Проект Указания Банка России “О порядке уведомления Банка России об образовании банковского холдинга, создании управляющей компании банковского холдинга и предоставленных ей полномочиях” (по состоянию на 09.12.2014)

Настоящее Указание на основании Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2003, № 2, ст. 157; № 52, ст. 5032; 2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3233; 2005, № 25, ст. 2426; № 30, ст. 3101; 2006, № 19, ст. 2061; № 25, ст. 2648; 2007, № 1, ст. 9, ст. 10; № 10, ст. 1151; № 18, ст. 2117; 2008, № 42, ст. 4696, ст. 4699; № 44, ст. 4982; № 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, № 1, ст. 25; № 29, ст. 3629; № 48, ст. 5731; 2010, № 45, ст. 5756; 2011, № 7, ст. 907; № 27, ст. 3873; № 43, ст. 5973; № 48, ст. 6728; 2012, № 50, ст. 6954; № 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, № 11, ст. 1076; № 14, ст. 1649; № 19, ст. 2329; № 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; № 30, ст. 4084; № 49, ст. 6336; № 52, ст. 6975; 2014, № 19, ст. 2311, ст. 2317; № 27, ст. 3634; № 30, ст. 4219) и Федерального закона от 2 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года № 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, № 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, № 6, ст. 492; 1998, № 31, ст. 3829; 1999, № 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, № 26, ст. 2586; № 33, ст. 3424; 2002, № 12, ст. 1093; 2003, № 27, ст. 2700; № 50, ст. 4855; № 52, ст. 5033, ст. 5037; 2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3233; 2005, № 1, ст. 18, ст. 45; № 30, ст. 3117; 2006, № 6, ст. 636; № 19, ст. 2061; № 31, ст. 3439; № 52, ст. 5497; 2007, № 1, ст. 9; № 22, ст. 2563; № 31, ст. 4011; № 41, ст. 4845; № 45, ст. 5425; № 50, ст. 6238; 2008, № 10, ст. 895; № 15, ст. 1447; 2009, № 1, ст. 23; № 9, ст. 1043; № 18, ст. 2153; № 23, ст. 2776; № 30, ст. 3739; № 48, ст. 5731; № 52, ст. 6428; 2010, № 8, ст. 775; № 19, ст. 2291; № 27, ст. 3432; № 30, ст. 4012; № 31, ст. 4193; № 47, ст. 6028; 2011, № 7, ст. 905; № 27, ст. 3873, ст. 3880; № 29, ст. 4291; № 48, ст. 6728, ст. 6730; № 49, ст. 7069; № 50, ст. 7351; 2012, № 27, ст. 3588; № 31, ст. 4333; № 50, ст. 6954; № 53, ст. 7605, ст. 7607; 2013, № 11, ст. 1076; № 19, ст. 2317, ст. 2329; № 26, ст. 3207; № 27, ст. 3438, ст. 3477; № 30, ст. 4084; № 40, ст. 5036; № 49, ст. 6336; 2014, № 6, ст. 563; № 19, ст. 2311; № 26, ст. 3379; № 30, ст. 4219) устанавливает порядок уведомления Банка России об образовании банковского холдинга, создании управляющей компании банковского холдинга и предоставленных ей полномочиях.

1. Уведомления об образовании банковского холдинга и (или) создании управляющей компании банковского холдинга и предоставленных ей полномочиях представляет в Банк России головная организация банковского холдинга, доля банковской деятельности в котором составляет не менее 40 процентов.

2. Доля банковской деятельности в деятельности банковского холдинга (далее - доля банковской деятельности) определяется как отношение величины активов и (или) доходов кредитных организаций - участников банковского холдинга к совокупной величине активов и (или) доходов банковского холдинга, расчет которых осуществляется в соответствии с Указанием Банка России от 25.10.2013 № 3086-У «О методике определения величины активов и доходов кредитных организаций - участников банковского холдинга и банковского холдинга», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации от 29 ноября 2013 года № 30490 («Вестник Банка России» от 10 декабря 2013 года № 71) (далее - Указание Банка России № 3086-У).

