(1).jpg)
Проект Приказа Федерального архивного агентства и Центрального банка РФ "Об утверждении Перечня документов, образующихся в процессе деятельности кредитных организаций, с указанием сроков хранения" (подготовлен Росархивом 13.01.2017)
Досье на проект
В соответствии с Федеральным законом от 22 октября 2004 г. N 125-ФЗ "Об архивном деле в Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2004, N 43, ст. 4169; 2006, N 50, ст. 5280; 2007, N 49, ст. 6079; 2008, N 20, ст. 2253; 2010, N 19, ст. 2291; N 31, ст. 4196; 2013, N 7, ст. 611; 2014, N 40, ст. 5320; 2015, N 48, ст. 6723; 2016, N 10, ст. 1317; N 22, ст. 3097) с учетом положений Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586; N 33, ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 27, ст. 2700; N 50, ст. 4855; N 52, ст. 5033, ст. 5037; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 1, ст. 18, ст. 45; N 30, ст. 3117; 2006, N 6, ст. 636; N 19, ст. 2061; N 31, ст. 3439; N 52, ст. 5497; 2007, N 1, ст. 9; N 22, ст. 2563; N 31, ст. 4011; N 41, ст. 4845; N 45, ст. 5425; N 50, ст. 6238; 2008, N 10, ст. 895; 2009, N 1, ст. 23; N 9, ст. 1043; N 18, ст. 2153; N 23, ст. 2776; N 30, ст. 3739; N 48, ст. 5731; N 52, ст. 6428; 2010, N 8, ст. 775; N 27, ст. 3432; N 30, ст. 4012; N 31, ст. 4193; N 47, ст. 6028; 2011, N 7, ст. 905; N 27, ст. 3873, ст. 3880; N 29, ст. 4291; N 48, ст. 6730; N 49, ст. 7069; N 50, ст. 7351; 2012, N 27, ст. 3588; N 31, ст. 4333; N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7605, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 19, ст. 2317; ст. 2329; N 26, ст. 3207; N 27, ст. 3438, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 40, ст. 5036; N 49, ст. 6336; N 51, ст. 6683, ст. 6699; 2014, N 6, ст. 563; N 19, ст. 2311; N 26 ст. 3379, ст. 3395; N 30, ст. 4219; N 40, ст. 5317, ст. 5320; N 45, ст. 6144, ст. 6154; N 49, ст. 6912; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 37; N 17, ст. 2473; N 27, ст. 3947, ст. 3950; N 29, ст. 4355, ст. 4357, ст. 4385; N 51, ст. 7243; 2016, N 1, ст. 23; N 15, ст. 2050; N 26, ст. 3860; N 27, ст. 4294, ст. 4295), Федерального закона от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст. 4190; 2004, N 35, ст. 3607; 2005, N 1, ст. 18, ст. 46; N 44, ст. 4471; 2006, N 30, ст. 3292; N 52, ст. 5497; 2007, N 7, ст. 834; N 18, ст. 2117; N 30, ст. 3754; N 41, ст. 4845; N 49, ст. 6079; 2008, N 30, ст. 3616; N 49, ст. 5748; 2009, N 1, ст. 4, ст. 14; N 18, ст. 2153; N 29, ст. 3632; N 51, ст. 6160; N 52, ст. 6450; 2010, N 17, ст. 1988; N 31, ст. 4188, ст. 4196; 2011, N 1, ст. 41; N 7, ст. 905; N 19, ст. 2708; N 27, ст. 3880; N 29, ст. 4301; N 30, ст. 4576; N 48, ст. 6728; N 49, ст. 7015, ст. 7024, ст. 7040, ст. 7061, ст. 7068; N 50, ст. 7351, ст. 7357; 2012, N 31, ст. 4333; N 53, ст. 7607, ст. 7619; 2013, N 23, ст. 2871; N 26, ст. 3207; N 27, ст. 3477, ст. 3481; N 30, ст. 4084; N 51, ст. 6699; N 52, ст. 6975, ст. 6984; 2014, N 11, ст. 1095, ст. 1098; N 30, ст. 4217; N 49, ст. 6914; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 10, ст. 11, ст. 35; N 27, ст. 3495, ст. 3958, ст. 3967, ст. 3977; N 29, ст. 4350, ст. 4355, ст. 4362; 2016, N 1, ст. 11, ст. 27, ст. 29; N 23, ст. 3296; N 26, ст. 3891; N 27, ст. 4225, ст. 4293) приказываем:
Утвердить прилагаемый "Перечень документов, образующихся в процессе деятельности кредитных организаций, с указанием сроков хранения".
|
Руководитель Федерального архивного агентства |
А.Н.Артизов |
|
Председатель Центрального банка Российской Федерации |
Э.С.Набиуллина |
Приложение к приказу
Росархива, Банка России
от N /
ПЕРЕЧЕНЬ
документов, образующихся в процессе деятельности кредитных организаций, с указанием сроков хранения 1. Общие положения по применению Перечня документов, образующихся в процессе деятельности кредитных организаций, с указанием сроков хранения
1.1. "Перечень документов, образующихся в процессе деятельности кредитных организаций, с указанием сроков хранения" (далее - Перечень) подготовлен в соответствии с Федеральным законом от 22 октября 2004 г. N 125-ФЗ "Об архивном деле в Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2004, N 43, ст. 4169; 2006, N 50, ст. 5280; 2007, N 49, ст. 6079; 2008, N 20, ст. 2253; 2010, N 19, ст. 2291; N 31, ст. 4196; 2013, N 7, ст. 611; 2014, N 40, ст. 5320; 2015, N 48, ст. 6723; 2016, N 10, ст. 1317; N 22, ст. 3097) с учетом положений Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586; N 33, ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 27, ст. 2700; N 50, ст. 4855; N 52, ст. 5033, ст. 5037; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 1, ст. 18, ст. 45; N 30, ст. 3117; 2006, N 6, ст. 636; N 19, ст. 2061; N 31, ст. 3439; N 52, ст. 5497; 2007, N 1, ст. 9; N 22, ст. 2563; N 31, ст. 4011; N 41, ст. 4845; N 45, ст. 5425; N 50, ст. 6238; 2008, N 10, ст. 895; 2009, N 1, ст. 23; N 9, ст. 1043; N 18, ст. 2153; N 23, ст. 2776; N 30, ст. 3739; N 48, ст. 5731; N 52, ст. 6428; 2010, N 8, ст. 775; N 27, ст. 3432; N 30, ст. 4012; N 31, ст. 4193; N 47, ст. 6028; 2011, N 7, ст. 905; N 27, ст. 3873, ст. 3880; N 29, ст. 4291; N 48, ст. 6730; N 49, ст. 7069; N 50, ст. 7351; 2012, N 27, ст. 3588; N 31, ст. 4333; N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7605, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 19, ст. 2317; ст. 2329; N 26, ст. 3207; N 27, ст. 3438, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 40, ст. 5036; N 49, ст. 6336; N 51, ст. 6683, ст. 6699; 2014, N 6, ст. 563; N 19, ст. 2311; N 26 ст. 3379, ст. 3395; N 30, ст. 4219; N 40, ст. 5317, ст. 5320; N 45, ст. 6144, ст. 6154; N 49, ст. 6912; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 37; N 17, ст. 2473; N 27, ст. 3947, ст. 3950; N 29, ст. 4355, ст. 4357, ст. 4385; N 51, ст. 7243; 2016, N 1, ст. 23; N 15, ст. 2050; N 26, ст. 3860; N 27, ст. 4294, ст. 4295), Федерального закона от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст. 4190; 2004, N 35, ст. 3607; 2005, N 1, ст. 18, ст. 46; N 44, ст. 4471; 2006, N 30, ст. 3292; N 52, ст. 5497; 2007, N 7, ст. 834; N 18, ст. 2117; N 30, ст. 3754; N 41, ст. 4845; N 49, ст. 6079; 2008, N 30, ст. 3616; N 49, ст. 5748; 2009, N 1, ст. 4, ст. 14; N 18, ст. 2153; N 29, ст. 3632; N 51, ст. 6160; N 52, ст. 6450; 2010, N 17, ст. 1988; N 31, ст. 4188, ст. 4196; 2011, N 1, ст. 41; N 7, ст. 905; N 19, ст. 2708; N 27, ст. 3880; N 29, ст. 4301; N 30, ст. 4576; N 48, ст. 6728; N 49, ст. 7015, ст. 7024, ст. 7040, ст. 7061, ст. 7068; N 50, ст. 7351, ст. 7357; 2012, N 31, ст. 4333; N 53, ст. 7607, ст. 7619; 2013, N 23, ст. 2871; N 26, ст. 3207; N 27, ст. 3477, ст. 3481; N 30, ст. 4084; N 51, ст. 6699; N 52, ст. 6975, ст. 6984; 2014, N 11, ст. 1095, ст. 1098; N 30, ст. 4217; N 49, ст. 6914; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 10, ст. 11, ст. 35; N 27, ст. 3495, ст. 3958, ст. 3967, ст. 3977; N 29, ст. 4350, ст. 4355, ст. 4362; 2016, N 1, ст. 11, ст. 27, ст. 29; N 23, ст. 3296; N 26, ст. 3891; N 27, ст. 4225, ст. 4293) и других федеральных законов, нормативных актов Банка России и иных нормативных правовых актов Российской Федерации, регламентирующих состав и сроки хранения отдельных видов документов.
Действие Перечня распространяется на все виды кредитных организаций (банки и небанковские кредитные организации).
Перечень включает только виды документов, отражающие банковские операции и иные сделки, осуществляемые кредитными организациями, и является основным нормативным документом, устанавливающим сроки их хранения.
Сроки хранения типовых управленческих документов, образующихся в деятельности кредитных организаций, определяются в соответствии с требованиями "Перечня типовых управленческих архивных документов, образующихся в процессе деятельности государственных органов, органов местного самоуправления и организаций, с указанием сроков хранения", утвержденного Приказом Министерства культуры Российской Федерации от 25 августа 2010 г. N 558, зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 8 сентября 2010 г., N 18380 (Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти, 2010, N 38; 2011, N 38; Официальный интернет-портал правовой информации http://www.pravo.gov.ru/, 17 марта 2016 г., N 00012016031700); "Перечня типовых архивных документов, образующихся в научно-технической и производственной деятельности организаций, с указанием сроков хранения", утвержденного приказом Министерства культуры Российской Федерации от 31 июля 2007 г. N 1182, зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 27 сентября 2007 г., N 10194 (Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти, 2007, N 46; 2011, N 25).
Перечень используется при формировании дел, подготовке номенклатур дел кредитных организаций, а также в работе по экспертизе ценности документов кредитных организаций, в работе экспертно-проверочных комиссий (ЭПК) федеральных государственных архивов, уполномоченных органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации в области архивного дела.
1.2. Перечень построен по функциональному принципу и включает разделы и подразделы, отражающие банковские операции и основные виды сделок кредитных организаций:
Раздел 1 включает документы, отражающие вопросы кредитования и инвестирования физических и юридических лиц, участие кредитных организаций в кредитовании и инвестировании государственных и региональных программ.
Раздел 2 содержит документы, раскрывающие процессы привлечения во вклады (депозиты) денежных средств физических и юридических лиц, ведение банковских вкладов (депозитов).
Раздел 3 включает документы по открытию и ведению банковских счетов, осуществлению переводов денежных средств, совершению операций с использованием электронных средств платежа.
Раздел 4 включает документы, отражающие операции по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовому обслуживанию физических и юридических лиц.
Раздел 5 содержит документы о покупке-продаже иностранной валюты в наличной и безналичной форме, иных валютных операциях.
Раздел 6 включает документы, отражающие специфику работы кредитных организаций по привлечению во вклады и размещению драгоценных металлов, документы по открытию и ведению вкладов аналогичны составу документов раздела 2.
Раздел 7 включает в себя документы, раскрывающие депозитарные операции, проводимые кредитными организациями.
Раздел 8 содержит документы, отражающие сделки, осуществляемые кредитными организациями (залог, поручительство кредитной организации, обращение взыскания на имущество должника и переход данного имущества в собственность кредитной организации (непрофильные активы), предоставление в аренду специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей, доверительное управление имуществом.
Раздел 9 включает документы, отражающие операции на финансовых рынках (с ценными бумагами).
Раздел 10 содержит документы по проведению операций (сделок) с драгоценными металлами, монетами из драгоценных металлов и драгоценными камнями.
Раздел 11 включает документы, отражающие операции кредитных организаций с Банком России.
Раздел 12 включает документы по корреспондентским отношениям между кредитными организациями и международным платежам, трансграничным переводам денежных средств.
Раздел 13 включает документы и формы бухгалтерского учета и отчетности кредитных организаций.
Раздел 14 включает документы, отражающие деятельность кредитных организаций по обеспечению их стабильности и развития.
Раздел 15 включает документы по защите прав и интересов вкладчиков и кредиторов.
1.3. Перечень имеет 4 графы:
В графе N 1 указаны номера статей. Статьям в Перечне присвоена единая сквозная нумерация.
В графе N 2 приведены виды документов. Документы в разделах и подразделах Перечня расположены по степени значимости вопросов и видов документов в логической последовательности.
При объединении в одной статье разных видов документов по одному и тому же вопросу, имеющих одинаковый срок хранения, используется термин "документы", а в скобках раскрываются наименования основных видов документов. Термины "досье", "дела" применяются при объединении комплексов взаимосвязанных документов, предусмотренных действующими нормативными актами Банка России. В комплексы включают различные виды документов и их копии, отражающие правовые, организационные и иные вопросы работы кредитных организаций с физическими и юридическими лицами.
В графе N 3 указаны сроки хранения документов, независимо от вида носителя.
Сроки хранения документов, указанных в Перечне, устанавливаются для всех видов кредитных организаций, независимо от того, поступают их документы на хранение в государственные или муниципальные архивы или не поступают.
В случае, если нормативными актами Банка России при организации работ по ведению бухгалтерского учета предусмотрено хранение в электронном виде отдельных документов, связанных с оформлением бухгалтерских, расчетных и кассовых документов, то кредитные организации вправе организовывать хранение этих документов в электронном виде с учетом сроков хранения, предусмотренных настоящим Перечнем.
Кредитные организации, документы которых не поступают на хранение в государственные или муниципальные архивы, хранят документы, которым в Перечне установлен срок хранения "постоянно", до своей ликвидации. Определение сроков дальнейшего хранения или уничтожения этих документов после ликвидации кредитной организации устанавливаются только после проведения их экспертизы в соответствии с действующим законодательством.
Отметка ЭК (ЭПК), проставленная к срокам хранения отдельных видов документов, означает, что данные документы или их часть могут иметь историческое, научное или долговременное практическое значение. Данные документы в обязательном порядке изучаются кредитными организациями в целях решения вопроса об отнесении их к составу документов постоянного хранения или возможности выделения к уничтожению. Если кредитная организация передает свои документы на хранение в государственный, муниципальный архив, то этот вопрос в обязательном порядке согласуется с экспертно-проверочными комиссиями федеральных государственных архивов, уполномоченных органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации в области архивного дела.
Срок хранения "До минования надобности" означает, что документы имеют только практическое значение. Срок их хранения определяется кредитной организацией, но он не может быть менее 1 года.
Примечание "После замены новыми" к срокам хранения документов означает, что документы должны храниться в течение определенного срока, установленного настоящим Перечнем, после их замены новыми.
В графе N 4 даны примечания, комментирующие или уточняющие сроки хранения документов.
1.4. Для удобства пользования Перечнем к нему составлен Указатель, в котором в алфавитном порядке перечислены виды документов со ссылками на соответствующие номера статей.
1.5. Изменения и дополнения в Перечень вносятся в установленном законодательством Российской Федерации порядке.
