Проект Указания Банка России «О внесении изменений в Указание Банка России от 25 декабря 2020 года № 5678-У» (по состоянию на 23 января 2025 г.)

На основании пункта 8 статьи 2, пункта 2 части 1 и части 2 статьи 8 и пунктов 5.1, 9, 9.1, 10, 13.2 части 5 статьи 10 Федерального закона от 31 июля 2020 года № 258-ФЗ «Об экспериментальных правовых режимах в сфере цифровых инноваций в Российской Федерации», подпункта «а» пункта 3 и подпункта «в» пункта 5 статьи 1 Федерального закона от 8 июля 2024 года № 169-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «Об экспериментальных правовых режимах в сфере цифровых инноваций в Российской Федерации»:

1. В Указание Банка России от 25 декабря 2020 года № 5678-У «О требованиях к форме и содержанию инициативного предложения и проекта программы экспериментального правового режима в сфере цифровых инноваций на финансовом рынке, а также о перечне документов, прилагаемых к инициативному предложению»1 внести следующие изменения:

1.1. В подпункте 1.1 пункта 1 абзац восьмой исключить.

1.2. Пункт 3 дополнить подпунктами 3.62 - 3.65 следующего содержания:

«3.62. Перечень лиц из предусмотренных программой экспериментального правового режима участников экспериментального правового режима, к которым в рамках экспериментального правового режима предъявляется требование об отсутствии судимости.

3.63. Порядок и условия использования продукции, произведенной и (или) апробируемой при реализации экспериментального правового режима.

3.64. Порядок и условия использования результатов интеллектуальной деятельности, создаваемых в том числе с применением технологий искусственного интеллекта при реализации экспериментального правового режима.

3.65. Положения о страховании гражданской ответственности участников экспериментального правового режима, являющихся юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, за причинение вреда жизни, здоровью или имуществу других лиц при реализации экспериментального правового режима, в том числе в результате использования решений, разработанных с применением технологий искусственного интеллекта, требования к условиям такого страхования, в том числе минимальному размеру страховой суммы, перечню страховых рисков и страховых случаев (в применимых случаях).».

1.3. Пункт 3.12 изложить в следующей редакции:

«3.12. Сведения о контрольных (надзорных) органах, осуществляющих государственный контроль (надзор), муниципальный контроль, и иные органы, осуществляющие контроль (надзор) в рамках экспериментального правового режима, а также порядок осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля и (или) иного контроля (надзора), в том числе порядок проведения соответствующих контрольных (надзорных) мероприятий на предмет соблюдения положений программы экспериментального правового режима.».

1.4. Пункт 3 Приложения «Перечень документов, прилагаемых к инициативному предложению» (далее - Приложение) изложить в следующей редакции:

«3. Анкета инициатора - индивидуального предпринимателя или лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа, члена коллегиального исполнительного органа, члена совета директоров (наблюдательного совета) инициатора - юридического лица (далее - анкетируемое лицо) с приложением копии документа, удостоверяющего личность анкетируемого лица, а также копии документа о назначении (избрании) анкетируемого лица на должность (в состав органа управления) инициатора, не являющегося индивидуальным предпринимателем. Рекомендуемый образец анкеты инициатора - индивидуального предпринимателя или лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа, члена коллегиального исполнительного органа, члена совета директоров (наблюдательного совета) инициатора - юридического лица приведен в приложении к настоящему Перечню. Указанные в настоящем пункте документы могут не предоставляться инициатором, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которого в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России, при условии, если ранее указанные документы представлялись таким лицом в Банк России и являются актуальными на дату направления инициативного предложения.

1.5. Пункт 5 Приложения изложить в следующей редакции:

«5. Заверенная копия годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности в составе, предусмотренном законодательством Российской Федерации, за отчетный период, предшествующий году представления инициативного предложения, а также аудиторское заключение о ней, в случае если в соответствии с законодательством Российской Федерации бухгалтерская (финансовая) отчетность инициатора подлежит обязательному аудиту. Указанные в настоящем пункте документы могут не предоставляться в случае, если инициатор, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которого в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России (при условии, если ранее указанные документы представлялись таким лицом в Банк России и являются актуальными на дату направления инициативного предложения), а также в случае, если на дату направления инициативного предложения инициатор является вновь созданной организацией, или в случае наличия сведений в государственном информационном ресурсе бухгалтерской (финансовой) отчетности.

