитной организации» (далее - проект указания).

Изменения, вносимые проектом указания, подготовлены на основе практики применения Указания Банка России от 01.04.2014 № 3223-У «О требованиях к руководителям службы управления рисками, службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита кредитной организации» (далее - Указание Банка России № 3223-У) в целях повышения эффективности осуществляемого Банком России в соответствии с требованиями банковского законодательства Российской Федерации контроля за соответствием лица при назначении его на должность руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего аудита, руководителя службы внутреннего контроля кредитной организации (далее - руководитель службы кредитной организации) и в течение всего периода осуществления им функций по этой должности квалификационным требованиям, установленным Указанием № 3223-У, и требованиям к деловой репутации, установленным статьей 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

Проект указания:

уточняет порядок оценки квалификации в области управления рисками, и (или) внутреннего контроля, и (или) аудита, которой обладает

лицо, имеющее высшее (не юридическое или экономическое) образование, назначаемое на должность руководителя службы кредитной организации;

увеличивает срок направления структурным подразделением Банка России в кредитную организацию запроса о предоставлении сведений о лице, назначенном на должность (освобожденном от должности) руководителя службы кредитной организации, с трех до пяти дней;

определяет порядок представления кредитной организацией документов, на основании которых кредитная организация проводила оценку соответствия лица этим требованиям, а также полномочия структурных подразделений Банка России дополнительно запрашивать и получать у кредитной организации копии необходимых документов;

устанавливает срок рассмотрения структурным подразделением необходимых документов о лице, назначенном на должность руководителя службы кредитной организации.

Действие проекта указания распространяется на структурные подразделения Банка России и кредитные организации.

Срок принятия предложений и замечаний по проекту указания Банка России с 23 ноября по 6 декабря 2015 года.