Проект Указания Банка России “О внесении изменений в Положение Банка России от 29 июня 2012 года № 384-П «О платежной системе Банка России» (по состоянию на 18.06.2015)

1. В соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от «___»_________ ____ года № ___) внести в Положение Банка России от 29 июня 2012 года № 384-П «О платежной системе Банка России», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 4 июля 2012 года № 24797, 19 апреля 2013 года № 28207, 20 ноября 2013 года № 30408, 1 августа 2014 года № 33399 («Вестник Банка России» от 11 июля 2012 года № 36, от 26 апреля 2013 года № 25, от 28 ноября 2013 года № 68, от 13 августа 2014 года № 73), следующие изменения.

1.1. Второе предложение пункта 1.8 изложить в следующей редакции: «В Главном управлении Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу (далее - ГУ Банка России по Центральному федеральному округу) региональную компоненту составляют также Первое операционное управление Банка России, структурные подразделения центрального аппарата Банка России.».

1.2. В абзаце втором пункта 3.7 слова «головным хранилищем и межрегиональными хранилищами Центрального хранилища Банка России (далее - подразделения Центрального хранилища Банка России),» исключить.

1.3. В пункте 3.15:

в абзаце первом после слов «участники обмена» дополнить словами «, подразделения Банка России», после слов «другим участникам обмена» дополнить словами «, подразделениям Банка России»;

дополнить абзацем в следующей редакции:

«Перевод кредитной организацией - участником обмена органу Федерального казначейства - участнику обмена денежных средств на общую сумму принятых к исполнению распоряжений физических лиц - плательщиков с использованием сервиса срочного перевода не допускается.».

1.4. Пункт 3.16 изложить в следующей редакции:

«3.16. Поручение банка применяется при переводе денежных средств с использованием сервиса срочного перевода между кредитными организациями (их филиалами), иностранными кредитными организациями, информация о которых включена в Справочник БИК России.».

1.5. В пункте 4.8:

в абзаце втором слова «В распоряжениях о переводе денежных средств в обязательные резервы, депонируемые в Банке России, а также» заменить словами «В распоряжениях Банка России о переводе денежных средств в обязательные резервы, а также в распоряжениях Банка России»;

в абзаце третьем слова «Распоряжения Банка России о переводе денежных средств в обязательные резервы, депонируемые в Банке России,» заменить словами «Распоряжения Банка России и кредитных организаций о переводе денежных средств в обязательные резервы».

1.6. Абзацы третий и четвертый пункта 4.10 изложить в следующей редакции:

«распоряжений Банка России о переводе денежных средств в обязательные резервы.

Распоряжения Банка России о переводе денежных средств в обязательные резервы, помещенные во внутридневную очередь, частично исполняются.»

1.7. В абзаце третьем пункта 4.16 слова «подразделение Центрального хранилища Банка России,» исключить.

1.8. Пункт 4.24 изложить в следующей редакции:

«4.24. При частичном исполнении распоряжения, помещенного в очередь не исполненных в срок распоряжений, распоряжения о переводе денежных средств в пользу Банка России, распоряжения Банка России о переводе денежных средств в обязательные резервы применяется платежный ордер в порядке, предусмотренном Положением Банка России № 383-П.

Частичное исполнение поручения банка, платежного поручения на общую сумму с реестром, распоряжений о переводе денежных средств со счетов плательщиков - клиентов кредитной организации (ее филиала) не осуществляется.».

1.9. Абзац первый пункта 4.29 изложить в следующей редакции:

«4.29. Кредитные организации (их филиалы), за исключением находящихся на территории региона Российской Федерации, где объявлен нерабочий праздничный день, обеспечивают зачисление клиентам денежных средств в режиме реального времени по распоряжениям, по которым с использованием сервиса срочного перевода денежные средства зачислены на их корреспондентские счета (субсчета) в Банке России (о чем Банк России уведомляет кредитные организации (их филиалы) путем направления извещения в электронном виде о зачислении денежных средств):».