Доля банковской деятельности определяется в целых числах по правилам математического округления на дату образования объединения юридических лиц с участием хотя бы одной кредитной организации, далее на эту дату доля банковской деятельности подтверждается один раз в год и не подлежит пересмотру в течение отчетного года.

3. Уведомление об образовании банковского холдинга представляется в Банк России по форме Приложения 1 к настоящему Указанию на бумажном носителе. Документ, объем которого превышает один лист, должен быть прошит, пронумерован, содержать заверительную надпись единоличного исполнительного органа головной организации банковского холдинга или иного уполномоченного лица, скрепленную печатью головной организации банковского холдинга.

Уведомление об образовании банковского холдинга должно содержать:

полное и сокращенное (если последнее имеется) фирменное наименования головной организации банковского холдинга, ее идентификационный номер налогоплательщика и основной государственный регистрационный номер или данные, позволяющие идентифицировать иностранное юридическое лицо в соответствии с правом иностранного государства;

место нахождения (адрес) головной организации банковского холдинга;

полные и сокращенные (если последнее имеется) фирменные наименования кредитных организаций - участников банковского холдинга и их регистрационные номера, присвоенные Банком России;

фамилию, имя, отчество, должность и место работы единоличного исполнительного органа (или иного уполномоченного лица) головной организации банковского холдинга и лиц, ответственных за взаимодействие с Банком России, в том числе по вопросу заключения договора приема - передачи отчетности и иной информации о рисках банковского холдинга от имени (по поручению) головной организации банковского холдинга, а также их телефоны и электронные адреса;

нотариально удостоверенные копии документов, подтверждающих полномочия указанных в абзаце пятом настоящего пункта должностных лиц;

величину доли банковской деятельности в деятельности банковского холдинга, определенную в соответствии с Указанием Банка России № 3086-У (с указанием даты, по состоянию на которую произведен расчет).

4. Уведомление об образовании банковского холдинга подписывается единоличным исполнительным органом головной организации банковского холдинга или иным уполномоченным лицом головной организации банковского холдинга и заверяется оттиском печати головной организации банковского холдинга.

5. В случае создания управляющей компании банковского холдинга для организации управления деятельностью участников банковского холдинга и контроля за их деятельностью головная организация банковского холдинга уведомляет об этом Банк России. Указанное уведомление представляется в Банк России в качестве приложения к уведомлению об образовании банковского холдинга или отдельным письменным уведомлением.

Уведомление о создании управляющей компании банковского холдинга и предоставленных ей полномочиях представляется по форме Приложения 2 к настоящему Указанию и должно содержать:

полное и сокращенное (если последнее имеется) фирменное наименование управляющей компании банковского холдинга, ее идентификационный номер налогоплательщика и основной государственный регистрационный номер или данные, позволяющие идентифицировать иностранное юридическое лицо в соответствии с иностранным правом;

местоположение управляющей компании банковского холдинга;

фамилию, имя, отчество и должность единоличного исполнительного органа управляющей компании банковского холдинга, а также лиц, уполномоченных головной организацией банковского холдинга взаимодействовать с Банком России, в том числе по вопросу заключения договора приема - передачи отчетности и иной информации о рисках банковского холдинга, их телефоны и электронные адреса, а также нотариально удостоверенные копии документов, подтверждающих полномочия указанных должностных лиц (например, доверенность);

перечень обязанностей, которые в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» возложены на управляющую компанию банковского холдинга с приложением документов, подтверждающих передачу соответствующих обязанностей (например, устав управляющей компании, договор).

Уведомление о создании управляющей компании банковского холдинга и предоставленных ей полномочиях подписывается единоличным исполнительным органом головной организации банковского холдинга или иным уполномоченным лицом головной организации банковского холдинга и заверяется оттиском печати головной организации банковского холдинга.

