Информация Банка России от 14 октября 2013 г. Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации ТВЕРСКОЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК “КБЦ” /ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ/ КБ “КБЦ” /ООО/ (г. Тверь) с 14 октября 2013 г.

Департамент внешних и общественных связей Банка России сообщает, что приказом Банка России от 14.10.2013 № ОД-749 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации ТВЕРСКОЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК “КБЦ” /ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ/ КБ “КБЦ” /ООО/ (г. Тверь) с 14.10.2013.

Решение о применении крайней меры воздействия - отзыве лицензии на осуществление банковских операций - принято Банком России в связи с неисполнением КБ “КБЦ” /ООО/ федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением кредитной организацией в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”, а также учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)”.

КБ “КБЦ” /ООО/ не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части надлежащей идентификации своих клиентов. При этом кредитная организация была вовлечена в проведение ее клиентами масштабных сомнительных операций.

Кроме того, банк осуществлял высокорискованную кредитную политику и не создавал соответствующие резервы на возможные потери соразмерно принятым рискам.

В соответствии с приказом Банка России от 14.10.2013 № ОД-750 в кредитную организацию назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом “О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций” конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона “О банках и банковской деятельности” ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

КБ “КБЦ” /ООО/ является участником системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом № 177-ФЗ “О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации” в отношении обязательств банка по вкладам населения, определенным в установленном законодательством порядке.