2. Перечень документов, образующихся в процессе деятельности кредитных организаций, с указанием сроков хранения
| Номер статьи | Вид документа | Срок хранения документа в кредитных организациях | Примечание |
|---|---|---|---|
| 1 | 2 | 3 | 4 |
1. КРЕДИТОВАНИЕ, ИНВЕСТИРОВАНИЕ
1.1. Кредитование и гарантии
| 1 | Протоколы заседаний и решения кредитного комитета банка | Постоянно | |
|---|---|---|---|
| 2 | Кредитный портфель (аналитические таблицы отчетных данных об исполнении балансов доходов и расходов) | Постоянно | |
| 3 | Документы (акты приема-передачи, оборотно-сальдовые ведомости, остатки по счетам, выписки) по централизации кредитного портфеля физических лиц | 5 лет | |
| 4 | Документы (программы, таблицы, сведения, статистико-аналитические, оперативные материалы, диаграммы, расчеты, объяснительные записки) по изучению кредитно-экономических вопросов, анализу текущих тенденций в денежно-кредитной сфере, прогнозированию и анализу размещения и привлечения кредитов | 5 лет ЭК (ЭПК) | |
| 5 | Документы (справки, обзоры, таблицы, диаграммы, переписка, записки) по анализу кредитных отношений с клиентами | 10 лет ЭК (ЭПК) | |
| 6 | Договоры о предоставлении кредитов юридическим и физическим лицам | 10 лет (1) | (1) После исполнения обязательств по кредитному договору |
| 7 | Договоры о предоставлении межбанковских кредитов | 10 лет (1) ЭК (ЭПК) | (1) После исполнения обязательств по кредитному договору |
| 8 | Договоры (соглашения) о предоставлении, получении кредитов министерствам и ведомствам Российской Федерации; документы (ходатайства, заключения, переписка) к ним | 10 лет (1) ЭК (ЭПК) | (1) После исполнения обязательств по кредитному договору |
| 9 | Договоры о кредитных линиях, открытых контрагентам | 10 лет (1) | (1) После истечения срока действия договора |
| 10 | Документы (ходатайства, экономические расчеты, проекты кредитных договоров, заключения) по полученным ранее и предоставленным межбанковским кредитам | 10 лет (1) | (1) После исполнения обязательств по кредитному договору |
| 11 | Документы (анкеты заемщика, копии решений кредитных комитетов, копии договоров, соглашений, распоряжения, заключения и др.) о предоставлении межбанковских кредитов под обеспечение | 10 лет (1) ЭК (ЭПК) | (1) После исполнения обязательств по кредитному договору, окончания взаиморасчетов. При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 12 | Документы (копии решений кредитных комитетов, заключения, копии договоров, копии платежных поручений, документы, подтверждающие целевое использование кредита, документы о согласии субъектов кредитных историй на получение основной части их кредитной истории и др.) о предоставлении кредитов субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям и юридическим лицам под государственные (муниципальные) гарантии | 10 лет (1) ЭК (ЭПК) | (1) После исполнения обязательств по кредитному договору. При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 13 | Кредитные досье заемщиков - юридических лиц (кредитные заявки, копии учредительных и правоустанавливающих документов, документы по обеспечению кредитов и целевому использованию кредита, технико-экономические обоснования, бизнес-планы, копии решений уполномоченных органов кредитных организаций, заключения, копии договоров, соглашений, копии платежных поручений, копии счетов, акты выполненных работ, акты о проверке состояния предмета залога и др.) | 10 лет (1) ЭК (ЭПК) | (1) После закрытия дела и окончания взаиморасчетов. При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 14 | Кредитные досье заемщиков - физических лиц (заявления, анкеты, справки, декларации, заключения, выписки по счетам, копии документов, удостоверяющих личность, копии договоров, срочные обязательства о погашении кредита (основного долга и процентов), уведомления, документы по обеспечению возврата кредитов, распоряжения и др.) | 10 лет (1) | (1) После закрытия дела и окончания взаиморасчетов. При условии завершения проверки налоговыми органами. Кредитные дела заемщиков, в отношении которых вынесено решение суда - 35 лет |
| 15 | Месячные, ежедневные справки, группировочные ведомости о состоянии и использовании кредитных ресурсов | 10 лет | |
| 16 | Документы (кредитные договоры, заявления) по кредитам и ссудам, выданным сотрудникам кредитной организации | 10 лет (1) | (1) После исполнения обязательств по кредитному договору, возврата ссуды |
| 17 | Отчеты по кредитам и ссудам, выданным сотрудникам кредитной организации | 10 лет (1) | (1) После исполнения обязательств по кредитному договору, возврата ссуды |
| 18 | Отклоненные заявки юридических и физических лиц на получение кредита, документы (расчеты, переписка и др.) к ним | 2 года (1) | (1) После вынесения решения |
| 19 | Документы (служебные записки, переписка) по сопровождению действующих кредитов с просроченными платежами и проблемных кредитов | 10 лет ЭК (ЭПК) | |
| 20 | Акты передачи кредитных досье | 3 года (1) | (1) После передачи |
| 21 | Сведения о внутрисистемном перераспределении кредитных ресурсов | 5 лет | |
| 22 | Документы (запросы, заявки, извещения об установленных лимитах/сублимитах риска, переписка) по определению категории кредитного риска корпоративного клиента и установлению лимитов риска | 5 лет (1) ЭК (ЭПК) | (1) С даты рассмотрения заявки и установления категории кредитного риска |
| 23 | Документы (справки, расчеты, заключения) о возврате кредитов, находящихся в составе государственного долга, и доходах по ним | Постоянно | |
| 24 | Ведомости срочной и просроченной задолженности по кредитам | 5 лет | |
| 25 | Документы (акты, заключения, переписка) о списании безнадежных к взысканию долгов | 10 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 26 | Заявки о предоставлении кредитов частным клиентам на условиях, отличных от установленных нормативными документами и выходящих за рамки полномочий, установленных по совокупности всех обязательств | 5 лет ЭК (ЭПК) | |
| 27 | Переписка по взаимодействию с бюро кредитных историй | 5 лет ЭК (ЭПК) | |
| 28 | Договоры, соглашения с бюро кредитных историй | Постоянно | |
| 29 | Документы (сведения, списки, отчеты) по взаимодействию с бюро кредитных историй | 5 лет ЭК (ЭПК) | |
| 30 | Документы по вексельному кредитованию, денежному зачету, проводимым Минфином России | 10 лет ЭК (ЭПК) | |
| 31 | Документы по тендерам, проводимым Минфином России | 10 лет ЭК (ЭПК) | |
| 32 | Отчеты о кредитовании физических и юридических лиц: а) сводные годовые б) годовые | 5 лет (1) ЭК (ЭПК) 5 лет (1) | (1) Входит в состав годовых отчетов банка |
| 33 | Сведения о кредитах и задолженности по кредитам, выданным заемщикам регионов | Постоянно | |
| 34 | Журналы: а) регистрации кредитных договоров с юридическими и физическими лицами (1, 2) б) регистрации заявок на кредитные ресурсы (1) в) регистрации и учета просроченной ссудной задолженности: юридических и физических лиц (1, 3) г) регистрации и учета актов списания просроченной задолженности (1, 3) | 10 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами (2) При условии истечения срока действия последнего договора (3) После погашения залога, ссуды |
1.2. Инвестирование
| 35 | Документы (заявки, протоколы, справки, решения) по рассмотрению инновационных предложений по кредитованию физических лиц | 10 лет ЭК (ЭПК) | |
|---|---|---|---|
| 36 | Договоры, соглашения по инвестиционным проектам; документы к ним | Постоянно | |
| 37 | Экспертные заключения по инвестиционным проектам | Постоянно | |
| 38 | Документы (копии постановлений Правительства Российской Федерации, ходатайства органов местного самоуправления, расчеты, разнарядки, заключения, переписка) по кредитованию федеральных, целевых, региональных программ | 10 лет (1) ЭК (ЭПК) | (1) После реализации программы |
| 39 | Документы (протоколы, справки, платежные поручения, отчеты, информации, переписка) по разработке и реализации федеральных, целевых, региональных программ | 10 лет (1) ЭК (ЭПК) | (1) После реализации программы |
| 40 | Документы (заявки, формуляр инвестиционного проекта, карточки с образцами подписей и оттиска печати, копии приказов, копии документов о государственной регистрации и учредительных документов, технико-экономические обоснования, бизнес-планы, документы, подтверждающие намерения гарантов, поручителей, копии учредительных и финансовых документов гарантов/поручителей и др.; копии договоров, соглашений, документы пролонгации и др.) о предоставлении кредита при инвестиционном кредитовании или при проектном финансировании | 10 лет (1) ЭК (ЭПК) | (1) После исполнения обязательств по кредитному договору. При условии завершения проверки налоговыми органами. Базовые контракты проектов, разрешительная, согласовательная и проектная документация - постоянно |
| 41 | Досье субъекта Российской Федерации (закон субъекта Российской Федерации о бюджете области (края, республики) на текущий (планируемый) год со всеми приложениями; поквартальное распределение доходов и расходов бюджета субъекта Российской Федерации; отчеты об исполнении бюджета; реестр долговых обязательств; копии решений комитета по предоставлению кредитов и инвестиций; расчеты лимитов риска; переписка; извещения об установленных лимитах/сублимитах риска) по предоставлению инвестиций | 10 лет (1) ЭК (ЭПК) | (1) После закрытия досье |
| 42 | Досье инвестора (заявление инвестора на брокерское обслуживание, анкета инвестора, бланк тарифов на услуги, оказываемые инвестору, извещения к условиям предоставления брокерских услуг, документы клиента, отчеты брокера, копии счетов фактур, переписка и др.) | 10 лет (1) | (1) После закрытия досье |
| 43 | Документы (справки, сведения, переписка) по контролю за ходом работы по инвестиционному проекту | 5 лет ЭК (ЭПК) | |
| 44 | Сведения о квалифицированных инвесторах | Постоянно | |
| 45 | Документы (акты, заключения, отчеты) о результатах выполнения инвестиционных проектов | Постоянно | |
| 46 | Переписка о результатах выполнения инвестиционных проектов | Постоянно | |
| 47 | Документы (подписные листы, справки о денежных средствах, поступивших в уплату за акции инвестиционных фондов) о размещении акций инвестиционных фондов | Постоянно | |
| 48 | Документы (справки, описи, квитанции, копии распоряжений) о совершении операций с ценными бумагами инвестиционных фондов | 10 лет | |
| 49 | Досье (договоры, дополнительные соглашения, заявления, копии учредительных документов) клиентов инвестиционных фондов | 10 лет (1) | (1) После истечения срока действия договора. При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 50 | Переписка по вопросам работы агентских пунктов с паевыми и инвестиционными фондами | 5 лет | |
| 51 | Заявки на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев | 5 лет | |
| 52 | Инвестиционные проекты по извлечению золота из вторичного сырья, по совместной работе с ювелирными и другими перерабатывающими предприятиями | Постоянно | |
| 53 | Документы (соглашения, переписка) по работе с инвестиционными программами, финансируемыми за счет средств федерального бюджета, предоставляемых на возвратной и платной основе | Постоянно | |
| 54 | Отчеты по работе с инвестиционными программами, финансируемыми за счет средств федерального бюджета, предоставляемых на возвратной и платной основе | Постоянно | |
| 55 | Паспорта инвестиционных программ | Постоянно | |
| 56 | Документы (заявки, распоряжения, указания) о переводе денежных средств | 5 лет | |
| 57 | Переписка по вопросам инвестирования | 5 лет ЭК (ЭПК) | |
| 58 | Переписка по вопросам открытия и ведения счетов инвестиционной деятельности | 10 лет ЭК (ЭПК) | |
| 59 | Журналы регистрации: а) заявок инвесторов б) распоряжений инвесторов о переводе денежных средств в) отмены заявок и распоряжений инвесторов о переводе денежных средств г) договоров, соглашений по инвестиционным проектам д) досье по инвестиционным проектам субъектов Российской Федерации е) досье клиентов инвестиционных фондов | 10 лет 5 лет 10 лет Постоянно 10 лет 10 лет |
2. ОПЕРАЦИИ ПО ВКЛАДАМ (ДЕПОЗИТАМ)
2.1. Привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (депозиты)
| 60 | Договоры банковского вклада (депозита) | 5 лет (1) | (1) После истечения срока действия договора |
|---|---|---|---|
| 61 | Договоры банковского вклада (депозита), удостоверяемого выдачей именного депозитного, именного сберегательного сертификата | 10 лет (1) | (1) После истечения срока действия договора |
| 62 | Вкладные (сберегательные) книжки граждан | 35 лет (1) | (1) После закрытия лицевого счета |
| 63 | Документы (согласия законных представителей несовершеннолетнего лица, анкеты представителей, временные карточки с образцами подписей и оттиска печати доверенных лиц, доверенности на представителей) на открытие текущего счета в банке несовершеннолетнего лица | 10 лет (1) | (1) После достижения совершеннолетия или смены представителя |
| 64 | Завещательные распоряжения правами на денежные средства в банках, в том числе документы об отмене, изменении завещательных распоряжений | 10 лет (1) | (1) После закрытия лицевого счета |
| 65 | Консолидированная информация о результатах деятельности банка по привлечению средств во вклады (депозиты) | Постоянно | |
| 66 | Журналы учета: а) договоров банковского вклада (депозита) б) выданных депозитных (сберегательных) сертификатов | Постоянно 10 лет (1) | (1) После погашения последнего сертификата |
2.2. Ведение счетов по вкладам (депозитам)
| 67 | Документы (согласия на обработку персональных данных, анкеты клиентов, карточки с образцами подписей и оттиска печати, заявления об изменении персональных данных) по персональным данным клиентов | 75 лет ЭК (ЭПК) | |
|---|---|---|---|
| 68 | Доверенности вкладчиков (копии доверенностей) по закрытым счетам, выплаты на основании которых не производились | 5 лет (1) | (1) После закрытия лицевого счета. При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 69 | Завещательные распоряжения вкладчиков (копии завещательных распоряжений) по закрытым счетам, выплаты на основании которых не производились | Постоянно | |
| 70 | Записки с предложениями о введении новых вкладных продуктов, изменении технологии совершения операций по вкладам, индексации и компенсации вкладов | 5 лет ЭК (ЭПК) | |
| 71 | Списки клиентов на открытие счетов по вкладам (депозитам) | 5 лет | |
| 72 | Заявления об утрате сберегательных книжек | 5 лет (1) | (1) Заявления об утрате сберегательных книжек, на основании которых выданы дубликаты сберегательных книжек - 35 лет |
| 73 | Списки счетов по вкладам (депозитам), подлежащим восстановлению и обеспечению сохранности их ценности | Постоянно | |
| 74 | Переписка с гражданами о вкладах (депозитах), переводах | 5 лет | |
| 75 | Документы (списки, ведомости, реестры, переписка) по зачислению денежных средств на банковские счета клиентов - физических лиц | 10 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 76 | Акты приема-передачи списков на зачисление денежных средств на счета по вкладам (депозитам) физических лиц; акты об отказе в приеме указанных списков | 5 лет | |
| 77 | Документы по депозитам в иностранной валюте, привлеченным и размещенным в банках | 5 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 78 | Документы по депозитам в рублях, привлеченным от Федерального казначейства | 5 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 79 | Документы по депозитам, привлеченным от иных субъектов (финансовых органов субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, государственных вне-бюджетных фондов Российской Федерации и т.д.) | 5 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 80 | Документы (заявления, ордера сберегательных книжек, извещения) по закрытым счетам вкладчиков | 5 лет (1) | (1) После закрытия лицевого счета |
| 81 | Сводные ведомости объявленных недействительными бланков сберегательных книжек | 10 лет | |
| 82 | Тиражные таблицы по выигрышным вкладам, протоколы тиражных комиссий об их утверждении | 5 лет | |
| 83 | Реестры на выплату предварительной компенсации (компенсации) вкладов (депозитов) физических лиц, заявления вкладчиков (наследников, представителей) о начислении и выплате компенсации | 35 лет | |
| 84 | Переписка с государственными органами власти и банками по вопросам выплаты компенсаций по вкладам (депозитам) | 5 лет ЭК (ЭПК) | |
| 85 | Документы (ведомости, доверенности, поручения, распоряжения, извещения) по счетам по вкладам (депозитам) | 35 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 86 | Списки условно-закрытых лицевых счетов по вкладам (депозитам); документы (заявления о переводе, поручения на списание и др.) к ним | Постоянно | |
| 87 | Сообщения об объявленных недействительными бланков сберегательных книжек, расчетных документов, номера которых включены в последующие ведомости | 3 года | |
| 88 | Журналы, книги а) регистрации завещательных распоряжений б) регистрации утраченных сберегательных книжек в) учета невостребованных документов г) регистрации списков на зачисление во вклады (депозиты) пенсий, пособий, заработной платы и др. д) регистрации доверенностей, оформленных вне структурных подразделений банка, на совершение операций по вкладам (депозитам) физических лиц | Постоянно Постоянно 3 года (1) 5 лет 5 лет | (1) После передачи всех документов по назначению |
3. РАСЧЕТНЫЕ ОПЕРАЦИИ
3.1. Открытие и ведение банковских счетов
| 89 | Договоры банковского счета | 10 лет (1) | (1) После истечения срока действия договора |
|---|---|---|---|
| 90 | Договоры об открытии металлических счетов ответственного хранения; документы (копии учредительных документов клиента) к ним | 10 лет (1) | (1) После истечения срока действия договора |
| 91 | Договоры об обмене электронными сообщениями | 10 лет (1) | (1) После истечения срока действия договора |
| 92 | Досье клиента (анкеты, переписка по вопросам расчетно-кассового обслуживания; доверенности; документы, подтверждающие списание денежных средств со счетов клиентов; документы, предусматривающие ограничение прав клиента на распоряжения денежными средствами, находящимися на счете клиента в случаях, предусмотренных законодательством) | 5 лет (1) | (1) После закрытия счета |
| 93 | Юридические дела клиента (заявления; копии свидетельств о регистрации, о постановке на учет в налоговом органе; документы, подтверждающие правовой статус юридического лица, регистрацию в качестве страхователя в Фонде социального страхования Российской Федерации; полномочия должностных лиц на распоряжение счетами; решения; карточки с образцами подписей и оттиска печати; уведомление о закрытии счета, переписка и др.) | 10 лет (1) | (1) После закрытия счета |
| 94 | Договоры о предоставлении информации по счетам клиента (по счетам третьих лиц) для контроля операций по счетам третьих лиц | 5 лет (1) | (1) После истечения срока действия договора |
| 95 | Карточки с образцами подписей и оттиска печати, альбомы образцов подписей лиц кредитной организации, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковском счете | Постоянно | |
| 96 | Документы по корреспондентским счетам | 10 лет (1) | (1) После закрытия счета. При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 97 | Документы (платежные поручения, требования, инкассовые поручения, заявления-поручения, заявления о расторжении договора и др.) по расчетным и текущим счетам юридических и физических лиц | 5 лет (1) | (1) После закрытия лицевого счета |
| 98 | Документы (заключения, служебные записки, переписка) по задолженности, списанной на внебалансовые счета | 5 лет ЭК (ЭПК) | |