В случае, если инициативное предложение направляется до 31 марта (включительно) года, следующего за отчетным, указанные в настоящем абзаце документы предоставляются за предыдущий отчетный год.».

1.6. Наименование рекомендуемого образца, предусмотренного Приложением к перечню документов, прилагаемых к инициативному предложению, изложить в следующей редакции:

«Анкета
инициатора - индивидуального предпринимателя или лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа, члена коллегиального исполнительного органа, члена совета директоров (наблюдательного совета) инициатора - юридического лица».

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

------------------------------

1 Зарегистрировано Минюстом России 4 февраля 2021 года, регистрационный № 62392.

------------------------------

Пояснительная записка
к проекту указания Банка России «О внесении изменений в Указание Банка России от 25 декабря 2020 года № 5678-У»

Банк России разработал проект указания «О внесении изменений в Указание Банка России от 25 декабря 2020 года № 5678-У» в связи со вступлением в силу с 5 января 2025 года изменений в Федеральный закон от 31 июля 2020 года № 258-ФЗ «Об экспериментальных правовых режимах в сфере цифровых инноваций в Российской Федерации» (далее - Федеральный закон № 258-ФЗ), внесенных Федеральным законом от 8 июля 2024 года № 169-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «Об экспериментальных правовых режимах в сфере цифровых инноваций в Российской Федерации».

Проект подготовлен на основании пункта 2 части 1 и части 2 статьи 8 и пунктов 5.1, 9, 9.1, 10, 13.2 части 5 статьи 10 Федерального закона № 258-ФЗ и статьи 7 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Федеральный закон № 86-ФЗ).

Целью издания проекта является приведение положений Указания Банка России от 25 декабря 2020 года № 5678-У «О требованиях к форме и содержанию инициативного предложения и проекта программы экспериментального правового режима в сфере цифровых инноваций на финансовом рынке, а также о перечне документов, прилагаемых к инициативному предложению» (далее - Указание № 5678-У) в соответствие с положениями Федерального закона № 258-ФЗ, а также устранение правовых неопределенностей, выявленных на практике применения Федерального закона № 258-ФЗ и Указания Банка России № 5678-У.

Задачей проекта является уточнение состава сведений, содержащихся в инициативном предложении, перечня документов, прилагаемых к инициативному предложению, а также содержания программы экспериментального правового режима.

Нормативные акты, содержащие положения, регулирующие сходные правоотношения отсутствуют.

Перечень выявленных нормативных актов Банка России, в которые требуется внести изменения по актуализации ссылок, отсутствует.

Проектом предусмотрены изменения в Указание № 5678-У в части исключения из состава сведений, содержащихся в инициативном предложении, предпочтительного для инициатора способа получения информации и документов (личный кабинет участника информационного обмена, электронная почта или почтовая связь) в связи с тем, что в соответствии со статьей 9.2 Федерального закона № 86-ФЗ в редакции Федерального закона от 8 августа 2024 года № 223-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» установлен определенный порядок взаимодействия Банка России с инициаторами, а именно посредством информационных ресурсов, размещенных на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в том числе путем предоставления таким лицам доступа к личному кабинету, ведение которого осуществляется Банком России в установленном им порядке.

Кроме того, проект расширяет содержание программы экспериментального правового режима, а именно, положениями об определении:

перечня лиц, к которым предъявляется требование об отсутствии судимости;

порядка и условий использования продукции, произведенной и (или) апробируемой при реализации экспериментального правового режима;

порядка и условий использования результатов интеллектуальной деятельности, создаваемых в том числе с применением технологий искусственного интеллекта;

условий страхования гражданской ответственности за причинение вреда жизни, здоровью или имуществу в результате использования решений, разработанных с применением технологий искусственного интеллекта.

Также проект уточняет наименование раздела программы экспериментального правого режима о порядке осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля и (или) иного контроля (надзора).

Помимо этого, проект исключает из перечня документов, прилагаемых к инициативному предложению, документ, подтверждающий наличие (либо отсутствие) судимости у инициатора, а также уточняет случаи и условия предоставления определенных документов. Так, инициатором, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которого в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России, могут не предоставляться анкета инициатора (если сведения, предусмотренные анкетой, ранее уже представлялись в Банк России) и заверенная копия годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности (если такие документы ранее уже представлялись в Банк России).

Проект разработан Департаментом финансовых технологий Банка России.