1.10. Пункт 5.5 изложить в следующей редакции:

«5.5. Клиенты Банка России извещаются об изменениях рабочих, выходных и нерабочих праздничных дней платежной системы Банка России в соответствии с условиями договора счета либо договора об обмене, в том числе путем направления клиентам Банка России информационных сообщений в электронном виде и размещения информации в местах обслуживания клиентов Банка России, а также путем размещения информации о регламенте функционирования платежной системы Банка России на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети Интернет (www.cbr.ru).».

1.11. В пункте 1 приложения 3 слова «с проставлением оттиска печати клиента Банка России,» исключить.

1.12. В пункте 10 приложения 4 слова «, депонируемые в Банке России,» исключить.

1.13. В приложении 5:

таблицу пункта 2 дополнить строками следующего содержания:

«

Номер записи в реестре	5
Условия перевода	35

»;

в пункте 4:

абзац первый после слов «физическим лицам - получателям средств без открытия банковского счета» дополнить словами «в соответствии с условиями договора, заключенного между кредитными организациями (далее - договор),»;

абзац шестнадцатый после слов «на счета других физических лиц - получателей средств» дополнить словами «в соответствии с условиями договора»;

в пункте 5:

абзац первый после слов «получателям средств - юридическим лицам» дополнить словами «в соответствии с условиями договора»;

дополнить абзацем следующего содержания:

«Условия перевода»;

после пункта 5 дополнить пунктом 5.1 следующего содержания:

«5.1. В случае перевода денежных средств подразделением Банка России, органом Федерального казначейства, участником обмена, являющимся клиентом полевого учреждения Банка России, полевому учреждению Банка России, кредитной организации (ее филиалу) с использованием платежного поручения на общую сумму с реестром для зачисления денежных средств на банковские счета физических лиц - получателей средств используются реквизиты реестра:

«Номер распоряжения плательщика»;

«Дата распоряжения плательщика»;

«Дата перевода»;

«Сумма перевода»;

«Фамилия, имя и отчество физического лица - получателя средств»;

«Номер банковского счета получателя средств»;

«Назначение платежа из распоряжения плательщика»;

«Уникальный идентификатор платежа, присвоенный получателем средств (уникальный идентификатор начисления)».

В случае перевода денежных средств на счет получателя средств для осуществления расчетов с использованием платежных карт, в реквизите «Уникальный идентификатор платежа, присвоенный получателем средств (уникальный идентификатор начисления)» указывается номер платежной карты (при необходимости).

Допускается применение реквизитов «Информация, связанная с переводом», «Идентификатор получателя средств», если их применение предусмотрено договором с банком получателя - кредитной организацией (ее филиалом).»;

после пункта 5.1 дополнить пунктом 5.2 следующего содержания:

«5.2. В случае отсутствия договора допускается перевод денежных средств кредитной организацией (ее филиалом) другой кредитной организации (ее филиалу) на общую сумму принятых к исполнению распоряжений о переводе денежных средств со счетов плательщиков (юридических или физических лиц) на счета получателей средств (юридических или физических лиц) при использовании следующих реквизитов реестра:

«Дата перевода»;

«Сумма перевода»;

«ИНН плательщика» (при наличии в распоряжении плательщика);

«Номер банковского счета плательщика»:

«Наименование плательщика» или «Фамилия, имя и отчество физического лица - плательщика»;

«ИНН получателя средств» (при наличии в распоряжении плательщика);

«Номер банковского счета получателя средств»;

«Наименование получателя средств» или «Фамилия, имя и отчество физического лица - получателя средств»;

«Назначение платежа из распоряжения плательщика»;

«Номер распоряжения плательщика»;

«Дата распоряжения плательщика»;

«Уникальный идентификатор платежа, присвоенный получателем средств (уникальный идентификатор начисления)».»;

пункт 6 дополнить абзацами следующего содержания:

