(1).jpg)
Проект Указания Банка России “О внесении изменений в приложение к Положению Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (по состоянию на 26.01.2015)
1. Внести в приложение к Положению Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 6 апреля 2012 года № 23744, 27 января 2014 года № 31125, 6 марта 2014 года № 31531, 24 июля 2014 года № 33249 («Вестник Банка России» от 18 апреля 2012 года № 20, от 6 февраля 2014 года № 12, от 20 марта 2014 года № 29, от 13 августа 2014 года № 73), следующие изменения:
1.1. В графе «Описание признака» строки кода вида признака 1117 после слова «усыновленным)» дополнить словами «(далее - родственник)»;
1.2. После строки кода вида признака 1124 дополнить строками следующего содержания:
«
| 1125 | Зачисление денежных средств на банковский счет (вклад) клиента, являющегося лицом, указанным в подпункте 1 пункта 1 статьи 7.3 Федерального закона, за исключением иностранного публичного должностного лица и должностного лица публичной международной организации, или перевод клиентом денежных средств в пользу указанного в подпункте 1 пункта 1 статьи 7.3 Федерального закона лица, за исключением иностранного публичного должностного лица и должностного лица публичной международной организаций, либо совершение иных операций в интересах (к выгоде) лица, указанного в подпункте 1 пункта 1 статьи 7.3 Федерального закона, за исключением иностранного публичного должностного лица и должностного лица публичной международной организации | |
|---|---|---|
| 1126 | Зачисление денежных средств на банковский счет (вклад) клиента, являющегося родственником лица, указанного в подпункте 1 пункта 1 статьи 7.3 Федерального закона, за исключением иностранного публичного должностного лица и должностного лица публичной международной организации, или перевод клиентом денежных средств в пользу родственника лица, указанного в подпункте 1 пункта 1 статьи 7.3 Федерального закона, за исключением иностранного публичного должностного лица и должностного лица публичной международной организации, либо совершение иных операций в интересах (к выгоде) родственника лица, указанного в подпункте 1 пункта 1 статьи 7.3 Федерального закона, за исключением иностранного публичного должностного лица и должностного лица публичной международной организации | |
| 1127 | Зачисление денежных средств на банковский счет (вклад) клиента - иностранного публичного должностного лица или перевод клиентом денежных средств в пользу иностранного публичного должностного лица либо совершение иных операций в интересах (к выгоде) иностранного публичного должностного лица | |
| 1128 | Зачисление денежных средств на банковский счет (вклад) клиента, являющегося родственником иностранного публичного должностного лица, или перевод клиентом денежных средств в пользу лица, являющегося родственником иностранного публичного должностного лица, либо совершение иных операций в интересах (к выгоде) лица, являющегося родственником иностранного публичного должностного лица | |
| 1129 | Зачисление денежных средств на банковский счет (вклад) клиента - должностного лица публичной международной организации или перевод клиентом денежных средств в пользу должностного лица публичной международной организации либо совершение иных операций в интересах (к выгоде) должностного лица публичной международной организации | |
| 1130 | Зачисление денежных средств на банковский счет (вклад) клиента, являющегося родственником должностного лица публичной международной организации, или перевод клиентом денежных средств в пользу лица, являющегося родственником должностного лица публичной международной организации, либо совершение иных операций в интересах (к выгоде) лица, являющегося родственником должностного лица публичной международной организации | |
| 1131 | Операция клиента по его банковскому счету (вкладу), связанная с выдачей (перечислением) остатка денежных средств при закрытии такого банковского счета (вклада) по инициативе клиента вследствие осуществления кредитной организацией внутреннего контроля | |
| 1132 | Операция клиента по его банковскому счету (вкладу), связанная с выдачей (перечислением) остатка денежных средств при закрытии такого банковского счета (вклада) в связи с расторжением договора банковского счета (вклада) в соответствии с Федеральным законом | |
| 1133 | Операция, связанная с выдачей клиенту (перечислением по поручению клиента) остатка денежных средств, ранее переведенного кредитной организацией на специальный счет в Банке России в связи с расторжением договора банковского счета (вклада) с таким клиентом в соответствии с Федеральным законом |
».
2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России».
|
Председатель Центрального банка Российской Федерации |
Согласовано
|
Директор Федеральной службы по финансовому мониторингу |
Ю.А. Чиханчин |
Пояснительная записка
к проекту указания Банка России «О внесении изменений в приложение к Положению Банка России от 02.03.2012 № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Банк России разработал проект указания (далее - Проект) в целях:
- обеспечения возможности реализации кредитными организациями статьи 7.3 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», которой установлено требование уделять повышенное внимание операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым находящимися на обслуживании в кредитных организациях публичными должностными лицами, их супругами, близкими родственниками;
- повышения внимания кредитных организаций к операциям их клиентов при закрытии банковского счета (вклада), в том числе по инициативе клиента, вследствие реализации кредитной организацией мер внутреннего «противолегализационного» контроля.
Проект дополняет перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки (классификатор), новыми кодами вида таких признаков.
Обзор документа
Банк России планирует скорректировать требования к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Поправки обусловлены новыми требованиями к банкам. Они должны уделять повышенное внимание операциям, совершаемым находящимися на обслуживании в кредитных организациях публичными должностными лицами, их супругами, близкими родственниками, а также операциям клиентов при закрытии банковского счета (вклада) вследствие реализации кредитной организацией мер внутреннего "противолегализационного" контроля.
В связи с этим планируется дополнить перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки, новыми кодами вида таких признаков.
