Проект Положения Банка России "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и экстремисткой деятельности" (по состоянию на 3 марта 2025 г.)

См. Проект в формате PDF

Пояснительная записка к проекту положения Банка России "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и экстремисткой деятельности"

Банк России разработал проект положения Банка России "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и экстремисткой деятельности" (далее - Проект).

Проект представляет собой обновленную редакцию Положения Банка России N 445-П1 и предусматривает:

- совершенствование действующих требований к правилам внутреннего контроля в целях предотвращения легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма некредитных финансовых организаций, в том числе включение в периметр правил внутреннего контроля в целях предотвращения легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма также направления, связанного с противодействием финансированию экстремистской деятельности в связи с принятием Федерального закона N 522-ФЗ2;

- дополнение действующего перечня признаков новыми группами признаков, свидетельствующих о возможном осуществлении нелегальной деятельности на финансовом рынке, новыми группами признаков необычных операций (сделок), выявляемых при осуществлении деятельности операторов по приему платежей, операторов инвестиционных платформ, операторов финансовых платформ, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторов обмена цифровых финансовых активов, а также новой группой дополнительных признаков, указывающих на необычный характер операции (сделки);

- актуализацию описания отдельных действующих признаков в целях их гармонизации с аналогичными группами признаков, указанных в приложении к Положению Банка России N 375-П3.

Проект затрагивает деятельность некредитных финансовых организаций.

Проект вступает в силу с 1 апреля 2026 года.

Предложения и замечания по Проекту в рамках его публичного обсуждения принимаются с 3 по 17 марта 2025 года (включительно).

В соответствии с абзацем двенадцатым пункта 2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ4 Проект подлежит согласованию с Росфинмониторингом.

------------------------------

1 Положение Банка России от 15.12.2014 N 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

2 Федеральный закон от 28.12.2024 N 522-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и отдельные законодательные акты Российской Федерации".

3 Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

4 Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".