| 99 | Реестры расчетных документов | 5 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 100 | Соглашения о досрочной оплате и обмене простых векселей | 10 лет (1) ЭК (ЭПК) | (1) После истечения срока действия соглашения |
| 101 | Заявления (запросы) клиентов о предоставлении копий платежных документов | 3 года | |
| 102 | Выписки по расчетам, текущим, бюджетным, лицевым и внутрибанковским счетам в рублях, иностранной валюте и драгоценных металлах | 10 лет | |
| 103 | Извещения о принятом налоговым органом решении об уточнении платежа | 5 лет | |
| 104 | Документы (закрытые пенсионные листы, разрешения, оплаченные поручения) на единовременные выплаты | 5 лет | |
| 105 | Документы (заявки, списки, проверочные ведомости, закрытые пенсионные листы и др.) о выплате пенсий военным пенсионерам | 5 лет ЭК (ЭПК) | |
| 106 | Документы (разрешения избирательной комиссии на открытие счета, договоры и др.) по специальным избирательным счетам кандидатов | 5 лет (1) | (1) После закрытия лицевого счета |
| 107 | Корешки выданных, но не оплаченных расчетных чеков, заявления клиентов об утрате расчетных чеков | 5 лет ЭК (ЭПК) | |
| 108 | Документы (оплаченные чеки и корешки оплаченных чеков, заявления клиентов об утрате расчетных чеков) по расчетным чекам | 5 лет | |
| 109 | Документы (заявления клиентов об оплате просроченных дефектных или утраченных аккредитивов; разрешения на оплату просроченных аккредитивов и аккредитивов, по которым утрачены контрольные листы; подтверждения правильности предъявленных к оплате дефектных аккредитивов, уведомления и др.) об аккредитивных операциях | 5 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 110 | Документы (корешки выданных чеков, оплаченные чеки, заявления клиентов об утрате расчетных чеков, подтверждения о выдаче дефектных чеков, копии гарантийных писем магазинам о принятии к оплате дефектных чеков) по расчетным целевым чекам | 5 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 111 | Документы (оплаченные расчетные чеки, копии реестров чеков, переписка) о выплате гражданам наличных денег по поручениям учреждений, организаций, предприятий | 5 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 112 | Акты инвентаризации открытых счетов (ежегодно) | 5 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 113 | Переписка о гарантиях и аккредитивах по экспортным и импортным операциям | 5 лет ЭК (ЭПК) | |
| 114 | Доверенности клиентов на получение выписок из лицевых счетов | 3 года (1) | (1) После окончания срока действия доверенности |
| 115 | Расчеты по задолженности юридических и физических лиц | 10 лет (1) | (1) После погашения задолженности |
| 116 | Переписка с нотариусами по представлению информации по счетам умерших граждан и других сведений | 10 лет (1) | (1) После закрытия счета |
| 117 | Переписка с арбитражными управляющими по вопросам предоставления информации по счетам юридических и физических лиц | 10 лет | |
| 118 | Переписка с налоговыми органами, запросы подразделений Федеральной службы судебных приставов по предоставлению информации и розыске счетов юридических и физических лиц | 5 лет | |
| 119 | Переписка с судебными и другими государственными органами по вопросам предоставления информации по счетам физических и юридических лиц | 5 лет | |
| 120 | Письма о возврате исполнительных документов в связи с закрытием счетов должников | 5 лет | |
| 121 | Документы (заявления клиентов, копии гарантий, распоряжения, служебные записки, переписка и другие документы, связанные с обслуживанием операции) по гарантиям | 5 лет (1) | (1) После окончания срока действия гарантии |
| 122 | Документы (запросы, заявки, платежные поручения, подтверждения, переписка) по депозитным операциям | 10 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 123 | Описи платежных документов, направленных взыскателям | 5 лет | |
| 124 | Расчетные документы, возвращенные адресатам | 3 года | |
| 125 | Заявления об отзыве распоряжений о переводе денежных средств из очереди не исполненных в срок распоряжений | 3 года | |
| 126 | Переписка по вопросам зачисления сумм расчетных документов, поступивших на корреспондентский счет "до выяснения"; запросы банков по расчетам через корреспондентский счет по счетам Лоро | 5 лет | |
| 127 | Журналы, книги: а) регистрации договоров банковских счетов б) регистрации закрытых счетов клиентов в) регистрации досье г) регистрации юридических дел клиентов д) регистрации передачи лицевых счетов, обязательств и других документов при смене операционных работников е) регистрации выдачи и возврата (аннулирования) распоряжений ж) учета выплаты компенсации по принятым на хранение целевым расчетным чекам и действующим целевым вкладам з) учета операций по специальным счетам и) учета выдачи выписок из лицевых счетов к) регистрации платежных требований, инкассовых поручений и других документов, предъявленных к счетам банков-респондентов | 10 лет Постоянно 5 лет (1) Постоянно 5 лет 5 лет 5 лет 5 лет 1 год 5 лет | (1) После закрытия дела (досье) |
3.2. Осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов по их банковским счетам
| 128 | Документы (реестры учета принятых заявлений о переводе вклада, распоряжения о переводе денежных средств без открытия банковского счета, платежные поручения) о переводных операциях | 10 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами. Допускается хранение в электронном виде |
|---|---|---|---|
| 129 | Документы (акты, описи, списки, переписка) о передаче лицевых счетов клиентов из кредитной организации в Банк России или в кредитные организации | 5 лет | |
| 130 | Документы (заявления о переводе, заявления об отмене перевода, заявления о выплате перевода в иностранной валюте, копии квитанций) по переводам без открытия счета в рублях и иностранной валюте | 5 лет | |
| 131 | Поручения налоговых органов по счетам юридических лиц | 5 лет | |
| 132 | Переписка с Инюрколлегией о переводе за границу сумм вкладов по находящимся в ее производстве наследственным делам | 75 лет | |
| 133 | Переписка о проведении переоценки вложений, межпортфельных переводов | 5 лет | |
| 134 | Переписка о переводе за границу сумм вкладов по наследственным делам | 10 лет ЭК (ЭПК) | |
| 135 | Переписка с гражданами о переводах денежных средств | 5 лет | |
| 136 | Журналы регистрации: а) договоров банковского счета; договоров об обмене электронными сообщениями в рамках платежной системы Банка России б) инкассовых поручений и платежных требований юридических лиц в) валютных переводов без открытия валютного счета г) заявлений | 5 лет 5 лет (1) 10 лет 5 лет | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
3.3. Совершение операций с использованием электронных средств платежа
| 137 | Протоколы заседаний комиссий и совещаний с организациями, обеспечивающими поддержку и сопровождение программно-аппаратного комплекса подразделений банковских карт, поставщиками программного обеспечения | 5 лет (1) | (1) После окончания действия контракта |
|---|---|---|---|
| 138 | Протоколы переговоров о проведении авторизации | 5 лет | |
| 139 | Протоколы комиссии по финансовым претензиям при обслуживании банковских карт; документы (акты, заключения, переписка) к ним | Постоянно | |
| 140 | Переписка с клиентами по перечислению заработной платы, корпоративному обслуживанию | 5 лет | |
| 141 | Договоры банковского счета "До востребования" с использованием банковских карт | 5 лет (1) | (1) После истечения срока действия договора |
| 142 | Протоколы заседаний Международных платежных систем, Национальной ассоциации платежных карт | Постоянно | |
| 143 | Дела клиентов-держателей банковских карт (копии договоров, заявления на получение банковских карт; извещения на выдачу карт и ПИН-конвертов; заявки на установку контрольной информации; перевыпуск карт, о спорных транзакциях; документы по претензиям клиентов, уведомления, сообщения и др.) | 5 лет (1) | (1) После закрытия дела |
| 144 | Невостребованные заявления на использование банковских карт | 1 год | |
| 145 | Заявки на изготовление микропроцессорных банковских карт | 3 года | |
| 146 | Заявки на постановку микропроцессорных банковских карт в стоп-лист | 3 года | |
| 147 | Заявки на отмену операций, совершенных в банкомате (платежном терминале) | 5 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 148 | Анкеты по выдаче банковских карт | 10 лет | |
| 149 | Акты приема-передачи готовых банковских карт | 5 лет | |
| 150 | Акты на уничтожение банковских карт | 5 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 151 | Образцы форм банковских, платежных карт | Постоянно | |
| 152 | Акты о готовности к проведению операций по платежным картам | 5 лет | |
| 153 | Сообщения о выдаче платежных карт клиентам, уведомления о сдаче платежных карт клиентами | 5 лет | |
| 154 | Заявки на регистрацию организаций-держателей платежных карт и на внесение изменений в данные держателей карт | 5 лет | |
| 155 | Уведомления о пополнении / списании средств на банковских картах; сводные ведомости о выдаче наличных денежных средств с банковских карт | 5 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 156 | Спецификации, полисы страхования на банковское оборудование (банкоматы, платежные терминалы) | 5 лет (1) | (1) После списания оборудования |
| 157 | Переписка по учету блокировки/разблокировки, постановки в стоп-лист и исключений из стоп-листа банковских карт | 3 года | |
| 158 | Документы (заявления, уведомления) об отмене авторизованных запросов | 3 года | |
| 159 | Документы (копии договоров на проведение расчетов по операциям с использованием банковских карт, учредительных документов, заявки, акты о готовности, переписка и др.) торгово-сервисных предприятий, расторгнувших договоры эквайринга | 5 лет | |
| 160 | Слипы по операциям с использованием платежных карт | 5 лет | |
| 161 | Переписка по платежным картам | 5 лет | |
| 162 | Переписка со сторонними организациями по вопросам выставления счетов за процессинговые услуги | 3 года | |
| 163 | Документы (соглашения, тарифы, документы по предоставлению дистрибутива, акты, переписка и др.) по операциям с электронными средствами платежа | 10 лет (1) | (1) После истечения срока действия соглашения |
| 164 | Ведомости корректировки по банковским картам | 5 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 165 | Запросы на возмещение средств, отмену операций и прием наличных денежных средств, совершенных в банкомате, платежном терминале | 5 лет | |
| 166 | Ведомости сверки сумм в иностранной валюте "До выяснения" по операциям с платежными картами | 5 лет (1) | (1) С иностранными банками - 10 лет. При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 167 | Реестры операций с банковскими картами | 5 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами. Допускается хранение в электронном виде |
| 168 | Реестры отправки банковских карт и ПИН-конвертов | 1 год | |
| 169 | Сводные отчеты процессингового центра по результатам клиринга платежной системы | Постоянно | |
| 170 | Сводные отчеты по электронным платежам (с платежными картами) | Постоянно | |
| 171 | Сводные реестры слипов по операциям с использованием платежных карт | 5 лет | |
| 172 | Переписка по вопросам внедрения и выпуска банковских карт | 5 лет | |
| 173 | Журналы, книги: а) регистрации выдачи банковских карт б) учета дел клиентов-держателей банковских карт в) регистрации заявлений об утрате банковских карт г) учета выдачи отчетов держателям банковских карт д) учета дежурств операторов службы авторизации е) регистрации пополнений банковской карты, списания денежных средств с банковской карты, выдачи наличных денежных средств по банковской карте ж) учета операций по пополнению банковской карты з) учета слипов и) учета блокировки банковских карт к) учета инкассации слипов л) регистрации банков-контрагентов м) регистрации мерчантов н) учета передачи ключей банкоматов, платежных терминалов | 5 лет 5 лет (1) 5 лет 1 год 1 год 5 лет (2) 5 лет 5 лет 3 года 5 лет 10 лет 5 лет 5 лет | (1) После закрытия карты (2) При условии завершения проверки налоговыми органами |
4. ИНКАССАЦИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ, ВЕКСЕЛЕЙ, ПЛАТЕЖНЫХ И РАСЧЕТНЫХ ДОКУМЕНТОВ И КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ
4.1. Инкассация
| 174 | Договоры на инкассацию и доставку наличных денег, наличной иностранной валюты и ценностей клиентов кредитной организации | 5 лет (1) | (1) После истечения срока действия договора |
|---|---|---|---|
| 175 | Документы (заявления, переписка) о расторжении договора на инкассацию, перевозку наличных денег, наличной иностранной валюты и ценностей | 5 лет | |
| 176 | Договоры на перевозку наличных денег, наличной иностранной валюты кредитных организаций | 5 лет (1) | (1) После истечения срока действия договора |
| 177 | Списки организаций, предприятий, учреждений, обслуживаемых подразделением инкассации | До минования надобности | |
| 178 | Договоры о полной материальной ответственности, заключенные кредитной организацией с инкассаторскими, кассовыми работниками | 5 лет (1) | (1) После истечения срока действия договора |
| 179 | Документы (протоколы, заявки, переписка) по организации и проведению профессиональной подготовки инкассаторских и кассовых работников | 3 года | |
| 180 | Списки инкассаторских работников, имеющих право получать наличные деньги, наличную иностранную валюту и ценности | 3 года (1) | (1) После замены новыми |
| 181 | Доверенности на получение наличных денег, наличной иностранной валюты и ценностей | 5 лет (1) | (1) После истечения срока действия доверенности |
| 182 | Документы (заявки, сводные заявки, планы, сводки, сведения, расчеты) по перевозке (доставке) наличных денег, наличной иностранной валюты и ценностей | 3 года | |
| 183 | Документы (таблицы, расчеты, копии счетов, счетов-фактур) по ежемесячному расчету комиссионного вознаграждения за прием, инкассацию, доставку и размен наличных денег по клиентам | 5 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 184 | Акты приема-передачи документов по договорам на инкассацию, доставку и размен наличных денег | 5 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 185 | Реестры переданных на инкассацию платежных и расчетных документов | 5 лет | |
| 186 | Акты, справки о проверке работы бригад инкассаторских работников на маршрутах | 5 лет | |
| 187 | Описи на наличные деньги, наличную иностранную валюту, ценности, оформляемые при перевозке, доставке и размене | 5 лет | |
| 188 | Справки о выданных инкассаторским работникам сумках и явочных карточках | 3 года | |
| 189 | Акты учета принятых сумок и порожних сумок | 5 лет | |
| 190 | Акты приема-передачи ценностей, акты вскрытия посылок с ценностями | 5 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 191 | Переписка по вопросам перевозки, инкассации наличных денег, наличной иностранной валюты, ценностей и их хранению | 5 лет | |
| 192 | Документы (маршрутные листы, графики, схемы, отчеты, служебные записки) по обеспечению движения бригад инкассаторских работников | 5 лет (1) | (1) После замены новыми |
| 193 | Акты обследования объектов инкассации | До прекращения обслуживания объекта | |
| 194 | Акты пересчета, составляемые при предъявлении в кредитную организацию сумки с наличными деньгами, наличной иностранной валютой, имеющую повреждения, а также при расхождении сумм, указанных в накладной к сумке и явочной карточке | 5 лет | |
| 195 | Переписка по вопросам обеспечения инкассации (специальные автомобили, оружие, патроны, бронежилеты и снаряжение) | 5 лет | |
| 196 | Документы (протоколы, акты, докладные и объяснительные записки, переписка) о чрезвычайных происшествиях, дорожно-транспортных происшествиях в подразделениях инкассации | 10 лет ЭК (ЭПК) | |
| 197 | Документы (протоколы, донесения, акты, заключения, переписка) о происшествиях, связанных с крупным материальным ущербом и человеческими жертвами в подразделениях инкассации | Постоянно | |
| 198 | Документы (планы, отчеты) о совместных учениях с подразделениями органов внутренних дел | 3 года | |
| 199 | Документы (акты сдачи-приема работ, счета-фактуры, распоряжения на оплату) об оплате счетов за инкассацию, перевозку наличных денег, наличной иностранной валюты и ценностей | 5 лет | |
| 200 | Явочные карточки | 3 года | |
| 201 | Журналы, книги: а) регистрации рапортов бригад инкассаторских работников б) учета договоров в) учета выданных клише и пломбиров, регистрации их передачи г) учета выдачи и приема явочных карточек, штампов, ключей и доверенностей д) учета инкассаторских сумок е) учета приема и сдачи документов и материальных средств дежурными инкассаторскими работниками ж) учета приема заявок на совершение операций по инкассации з) учета проведения ежедневного инструктажа бригад инкассаторских работников и) учета принятых сумок и порожних сумок | 1 год 5 лет (1,2) Постоянно 5 лет 1 год 5 лет 3 года 1 год 5 лет | (1) После истечения срока действия договора (2) При условии завершения проверки налоговыми органами |
4.2. Кассовое обслуживание
| 202 | Договоры на кассовое обслуживание клиентов кредитной организации | 5 лет (1) | (1) После истечения срока действия договора. При условии завершения проверки налоговыми органами |
|---|---|---|---|
| 203 | Договоры на кассовое обслуживание кредитных организаций в других кредитных организациях и учреждениях Банка России | 5 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 204 | Переписка по вопросу установления, пересмотра и соблюдения кредитной организацией минимального остатка хранения наличных денег | 5 лет | |
| 205 | Корешки денежных чеков | 5 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 206 | Кассовые документы (приходные и расходные кассовые ордера, приходно-расходные кассовые ордера, денежные чеки, объявления на взнос наличными, препроводительные ведомости к сумкам), валютные кассовые ордера, ордера по передаче ценностей с приложениями и другие документы, оформляемые при осуществлении кассовых операций (отчетные справки, справки о кассовых оборотах, справки о принятых сумках и порожних сумках и др.) | 5 лет (1) | (1) Документы, подтверждающие объем понесенного убытка - 10 лет. Допускается хранение в электронном виде |
| 207 | Заявки, сводные заявки в Банк России на подкрепление денежной на-личностью, в том числе прогнозные | 5 лет | |
| 208 | Документы (акты, справки) по ревизиям наличных денег, наличной иностранной валюты, драгоценных металлов и проверкам порядка ведения кассовых операций | 5 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 209 | Переписка по ревизиям наличных денег, наличной иностранной валюты, драгоценных металлов и проверкам порядка ведения кассовых операций | 5 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 210 | Документы (справки, контрольные ведомости, акты) по вопросам пересчета наличных денег, наличной иностранной валюты | 5 лет | |
| 211 | Переписка по вопросам пересчета наличных денег, наличной иностранной валюты | 5 лет | |
| 212 | Документы (акты, справки) о просчетах, хищениях и других утратах наличных денег, наличной иностранной валюты | 3 года (1) | (1) После возмещения ущерба |
| 213 | Переписка о просчетах, хищениях и других утратах наличных денег, наличной иностранной валюты | 3 года | |
| 214 | Документы (акты, справки, заявления, описи, протоколы) по сомнительным, неплатежеспособным и имеющим признаки подделки денежным знакам Банка России | 5 лет ЭК (ЭПК) | |
| 215 | Переписка по сомнительным, неплатежеспособным и имеющим признаки подделки денежным знакам Банка России | 5 лет ЭК (ЭПК) | |
| 216 | Документы (акты, описи, служебные записки) по организации работы с денежными знаками с радиоактивным загрязнением | 10 лет ЭК (ЭПК) | |