6. Если головная организация банковского холдинга и (или) управляющая компания банковского холдинга является юридическим лицом, созданным по праву иностранного государства, то установленные настоящим Указанием документы головной организации банковского холдинга и (или) управляющей компании банковского холдинга, составленные на государственном (официальном) языке страны места их регистрации (ведения бизнеса) либо на языке, принятом в стране их регистрации (ведения бизнеса) в деловом обороте, должны быть легализованы в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, если иное не предусмотрено международными договорами, с приложением заверенного в установленном порядке перевода указанных документов на русский язык.

7. Уведомления об образовании банковского холдинга и (или) создании управляющей компании банковского холдинга и предоставленных ей полномочиях представляются в течение 10 рабочих дней после даты образования банковского холдинга и (или) создания управляющей компании банковского холдинга в структурное подразделение Банка России, уполномоченное осуществлять прием консолидированной финансовой и иной отчетности, а также иной информации о рисках банковского холдинга и (или) анализ деятельности банковского холдинга (далее - уполномоченное структурное подразделение Банка России), а именно:

территориальное учреждение Банка России (или Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России), осуществляющее надзор за кредитной организацией (кредитными организациями), входящей (входящими) в состав банковского холдинга - в случае, если в состав банковского холдинга входит одна кредитная организация или несколько кредитных организаций, надзор за деятельностью которых осуществляет данное структурное подразделение Банка России;

Департамент банковского надзора Банка России - в случае, если в состав банковского холдинга входит несколько кредитных организаций, надзор за деятельностью которых осуществляют разные структурные подразделения Банка России.

8. В случае, установленном в абзаце третьем пункта 7 настоящего Указания, уполномоченное структурное подразделение определяется распорядительным актом Банка России, подписанным председателем Комитета банковского надзора Банка России. Проект распорядительного акта подготавливается Департаментом банковского надзора Банка России в течение 14 рабочих дней после дня получения от головной организации банковского холдинга уведомления об образовании банковского холдинга.

Если в состав банковского холдинга входит одна или несколько кредитных организаций, поднадзорных Департаменту надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России, Департамент банковского надзора Банка России подготавливает проект распорядительного акта Банка России совместно с Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России.

Распорядительный акт Банка России направляется уполномоченному структурному подразделению Банка России и структурным подразделениям Банка России, осуществляющим надзор за кредитными организациями - участниками банковского холдинга, в течение трех рабочих дней после его подписания председателем Комитета банковского надзора Банка России. Уполномоченному подразделению Банка России направляется также оригинал уведомления об образовании банковского холдинга, оригинал уведомления о создании управляющей компании банковского холдинга и предоставленных ей полномочиях и копии документов, подтверждающих полномочия должностных лиц головной организации банковского холдинга.

Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России направляет оригинал уведомления об образовании банковского холдинга, оригинал уведомления о создании управляющей компании банковского холдинга и предоставленных ей полномочиях и копии документов, подтверждающих полномочия должностных лиц головной организации банковского холдинга, уполномоченному структурному подразделению Банка России, в функции которого входит прием отчетности кредитных организаций, поднадзорных Департаменту надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России, в течение трех рабочих дней после получения указанных документов.

9. Если дата уведомления о создании управляющей компании банковского холдинга отличается от даты уведомления об образовании банковского холдинга, в случае, установленном в абзаце третьем пункта 7 настоящего Указания, оригинал уведомления о создании управляющей компании банковского холдинга направляется Департаментом банковского надзора уполномоченному структурному подразделению Банка России в течение 3 рабочих дней со дня его получения.

10. В случае если банковский холдинг перестает соответствовать критериям, установленным Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» и Указанием Банка России № 3086-У (например, по причине сокращения доли банковской деятельности в деятельности банковского холдинга до уровня менее 40 процентов или отсутствия возможности контролировать деятельность кредитной организации), головная организация банковского холдинга направляет в уполномоченное структурное подразделение Банка России уведомление о прекращении деятельности банковского холдинга в произвольной письменной форме в течение 10 рабочих дней с даты наступления основания, в силу которого банковский холдинг утратил свой статус.

