Проект указания Банка России "О порядке представления в Банк России документов для получения иностранным банком лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и аккредитации филиала иностранного банка на территории Российской Федерации и о порядке уведомления Банком России иностранного банка о принятом решении об этом" (по состоянию на 26 августа 2024 г.)

Настоящее Указание на основании пунктов 5, 11, 12 и 15 статьи 1 Федерального закона от 08.08.2024 N 275-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" и отдельные законодательные акты Российской Федерации", статьи 71, части третьей статьи 12, части второй статьи 13 и статьи 182 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) устанавливает:

порядок и срок согласования Банком России предполагаемых наименований филиала, через который иностранный банк планирует осуществление деятельности на территории Российской Федерации, включая основания для отказа в согласовании и порядок формирования наименований;

порядок представления в Банк России документов для получения иностранным банком лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и аккредитации филиала иностранного банка на территории Российской Федерации, порядок составления бизнес-плана иностранного банка в части осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и критерии его оценки;

порядок проведения Банком России проверки соблюдения условий осуществления деятельности иностранного банка на территории Российской Федерации через свой филиал;

порядок запроса Банком России у иностранного банка устранения выявленных нарушений;

требования и порядок получения иностранным банком, осуществляющим деятельность на территории Российской Федерации через свой филиал, лицензии Банка России для расширения деятельности, и перечень необходимых для этого документов;

порядок уведомления Банком России иностранного банка о принятом решении;

состав сведений, включаемых в реестр лицензий на осуществление банковских операций, выданных Банком России иностранным банкам для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свои филиалы;

состав и порядок размещения на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" сведений, включаемых в реестр лицензий на осуществление банковских операций, выданных Банком России иностранным банкам для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свои филиалы;

порядок направления иностранным банком в Банк России копии изменений в положение о филиале, через который он осуществляет деятельность на территории Российской Федерации, внесенных в связи с расширением деятельности иностранного банка.

1. До представления в Банк России документов для получения иностранным банком лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и аккредитации филиала иностранного банка на территории Российской Федерации иностранный банк направляет в Банк России запрос о возможности использования предполагаемых полного наименования и сокращенного наименования (при наличии) филиала (на русском языке).

В случае, если предполагается наличие у филиала, через который иностранный банк планирует осуществлять деятельность на территории Российской Федерации (далее - филиал иностранного банка), как полного наименования, так и сокращенного наименования, то их формирование должно осуществляться таким образом, чтобы указываемое в них собственно наименование филиала обеспечивало однозначное восприятие наименований как относящихся к одному и тому же филиалу.

2. Банк России в течение пяти рабочих дней после дня получения запроса, предусмотренного пунктом 1 настоящего Указания, принимает решение по вопросу выдачи согласия на использование предполагаемых полного наименования и сокращенного наименования (при наличии) филиала и направляет иностранному банку письменное подтверждение согласия Банка России либо письменный отказ (с указанием оснований для отказа) в использовании указанных наименований.

Письменный отказ в использовании предполагаемых полного наименования и сокращенного наименования (при наличии) филиала иностранного банка направляется Банком России в случае несоблюдения требований, установленных статьей 71 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

3. Для получения иностранным банком, соответствующим установленным статьей 181 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" требованиям и сформировавшим минимальный гарантийный депозит в соответствии со статьей 112-1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и аккредитации филиала иностранного банка на территории Российской Федерации иностранный банк не позднее чем через шесть месяцев после дня принятия решения о создании филиала на территории Российской Федерации должен направить в Банк России документы, перечисленные в части второй статьи 182 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", при соблюдении требований, установленных частью третьей статьи 182 Федерального закона "О банках и банковской деятельности". При этом:

3.1. Ходатайство о выдаче иностранному банку лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и об аккредитации филиала иностранного банка на территории Российской Федерации направляется в соответствии с приложением 1 к настоящему Указанию;

3.2. Бизнес-план иностранного банка в части осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал должен быть утвержден уполномоченным органом управления иностранного банка, составлен на срок, определяемый иностранным банком, но не менее чем на два года с планируемой даты получения иностранным банком лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и аккредитации филиала иностранного банка на территории Российской Федерации (далее - период действия бизнес-плана), и содержать, в том числе, описание предполагаемой деятельности филиала иностранного банка на период действия бизнес-плана, оценку влияния деятельности филиала иностранного банка на деятельность иностранного банка, описание круга потенциальных клиентов иностранного банка, которые будут обслуживаться в его филиале.

Информация, содержащаяся в бизнес-плане, должна позволять Банку России оценить бизнес-план по следующим критериям (с учетом правоспособности филиала иностранного банка в части осуществления банковских операций):

планируемое осуществление филиалом иностранного банка непрерывной и прибыльной деятельности, обеспечение его финансовой надежности и устойчивости, а также соблюдение интересов кредиторов иностранного банка, которые будут обсуживаться в его филиале;

планируемое соблюдение установленных Банком России требований, в том числе установленных Банком России обязательных нормативов;

предполагаемое соответствие требованиям законодательства Российской Федерации и планируемым направлениям деятельности системы управления рисками и внутреннего контроля (включая внутренний аудит) филиала иностранного банка, системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, в филиале иностранного банка;

потенциальные риски направлений деятельности филиала иностранного банка, включая потенциальное влияние на стабильность банковской системы Российской Федерации, а также эффективность управления ими;

влияние потенциальных препятствий своевременному и успешному выполнению целей и задач филиала иностранного банка, предусмотренных бизнес-планом.