| 217 | Переписка по организации работы с денежными знаками с радиоактивным загрязнением | 10 лет ЭК (ЭПК) | |
| 218 | Переписка по вопросам кассовой работы и хранения ценностей | 3 года | |
| 219 | Документы (акты, справки, заявления, описи, заключения) по сомнительным, имеющим признаки подделки, поврежденным денежным знакам иностранных государств (группы иностранных государств) | 5 лет | |
| 220 | Переписка по сомнительным, имеющим признаки подделки, поврежденным денежным знакам иностранных государств (группы иностранных государств) | 5 лет | |
| 221 | Журналы, книги: а) учета квитанционных книжек, бланков строгой отчетности, выданных ответственным исполнителям б) учета договоров на кассовое обслуживание в) хранилища ценностей г) учета принятых и выданных ценностей, учета принятых и выданных драгоценных металлов д) учета драгоценных металлов, ценностей е) регистрации передачи металлических печатей, штампов, пломбиров, клише, ключей от хранилищ ценностей, несгораемых шкафов и картотек с документами ж) приема из-под охраны и сдачи под охрану хранилища ценностей з) учета должностных лиц, ответственных за сохранность ценностей и) учета радиационного контроля | 5 лет 5 лет (1) 5 лет (2) 1 год (3, 4) 5 лет (2) 3 года (4) 3 года (4) 3 года (4) 3 года | (1) После истечения срока действия договора. При условии завершения проверки налоговыми органами (2) После окончания ведения книги на бумажном носителе от руки или с даты распечатывания листа книги в случае ее ведения с использованием технических средств и программного обеспечения (3) Допускается хранение в электронном виде (4) После полного их использования |
5. ПОКУПКА-ПРОДАЖА ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЫ В НАЛИЧНОЙ И БЕЗНАЛИЧНОЙ ФОРМЕ, ИНЫЕ ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ
| 222 | Контракты по конверсионным операциям | 10 лет (1) | (1) После истечения срока действия контракта |
|---|---|---|---|
| 223 | Договоры о совершении банковских операций и сделок с иностранными валютами | 10 лет (1) | (1) После истечения срока действия договора |
| 224 | Договоры неттинга | 10 лет (1) | (1) После истечения срока действия договора |
| 225 | Соглашения с банками-эмитентами дорожных чеков | Постоянно | |
| 226 | Данные по валютным и иным операциям, проведенным резидентами и нерезидентами, в соответствии с валютным законодательством Российской Федерации, актами органов валютного регулирования и актами органов валютного контроля | 10 лет (1) | (1) После проведения соответствующей операции, либо после закрытия паспорта сделки |
| 227 | Досье валютного контроля а) справки, договоры, соглашения, контракты, заявления, информации и иные документы, являющиеся основанием для проведения валютных операций; б) паспорта сделок; в) ведомости банковского контроля | 5 лет (1) 15 лет (1) постоянно | (1) После закрытия паспорта сделки. |
| 228 | Досье текущих валютных счетов клиентов (заявления, расчеты, свидетельства, справки, доверенности, платежные документы, переписка) | 10 лет (1) | (1) После закрытия счета |
| 229 | Отчеты (в виде электронного сообщения), направленные уполномоченными банками в уполномоченный орган с информацией о нарушениях актов валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования | 5 лет (1) | (1) После получения в электронном виде информации об их принятии |
| 230 | Документы, отражающие движение денежных средств по корреспондентскому счету | 10 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 231 | Контрольные документы эмитентов дорожных чеков | Постоянно | |
| 232 | Выписки из лицевых счетов по валютным операциям кредитной организации в банках-корреспондентах | 5 лет | |
| 233 | Переписка по ведению корреспондентских счетов в иностранной валюте | 5 лет | |
| 234 | Поручения о перечислении средств со счетов в иностранной валюте | 10 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 235 | Выполненные заявки клиентов на покупку-продажу валюты; документы (платежные) к ним | 10 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 236 | Документы (биржевые отчеты, позиции дилеров, заявки, подтверждения сделок, копии расчетных документов, распоряжения для бухгалтерии) по сделкам и операциям на денежных рынках: депозитным (межбанковского кредитования), конверсионным, срочным, покупки-продажи валюты и срочных контрактов на бирже | 10 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 237 | Документы (позиции дилеров, заявки, подтверждения сделок, копии расчетных документов, уведомления о покупке-продаже наличной иностранной валюты; подтверждения о приеме/выдаче и оприходовании наличной иностранной валюты; документы по таможенным платежам и услугам перевозчиков; распоряжения для бухгалтерии) по банкнотным операциям на внешнем и внутреннем валютном рынке | 10 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 238 | Документы (биржевые свидетельства, операционные листы) о проведении операций на межбанковских валютных биржах | 10 лет | |
| 239 | Переписка о проведении операций на межбанковских валютных биржах | 10 лет | |
| 240 | Документы (извещения, сводные авизо), оформляемые при операциях с дорожными чеками | 10 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 241 | Справки о состоянии ресурсов кредитной организации в иностранной валюте | 10 лет ЭК (ЭПК) | |
| 242 | Подтверждения о получении средств в иностранной валюте | 10 лет | |
| 243 | Описи банкнот, отправленных в иностранный банк | 10 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 244 | Описи банкнот, оплаченных и неоплаченных иностранным банком | 10 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 245 | Тарифы комиссионного вознаграждения при выполнении валютных операций | 5 лет (1) | (1) После замены новыми |
| 246 | Документы (заявления, сопроводительные документы, каталог принятых дорожных чеков, квитанции) о приеме дорожных чеков на инкассацию | 5 лет | |
| 247 | Заявки на выдачу бланков дорожных чеков | 3 года | |
| 248 | Извещения о поддельных дорожных чеках | Постоянно | |
| 249 | Документы (заявки, ордера, подтверждения сделок, пароли) по конверсионным арбитражным операциям | 10 лет | |
| 250 | Документы (слипы, подтверждения сделок, платежные поручения в рублях, платежные инструкции банкам-корреспондентам) по конверсионным сделкам | 10 лет | |
| 251 | Документы (слипы, подтверждение сделок, платежные инструкции) по депозитным сделкам в иностранной валюте | 10 лет | |
| 252 | Документы по урегулированию спорных вопросов с банками-контрагентами | 10 лет ЭК (ЭПК) | |
| 253 | Реестры операций с наличной валютой и чеками | 5 лет (1) | (1) Допускается хранение в электронном виде |
| 254 | Реестры конверсионных операций | 10 лет (1) | (1) Допускается хранение в электронном виде |
| 255 | Переписка по вопросам валютных операций | 5 лет | |
| 256 | Отчеты о движении средств в иностранной валюте на транзитных валютных счетах | 10 лет | |
| 257 | Журналы: а) регистрации открытых аккредитивов б) регистрации договоров, контрактов, соглашений в) регистрации паспортов сделок г) регистрации досье по паспортам сделок д) регистрации досье по валютным счетам клиентов е) регистрации возвратов заявлений на перевод в иностранной валюте от банка ж) учета валютных операций | 5 лет Постоянно Постоянно 10 лет 10 лет 10 лет 10 лет |
6. ПРИВЛЕЧЕНИЕ ВО ВКЛАДЫ И РАЗМЕЩЕНИЕ ДРАГОЦЕННЫХ МЕТАЛЛОВ
| 258 | Акты экспертизы драгоценных металлов, привлекаемых во вклады | Постоянно | |
|---|---|---|---|
| 259 | Сертификаты на драгоценные металлы | Постоянно | |
| 260 | Документы по оформлению вкладов | 10 лет (1) | (1) После закрытия вклада |
| 261 | Документы по учету вкладов | Постоянно | |
| 262 | Документы (подтверждения, копии расчетных документов) по сделкам по размещению в депозит драгоценных металлов, заключенным на внутреннем и международном рынках | 10 лет | |
| 263 | Документы по ведению счетов в драгоценных металлах | 10 лет | |
| 264 | Поручения о перечислении средств со счетов в драгоценных металлах | 10 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 265 | Переписка по вопросам организации работы с обезличенными металлическими счетами физических лиц | 10 лет |
7. ДЕПОЗИТАРНОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ
| 266 | Договоры о депозитарном обслуживании | 10 лет (1) | (1) После истечения срока действия договора |
|---|---|---|---|
| 267 | Дело юридического лица (копии учредительных документов, свидетельств о регистрации, лицензий, документов, подтверждающих полномочия лиц, имеющих право распоряжаться счетом ДЕПО, карточка образцов подписей и оттиска печати, анкета юридического лица, заявление на депозитарное обслуживание, анкета распорядителя, тарифы на депозитарные услуги, доверенность, анкета счета ДЕПО и др.) | 10 лет (1) | (1) После закрытия счетов депо |
| 268 | Дело физического лица (копии документов, удостоверяющих личность, анкета, доверенность, тарифы на депозитарные услуги, анкета распорядителя, анкета счета ДЕПО, заявление на депозитарное обслуживание и др.) | 10 лет (1) | (1) После закрытия счетов депо |
| 269 | Документы (копии свидетельств о праве на наследство, удостоверения опекунов, копии свидетельств о браке), служащие основанием для депозитарных операций | 10 лет (1) | (1) После завершения операции |
| 270 | Документы (запросы регистратора/стороннего депозитария, списки владельцев ценных бумаг) о раскрытии реестра владельцев ценных бумаг | Постоянно | |
| 271 | Переписка о раскрытии реестра владельцев ценных бумаг | Постоянно | |
| 272 | Документы (копии лицензий профессионального участника, тарифы, акты приема-передачи документов, выписки из реестра акционеров, переписка и др.) по взаимодействию с реестродержателями и сторонними депозитариями | 10 лет | |
| 273 | Документы специального депозитария (договоры с Негосударственным пенсионным фондом и его Управляющей компанией, паевыми инвестиционными фондами, копии юридических документов, первичных документов по сделкам с пенсионными резервами, справки о количестве и стоимости активов, в которые размещены пенсионные резервы) | 10 лет (1) | (1) После истечения срока действия договора |
| 274 | Распоряжения о постановке на обслуживание ценных бумаг | 10 лет (1) | (1) После снятия с обслуживания |
| 275 | Договоры о трансфер-агентских отношениях с регистраторами | 10 лет (1) ЭК (ЭПК) | (1) После истечения срока действия договора |
| 276 | Договоры об открытии корреспондентского счета ДЕПО | 10 лет (1) | (1) После истечения срока действия договора |
| 277 | Договоры цессии | 10 лет (1) ЭК (ЭПК) | (1) После истечения срока действия договора |
| 278 | Счета и выписки по счетам ДЕПО | 10 лет | |
| 279 | Документы (реестры сумм затрат, распоряжения о возмещении сумм затрат, тарифы, счета) по возмещению затрат, связанных с оплатой услуг реестродержателей и сторонних депозитариев | 10 лет | |
| 280 | Сведения по обслуживаемым, снятым с обслуживания ценным бумагам | 10 лет (1) | (1) После снятия с обслуживания |
| 281 | Документы (списки, акты, заключения, переписка) по учету имущества инвестиционных фондов, находящихся на полном депозитарном обслуживании | Постоянно | |
| 282 | Документы (мемориальные ордера, служебные записки, административные распоряжения, акты приема-передачи векселей, выписки и уведомления из реестров) по депозитарному учету | 10 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 283 | Описи наличных денег; на ценные бумаги и ценные бланки; ценностей и документов, вложенных в сейф | 5 лет | |
| 284 | Выписки о состоянии счета из реестров депозитариев | Постоянно | |
| 285 | Запросы регистраторов (эмитентов), вышестоящих депозитариев на раскрытие информации о владельцах ценных бумаг, уведомления, бюллетени, письма | 10 лет | |
| 286 | Доверенности по трансфер-агентскому обслуживанию | 5 лет (1) | (1) После истечения срока действия доверенности |
| 287 | Документы (договоры, соглашения, реестры недоимщиков, платежные документы, уведомления), подтверждающие факт проведения денежных зачетов | 10 лет (1) | (1) После истечения срока действия договора и окончания взаиморасчетов |
| 288 | Уведомления об операциях по счетам ДЕПО о перерегистрации ценных бумаг в реестре акционеров, о поступлении доходов | 10 лет | |
| 289 | Подтверждения о получении различных ценностей и документов | 10 лет | |
| 290 | Журналы регистрации: а) договоров о депозитарном обслуживании б) дел юридических и физических лиц в) ценных бумаг г) распорядителей счета д) операций по междепозитарному счету е) счетов на оплату услуг ж) операционные з) запросов о депонентах и) приема поручений от клиентов по депозитарным операциям к) проводок по денежным зачетам, участников денежного зачета | Постоянно 10 лет Постоянно 10 лет 10 лет 10 лет 10 лет 10 лет 10 лет 10 лет |
8. СДЕЛКИ, ОСУЩЕСТВЛЯЕМЫЕ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ (залог, поручительство кредитной организации, обращение взыскания на имущество должника и переход данного имущества в собственность кредитной организации (непрофильные активы), предоставление в аренду специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей, доверительное управление имуществом)
| 291 | Договоры поручительства кредитной организации | 10 лет (1) ЭК (ЭПК) | (1) После истечения срока действия договора. При условии выполнения основного обязательства |
|---|---|---|---|
| 292 | Договоры купли-продажи имущества должника; документы (распоряжения, заявки, планы продаж, списки, отчеты независимых оценщиков, переписка) к ним | Постоянно | |
| 293 | Договоры залога; документы (заявки, правоустанавливающие документы по предметам залога, расчеты стоимости, заключения, акты, переписка) к ним | 10 лет (1) ЭК (ЭПК) | (1) После истечения срока действия договора. При условии выполнения основного обязательства, окончания взаиморасчетов и возвращения залогового имущества |
| 294 | Документы (генеральное соглашение, залоговое распоряжение, выписки со счетов ДЕПО с указанием обременения), являющиеся основанием для залога ценных бумаг | 10 лет (1) ЭК (ЭПК) | (1) После истечения срока действия соглашения. При условии выполнения основного обязательства |
| 295 | Договоры с коллекторскими агентствами по передаче права требования задолженности по кредитам у заемщиков; документы к ним | 5 лет (1) ЭК (ЭПК) | (1) После истечения срока действия договора |
| 296 | Переписка по взаимоотношениям со сторонними организациями по доверительному управлению | 5 лет | |
| 297 | Договоры с учредителями доверительного управления; документы (дополнительные соглашения, анкеты, заявления, переписка) к ним | 10 лет (1) | (1) После истечения срока действия договора |
| 298 | Юридические дела контрагентов по операциям доверительного управления | 10 лет (1) | (1) После закрытия дела |
| 299 | Документы (подтверждения, копии договоров купли-продажи, отчеты, поручения ДЕПО, уведомления реестродержателя, платежные поручения (кредитовые авизо) и др.) о проведении внебиржевых сделок | 5 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 300 | Выписки по текущему счету, счету доверительного управления | 5 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 301 | Документы об исполнении функций налогового агента по операциям доверительного управления | 5 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 302 | Поручения клиентов на совершение сделок | 5 лет | |
| 303 | Отчеты, переписка о совершении депозитарных операций с ценными бумагами, находящимися в залоге по выданным кредитам | 10 лет | |
| 304 | Отчеты по доверительному управлению | 5 лет | |
| 305 | Реестры договоров по сделкам, осуществляемым кредитной организацией | Постоянно | |
| 306 | Документы, образующиеся в процессе деятельности кредитных организаций по вопросу предоставления в аренду клиентам специальных помещений для хранения документов и ценностей | 5 лет (1) | (1) После ис-течения срока действия до-говора и освобождения сейфа в уста-новленном за-коном поряд-ке |
| 307 | Переписка по вопросам предоставления в аренду клиентам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей | 5 лет | |
| 308 | Документы (договоры аренды индивидуальных сейфов, доверенности, копии документов, удостоверяющих личность, правила пользования индивидуальным сейфом; акты приема-передачи в пользование индивидуального сейфа, на вскрытие, замену замка; карточки на право пользования индивидуальным сейфом) об аренде индивидуальных банковских сейфов | 5 лет (1) | (1) После истечения срока действия договора и освобождения сейфа в установленном законом порядке |
| 309 | Журналы регистрации: а) договоров б) юридических дел в) регистрации посещения клиентами хранилища индивидуальных банковских сейфов | Постоянно 5 лет 5 лет (1) | (1) После истечения срока действия договора |
9. ОПЕРАЦИИ НА ФИНАНСОВЫХ РЫНКАХ (С ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ)
| 310 | Договоры финансового лизинга; документы (заявки, графики платежей, акты, копии платежных поручений) к ним | 5 лет (1) | (1) После истечения срока действия договора или выкупа имущества |
|---|---|---|---|
| 311 | Договоры купли-продажи депозитарных расписок | 10 лет (1) | (1) После истечения срока действия договора |
| 312 | Договоры по операциям прямого внебиржевого РЕПО на внутреннем внебиржевом рынке Российской Федерации | 10 лет (1) | (1) После истечения срока действия договора |
| 313 | Рамочные договоры, определяющие условия ведения бизнеса по операциям с ценными бумагами | 10 лет (1) | (1) После истечения срока действия договора |
| 314 | Документы (договоры, акты, переписка) о приобретении акций (долей) и других ценных бумаг сторонней кредитной организацией | Постоянно | |
| 315 | Генеральные соглашения о сотрудничестве на финансовом рынке с контрагентами | Постоянно | |
| 316 | Договоры об осуществлении операций SWAP (обмене фондами) | Постоянно | |
| 317 | Договоры доверительного управления ценными бумагами | 10 лет (1) | (1) После истечения срока действия договора |
| 318 | Договоры купли-продажи государственных ценных бумаг | Постоянно | |
| 319 | Документы (договоры, акты, протоколы, условия выпуска) по вопросам вторичного рынка государственных ценных бумаг | 5 лет (1) ЭК (ЭПК) | (1) После истечения сроков действия договоров или после погашения выпусков государственных ценных бумаг |
| 320 | Договоры с регистратором по оказанию услуг на ведение Реестра владельцев именных ценных бумаг, уставные и финансовые документы регистратора | Постоянно | |
| 321 | Договоры-поручения; документы к ним | 5 лет (1) | (1) После истечения срока действия договора |
| 322 | Договоры страхования | 5 лет (1) | (1) После истечения срока действия договора |
| 323 | Договоры купли-продажи ценных бумаг; документы (акты приема-передачи, уведомления, платежные поручения) к ним | Постоянно | |
| 324 | Документы (выписки, извещения, уведомления), подтверждающие права собственности на ценные бумаги, полученные из реестров акционеров | Постоянно | |
| 325 | Дела лизингополучателей (копии учредительных документов, балансов, свидетельств, справки о состоянии счетов) | 5 лет (1) | (1) После истечения срока действия договора или выкупа имущества |
| 326 | Досье по работе с управляющими компаниями паевых инвестиционных фондов (копии договоров на осуществление функций агента по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев, доверенности, копии лицензий, правила, переписка и др.) | 5 лет (1) | (1) После решения о приостановлении деятельности фонда |
| 327 | Юридические дела контрагентов (заявления; копии уставов, учредительных договоров; копии лицензий; свидетельства; документы, подтверждающие регистрацию в качестве страхователя в Фонде социального страхования Российской Федерации; банковские реквизиты, доверенности; карточки с образцами подписей и оттиска печати и др.) | 10 лет (1) | (1) После закрытия дела |