11. В случае выявления структурным подразделением Банка России в ходе осуществления надзора за деятельностью кредитных организаций признаков их участия в банковском холдинге данное структурное подразделение Банка России в срок не позднее 10 рабочих дней после дня выявления признаков участия кредитных организаций в банковском холдинге уведомляет головную организацию банковского холдинга о неисполнении ею требований Федерального закона «О банках и банковской деятельности». К уведомлению прилагаются документы (или их копии), подтверждающие выводы структурного подразделения Банка России.

Головная организация банковского холдинга в срок, не превышающий 30 календарных дней со дня получения уведомления структурного подразделения Банка России, уведомляет последнее об образовании банковского холдинга в порядке, установленном настоящим Указанием, либо направляет информацию о причинах такого неуведомления с приложением документов, подтверждающих выводы головной организации банковского холдинга (например, расчет доли банковской деятельности в деятельности банковского холдинга).

12. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России».

13. Головные организации банковских холдингов, ранее уведомившие Банк России об образовании банковских холдингов, обязаны в течение 60 календарных дней со дня вступления в силу настоящего Указания направить в Банк России уведомления об образовании банковских холдингов и (или) создании управляющих компаний банковских холдингов и предоставленных им полномочиях в порядке, определенном настоящим Указанием.

14. Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившими силу:

Положение Банка России от 19 сентября 2002 года № 197-П «О порядке представления информации о банковских холдингах», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 18 октября 2002 года № 3874 («Вестник Банка России» от 30 октября 2002 года № 57);

Указание Банка России от 25 октября 2013 года № 3100-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 19 сентября 2002 года № 197-П «О порядке представления информации о банковских холдингах», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 6 декабря 2013 года № 30554 («Вестник Банка России» от 25 декабря 2013 года № 78).

Председатель Центрального банка Российской Федерации

Приложение 1
к Указанию Банка России
от ______ 2014 года № ______
«О порядке уведомления Банка России
об образовании банковского холдинга,
создании управляющей компании банковского
холдинга и предоставленных ей полномочиях»

                   ______________________________________________________

                   (наименование структурного подразделения Банка России)

                   ______________________________________________________

                                           (адрес)                       

                               Уведомление                               

                   об образовании банковского холдинга                   

_________________________________________________________________________

  (полное и сокращенное (если последнее имеется) фирменное наименования  

               головной организации банковского холдинга)                

(ИНН ______________________, ОГРН ____________________) в соответствии со

  (иные данные позволяющие идентифицировать иностранное юридическое лицо

                  в соответствии с иностранным правом)                   

статьей  4  Федерального  закона   от  02.12.1990  N 395-1  «О  банках  и

банковской деятельности» и Указанием Банка России от __________ 2014 года

№ ___________-У  «О  порядке  уведомления  Банка  России  об  образовании

банковского   холдинга,   создании   управляющей   компании   банковского

холдинга  и предоставленных  ей  полномочиях»  уведомляет  об образовании

«__» ___________ 20__ года   банковского   холдинга,  в  состав  которого

входят __________________________________________________________________

________________________________________________________________________.

  (полное и сокращенное (при наличии последнего) фирменное наименования  

 кредитной организации, регистрационный номер, присвоенный Банком России)

     Доля банковской деятельности, определенная на основе  Указания Банка

России от 25 октября 2013 года № 3086-У  «О методике определения величины

активов и доходов кредитных организаций - участников банковского холдинга

и банковского холдинга», в деятельности  банковского холдинга  составляет

____ процентов.                                                          

     Единоличный  исполнительный орган  головной организации  банковского

холдинга являются:                                                       

________________________________________________________________________,

             (ФИО, должность, место работы, телефон, е-майл)             

     Уполномоченными  лицами  головной организации  банковского  холдинга

являются:                                                                

