Письмо Банка России от 28 марта 2012 г. № 12-5-2/538 “О внесении изменений в Положение Банка России от 29.08.2008 № 321-П”

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля рассмотрел письмо Ассоциации российских банков (АРБ) от 24.01.2012 № А-02/5-32 «О внесении изменений в Положение Банка России от 29.08.2008 № 321-П» и сообщает, что в пункте 2 Информационного письма Департамента от 01.09.2009 № 16 с обобщением практики применения Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России изложена официальная позиция Росфинмониторинга, доведенная до сведения Банка России.

По мнению Росфинмониторинга, в целях более эффективного проведения финансовых расследований кредитным организациям необходимо представлять в Росфинмониторинг сведения по каждой из подозрительных операций в случае регулярного проведения клиентом однотипных сделок.

Вместе с тем, понимая трудности, с которыми сталкиваются кредитные организации при реализации указанного выше подхода предлагаем Ассоциации российских банков инициировать рассмотрение данного вопроса на Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.