| 328 | Юридические дела инвесторов - резидентов и нерезидентов (заявления, анкеты, документы об изменении анкетных данных, банковских реквизитов, доверенности, тарифы, копии договоров комиссии с приложениями, дополнительных соглашений, копии отчетов дилера, сообщения, переписка и др.) | 10 лет (1) | (1) После закрытия дела |
| 329 | Документы (заявки, выписки из реестра сделок, отчета дилера, протоколов торгов, выписки нетто-оборота по счетам, счета ДЕПО клиентов, платежные поручения и др.) по операциям с ценными бумагами | 10 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 330 | Отчеты независимого оценщика о рыночной стоимости акций кредитной организации | Постоянно | |
| 331 | Отчеты об итогах выпуска акций кредитной организации | Постоянно | |
| 332 | Документы (положения, правила, ус-ловия, переписка) о выпуске и обращении сберегательных сертификатов | Постоянно | |
| 333 | Оперативная отчетность по операциям с государственными краткосрочными облигациями | 1 год | |
| 334 | Решения о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг, изменения и дополнения к ним, проспекты эмиссии ценных бумаг, изменения и дополнения к ним, отчеты об итогах их выпуска | Постоянно | |
| 335 | Описи отправленных трансфер-агентом документов, погашенных сертификатов | 10 лет | |
| 336 | Описи, акты на погашенные ценные бумаги | 5 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 337 | Протоколы заседаний комиссии по рассмотрению финансовых претензий на рынке ценных бумаг | Постоянно | |
| 338 | Запросы организаторов торгов и саморегулируемых организаций-профессиональных участников рынка ценных бумаг | Постоянно | |
| 339 | Документы (копии претензий, договоров, актов, справок, заявлений, уведомлений) по требованиям кредиторов по неисполненным обязательствам | 5 лет | |
| 340 | Закрытые лицевые счета по приему на хранение ценных бумаг, приложенные к ним описи | 10 лет | |
| 341 | Документы (отчеты дилера; подтверждения по сделкам; подтверждения о списании/зачислении средств; подтверждения о поставке/получении ценных бумаг; подтверждения, полученные от контрагентов, копии договоров и др.) по сделкам с ценными бумагами, номинированными в иностранной валюте | 10 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 342 | Документы (обязательства, информации, реестры сделок, выписки из реестра сделок, отчетные документы) о проведении операций на биржах | 5 лет (1) ЭК (ЭПК) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 343 | Документы (сводные заявки, поручения) на торги и аукционы | 5 лет | |
| 344 | Документы (отчеты дилера, клиентские поручения на совершение сделок, клиентские поручения о переводе денежных средств, отчеты по распределению комиссии дилера) об исполнении клиентских сделок | 5 лет | |
| 345 | Списки уполномоченных лиц для работы с ценными бумагами | 5 лет | |
| 346 | Доверенности на сотрудников на осуществление сделок от имени кредитной организации | 5 лет (1) | (1) После истечения срока действия доверенности |
| 347 | Переписка с клиентами по вопросам брокерского обслуживания | 5 лет | |
| 348 | Документы (подписные листы, справки о денежных средствах, поступивших в уплату за акции инвестиционных фондов) о размещении акций инвестиционных фондов | 10 лет (1) | (1) После перехода права собственности на акции. При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 349 | Протоколы о гашении приватизационных чеков | Постоянно | |
| 350 | Документы (отчеты, списки, справки) о выдаче приватизационных чеков | 5 лет (1) | (1) После передачи погашенных приватизационных чеков - в центр уничтожения |
| 351 | Документы (справки, описи, квитанции, копии распоряжений) о совершении операций с ценными бумагами инвестиционных фондов | 5 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 352 | Акты приема-передачи свидетельств о владении акциями инвестиционных фондов | 5 лет (1) | (1) После перехода права собственности на акции |
| 353 | Сведения о векселях, депозитных, сберегательных сертификатах, признанных недействительными | Постоянно | |
| 354 | Сведения об утраченных и фальшивых векселях, депозитных, сберегательных сертификатах | Постоянно | |
| 355 | Заказы на изготовление ценных бумаг | 10 лет | |
| 356 | Заявки на получение бланков ценных бумаг | 10 лет | |
| 357 | Документы (копии учредительных документов, решений органов управления, финансовая отчетность, информационные документы, переписка) об участии кредитных организаций в уставных капиталах коммерческих, некоммерческих структур | 10 лет (1) ЭК (ЭПК) | (1) После выхода из состава участников (акционеров) |
| 358 | Акты по контролю регистрации погашенных, оплаченных, выданных ценных бумаг и выявленным нарушениям | 5 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 359 | Документы (биржевые выписки, переписка) по фактам неисполнения обязательств эмитентами и контрагентами | 5 лет ЭК (ЭПК) | |
| 360 | Справки-прогнозы по движению средств по счетам Ностро и Лоро по операциям с ценными бумагами, номинированными в иностранной валюте | 1 год | |
| 361 | Дилерские позиции по сделкам, заключенным на внутреннем межбанковском рынке | 5 лет | |
| 362 | Векселя учтенные, учтенные сертификаты акций, сберегательные и депозитные сертификаты | 10 лет (1) | (1) После погашения, выкупа или передачи прав собственности |
| 363 | Бланки погашенных векселей и депозитных сертификатов | 10 лет (1) | (1) После замены новыми |
| 364 | Документы (акты, счета, платежные поручения) по оплате услуг организаторов торгов по брокерскому обслуживанию | 5 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 365 | Документы (ведомости, акты и приложения к ним, информации) на погашенные государственные ценные бумаги | 3 года | |
| 366 | Документы (расчеты, копии платежных поручений/выписок в оплату за внесение записей в систему ведения реестра акционеров) по трансфер-агентским операциям | 10 лет | |
| 367 | Документы, содержащие информацию, подлежащую опубликованию или раскрытию иным способом | До минования надобности | |
| 368 | Переписка по финансовым претензиям клиентов в части брокерского обслуживания | 5 лет ЭК (ЭПК) | |
| 369 | Отчеты о результатах работы по проверке и уничтожению погашенных ценных бумаг: а) сводные годовые б) годовые | 5 лет ЭК (ЭПК) 5 лет | |
| 370 | Переписка с Минфином России о проверке и уничтожении государственных ценных бумаг | 5 лет ЭК (ЭПК) | |
| 371 | Переписка о розыске утраченных посылок (пакетов) с ценными бумагами | 5 лет ЭК (ЭПК) | |
| 372 | Документы (ведомости, акты и приложения к ним, выписки) на погашенные ценные бумаги | 5 лет | |
| 373 | Выписки остатков из лицевых счетов по ценным бумагам, принятым на хранение, по состоянию на 1 января следующего за отчетным годом | 5 лет | |
| 374 | Ордера по приему на хранение и выдаче ценных бумаг и приложения к ним; сохранные свидетельства по закрытым лицевым счетам, описи, свидетельства, завещания и доверенности; заявления об утрате сохранных свидетельств, на основании которых производилась выдача ценных бумаг | 5 лет ЭК (ЭПК) | |
| 375 | Ежедневные справки о стоимости чистых активов паевых инвестиционных фондов | 1 год | |
| 376 | Сведения о принятых заявках на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев | 1 год | |
| 377 | Ежедневные отчеты по закрытию операционного дня | 5 лет | |
| 378 | Регистры внутреннего учета операций с ценными бумагами | 5 лет | |
| 379 | Документы (заявки, реестры бланков) по контролю за использованием бланков векселей, депозитных, сберегательных сертификатов | 10 лет | |
| 380 | Анализы результатов работы с векселями, депозитными, сберегательными сертификатами | 5 лет | |
| 381 | Годовые отчеты о составе участников банковской группы | 5 лет ЭПК | |
| 382 | Отчеты кредитной организации (квартальные, месячные), как участника торгов | 5 лет | |
| 383 | Отчеты банка, как участника банковской группы банковского холдинга и иных объединений с участием кредитных организаций | Постоянно | |
| 384 | Реестры сводных отчетов дилеров по учету операций на фондовом рынке | 5 лет | |
| 385 | Реестры на валютном рынке Форекс, реестры дилерских позиций | Постоянно | |
| 386 | Обзоры российского фондового рынка (еженедельные, ежедневные) | До минования надобности | |
| 387 | Отчеты по брокерским договорам о сделках и операциях, совершенных за отчетный период (ежемесячно) и по мере совершения сделок | 5 лет | |
| 388 | Предписания Банка России по результатам проверки деятельности кредитной организации на рынке государственных ценных бумаг | 5 лет ЭК (ЭПК) | |
| 389 | Документы (акты, справки, сведения, заключения) о фальшивых ценных бумагах | 5 лет ЭК (ЭПК) | |
| 390 | Документы (отчеты, сертификаты, переписка и др.) по исполнению государственных программ поддержки физических лиц | 10 лет (1) | (1) После окончания расчетов |
| 391 | Сообщения об изменении во владении ценными бумагами | 10 лет | |
| 392 | Сведения о разовых операциях, совершенных с 15 и более процентами ценных бумаг одного вида одного эмитента | 10 лет | |
| 393 | Месячные отчеты о вложениях кредитной организации в государственные ценные бумаги | 10 лет | |
| 394 | Журналы: а) учета договоров, соглашений б) учета досье, дел в) регистрации операций с ценными бумагами г) учета документов, принятых трансфер-агентом и отправленных регистратору д) учета направленных клиентам требований о внесении средств е) учета свидетельств, выданных при депонировании приватизационных чеков ж) учета бланков погашенных векселей и депозитных сертификатов | Постоянно 5 лет Постоянно 10 лет 5 лет 5 лет 10 лет |
10. ОПЕРАЦИИ (СДЕЛКИ) С ДРАГОЦЕННЫМИ МЕТАЛЛАМИ, МОНЕТАМИ ИЗ ДРАГОЦЕННЫХ МЕТАЛЛОВ, А ТАКЖЕ ДРАГОЦЕННЫМИ КАМНЯМИ
| 395 | Договоры купли-продажи золота с российскими пользователями недр | Постоянно | |
|---|---|---|---|
| 396 | Договоры о совершении банковских операций и сделок с драгоценными металлами и камнями | Постоянно | |
| 397 | Договоры купли-продажи, договоры комиссии, ссудные и депозитные договоры, агентские договоры по операциям по металлическим счетам ответственного хранения | Постоянно | |
| 398 | Договоры о купле-продаже золота в слитках; документы (акты, спецификации на золото, документы о качестве) к ним | Постоянно | |
| 399 | Документы (договоры, счета, спецификации) по купле-продаже монет из драгоценных металлов | Постоянно | |
| 400 | Договоры о совместной деятельности с биржами, работающими на рынке драгоценных металлов и камней | Постоянно | |
| 401 | Документы (договоры, выписки из счетов, отчеты об операциях) по операциям с драгоценными металлами с нерезидентами | Постоянно | |
| 402 | Документы (договоры по транспортировке, страхованию, расценки заводов на предоставление услуг) по транспортировке, страхованию, аффинажу золота | Постоянно | |
| 403 | Акты экспертизы драгоценных камней | Постоянно | |
| 404 | Акты приема-передачи драгоценных металлов и камней, рекламационные акты | Постоянно | |
| 405 | Досье пользователей недр | Постоянно | |
| 406 | Досье на участников рынка драгоценных металлов | 10 лет (1) | (1) После закрытия досье |
| 407 | Юридические дела контрагентов (копии уставов, свидетельств, лицензий, удостоверений Центральной государственной инспекции пробирного надзора, карточки с образцами подписей и оттиска печати, копии протоколов собраний учредителей, доверенности и др.) на совершение операций с драгоценными металлами | 10 лет (1) | (1) После закрытия дела |
| 408 | Дела клиентов (регистрационные, разрешительные, внутренние нормативные документы клиента, информационные справки о состоянии и возможностях клиента, и др.) | 10 лет (1) | (1) После закрытия дела |
| 409 | Дилерские позиции по операциям с драгоценными металлами в обезличенной форме на внутреннем и международном рынках | 5 лет | |
| 410 | Документы (позиции дилеров, заявки, подтверждения сделок, копии расчетных документов, распоряжения для бухгалтерии) по операциям с драгоценными металлами в обезличенной форме; сделкам купли-продажи драгоценных металлов с зачислением на обезличенный металлический счет, депозитам в драгоценных металлах, переводам драгоценных металлов на счет в другом банке | 10 лет | |
| 411 | Документы (подтверждения, поручения, отчеты об исполнении поручений, уведомления об остатках на счете брокерского обслуживания, выписки из лицевого счета, расчетные документы, счета-фактуры) по операциям брокерского обслуживания на внебиржевом рынке драгоценных металлов | 10 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 412 | Документы (заявки, подтверждения, расчетные документы) по опционным сделкам, заключенным с банками резидентами и нерезидентами | 10 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 413 | Документы (подтверждения, позиции дилеров, копии расчетных документов, копии авиа накладных, спецификации, копии актов приема-передачи ценностей, документы по таможенным платежам и услугам перевозчиков, распоряжения для бухгалтерии) по экспорту драгоценных металлов | 10 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 414 | Документы (позиции дилеров, заявки, подтверждения, спецификации, документы о качестве, копии расчетных документов, уведомления и подтверждения (извещения) о приеме /выдаче драгоценных металлов, приходные, расходные кассовые ордера на принятые, выданные драгоценные металлы, копии актов приема-передачи ценностей, распоряжения для бухгалтерии) по внутрисистемным операциям конверсионного и депозитного перераспределения драгоценных металлов в обезличенной форме и приема-выдачи драгоценных металлов в физической форме | 10 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 415 | Документы (подтверждения, уведомления, акты приема ценностей, платежные поручения) по сделкам покупки-продажи драгоценных металлов с пользователями недр и аффинажными предприятиями | 10 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 416 | Ежедневные курсы покупки-продажи драгоценных металлов, установленные банками | 5 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 417 | Ежедневные котировки покупки и продажи драгоценных металлов; котировки покупки и продажи монет из драгоценных металлов | 3 года | |
| 418 | Справки о состоянии ресурсов банка в драгоценных металлах | 10 лет ЭК (ЭПК) | |
| 419 | Подтверждения о получении средств в драгоценных металлах | 10 лет | |
| 420 | Документы (распоряжения, спецификации, копии расчетных документов, уведомления и подтверждения о приеме-выдаче металла, копии актов приема-передачи ценностей, распоряжения для бухгалтерии) по сделкам купли-продажи драгоценных металлов с пользователями недр и производителями драгоценных металлов из лома и отходов | 10 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 421 | Документы (распоряжения, спецификации, копии расчетных документов, уведомления и подтверждения (извещения) о приеме-выдаче монет, копии актов приема-передачи ценностей, распоряжения для бухгалтерии) по сделкам купли-продажи монет из драгоценных металлов | 10 лет | |
| 422 | Документы (распоряжения, заявки, подтверждения, спецификации, уведомления о приеме-выдаче монет, подтверждения (извещения) о приеме/выдаче и оприходовании монет, копии расчетных документов, копии актов приема-передачи ценностей, распоряжения для бухгалтерии) по операциям внутрисистемного перераспределения монет из драгоценных металлов | 10 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 423 | Документы (копии ордеров, подтверждений, расчетных документов, спецификаций, документов по доставке и таможенному оформлению, таможенных деклараций, акты приема-передачи ценностей) по импорту монет из драгоценных металлов | 10 лет | |
| 424 | Спецификации на драгоценные металлы | Постоянно | |
| 425 | Документы (схемы, аналитические сводки) по организации и анализу деятельности на рынке операций с драгоценными камнями | 10 лет ЭК (ЭПК) | |
| 426 | Документы (накладные, декларации, сертификаты, листы экспертизы) по текущим отгрузкам драгоценных металлов | 10 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 427 | Отчеты, сведения о поступлении, расходовании и остатках драгоценных металлов | 15 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 428 | Журналы, книги учета: а) договоров по операциям с драгоценными металлами и камнями б) досье, дел пользователей недр, участников рынка, клиентов, контрагентов в) проведения замеров уровня радиационного излучения | Постоянно |
11. ОПЕРАЦИИ С БАНКОМ РОССИИ
11.1. Операции по получению и погашению обеспеченных (необеспеченных) кредитов Банка России, операции РЕПО и конверсионные операции
| 429 | Документы (генеральные кредитные договоры, соглашения, доверенности и др.), необходимые для получения обеспеченных (необеспеченных) кредитов Банка России | 5 лет (1) ЭК (ЭПК) | (1) После расторжения договора и окончания взаиморасчетов по всем договорам |
|---|---|---|---|
| 430 | Документы (поручительства, заявления, заявки, извещения, расчеты и др.), связанные с заключением отдельных сделок по получению обеспеченных (необеспеченных) кредитов Банка России и исполнением обязательств кредитной организации перед Банком России по указанным сделкам | 5 лет (1) | (1) После исполнения обязательств по сделке |
| 431 | Переписка по вопросам, связанным с получением и погашением обеспеченных (необеспеченных) кредитов Банка России | 5 лет ЭК (ЭПК) | |
| 432 | Акты приема-передачи активов (слитков золота), принимаемых в качестве обеспечения по кредитам Банка России | 5 лет (1) | (1) После возврата активов (слитков золота) Банком России кредитной организации |
| 433 | Документы (договоры, соглашения, переписка) по операциям РЕПО, конверсионным операциям | 5 лет (1) ЭК (ЭПК) | (1) После истечения срока действия договора (соглашения) |
11.2. Депозитные операции, проводимые Банком России
| 434 | Депозитные соглашения, заключенные между кредитными организациями и Банком России | 5 лет (1) | (1) После расторжения соглашения |
|---|---|---|---|
| 435 | Документы (заявки кредитной организации, встречные заявки Банка России и др.), связанные с совершением депозитных операций с Банком России | 5 лет (1) | (1) После исполнения обязательств по депозитной операции |
| 436 | Переписка по вопросам участия кредитных организаций в депозитных операциях Банка России | 5 лет ЭК (ЭПК) |
11.3. Выполнение обязательных резервных требований Банка России
| 437 | Документы (расчеты, расшифровки, сообщения и др.) по регулированию обязательных резервов кредитной организации, депонируемых в Банке России | 5 лет ЭК (ЭПК) | |
|---|---|---|---|
| 438 | Переписка кредитных организаций с Банком России по вопросам, связанным с выполнением обязательных резервных требований | 5 лет ЭК (ЭПК) | |
| 439 | Лицевые счета (выписки из лицевых счетов) по учету обязательных резервов | 5 лет (1) | (1) После закрытия счета |
12. МЕЖБАНКОВСКИЕ ОТНОШЕНИЯ И ОБСЛУЖИВАНИЕ КЛИЕНТОВ
12.1. Корреспондентские отношения
| 440 | Генеральные соглашения об основных условиях проведения операций на финансовом рынке | Постоянно | |
|---|---|---|---|
| 441 | Договоры о размещении между банками депозитов и осуществлении расчетов через корреспондентские счета | 5 лет (1) | (1) После истечения срока действия договора |
| 442 | Соглашения с контрагентами об урегулировании вопросов по неисполненным в срок срочным контрактам | 5 лет (1) | (1) После истечения срока действия соглашения |
| 443 | Юридические дела банков (копии уставных документов, экономические нормативы деятельности за период сотрудничества) | 5 лет (1) ЭК (ЭПК) | (1) После закрытия дела |