________________________________________________________________________,

             (ФИО, должность, место работы, телефон, е-майл)             

________________________________________________________________________,

             (ФИО, должность, место работы, телефон, е-майл)             

     Ответственными    за   взаимодействие   с   Банком   России   лицами

головной      организации       банковского      холдинга       являются:

________________________________________________________________________,

             (ФИО, должность, место работы , телефон, е-майл)            

________________________________________________________________________,

             (ФИО, должность, место работы, телефон, е-майл)             

     Головная  организация  банковского  холдинга  расположена по адресу:

_________________________________________________________________________

_________________________________________________________________________

     Приложение:    копии     документов,    подтверждающих    полномочия

уполномоченных  лиц  головной организации  банковского холдинга (на _____

листах).                                                                 

Единоличный исполнительный орган                                         

головной организации                                                     

банковского холдинга                       (подпись)             (Ф.И.О.)

или иное уполномоченное лицо                                             

головной организации банковского холдинга                                

«__» ______ 20__ года                                                    

М.П.                                                                     

Приложение 2
к Указанию Банка России
от ______ 2014 года № ______
«О порядке уведомления Банка России
об образовании банковского холдинга,
создании управляющей компании банковского
холдинга и предоставленных ей полномочиях»

                   ______________________________________________________

                   (наименование структурного подразделения Банка России)

                   ______________________________________________________

                                           (адрес)                       

                               Уведомление                               

         о создании управляющей компании банковского холдинга и          

                     предоставленных ей полномочиях                      

_________________________________________________________________________

  (полное и сокращенное (если последнее имеется) фирменное наименования  

               головной организации банковского холдинга)                

(ИНН ______________________, ОГРН ____________________) в соответствии со

  (иные данные позволяющие идентифицировать иностранное юридическое лицо

                  в соответствии с иностранным правом)                   

статьей  4  Федерального  закона   от  02.12.1990  N 395-1  «О  банках  и

банковской деятельности» и Указанием Банка России от __________ 2014 года

№ ___________-У  «О  порядке  уведомления  Банка  России  об  образовании

банковского   холдинга,   создании   управляющей   компании   банковского

холдинга   и  предоставленных  ей  полномочиях»   уведомляет  о  создании

«__»_______________ 20__ года  управляющей компании  банковского холдинга

_______________________________________ и предоставленных ей на основании

_________________________________________________________________________

(указать документы, подтверждающие передачу соответствующих обязанностей)

следующих полномочий (обязанностей):                                     

_________________________________________________________________________

________________________________________________________________________.

     Единоличный  исполнительный орган  управляющей компании  банковского

холдинга являются:                                                       

________________________________________________________________________,

             (ФИО, должность, место работы, телефон, е-майл)             

     Уполномоченными  лицами  управляющей компании  банковского  холдинга

являются:                                                                

________________________________________________________________________,

             (ФИО, должность, место работы, телефон, е-майл)             

________________________________________________________________________,

             (ФИО, должность, место работы, телефон, е-майл)             

     Ответственными   за   взаимодействие   с   Банком   России    лицами

управляющей       компании      банковского      холдинга       являются:

________________________________________________________________________,

             (ФИО, должность, место работы , телефон, е-майл)            

________________________________________________________________________,

             (ФИО, должность, место работы, телефон, е-майл)             

     Управляющая  компания  банковского холдинга  расположена  по адресу:

_________________________________________________________________________

_________________________________________________________________________

     Приложение: нотариальные копии  документов, подтверждающих  передачу

соответствующих  обязанностей, подтверждающих  полномочия  уполномоченных

лиц управляющей компании банковского холдинга (на _____ листах).         

Единоличный исполнительный орган                                         

управляющей компании                                                     

банковского холдинга                       (подпись)             (Ф.И.О.)

