Письмо ЦБР от 7 мая 2010 г. № 011-31-2/2181 О предъявлении двойных требований к кредитным организациям - профессиональным участникам рынка ценных бумаг по разработке и согласованию правил внутреннего контроля, подготовке и обучению кадров в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Справка

Центральный банк Российской Федерации рассмотрел обращение Ассоциации российских банков (исх. № А-01/1Е-179 от 15.03.2010) по вопросу предъявления двойных требований к кредитным организациям - профессиональным участникам рынка ценных бумаг по разработке и согласованию правил внутреннего контроля, подготовке и обучению кадров в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - обращение АРБ) и проект федерального закона «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - законопроект), поступившие из Аппарата Правительства Российской Федерации (письмо от 22.03.2010 № П13-8979).

Считаем, что проблема, затронутая в обращении АРБ, существует и требует решения. В связи с этим поддерживаем законопроект, подготовленный Ассоциацией российских банков.

Обращаем внимание на то, что исходя из существующих норм Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», данная проблема может быть решена без внесения изменений в указанный Федеральный закон в случае, если ФСФР России не будет устанавливать дополнительные требования к кредитным организациям, являющимся профессиональными участниками рынка ценных бумаг.

Одновременно сообщаем, что Банк России запросил у ряда крупных кредитных организаций (Сбербанк, ВТБ 24, Банк ВТБ, Юникредит Банк, Райффайзенбанк, Ситибанк), являющихся профессиональными участниками рынка ценных бумаг, информацию о том, какую долю в общем объеме времени обучения их сотрудников занимают вопросы, затрагивающие специфику деятельности кредитной организации как профессионального участника рынка ценных бумаг; какова сумма расходов, направленных в 2009 году на обучение сотрудников по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; на сколько, по их мнению, увеличатся такие расходы при ежегодном проведении мероприятий по дополнительному обучению сотрудников в рамках выполнения требований Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденного приказом Росфинмониторинга от 01.11.2008 № 256 (далее - Положение Росфинмониторинга № 256).

Полученная от кредитных организаций информация свидетельствует о том, что в рамках подготовки и обучения кадров кредитных организаций, осуществляемых в соответствии с Указанием Банка России от 09.08.2004 № 1485-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях» (далее - Указание Банка России № 1485-У), кредитные организации включают в программы подготовки и обучения сотрудников, вопросы, затрагивающие специфику деятельности кредитной организации как профессионального участника рынка ценных бумаг. При этом кредитные организации, принявшие участие в семинарах, организованных учебными центрами, аккредитованными ФСФР России, отмечают отсутствие на указанных семинарах какой-либо новизны для кредитных организаций и очевидную ориентированность данных семинаров исключительно на профессиональных участников рынка ценных бумаг, не являющихся кредитными организациями.

Кроме того, по информации, поступившей от кредитных организаций, ежегодные затраты на обучение сотрудников в рамках выполнения требований Указания Банка России № 1485-У составляют от 100 тысяч рублей до 800 тысяч рублей. Дополнительное обучение сотрудников в случае необходимости выполнения требований Положения Росфинмониторинга № 256 приведет к увеличению расходов кредитных организаций до 10 млн. рублей, а в некоторых случаях с учетом количества сотрудников и расходов на их командирование - до 200 млн. рублей.

Письмо ЦБР от 7 мая 2010 г. № 011-31-2/2181

Текст письма размещен на сайте Ассоциации российских банков в Internet (http://www.arb.ru)