| 444 | Документы (справки, информации) по установлению корреспондентских отношений с иностранными банками | 5 лет (1) | (1) После прекращения отношений |
| 445 | Переписка по установлению корреспондентских отношений с иностранными банками | 5 лет (1) | (1) После прекращения отношений |
| 446 | Документы (договоры, акты, распоряжения в электронном виде) по участию кредитной организации в платежной системе Банка России | 5 лет (1) | (1) После истечения срока действия договора |
| 447 | Сведения о расчетах по внутрисистемным операциям между банками | 5 лет | |
| 448 | Ежемесячные сведения, представляемые в Банк России об открытии корреспондентских счетов в российских и иностранных банках | 5 лет | |
| 449 | Документы (обзоры, заключения, отчеты) по мониторингу и оптимизации корреспондентской сети (по корреспондентским счетам Ностро) | 5 лет ЭК (ЭПК) | |
| 450 | Выписки из корреспондентских счетов Ностро и Лоро | 5 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 451 | Выписки из корреспондентских, расчетных, текущих, бюджетных, лицевых, внутрибанковских счетов в рублях, иностранной валюте и драгоценных металлах | 10 лет | |
| 452 | Рекламационная переписка по банкам-респондентам по операциям в валюте Российской Федерации | 5 лет | |
| 453 | Подтверждения об остатках средств на счетах в рублях и иностранной валюте на счетах банков-респондентов | 5 лет | |
| 454 | Запросы аудиторских организаций и индивидуальных аудиторов по счетам банков-респондентов | 3 года | |
| 455 | Доверенности банков-респондентов на получение документов | 3 года (1) | (1) После истечения срока действия доверенности |
| 456 | Ежемесячные отчеты о проведении взаиморасчетов по выполненным внутрисистемным операциям | 5 лет | |
| 457 | Распоряжения о проведении переоценки вложений, межпортфельных переводов | 5 лет | |
| 458 | Доверенности сотрудников банка на получение документов по корреспондентским счетам | 3 года (1) | (1) После истечения срока действия доверенности |
| 459 | Переписка с банками-корреспондентами, резидентами и нерезидентами | 5 лет | |
| 460 | Сообщения о подкреплении корреспондентских счетов типа Ностро | 5 лет | |
| 461 | Карточки с образцами подписей и оттиска печати, альбомы образцов подписей лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на корреспондентском счете | 5 лет (1) | (1) После аннулирования права подписи |
| 462 | Журналы: а) регистрации договоров, соглашений (1) б) учета юридических дел банков (1) в) регистрации межбанковских кредитов (1, 2) г) регистрации межбанковских договоров д) регистрации юридических дел банков-корреспондентов е) регистрации досье по экспортным, импортным аккредитивам | 5 лет (1) 5 лет (1) 5 лет (1) Постоянно 10 лет 10 лет | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами (2) После погашения кредита |
12.2 Трансграничные переводы денежных средств
| 463 | Договоры, соглашения, контракты с иностранными банками, международными и иностранными организациями, изменения и дополнения к ним | Постоянно | |
|---|---|---|---|
| 464 | Договоры с клиентами по факторингу; документы к ним | 5 лет (1) | (1) После истечения срока действия договора |
| 465 | Договоры кредитных линий иностранных банков | 10 лет (1) | (1) После истечения срока действия договора |
| 466 | Юридические дела иностранных банков-корреспондентов (копии учредительных документов, соглашения, тарифы, условия ведения счетов Ностро, распоряжения, переписка, карточки с образцами подписей и оттиска печати, справки в налоговые органы и внебюджетные фонды и др.) | 10 лет (1) | (1) После закрытия дела |
| 467 | Досье по экспортным, импортным аккредитивам (листы согласования для подтверждения (изменения условий) экспортного аккредитива; копии договоров (контрактов); извещения о внесении изменений в аккредитив, о закрытии, аннулировании аккредитива; заявления на аккредитив, на перевод (трансферацию) аккредитива; распоряжения на закрытие импортного аккредитива; проверочные листы; сообщения; уведомления; письма-поручения; поручения-обязательства; копии расчетных документов по поступившим платежам на инкассацию; инкассовые поручения, кредитовые авизо; реестры и др.) | 10 лет (1) | (1) После закрытия досье |
| 468 | Списки иностранных банков-корреспондентов | Постоянно | |
| 469 | Переписка с клиентами по гарантиям | 5 лет ЭК (ЭПК) | |
| 470 | Неоплаченные расчетные чеки, возвращенные иностранными банками | 5 лет | |
| 471 | Расчетные чеки, выписанные банком | 10 лет | |
| 472 | Документы (заявления на выставление аккредитива, запросы) по текущим сделкам с клиентами | 5 лет | |
| 473 | Документы (справки, заключения) по вопросам международных расчетов | 5 лет ЭК (ЭПК) | |
| 474 | Образцы подписей должностных лиц кредитной организации, направленные иностранным корреспондентам | 5 лет (1) | (1) После аннулирования права подписи |
| 475 | Переписка по вопросам международных расчетов | 5 лет ЭК (ЭПК) | |
| 476 | Документы (справки, информационные сообщения) о деятельности иностранных банков | 3 года | |
| 477 | Переписка о деятельности иностранных банков | 3 года | |
| 478 | Переписка с иностранными банками по вопросам трансграничных переводов | 10 лет ЭК (ЭПК) | |
| 479 | Переписка с кредитными рейтинговыми агентствами | 5 лет | |
| 480 | Отчеты об открытии и ведении валютных счетов резидентов и нерезидентов и счетов нерезидентов в рублях | Постоянно |
13. БУХГАЛТЕРСКИЙ УЧЕТ И ОТЧЕТНОСТЬ
| 481 | Лицевые счета по учету уставного капитала | Постоянно | |
|---|---|---|---|
| 482 | Лицевые счета (выписки из лицевых счетов) по всем счетам, кроме счетов по учету уставного капитала | 5 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органам. Допускается хранение в электронном виде |
| 483 | Документы (платежные поручения, требования, кредитовые и дебетовые авизо) по акционерным взносам (взносам участников) за весь период формирования уставного капитала | Постоянно | |
| 484 | Первичные учетные документы (по вкладам граждан, по кредитам, по операциям с драгоценными металлами и др.) | 5 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 485 | Книги регистрации открытых счетов | 5 лет (1) | (1) Допускается хранение в электронном виде |
| 486 | Ведомости остатков по счетам кредитной организации | 5 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами Допускается хранение в электронном виде |
| 487 | Банковская и иная отчетность кредитных организаций, представляемая в Банк России (1), за исключением отчетности, указанной в статьях 488 и 493 а) годовая б) полугодовая в) квартальная г) месячная д) декадная е) пятидневная ж) суточная з) на нерегулярной основе | Постоянно 5 лет 5 лет 5 лет До минования надобности До минования надобности До минования надобности 5 лет | (1) Допускается хранение только в электронном виде |
| 488 | Бухгалтерская (финансовая) отчетность кредитных организаций, представляемая в Банк России: а) годовая б) квартальная | Постоянно 5 лет | |
| 489 | Отчеты, представляемые в Пенсионный Фонд, Фонд социального страхования, Росфинмониторинг | Постоянно | |
| 490 | Ежедневные балансы и оборотные ведомости | 5 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами. Допускается хранение в электронном виде |
| 491 | Ведомости предоставленных расчетных услуг за месяц | 5 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 492 | Переписка по банковским операциям с филиалами банка | 5 лет | |
| 493 | Консолидированная финансовая отчетность: а) годовая б) квартальная | Постоянно 5 лет | |
| 494 | Письма с приложением копий документов по исполненным постановлениям об обращениях взысканий | 5 лет |
14. ОБЕСПЕЧЕНИЕ СТАБИЛЬНОСТИ И РАЗВИТИЯ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (МОНИТОРИНГ, ФИНАНСОВЫЙ АНАЛИЗ, РИСКИ, РЕЗЕРВЫ (ФОНДЫ)
| 495 | Документы (отчеты, таблицы, графики) по финансовому мониторингу | 10 лет ЭК (ЭПК) | |
|---|---|---|---|
| 496 | Аналитические документы (таблицы, графики, справки) по межбанковским операциям | 10 лет ЭК (ЭПК) | |
| 497 | Документы (планы, акты, отчеты) по организации внутреннего контроля в кредитной организации | 10 лет ЭК (ЭПК) | |
| 498 | Переписка по организации внутреннего контроля в кредитной организации | 10 лет ЭК (ЭПК) | |
| 499 | Документы (планы, акты, отчеты) службы внутреннего аудита по осуществлению функций внутреннего контроля в кредитной организации | 10 лет ЭК (ЭПК) | |
| 500 | Переписка службы внутреннего аудита по осуществлению функций внутреннего контроля в кредитной организации | 10 лет ЭК (ЭПК) | |
| 501 | Документы (планы, акты, отчеты) службы внутреннего контроля | 10 лет ЭК (ЭПК) | |
| 502 | Переписка службы внутреннего контроля | 10 лет ЭК (ЭПК) | |
| 503 | Переписка по организации управления рисками в кредитной организации | 5 лет ЭК (ЭПК) | |
| 504 | Документы (сведения, отчеты, заключения, доклады, обзоры) маркетинговых исследований для отраслевого анализа инвестиционных проектов | 10 лет ЭК (ЭПК) | |
| 505 | Документы (планы, отчеты) по разработке новых и адаптации действующих кредитных продуктов | 10 лет ЭК (ЭПК) | |
| 506 | Переписка по разработке новых и адаптации действующих кредитных продуктов | 10 лет ЭК (ЭПК) | |
| 507 | Информации о привлечении денежных средств, о прибыли (убытках) и налогах, уплаченных из прибыли в бюджет | Постоянно | |
| 508 | Документы (анализы, обзоры, справки, заключения, переписка) по планированию и контролю исполнения и стратегии розничного бизнеса | 5 лет ЭК (ЭПК) | |
| 509 | Документы (схемы, расчеты, переписка) о прогнозировании финансового результата деятельности кредитной организации | 10 лет ЭК (ЭПК) | |
| 510 | Документы (схемы, расчеты, переписка) о структуре активов и пассивов кредитной организации | 10 лет | |
| 511 | Переписка по вопросам реализации государственных программ | 5 лет ЭК (ЭПК) | |
| 512 | Документы (заключения, акты, справки, переписка) по реализованным спонсорским проектам | 10 лет ЭК (ЭПК) | |
| 513 | Документы (заключения, справки, информации, переписка) по реализованным рекламным акциям | 5 лет ЭК (ЭПК) | |
| 514 | Портфель активов банка (расчеты доходов банковских операций) | Постоянно | |
| 515 | Документы (таблицы, графики, пояснения к ним) по анализу портфеля активов | Постоянно | |
| 516 | Переписка с министерствами и ведомствами об участии кредитной организации в федеральных и иных программах | 5 лет ЭК (ЭПК) | |
| 517 | Аналитические документы по состоянию рынков (долговому, валютному, сырьевому, акций) | 10 лет ЭК (ЭПК) | |
| 518 | Документы (анализы, расчеты, справки, таблицы, отчеты) по организации управления и расчету рисков по банковским операциям | 5 лет ЭК (ЭПК) | |
| 519 | Документы (доклады, служебные записки, справки, отчеты) по вопросам экономической безопасности | 5 лет ЭК (ЭПК) | |
| 520 | Документы (запросы, заявки, извещения об установленных лимитах/сублимитах риска, переписка) по определению категории кредитного риска корпоративного клиента и установлению лимитов риска | 10 лет ЭК (ЭПК) | |
| 521 | Документы (расчеты, заключения) об установлении индивидуальных тарифов клиентов банка и его филиалов | 5 лет | |
| 522 | Расчеты себестоимости и окупаемости банковских услуг, комиссионных операций | 5 лет | |
| 523 | Расчеты уровня рентабельности обслуживания клиентов кредитной организации | 5 лет | |
| 524 | Расчеты расходов по выплате процентов по вкладам | 5 лет | |
| 525 | Расчеты обязательных нормативов | Постоянно | |
| 526 | Документы (справки, расчеты, обоснования, заявления) по разработке процентных ставок и тарифов комиссионного вознаграждения | 5 лет | |
| 527 | Документы (заключения, справки, переписка) по возврату средств, имущества, внесенного в оплату доли в уставном капитале | 10 лет (1) | (1) После возврата. При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 528 | Документы (докладные записки, справки, переписка) по вопросам применения Банком России мер воздействия к кредитной организации | 5 лет ЭК (ЭПК) | |
| 529 | Ежемесячные отчеты об использовании лимитов (сублимитов) риска на корпоративных клиентов | 5 лет | |
| 530 | Ежемесячные отчеты об использовании сублимита риска на банки-контрагенты | 5 лет | |
| 531 | Документы (анализы, расчеты, обоснования, заключения, переписка) по созданию и изменению резервов (фондов) | Постоянно | |
| 532 | Документы (анализы, заключения, решения) по классификации активов, выделению сомнительных и безнадежных долгов и созданию резервов (фондов) их погашения | Постоянно | |
| 533 | Переписка по классификации активов, выделению сомнительных и безнадежных долгов и созданию резервов (фондов) их погашения | Постоянно | |
| 534 | Ежемесячные отчеты по созданию резерва на возможные потери по ссудам | 5 лет | |
| 535 | Документы (расчеты, заявки, переписка) по установлению лимита максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков | 5 лет | |
| 536 | Сообщения о существенных фактах, которые могут оказать влияние на стоимость ценных бумаг банка | Постоянно | |
| 537 | Документы (сведения, справки, таблицы и др.) по формированию резерва на возможные потери | 5 лет | |
| 538 | Ежеквартальные информации об уровне достаточности капитала, о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов | Постоянно | |
| 539 | Журналы: а) регистрации сообщений по операциям, подлежащим обязательному контролю и подозрительным операциям б) учета фактически созданного резерва | Постоянно |
15. ЗАЩИТА ПРАВ, ИНТЕРЕСОВ ВКЛАДЧИКОВ И КРЕДИТОРОВ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ
| 540 | Запросы клиентов по вкладам, счетам и операциям | 5 лет | |
|---|---|---|---|
| 541 | Информации о торговых и клиринговых счетах юридических лиц и операциях по ним | Постоянно | |
| 542 | Документы (расчеты, платежные поручения, переписка) по обязательному страхованию вкладов физических лиц | 10 лет | |
| 543 | Финансовые документы (уведомления, заключения, документы о выплате денежных средств) по формированию фондов добровольного страхования вкладов | 10 лет | |
| 544 | Документы (заявки, списки, свидетельства, финансовые документы, сведения, отчеты, счета, реестры, переписка) по взаимодействию с Агентством по страхованию вкладов | 10 лет (1) ЭК (ЭПК) | (1) После истечения срока действия договора |
| 545 | Отчеты по операциям оформления страховых полисов | 5 лет | |
| 546 | Документы (страховые полисы, заявления, заключения, расчеты, реестры, платежные документы, свидетельства, переписка) по мотивационным программам страхования банковских операций | 10 лет ЭК (ЭПК) | |
| 547 | Документы о наложении ареста и обращении взыскания на денежные средства и иные ценности, находящиеся в кредитной организации | 5 лет (1) | (1) После окончания производства по делу |
| 548 | Документы (копии претензий, актов, справок, исковых заявлений, судебных актов, постановлений судебных приставов-исполнителей, процессуальных и иных документов, имеющих отношение к делу) по исковым и исполнительным производствам | 5 лет (1) | (1) После окончания производства по делу |
| 549 | Документы от должников, поручителей, арбитражных управляющих | 5 лет (1) | (1) После окончания производства по делу |
| 550 | Документы (судебные акты, постановления судебных приставов-исполнителей, правоохранительных и контролирующих органов) о приостановлении операций по счетам юридических лиц, наложении и снятии ареста, взысканий по счетам | 5 лет (1) | (1) После окончания производства по делу |
| 551 | Мировые соглашения между банком и клиентом | Постоянно | |
| 552 | Юридические дела клиента по мировому соглашению (заявления, копии договоров, копии учредительных документов, карточки, заверенные копии свидетельств о регистрации и постановке на учет в налоговом органе и др.) | 10 лет (1) | (1) После закрытия дела |
| 553 | Документы (акты расчетов, акты приема-передачи векселей, заявления на погашение векселей, доверенности, погашенные простые банковские векселя, серии мировых соглашений, акты выверки, отчеты, служебные записки, переписка), сформированные при расчетах на условиях мирового соглашения | 10 лет (1) | (1) После выполнения обязательств |
| 554 | Сводные реестры к платежным поручениям по погашению реструктуризируемой задолженности по обязательным платежам согласно мировому соглашению | 5 лет (1) | (1) При условии завершения проверки налоговыми органами |
| 555 | Переписка по вопросам осуществления противодействия легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма | 5 лет ЭК (ЭПК) | |
| 556 | Журналы регистрации документов должника, поручителя арбитражного управляющего | 10 лет |
СПИСОК СОКРАЩЕНИЙ:
| ЦЭПК | - центральная экспертно-проверочная комиссия |
|---|---|
| ЭК | - экспертная комиссия |
| ЭПК | - экспертно-проверочная комиссия |
УКАЗАТЕЛЬ ВИДОВ ДОКУМЕНТОВ:
АКТЫ:
инвентаризации открытых счетов 112
на погашенные ценные бумаги 336
на уничтожение банковских карт 150
о готовности к проведению операций по платежным картам 152
о проверке работы бригад инкассаторских работников на маршрутах 186
обследования объектов инкассации 193
передачи кредитных досье 20
пересчета, составляемые при предъявлении в кредитную организацию сумки с наличными деньгами, наличной иностранной валютой, имеющую повреждения, а также при расхождении сумм, указанных в накладной к сумке и явочной карточке 194
по контролю регистрации погашенных, оплаченных, выданных ценных бумаг и выявленным нарушениям 358
приема-передачи активов (слитков золота), принимаемых в качестве обеспечения по кредитам Банка России 432
приема-передачи готовых банковских карт 149
приема-передачи документов по договорам на инкассацию, доставку и размен наличных денег 184
приема-передачи драгоценных металлов и камней, рекламационные 404
приема-передачи свидетельств о владении акциями инвестиционных фондов 352
приема-передачи списков на зачисление денежных средств, об отказе в приеме указанных списков 76
приема-передачи ценностей, вскрытия посылок с ценностями 190
учета принятых сумок и порожних сумок 189
экспертизы драгоценных камней 403
экспертизы драгоценных металлов, привлекаемых во вклады 258
АЛЬБОМЫ 95, 461
АНАЛИЗЫ 380
АНКЕТЫ 148
БЛАНКИ 363
ВЕДОМОСТИ:
корректировки по банковским картам 164
о выдаче наличных денежных средств с банковских карт 155
о состоянии и использовании кредитных ресурсов 15
оборотные 490
объявленных недействительными бланков сберегательных книжек 81
остатков по счетам кредитной организации 486
предоставленных расчетных услуг за месяц 491
сверки сумм в иностранной валюте "До выяснения" по
операциям с платежными картами 166
срочной и просроченной задолженности по кредитам 24
ВЕКСЕЛЯ 362
ВЫПИСКИ:
из корреспондентских счетов Ностро и Лоро 450
из корреспондентских, расчетных, текущих, бюджетных, лицевых, внутрибанковских счетов в рублях, иностранной
валюте и драгоценных металлах 451
из лицевых счетов по валютным операциям кредитной организации в банках-корреспондентах 232
о состоянии счета из реестров депозитариев 284
остатков из лицевых счетов по ценным бумагам, принятым на хранение, по состоянию на 1 января следующего за отчетным годом 373
по расчетам, текущим, бюджетным, лицевым и внутрибанковским счетам в рублях, иностранной валюте и драгоценных металлах 102
по счетам ДЕПО 278
по текущему счету, счету доверительного управления 300
ДАННЫЕ 226
ДЕЛА (ДОСЬЕ):
валютного контроля 227
инвестора 42
клиента 92
клиентов 408
клиентов-держателей банковских карт 143
клиентов инвестиционных фондов 49
кредитные заемщиков 13, 14
лизингополучателей 325
на участников рынка драгоценных металлов 406
по работе с управляющими компаниями паевых инвестиционных фондов 326
по экспортным, импортным аккредитивам 467
пользователей недр 405
субъекта Российской Федерации 41
текущих валютных счетов клиентов 228
физических лиц 268