или иное уполномоченное лицо                                             

управляющей компании банковского холдинга                                

«__» ______ 20__ года                                                    

М.П.                                                                     

Пояснительная записка
к проектам Указаний Банка России «О порядке уведомления Банка России об образовании банковского холдинга, создании управляющей компании банковского холдинга и предоставленных ей полномочиях»; «О внесении изменений в Указание Банка России от 25 октября 2013 года № 3083-У «О составлении и представлении в Банк России информации о рисках банковского холдинга»; «О внесении изменений в Указание Банка России от 25 октября 2013 года № 3087-У «О раскрытии и представлении банковскими холдингами консолидированной финансовой отчетности»; «О порядке представления головными организациями банковских холдингов (управляющими компаниями банковских холдингов) в Банк России отчетности и иной информации о рисках банковского холдинга в виде электронных сообщений, снабженных кодом аутентификации»

Банк России в целях совершенствования регулирования деятельности банковских холдингов и использования полученной информации для целей банковского надзора за кредитными организациями и банковскими группами, входящими в банковские холдинги, подготовил и предлагает вниманию банковского сообщества проекты указаний Банка России:

«О порядке уведомления Банка России об образовании банковского холдинга, создании управляющей компании банковского холдинга и предоставленных ей полномочиях»;

«О внесении изменений в Указание Банка России от 25 октября 2013 года № 3083-У «О составлении и представлении в Банк России информации о рисках банковского холдинга»;

«О внесении изменений в Указание Банка России от 25 октября 2013 года № 3087-У «О раскрытии и представлении банковскими холдингами консолидированной финансовой отчетности».

«О порядке представления головными организациями банковских холдингов (управляющими компаниями банковских холдингов) в Банк России отчетности и иной информации о рисках банковского холдинга в виде электронных сообщений, снабженных кодом аутентификации»;

Проекты указаний регулируют вопросы представления в Банк России отчетности и иной информации о рисках банковских холдингов, в частности:

- уточняют процедуру уведомления головными организациями банковских холдингов Банка России об образовании банковского холдинга. Указанное уведомление представляется в Банк России в целях идентификации банковского холдинга для осуществления необходимых процедур по заключению договора на передачу - прием отчетности и иной информации о рисках банковского холдинга. Проекты устанавливаются форма уведомления с указанием необходимых реквизитов, определяет порядок и форму уведомления Банка России о создании управляющей компании банковского холдинга и предоставленных ей полномочиях. Кроме того, устанавливаются процедуры информирования Банка России о прекращении деятельности банковского холдинга, а также в соответствии с федеральным законодательством определяются действия Банка России и головной организации банковского холдинга при выявлении Банком России факта участия кредитной организации в банковском холдинге;

- устанавливают порядок определения структурного подразделения Банка России, в функции которого будет входить прием-передача отчетности и иной информации о рисках банковского холдинга (в случае, если в состав последнего входит несколько кредитных организаций, поднадзорных разным структурным подразделениям Банка России), а также анализ принимаемых кредитной организацией рисков в связи с ее участием в банковском холдинге.

- расширяют состав форм отчетности банковского холдинга (вводится новый отчет - «Информация об управляющей компании банковского холдинга и предоставленных ей полномочиях»), а также устанавливают порядок составления и представления в Банк России отчета о составе участников банковского холдинга и информации о рисках банковского холдинга. Указанная отчетность представляется в Банк России на полугодовой основе;

- устанавливают порядок представления отчетности и иной информации о рисках банковского холдинга в виде электронных сообщений, снабженных кодом аутентификации, по аналогии с установленным Банком России для кредитных организаций с одновременной отменой представления отчетности банковскими холдингами на бумажных носителях. Кроме того, устанавливается порядок представления в Банк России отчетности и иной информации о рисках банковских холдингов кредитными организациями - участниками банковских холдингов в случае, когда головной организацией банковского холдинга является нерезидент.

Введение в действие проектов указаний предполагается по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России».

Проекты указаний публикуются для обсуждения и комментариев, которые ожидаются до 17 декабря 2014 года и могут быть направлены на e-mail: bev@cbr.ru.