«Реквизит «Номер записи в реестре» указывается в каждой из записей реестра и содержит порядковый номер записи в реестре;

Реквизит «Условия перевода» заполняется в порядке, установленном Положением Банка России № 383-П для заполнения реквизита «Рез. поле».»;

пункт 7 изложить в следующей редакции:

«7. Реквизиты «ИНН плательщика», «101р», «106р» - «112р», «Уникальный идентификатор платежа, присвоенный получателем средств (уникальный идентификатор начисления)», «Уникальный присваиваемый номер операции», «Идентификатор плательщика» из принятых к исполнению кредитными организациями (их филиалами) распоряжений о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Российской Федерации переносятся (при их наличии) в реестр в соответствии с требованиями нормативных правовых актов, принятых федеральными органами исполнительной власти совместно или по согласованию с Банком России. В реквизите «111р» указывается номер лицевого счета, открытого в органе Федерального казначейства (при его наличии), в реквизите «112р» указывается номер лицевого счета, открытого в финансовом органе (при его наличии).

При приеме к исполнению распоряжений о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Российской Федерации для формирования реестра кредитными организациями (их филиалами) обеспечивается контроль наличия значений, количества и допустимости символов в значениях реквизитов «ИНН плательщика», «101р», «106р» - «109р», «111р», «112р», «Уникальный идентификатор платежа, присвоенный получателем средств (уникальный идентификатор начисления)», «Идентификатор плательщика» с учетом требований нормативных правовых актов, принятых федеральными органами исполнительной власти совместно или по согласованию с Банком России.»;

дополнить пунктом 11 следующего содержания:

«11. При составлении платежного поручения на общую сумму с реестром в соответствии пунктами 5.1 и 5.2 настоящего приложения, в реквизите «Рез. поле» платежного поручения на общую сумму с реестром указываются:

кодовое слово «COND», определяющее необходимость дополнительной проверки реквизитов распоряжения;

далее без пробелов после разделителя «//» кодовое слово «BULK», определяющее особенности исполнения банком получателя распоряжений, реквизиты которых указаны в реестре;

далее без пробелов после разделителя «//» указывается:

код «ZRPL», определяющий составление распоряжения в соответствии с пунктом 5.1 настоящего приложения;

или код «NAGR», определяющий составление распоряжения в соответствии с пунктом 5.2 настоящего приложения.»;

дополнить пунктом 12 следующего содержания:

«12. При невозможности зачисления денежных средств банком получателя - кредитной организацией получателю средств по реквизитам записи реестра, составленного банком плательщика - кредитной организацией, банк получателя может направить запрос банку плательщика согласно приложению 8 к настоящему Положению для уточнения реквизитов данной записи в реестре либо вернуть денежные средства банку плательщика в размере, указанном в реквизите «Сумма перевода» данной записи в реестре.

Иной порядок осуществления возврата денежных средств, не зачисленных получателям средств по причине ошибочно указанных реквизитов в записях реестра, может быть определен в договоре между банком плательщика и банком получателя.».

1.14. В пункте 1 приложения 6:

в абзаце втором слова «, депонируемые в Банке России,» исключить;

дополнить абзацем следующего содержания:

«В случаях приостановления участия в обмене электронными сообщениями, установленных договором об обмене, прием распоряжений на бумажном носителе осуществляется подразделением Банка России, исходя из показателей операционной нагрузки и продолжительности рабочего времени его работников.».

1.15. В пункте 2 приложения 7:

в абзаце первом слова «распоряжений Банка России на взыскание недовзноса в обязательные резервы» заменить словами «распоряжений Банка России о переводе денежных средств в обязательные резервы»;

в абзаце втором слова «неисполненных распоряжений клиентов Банка России и взыскателей средств временной администрации по управлению кредитной организацией либо ликвидационной комиссии (ликвидатору).» заменить словами «временной администрации по управлению кредитной организацией либо ликвидационной комиссии (ликвидатору) неисполненных распоряжений.».