юридические банков 443
юридические инвесторов-резидентов и нерезидентов 328
юридические иностранных банков-корреспондентов 466
юридические клиента 93
юридические клиента по мировому соглашению 552
юридические контрагентов 327
юридические контрагентов на совершение операций с
драгоценными металлами 407
юридические контрагентов по операциям доверительного
управления 298
юридических лиц 267
ДОВЕРЕННОСТИ:
банков-респондентов на получение документов 455
вкладчиков по закрытым счетам, выплаты на основании которых не производились 68
клиентов на получение выписок из лицевых счетов 114
на получение наличных денег, наличной иностранной валюты и ценностей 181
на сотрудников на осуществление сделок от имени кредитной организации 346
по трансфер-агентскому обслуживанию 286
сотрудников банка на получение документов по корреспондентским счетам 458
ДОГОВОРЫ:
банковского вклада (депозита) 60, 61
банковского счета 89, 141
доверительного управления 297
доверительного управления ценными бумагами 317
залога 293
комиссии, ссудные, депозитные, агентские по операциям по металлическим счетам ответственного хранения 397
кредитных линий иностранных банков 465
купли-продажи 292, 311,
318, 323, 395, 397, 398
на перевозку наличных денег, наличной иностранной валюты кредитных организаций 176
на инкассацию и доставку наличных денег, наличной иностранной валюты и ценностей клиентов кредитной организации 174
на кассовое обслуживание 202, 203
неттинга 224
о депозитарном обслуживании 266
о кредитных линиях, открытых контрагентам 9
о полной материальной ответственности, заключенные кредитной организацией с инкассаторскими, кассовыми работниками 178
о предоставлении информации по счетам клиента 94
о предоставлении кредитов юридическим и физическим лицам 6
о предоставлении межбанковских кредитов 7
о предоставлении, получении кредитов министерствам и ведомствам Российской Федерации 8
о размещении между банками депозитов и осуществлении расчетов через корреспондентские счета 441
о совершении банковских операций и сделок с иностранными валютами 223
о совершении банковских операций и сделок с драгоценными металлами и камнями 396
о совместной деятельности с биржами 400
о трансфер-агентских отношениях с регистраторами 275
об обмене электронными сообщениями 91
об осуществлении операций SWAP (обмене фондами) 316
об открытии корреспондентского счета ДЕПО 276
об открытии металлических счетов 90
определяющие условия ведения бизнеса по операциям с ценными бумагами 313
по инвестиционным проектам 36
по операциям прямого внебиржевого РЕПО на внутреннем
внебиржевом рынке Российской Федерации 312
поручительства кредитной организации 291
с бюро кредитных историй 28
с иностранными банками, международными и иностранными организациями 463
с клиентами по факторингу 464
с коллекторскими агентствами 295
с регистратором 320
страхования 322
финансового лизинга 310
цессии 277
ДОГОВОРЫ-ПОРУЧЕНИЯ 321
ДОКУМЕНТЫ:
аналитические по межбанковским операциям 496
аналитические по состоянию рынков 517
к договорам 8, 36, 90, 292,
293, 297, 310, 320, 321, 323, 398
к заявкам 235
к отклоненным заявкам на получение кредитов 18
к протоколам 139
к соглашениям 36
к спискам 86
контрольные эмитентов дорожных чеков 231
кассовые 206
маркетинговых исследований 504
на единовременные выплаты 104
на открытие текущего счета в банке несовершеннолетнего лица 63
на погашенные ценные бумаги 365, 372
на торги и аукционы 343
необходимые для получения обеспеченных (необеспеченных) кредитов Банка России 429
о возврате кредитов, находящихся в составе государственного долга, и доходах по ним 23
о выдаче приватизационных чеков 350
о выплате гражданам наличных денег по поручениям учреждений, организаций, предприятий 111
о выплате пенсий военным пенсионерам 105
о выпуске и обращении сберегательных сертификатов 332
о деятельности иностранных банков 476
о наложении ареста и обращении взыскания на денежные средства и иные ценности, находящиеся в кредитной организации 547
о переводе денежных средств 56
о переводных операциях 128
о передаче лицевых счетов клиентов из кредитной организации в Банк России или в кредитные организации 129
о предоставлении кредита при инвестиционном кредитовании или при проектном финансировании 40
о предоставлении кредитов субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям и юридическим лицам под государственные (муниципальные) гарантии 12
о предоставлении межбанковских кредитов под обеспечение 11
о приеме дорожных чеков на инкассацию 246
по сделкам купли-продажи
монет из драгоценных металлов 399, 421
о приобретении акций (долей) и других ценных бумаг сторонней кредитной организацией 314
о приостановлении операций по счетам юридических лиц,
наложении и снятии ареста, взысканий по счетам 550
о проведении операций на биржах 342
о проведении операций на межбанковских валютных биржах 238
о проведении внебиржевых сделок 299
о прогнозировании финансового результата деятельности
кредитной организации 509
о происшествиях, связанных с крупным материальным ущербом и человеческими жертвами в подразделениях инкассации 197
о просчетах, хищениях и других утратах наличных денег,
наличной иностранной валюты 212
о размещении акций инвестиционных фондов 47, 348
о раскрытии реестра владельцев ценных бумаг 270
о расторжении договора на инкассацию, перевозку наличных денег, наличной иностранной валюты и ценностей 175
о результатах выполнения инвестиционных проектов 45
о совершении операций с ценными бумагами инвестиционных фондов 48, 351
о совместных учениях с подразделениями органов внутренних дел 198
о списании безнадежных к взысканию долгов 25
о структуре активов и пассивов кредитной организации 510
о фальшивых ценных бумагах 389
о чрезвычайных происшествиях, дорожно-транспортных
происшествиях в подразделениях инкассации 196
об аккредитивных операциях 109
об аренде индивидуальных банковских сейфов 308
об исполнении функций налогового агента по операциям
доверительного управления 301
об исполнении клиентских сделок 344
об оплате счетов за инкассацию, перевозку наличных денег, наличной иностранной валюты и ценностей 199
об отмене авторизованных запросов 158
об установлении индивидуальных тарифов клиентов банка и его филиалов 521
об участии кредитных организаций в уставных капиталах
коммерческих, некоммерческих структур 357
от должников, поручителей, арбитражных управляющих 549
образующихся в процессе деятельности кредитных организаций, по вопросу предоставления в аренду клиентам специальных помещений для хранения документов и ценностей 306
оформляемые при операциях с дорожными чеками 240
первичные учетные (по вкладам граждан, по кредитам, по операциям с драгоценными металлами и др.) 484
по акционерным взносам (взносам участников) за весь период формирования уставного капитала 483
по анализу кредитных отношений с клиентами 5
по анализу портфеля активов 515
по банкнотным операциям на внешнем и внутреннем валютном рынке 237
по ведению счетов в драгоценных металлах 263
по вексельному кредитованию, денежному зачету, тендерам, проводимым Минфином России 30, 31
по взаимодействию с Агентством по страхованию вкладов 544
по взаимодействию с бюро кредитных историй 29
по взаимодействию с реестродержателями и сторонними
депозитариями 272
по внутрисистемным операциям конверсионного и депозитного перераспределения драгоценных металлов в обезличенной форме и приема-выдачи драгоценных металлов в физической форме 414
по возврату средств, имущества, внесенного в оплату доли в уставном капитале 527
по возмещению затрат, связанных с оплатой услуг
реестродержателей и сторонних депозитариев 279
по вопросам вторичного рынка государственных ценных бумаг 319
по вопросам международных расчетов 473
по вопросам пересчета наличных денег, наличной иностранной валюты 210
по вопросам применения Банком России мер воздействия к кредитной организации 528
по вопросам экономической безопасности 519
по гарантиям 121
по депозитам в иностранной валюте, привлеченным и размещенным в банках 77
по депозитам в рублях, привлеченным от Федерального
казначейства 78
по депозитам, привлеченным от иных субъектов (финансовых органов субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, государственных внебюджетных фондов Российской Федерации и т.д.) 79
по депозитным операциям 122
по депозитным сделкам в иностранной валюте 251
по депозитарному учету 282
по ежемесячному расчету комиссионного вознаграждения за прием, инкассацию, доставку и размен наличных денег по клиентам 183
по задолженности, списанной на внебалансовые счета 98
по операциям РЕПО, конверсионным операциям 433
по закрытым счетам вкладчиков 80
по зачислению денежных средств на банковские счета клиентов - физических лиц 75
по изучению кредитно-экономических вопросов, анализу текущих тенденций в денежно-кредитной сфере, прогнозированию и анализу размещения и привлечения кредитов 4
по импорту монет из драгоценных металлов 423
по исковым и исполнительным производствам 548
по исполнению государственных программ поддержки
физических лиц 390
по классификации активов, выделению сомнительных и безнадежных долгов и созданию резервов (фондов) их погашения 532
по конверсионным сделкам 250
по контролю за использованием бланков векселей, депозитных, сберегательных сертификатов 379
по конверсионным арбитражным операциям 249
по контролю за ходом работы по инвестиционному проекту 43
по корреспондентским счетам 96, 230
по кредитам и ссудам, выданным сотрудникам кредитной организации 16
по кредитованию федеральных, целевых, региональных программ 38
по мониторингу и оптимизации корреспондентской сети
(по корреспондентским счетам Ностро) 449
по мотивационным программам страхования банковских операций 546
по обеспечению движения бригад инкассаторских работников 192
по обязательному страхованию вкладов физических лиц 542
по операциям с драгоценными металлами в обезличенной форме 410
по операциям брокерского обслуживания на внебиржевом рынке драгоценных металлов 411
по операциям внутрисистемного перераспределения монет из драгоценных металлов 422
по операциям с драгоценными металлами с нерезидентами 401
по операциям с ценными бумагами 329
по операциям с электронными средствами платежа 163
по оплате услуг организаторов торгов по брокерскому
обслуживанию 364
по определению категории кредитного риска корпоративного клиента и установлению лимитов риска 22, 520
по опционным сделкам, заключенным с банками резидентами и нерезидентами 412
по организации внутреннего контроля в кредитной организации 497
по организации и анализу деятельности на рынке операций с драгоценными камнями 425
по организации и проведению профессиональной подготовки инкассаторских и кассовых работников 179
по организации работы с денежными знаками с радиоактивным загрязнением 216
по оформлению вкладов 260
по переводам без открытия счета в рублях и иностранной валюте 130
по перевозке (доставке) наличных денег, наличной иностранной валюты и ценностей 182
по персональным данным клиентов 67
по планированию и контролю исполнения и стратегии
розничного бизнеса 508
по полученным ранее и предоставленным межбанковским
кредитам 10
по работе с инвестиционными программами, финансируемыми за счет средств федерального бюджета, предоставляемых на возвратной и платной основе 53
по разработке процентных ставок и тарифов комиссионного вознаграждения 526
по разработке и реализации федеральных, целевых, региональных программ 39
по разработке новых и адаптации действующих кредитных
продуктов 505
по рассмотрению инновационных предложений по кредитованию физических лиц 35
по расчету рисков по банковским операциям 518
по расчетным и текущим счетам юридических и физических лиц 97
по расчетным целевым чекам 110
по расчетным чекам 108
по реализованным рекламным акциям 513
по реализованным спонсорским проектам 512
по ревизиям наличных денег, наличной иностранной валюты, драгоценных металлов и проверкам порядка ведения кассовых операций 208
по регулированию обязательных резервов кредитной организации, депонируемых в Банке России 437
по сделкам, по размещению в депозит драгоценных металлов, заключенным на внутреннем и международном рынках 262
по сделкам и операциям на денежных рынках 236
по сделкам купли-продажи драгоценных металлов с
пользователями недр и производителями драгоценных металлов из лома и отходов 420
по сделкам покупки-продажи драгоценных металлов с
пользователями недр и аффинажными предприятиями 415
по сделкам с ценными бумагами, номинированными в иностранной валюте 341
по созданию и изменению резервов (фондов) 531
по сомнительным, имеющим признаки подделки, поврежденным денежным знакам иностранных государств (группы иностранных государств) 219
по сомнительным, неплатежеспособным и имеющим признаки подделки денежным знакам Банка России 214
по сопровождению действующих кредитов с просроченными платежами и проблемных кредитов 19
по специальным избирательным счетам кандидатов 106
по счетам по вкладам (депозитам) 85
по текущим отгрузкам драгоценных металлов 426
по текущим сделкам с клиентами 472
по транспортировке, страхованию, аффинажу золота 402
по трансфер-агентским операциям 366
по требованиям кредиторов по неисполненным обязательствам 339
по урегулированию спорных вопросов с банками-контрагентами 252
по установлению корреспондентских отношений с иностранными банками 444
по установлению лимита максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков 535
по участию кредитной организации в платежной системе Банка России 446
по учету вкладов 261
по учету имущества инвестиционных фондов, находящихся на полном депозитарном обслуживании 281
по фактам неисполнения обязательств эмитентами и
контрагентами 359
по финансовому мониторингу 495
по формированию резерва на возможные потери 537
по централизации кредитного портфеля физических лиц 3
по экспорту драгоценных металлов 413
подтверждающие права собственности на ценные бумаги,
полученные из реестров акционеров 324
подтверждающие факт проведения денежных зачетов 287
расчетные, возвращенные адресатам 124
специального депозитария 273
связанные с заключением отдельных сделок по получению обеспеченных (необеспеченных) кредитов Банка России и исполнением обязательств кредитной организации перед Банком России по указанным сделкам 430
связанные с совершением депозитных операций с Банком России 435
служащие основанием для депозитарных операций 269
службы внутреннего аудита по осуществлению функций внутреннего контроля в кредитной организации 499
службы внутреннего контроля 501
содержащие информацию, подлежащую опубликованию или раскрытию иным способом 367
сформированные при расчетах на условиях мирового соглашения 553
торгово-сервисных предприятий, расторгнувших договоры эквайринга 159
финансовые по формированию фондов добровольного страхования вкладов 543
являющиеся основанием для залога ценных бумаг 294
ЖУРНАЛЫ:
хранилища ценностей 221(в)
регистрации:
актов списания просроченной задолженности 34(г)
банков-контрагентов 173(л)
валютных переводов без открытия валютного счета 136(в)
возвратов заявлений на перевод в иностранной валюте от банка 257(е)
выдачи банковских карт 173(а)
выдачи и возврата (аннулирования) распоряжений 127(е)
дел юридических и физических лиц 290(б)
доверенностей, оформленных вне структурных подразделений банка, на совершение операций по вкладам (депозитам) физических лиц 88(д)
договоров банковского счета; договоров об обмене электронными сообщениями в рамках платежной системы Банка России 136(а)
договоров банковских счетов 127(а)
договоров, соглашений 34(а),
59(г), 257(б), 290(а), 309(а), 462(а)
документов должника, поручителя арбитражного управляющего 556
досье 59(д), 59(е),
127(в), 257(г), 257(д), 462(е)
завещательных распоряжений 88(а)
закрытых счетов клиентов 127(б)
запросов о депонентах 290(з)
заявлений 136(г), 173(в)
заявок инвесторов 59(а)
заявок на кредитные ресурсы 34(б)
инкассовых поручений и платежных требований
юридических лиц 136(б)
межбанковских договоров 462(г)
межбанковских кредитов 462(в)
операций по междепозитарному счету 290(д)
мерчантов 173(м)
операционные 290(ж)
операций с ценными бумагами 394(в)
открытых аккредитивов 257(а)
отмены заявок и распоряжений инвесторов о переводе денежных средств 59(в)
паспортов сделок 257(в)
передачи лицевых счетов, обязательств и других документов при смене операционных работников 127(д)
платежных требований, инкассовых поручений и других
документов, предъявленных к счетам банков-респондентов 127(к)
передачи металлических печатей, штампов, пломбиров, клише, ключей от хранилищ ценностей, несгораемых шкафов и картотек с документами 221(е)
пополнений банковской карты, списания денежных средств с банковской карты, выдачи наличных денежных средств по банковской карте 173(е)
посещения клиентами хранилища индивидуальных банковских сейфов 309(в)
приема поручений от клиентов по депозитарным операциям 290(и)
проводок по денежным зачетам, участников денежного зачета 290(к)
просроченной ссудной задолженности: юридических и физических лиц 34(в)
рапортов бригад инкассаторских работников 201(а)
распорядителей счета 290(г)
распоряжений инвесторов о переводе денежных средств 59(б)
сообщений по операциям, подлежащим обязательному контролю и подозрительным операциям 539(а)
списков на зачисление во вклады (депозиты) пенсий, пособий, заработной платы и др. 88(г)
счетов на оплату услуг 290(е)
утраченных сберегательных книжек 88(б)
ценных бумаг 290(в)
юридических дел 309 (б)
юридических дел банков-корреспондентов 462(д)
юридических дел клиентов 127(г)
учета:
актов списания просроченной задолженности 34(г)
бланков погашенных векселей и депозитных сертификатов 394(ж)
блокировки банковских карт 173(и)
валютных операций 257(ж)
выданных депозитных (сберегательных) сертификатов 66(б)
выданных клише и пломбиров, регистрации их
передачи 201(в)
выдачи выписок из лицевых счетов 127(и)
выдачи отчетов держателям банковских карт 173(г)
выдачи и приема явочных карточек, штампов, ключей и доверенностей 201(г)
выплаты компенсации по принятым на хранение целевым
расчетным чекам и действующим целевым вкладам 127(ж)
радиационного контроля 221(и)
дежурств операторов службы авторизации 173(д)
дел клиентов-держателей банковских карт 173(б)
договоров, соглашений 66(а), 201(б),
221(б), 394(а), 428(а)
документов, принятых трансфер-агентом и отправленных
регистратору 394(г)
должностных лиц, ответственных за сохранность ценностей 221(з)
досье, дел 394(б), 428(б)
драгоценных металлов, ценностей 221(д)
инкассаторских сумок 201(д)
инкассации слипов 173(к)
квитанционных книжек, бланков строгой отчетности, выданных ответственным исполнителям 221(а)
направленных клиентам требований о внесении средств 394(д)
невостребованных документов 88(в)
операций по специальным счетам 127(з)
операций по пополнению банковской карты 173(ж)
передачи ключей банкоматов, платежных терминалов 173(н)
приема заявок на совершение операций по инкассации 201(ж)
приема и сдачи документов и материальных средств дежурными инкассаторскими работниками 201(е)
приема из-под охраны и сдачи под охрану хранилища ценностей 221(ж)
принятых и выданных ценностей, принятых и выданных драгоценных металлов 221(г)
принятых сумок и порожних сумок 201(и)
проведения ежедневного инструктажа бригад инкассаторских работников 201(з)
проведения замеров уровня радиационного излучения 428(в)
просроченной ссудной задолженности: юридических и физических лиц 34(в)
свидетельств, выданных при депонировании
приватизационных чеков 394(е)
слипов 173(з)
фактически созданного резерва 539(б)
юридических дел банков 462(б)
ЗАКАЗЫ 355
ЗАКЛЮЧЕНИЯ 37
ЗАПИСКИ 70
ЗАПРОСЫ:
аудиторских организаций и индивидуальных аудиторов по счетам банков-респондентов 454
банков по расчетам через корреспондентский счет по счетам Лоро 126
клиентов по вкладам, счетам и операциям 540
на возмещение средств, отмену операций и прием наличных
денежных средств, совершенных в банкомате, платежном терминале 165
организаторов торгов и саморегулируемых организаций-профессиональных участников рынка ценных бумаг 338
подразделений Федеральной службы судебных приставов по предоставлению информации и розыске счетов юридических лиц 118
регистраторов (эмитентов), вышестоящих депозитариев на раскрытие информации о владельцах ценных бумаг 285
ЗАЯВКИ:
в Банк России на подкрепление денежной наличностью, в том числе прогнозные 207
выполненные клиентов на покупку-продажу валюты 235
на выдачу бланков дорожных чеков 247
на изготовление микропроцессорных банковских карт 145
на отмену операций, совершенных в банкомате (платежном терминале) 147
на получение бланков ценных бумаг 356
на постановку микропроцессорных банковских карт
в стоп-лист 146
на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев 51
на регистрацию организаций-держателей платежных карт и на внесение изменений в данные держателей карт 154
о предоставлении кредитов частным клиентам на условиях, отличных от установленных нормативными документами, выходящих за рамки полномочий, установленных по совокупности всех обязательств 26
отклоненные на получение кредита 18
ЗАЯВЛЕНИЯ:
заявления клиентов об утрате расчетных чеков 107
клиентов о предоставлении копий платежных документов 101
невостребованные на использование банковских карт 144
об отзыве распоряжений о переводе денежных средств из очереди не исполненных в срок распоряжений 125
об утрате сберегательных книжек 72
ИЗВЕЩЕНИЯ:
о поддельных дорожных чеках 248
о принятом налоговым органом решении об уточнении платежа 103
ИНФОРМАЦИИ:
ежеквартальная об уровне достаточности капитала, о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов 538
консолидированная о результатах деятельности банка по привлечению средств во вклады 65
о привлечении денежных средств, о прибыли (убытках) и налогах, уплаченных из прибыли в бюджет 507
о торговых и клиринговых счетах юридических лиц и операциях по ним 541
КАРТОЧКИ:
с образцами подписей и оттиска печати 95, 461
явочные 200
КНИГИ:
хранилища ценностей 221(в)
регистрации:
банков-контрагентов 173(л)
выдачи банковских карт 173(а)
выдачи и возврата (аннулирования) распоряжений 127(е)
доверенностей, оформленных вне структурных подразделений банка, на совершение операций по вкладам (депозитами) физических лиц 88(д)
договоров банковских счетов 127(а)
досье 127(в)
завещательных распоряжений 88(а)
закрытых счетов клиентов 127(б)
заявлений об утрате банковских карт 173(в)
открытых счетов 485
передачи металлических печатей, штампов, пломбиров, клише, ключей от хранилищ ценностей, несгораемых шкафов и картотек с документами 221(е)
мерчантов 173(м)
передачи лицевых счетов, обязательств и других документов при смене операционных работников 127(д)
платежных требований, инкассовых поручений и других
документов, предъявленных к счетам банков-респондентов 127(к)
пополнений банковской карты, списания денежных средств с банковской карты, выдачи наличных денежных средств по банковской карте 173(е)
рапортов бригад инкассаторских работников 201(а)
списков на зачисление во вклады (депозиты) пенсий, пособий, заработной платы 88(г)
утраченных сберегательных книжек 88(б)
юридических дел клиентов 127(г)
учета:
блокировки банковских карт 173(и)
выданных клише и пломбиров, регистрации их
передачи 201(в)
выдачи выписок из лицевых счетов 127(и)
выдачи и приема явочных карточек, штампов, ключей и доверенностей 201(г)
выдачи отчетов держателям банковских карт 173(г)
выплаты компенсации по принятым на хранение целевым
расчетным чекам и действующим целевым вкладам 127(ж)
дежурств операторов службы авторизации 173(д)
дел клиентов-держателей банковских карт 173(б)
договоров 201(б), 221(б),
428(а)
должностных лиц, ответственных за сохранность ценностей 221(з)
досье, дел пользователей недр, участников рынка, клиентов, контрагентов 428(б)
драгоценных металлов, ценностей 221(д)
инкассаторских сумок 201(д)
инкассации слипов 173(к)
квитанционных книжек, бланков строгой отчетности, выданных ответственным исполнителям 221(а)
невостребованных документов 88(в)
операций по пополнению банковской карты 173(ж)
операций по специальным счетам 127(з)
передачи ключей банкоматов, платежных терминалов 173(н)
приема заявок на совершение операций по инкассации 201(ж)
приема и сдачи документов и материальных средств дежурными инкассаторскими работниками 201(е)
приема из-под охраны и сдачи под охрану хранилища ценностей 221(ж)
принятых и выданных ценностей, принятых и выданных драгоценных металлов 221(г)
принятых сумок и порожних сумок 201(и)
проведения ежедневного инструктажа бригад инкассаторских работников 201(з)
проведения замеров уровня радиационного излучения 428(в)
радиационного контроля 221(и)
слипов 173(з)
КНИЖКИ 62
КОНТРАКТЫ:
по конверсионным операциям 222
с иностранными банками, международными и иностранными организациями 463
КОРЕШКИ:
выданных, но не оплаченных расчетных чеков 107
денежных чеков 205
КОТИРОВКИ 417
КУРСЫ 416
ОБЗОРЫ 386
ОБРАЗЦЫ:
форм банковских, платежных карт 151
подписей должностных лиц кредитной организации, направленные иностранным корреспондентам 474
ОПИСИ:
банкнот, оплаченных и неоплаченных иностранным
банком 244
банкнот, отправленных в иностранный банк 243
к закрытым лицевым счетам по приему на хранение ценных бумаг 340
на наличные деньги, наличную иностранную валюту, ценности, оформляемые при перевозке, доставке и размене 187
на погашенные ценные бумаги 336
наличных денег; на ценные бумаги и ценные бланки; ценностей и документов, вложенных в сейф 283
отправленных трансфер-агентом документов, погашенных
сертификатов 335
платежных документов, направленных взыскателям 123
ОРДЕРА 374
ОТЧЕТЫ (ОТЧЕТНОСТЬ):
банка, как участника банковской группы, банковского холдинга и иных объединений с участием кредитных организаций_ 383
бухгалтерская и иная, представляемые в Банк России 487
бухгалтерская (финансовая), представляемая в Банк России. 488
кредитной организации как участника торгов 382
консолидированная финансовая 493
направленные уполномоченными банками в уполномоченный орган с информацией о нарушениях актов валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования 229
независимого оценщика о рыночной стоимости акций кредитной организации 330
о вложениях кредитной организации в государственные ценные бумаги 393
о движении средств в иностранной валюте на транзитных валютных счетах 256
о кредитовании физических и юридических лиц 32
о поступлении, расходовании и остатках драгоценных металлов 427
о проведении взаиморасчетов по выполненным внутрисистемным операциям 456
о результатах работы по проверке и уничтожению погашенных ценных бумаг 369
о совершении депозитарных операций с ценными бумагами,
находящимися в залоге по выданным кредитам 303
о составе участников банковской группы 381
об использовании лимитов (сублимитов) риска на корпоративных клиентов 529
об использовании сублимита риска на банки-контрагенты 530
об итогах выпуска акций кредитной организации 331
об открытии и ведении валютных счетов резидентов и нерезидентов и счетов нерезидентов в рублях 480
по брокерским договорам о сделках и операциях, совершенных за отчетный период (ежемесячно) и по мере совершения сделок 387
по доверительному управлению 304
по закрытию операционного дня 377
по кредитам и ссудам, выданным сотрудникам кредитной организации 17
по операциям оформления страховых полисов 545
по операциям с государственными краткосрочными облигациями 333
по работе с инвестиционными программами, финансируемыми за счет средств федерального бюджета, предоставляемых на возвратной и платной основе 54
по результатам клиринга платежной системы 169
по созданию резерва на возможные потери по ссудам 534
по электронным платежам (с платежными картами) 170
представляемые в Пенсионный фонд, Фонд социального страхования, Росфинмониторинг 489
ПАСПОРТА 55
ПЕРЕПИСКА:
о вкладах (депозитах), переводах 74
о гарантиях и аккредитивах по экспортным и импортным операциям 113
о деятельности иностранных банков 477
о переводах денежных средств 132, 134,
135
о проведении операций на межбанковских валютных биржах 239
о проведении переоценки вложений, межпортфельных переводов 133
о просчетах, хищениях и других утратах наличных денег, наличной иностранной валюты 213
о раскрытии реестра владельцев ценных бумаг 271
о результатах выполнения инвестиционных проектов 46
о розыске утраченных посылок (пакетов) с ценными бумагами 371
о совершении депозитарных операций с ценными бумагами,
находящимися в залоге по выданным кредитам 303
об участии кредитной организации в федеральных и иных программах 516
по банковским операциям с филиалами банка 492
по ведению корреспондентских счетов в иностранной валюте 233
по взаимодействию с бюро кредитных историй 27
по взаимоотношениям со сторонними организациями по
доверительному управлению 296
по вопросам брокерского обслуживания 347
по вопросам валютных операций 255
по вопросам выплаты компенсаций по вкладам (депозитам) 84
по вопросам выставления счетов за процессинговые услуги 162
по вопросам внедрения и выпуска банковских карт 172
по вопросам зачисления сумм расчетных документов, поступивших на корреспондентский счет "до выяснения" 126
по вопросам инвестирования 57
по вопросам кассовой работы и хранения ценностей 218
по вопросам международных расчетов 475
по вопросам обеспечения инкассации 195
по вопросам организации работы с обезличенными металлическими счетами физических лиц 265
по вопросам осуществления противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма 555
по вопросам открытия и ведения счетов инвестиционной деятельности 58
по вопросам перевозки, инкассации наличных денег, наличной иностранной валюты, ценностей и их хранению 191
по вопросам пересчета наличных денег, наличной иностранной валюты 211
по вопросам предоставления в аренду клиентам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей 307
по вопросам предоставления информации по счетам юридических и физических лиц 117, 118,
119
по вопросам работы агентских пунктов с паевыми и
инвестиционными фондами 50
по вопросам реализации государственных программ 511
по вопросам, связанным с выполнением обязательных резервных требований 438
по вопросам, связанным с получением и погашением обеспеченных (необеспеченных) кредитов Банка России 431
по вопросам установления, пересмотра и соблюдения кредитной организацией минимального остатка хранения наличных денег 204
по вопросам участия кредитных организаций в депозитных операциях Банка России 436
по гарантиям 469
по классификации активов, выделению сомнительных и безнадежных долгов и созданию резервов (фондов) их погашения 533
по организации внутреннего контроля в кредитной организации 498
по организации работы с денежными знаками с радиоактивным загрязнением 217
по организации управления рисками в кредитной организации 503
по перечислению заработной платы, корпоративному
обслуживанию 140
по платежным картам 161
по представлению информации по счетам умерших граждан и других сведений 116
по претензиям клиентов в части брокерского обслуживания 368
по разработке новых и адаптации действующих кредитных продуктов 506
по ревизиям наличных денег, наличной иностранной валюты, драгоценных металлов и проверкам порядка ведения кассовых операций 209
по сомнительным, имеющим признаки подделки, поврежденным денежным знакам иностранных государств (группы иностранных государств) 220
по сомнительным, неплатежеспособным и имеющим признаки подделки денежным знакам Банка России 215
по установлению корреспондентских отношений с иностранными банками 445
по учету блокировки / разблокировки, постановки в стоп-лист и исключений из стоп-листа банковских карт 157
рекламационная по банкам-респондентам по операциям в валюте Российской Федерации 452
с банками-корреспондентами,
резидентами и нерезидентами 459
с иностранными банками по вопросам трансграничных переводов 478
с Минфином России о проверке и уничтожении государственных ценных бумаг 370
с кредитными рейтинговыми агентствами 479
службы внутреннего аудита по осуществлению функций внутреннего контроля в кредитной организации 500
службы внутреннего контроля 502
ПИСЬМА 120, 494
ПОДТВЕРЖДЕНИЯ:
о получении различных ценностей и документов 289
о получении средств в драгоценных металлах 419
о получении средств в иностранной валюте 242
об остатках средств на счетах в рублях и иностранной валюте на счетах банков-респондентов 453
ПОЗИЦИИ дилерские:
по операциям с драгоценными металлами в обезличенной форме на внутреннем и международном рынках 409
по сделкам, заключенным на внутреннем межбанковском рынке 361
ПОЛИСЫ 156
ПОРТФЕЛЬ:
кредитный 2
активов банка 514
ПОРУЧЕНИЯ:
клиентов на совершение сделок 302
налоговых органов по счетам юридических лиц 131
о перечислении средств со счетов в иностранной валюте 234
о перечислении средств со счетов в драгоценных металлах 264
ПРЕДПИСАНИЯ 388
ПРОЕКТЫ 52
ПРОТОКОЛЫ:
заседаний комиссий и совещаний с организациями,
обеспечивающими поддержку и сопровождение программно-аппаратного комплекса подразделений банковских карт,
поставщиками программного обеспечения 137
заседаний комиссии по рассмотрению финансовых претензий на рынке ценных бумаг 337
заседаний кредитного комитета банка 1
заседаний Международных платежных систем, Национальной ассоциации платежных карт 142
комиссии по финансовым претензиям при обслуживании
банковских карт 139
о гашении приватизационных чеков 349
переговоров о проведении авторизации 138
РАСПОРЯЖЕНИЯ:
завещательные правами на денежные средства в банках 64
завещательные вкладчиков по закрытым счетам 69
о постановке на обслуживание ценных бумаг 274
о проведении переоценки вложений, межпортфельных переводов 457
на закрытие импортного аккредитива 467
РАСЧЕТЫ:
по задолженности юридических и физических лиц 115
себестоимости и окупаемости банковских услуг, комиссионных операций 522
расходов по выплате процентов по вкладам 524
уровня рентабельности обслуживания клиентов кредитной
организации 523
обязательных нормативов 525
РЕГИСТРЫ 378
РЕЕСТРЫ:
договоров по сделкам, осуществляемым кредитной организацией 305
к платежным поручениям по погашению реструктуризируемой задолженности по обязательным платежам согласно мировому соглашению 554
конверсионных операций 254
на валютном рынке Форекс, дилерских позиций 385
на выплату предварительной компенсации (компенсации) вкладов (депозитов) физических лиц 83
операций с банковскими картами 167
операций с наличной валютой и чеками 253
отправки банковских карт и ПИН-конвертов 168
переданных на инкассацию платежных и расчетных документов 185
расчетных документов 99
сводных отчетов дилеров по учету операций на фондовом рынке 384
слипов по операциям с использованием платежных карт 171
РЕШЕНИЯ:
кредитного комитета банка 1
о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг 334
СВЕДЕНИЯ:
ежемесячные, представляемые в Банк России об открытии корреспондентских счетов в российских и иностранных банках 448
о векселях, депозитных, сберегательных сертификатах, признанных недействительными 353
о внутрисистемном перераспределении кредитных ресурсов 21
о квалифицированных инвесторах 44
о кредитах и задолженности по кредитам, выданным заемщикам регионов 33
о поступлении, расходовании и остатках драгоценных металлов 427
о принятых заявках на приобретение, погашение и обмен
инвестиционных паев 376
о разовых операциях, совершенных с 15 и более процентами ценных бумаг одного вида одного эмитента 392
о расчетах по внутрисистемным операциям между банками 447
об утраченных и фальшивых векселях, депозитных, сберегательных сертификатах 354
по обслуживаемым, снятым с обслуживания ценным бумагам 280
СЕРТИФИКАТЫ 259
СЛИПЫ 160
СОГЛАШЕНИЯ:
генеральные о сотрудничестве на финансовом рынке с контрагентами 315
генеральные об основных условиях проведения операций на финансовом рынке 440
депозитные, заключенные между кредитными организациями и Банком России 434
мировые между банком и клиентами 551
о досрочной оплате и обмене простых векселей 100
о предоставлении, получении кредитов министерствам и ведомствам Российской Федерации 8
по инвестиционным проектам 36
с банками-эмитентами дорожных чеков 225
с бюро кредитных историй 28
с иностранными банками, международными и иностранными организациями 463
с контрагентами об урегулировании вопросов по неисполненным в срок срочным контрактам 442
СООБЩЕНИЯ:
о выдаче платежных карт клиентам, уведомления о сдаче платежных карт клиентами 153
о подкреплении корреспондентских счетов типа Ностро 460
о существенных фактах, которые могут оказать влияние на стоимость ценных бумаг банка 536
об изменении во владении ценными бумагами 391
об объявленных недействительными бланков сберегательных книжек, расчетных документов, номера которых включены в последующие ведомости 87
СПЕЦИФИКАЦИИ:
на банковское оборудование (банкоматы, платежные терминалы) 156
на драгоценные металлы 424
СПИСКИ:
инкассаторских работников, имеющих право получать наличные деньги, наличную иностранную валюту,
ценности 180
иностранных банков-корреспондентов 468
клиентов на открытие счетов по вкладам (депозитам) 71
организаций, предприятий, учреждений, обслуживаемых
подразделением инкассации 177
счетов по вкладам (депозитам), подлежащим восстановлению и обеспечению сохранности их ценности 73
уполномоченных лиц для работы с ценными бумагами 345
условно-закрытых лицевых счетов по вкладам (депозитам) 86
СПРАВКИ:
ежедневные о стоимости чистых активов паевых инвестиционных фондов 375
карточках 188
месячные, ежедневные о состоянии и использовании кредитных ресурсов 15
о выданных инкассаторским работникам сумках и явочных
о проверке работы бригад инкассаторских работников на маршрутах 186
о состоянии ресурсов банка в драгоценных металлах 418
о состоянии ресурсов кредитной организации в иностранной валюте 241
СПРАВКИ-ПРОГНОЗЫ 360
СЧЕТА:
ДЕПО 278
закрытые лицевые по приему на хранение ценных бумаг 340
лицевые по всем счетам, кроме счетов по учету уставного капитала 482
лицевые по учету обязательных резервов 439
лицевые по учету уставного капитала 481
ТАБЛИЦЫ 82
ТАРИФЫ 245
УВЕДОМЛЕНИЯ:
о пополнении / списании средств на банковских картах 155
о сдаче платежных карт клиентами 153
об операциях по счетам ДЕПО о перерегистрации ценных бумаг в реестре акционеров, о поступлении доходов 288
ЧЕКИ:
неоплаченные расчетные, возвращенные иностранными банками 470
расчетные, выписанные банком 471
Обзор документа
Приведен проект Перечня документов, образующихся в процессе деятельности кредитных организаций, с указанием сроков хранения.
Действие Перечня распространяется на все виды кредитных организаций (банки и небанковские кредитные организации).
Перечень включает только виды документов, отражающие банковские операции и иные сделки, осуществляемые кредитными организациями, и является основным нормативным документом, устанавливающим сроки их хранения.
Он используется при формировании дел, подготовке номенклатур дел, а также в работе по экспертизе ценности документов, в работе экспертно-проверочных комиссий федеральных госархивов, уполномоченных органов власти регионов в области архивного дела.
Сроки хранения типовых управленческих документов, образующихся в деятельности кредитных организаций, определяются в соответствии с требованиями Перечня типовых управленческих архивных документов, образующихся в процессе деятельности госорганов, органов МСУ и организаций и Перечня типовых архивных документов, образующихся в научно-технической и производственной деятельности.