1.16. В приложении 9:

в графе 5 строки 1 слова «по взысканию денежных средств в погашение недовзноса в обязательные резервы» заменить словами «о переводе денежных средств в обязательные резервы»;

графу 5 строки 4 и графу 5 строки 8 изложить в следующей редакции: «Конкретное время .2 устанавливается для главных управлений Банка России, отделений, отделений - национальных банков, составляющих региональную компоненту, с учетом завершения операций по пункту 1 регламента»;

в строке 5:

в графе 4 слова «г. Москве и Московской области» заменить словами «ГУ Банка России по Центральному федеральному округу»;

в графе 5 слова «г. Москвы и Московской области» заменить словами «ГУ Банка России по Центральному федеральному округу»;

примечание 1 дополнить предложением следующего содержания: «Для обмена распоряжениями в электронном виде местное время определяется единым в рамках региональной компоненты».

в примечании 2 слова «, для подразделений Центрального хранилища Банка России по строкам 1, 6, 8 и 11» исключить.

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России», за исключением положений, для которых настоящим пунктом установлены иные сроки вступления в силу.

Пункты 1.1, 1.2, абзацы третий и четвертый пункта 1.3, пункт 1.7, абзац восьмой пункта 1.16 настоящего Указания вступают в силу с 1 сентября 2015 года.

Абзац второй пункта 1.3, абзацы десятый - двадцать первый, тридцать девятый - сорок седьмой пункта 1.13 настоящего Указания вступают в силу с 28 марта 2016 года.

Пункт 1.4, абзацы второй - девятый, двадцать второй - тридцать восьмой, сорок восьмой пункта 1.13 настоящего Указания вступают в силу с 26 сентября 2016 года.

Председатель Центрального банка Российской Федерации

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 29 июня 2012 года № 384-П «О платежной системе Банка России»

Департамент национальной платежной системы подготовил и размещает для публичного обсуждения в целях проведения оценки регулирующего воздействия проект указания Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от от 29 июня 2012 года № 384-П «О платежной системе Банка России».

Проект подготовлен в рамках совместных работ Минфина России, Федерального казначейства и Банка России во исполнение поручений Управления Президента Российской Федерации по применению информационных технологий и развитию электронной демократии Администрации Президента Российской Федерации от 9 октября 2014 года, направленных на повышение качества заполнения составителями реквизитов распоряжений о переводе денежных средств и создание условий для корректной идентификации поступлений в бюджет администраторами доходов бюджетов. В этих целях с 28 марта 2016 года вносятся уточнения в приложение 5 к Положению Банка России от 29.06.2012 № 384-П «О платежной системе Банка России» (далее - Положение № 384-П).

Кроме того, с 26 сентября 2016 года в связи с обращениями кредитных организаций и банковских ассоциаций:

- в главу 3 Положения № 384-П вносятся изменения, предусматривающие возможность применения поручения банка между кредитными организациями, в том числе без участия иностранных кредитных организаций, направленные на повышение уровня сквозной автоматизированной обработки в банках распоряжений о переводе денежных средств;

- в приложение 5 к Положению № 384-П вносятся дополнения, обеспечивающие возможность применения кредитными организациями платежного поручения на общую сумму с реестром в отдельных случаях при осуществлении перевода денежных средств без необходимости заключения договора между кредитными организациями.

Согласно изменениям, вносимым в приложение 9 к Положению № 384-П, главным управлениям Банка России по федеральным округам потребуется установить единое время приема к исполнению распоряжений в электронном виде для всех территориальных учреждений Банка России в пределах региональной компоненты (с информированием клиентов Банка России - участников обмена электронными сообщениями в установленном порядке).

Иные изменения в Положение № 384-П вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования утвержденного проекта в «Вестнике Банка России» либо в другие сроки.

Мнения участников обсуждения могут быть направлены в Банк России в срок до 2 июля 2015 года включительно в электронном виде по адресам: ssh@cbr.ru, cev1@cbr.ru.».