4. Принятие решения о выдаче иностранному банку лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и об аккредитации филиала иностранного банка на территории Российской Федерации или об отказе в этом осуществляется Банком России в срок, установленный частью пятой статьи 182 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

В случае представления иностранным банком в Банк России неполного комплекта документов, предусмотренных пунктом 3 настоящего Указания, и (или) документов, не соответствующих требованиям этого пункта, Банк России в порядке, предусмотренном пунктом 17 настоящего Указания, запрашивает у иностранного банка устранения выявленных нарушений с указанием срока устранения.

5. Банк России до принятия решения по вопросу о выдаче иностранному банку лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и об аккредитации этого филиала вправе по адресу (месту нахождения), указанному в ходатайстве о выдаче иностранному банку лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и об аккредитации филиала иностранного банка на территории Российской Федерации, в течение 10 рабочих дней провести проверку, предусмотренную частью четвертой статьи 182 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", посредством выхода служащих Банка России и составления заключения о результатах указанной проверки не позднее 10 рабочих дней со дня ее завершения.

6. Лицензия на осуществление банковских операций выдается Банком России иностранному банку для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал в форме выписки из реестра лицензий на осуществление банковских операций, выданных Банком России иностранным банкам для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свои филиалы, в соответствии с приложением 2 к настоящему Указанию.

Лицензия на осуществление банковских операций должна содержать дату выдачи и номер, который включает в себя регистрационный номер, присвоенный Банком России филиалу иностранного банка, с добавлением через знак " - " префикса "ИФ".

7. В случае принятия решения о выдаче иностранному банку лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и об аккредитации филиала иностранного банка на территории Российской Федерации Банк России осуществляет действия, установленные частью седьмой статьи 182 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

8. Иностранный банк, осуществляющий деятельность на территории Российской Федерации через свой филиал и имеющий лицензию Банка России на осуществление банковских операций, для получения лицензии Банка России, содержащей более широкий перечень банковских операций из числа указанных в части первой статьи 52 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", и (или) предоставляющей право на осуществление банковских операций в иностранной валюте, если иностранный банк имеет лицензию на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал только в рублях (далее - расширение деятельности иностранного банка), на основании части девятой статьи 182 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" должен:

соблюдать условия осуществления деятельности, установленные статьей 181 Федерального закона "О банках и банковской деятельности";

соблюдать обязательные нормативы, установленные Банком России для иностранных банков, осуществляющих деятельность на территории Российской Федерации через свои филиалы;

выполнять обязательные резервные требования Банка России и не иметь просроченных денежных обязательств перед Банком России;

иметь организационную структуру, соответствующую масштабам проводимых кредитной организацией операций и принимаемым рискам;

не иметь задолженности перед федеральным бюджетом, бюджетом соответствующего субъекта Российской Федерации, соответствующим местным бюджетом и государственными внебюджетными фондами;

выполнять установленные статьей 111-4 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" требования к лицам, осуществляющим функции руководителя, заместителя руководителя, главного бухгалтера, руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего контроля филиала иностранного банка и специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в филиале иностранного банка в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

9. Для расширения деятельности иностранного банка в Банк России должны быть представлены:

ходатайство в письменном виде в произвольной форме, подписанное единоличным исполнительным органом иностранного банка, в котором должны быть указаны банковские операции, право на осуществление которых предполагает получить иностранный банк, и валюта, в которой предполагается осуществлять эти операции (рубли или рубли и иностранная валюта);

документ, выданный уполномоченным органом надзора соответствующего иностранного государства и подтверждающий согласие на расширение деятельности иностранного банка либо отсутствие необходимости получения такого согласия;

годовая финансовая отчетность иностранного банка за предыдущий года деятельности (с переводом на русский язык), составленная в соответствии с МСФО, иными международно признанными правилами или национальными стандартами, а также аудиторское заключение (при наличии), подтверждающее достоверность этой отчетности (с переводом на русский язык);

заключение аудиторской организации, оказывающей аудиторские услуги общественно значимым организациям на финансовом рынке, подтверждающее достоверность данных, использованных при определении расчетного гарантийного депозита филиала иностранного банка;

экономическое обоснование расширения деятельности иностранного банка при условии обеспечения его финансовой устойчивости и соблюдения интересов кредиторов иностранного банка, находящихся на обслуживании в его филиале на территории Российской Федерации, утвержденное уполномоченным органом управления иностранного банка;

подтверждения уполномоченных органов об отсутствии у иностранного банка задолженности перед федеральным бюджетом, бюджетом соответствующего субъекта Российской Федерации, соответствующим местным бюджетом и государственными внебюджетными фондами;

правила осуществления перевода электронных денежных средств (если иностранный банк ходатайствует о получении права на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов);

документы, подтверждающие соответствие помещений филиала иностранного банка для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России для кредитных организаций (если в ходатайстве, предусмотренном абзацем вторым настоящего пункта, указана операция по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовому обслуживанию физических и юридических лиц).

10. Банк России рассматривает вопрос о расширении деятельности иностранного банка в течение срока, установленного частью девятой статьи 182 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

В случае представления иностранным банком в Банк России неполного комплекта документов, предусмотренных пунктом 9 настоящего Указания, и (или) документов, не соответствующих требованиям этого пункта, Банк России в порядке, предусмотренном пунктом 17 настоящего Указания, запрашивает у иностранного банка устранения выявленных нарушений с указанием срока устранения.

11. В случае принятия Банком России решения о выдаче лицензии на осуществление банковских операций для расширения деятельности иностранного банка Банк России осуществляет действия, установленные частью одиннадцатой статьи 182 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

12. Решение о выдаче иностранному банку лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и об аккредитации филиала иностранного банка на территории Российской Федерации, а также решение о выдаче иностранному банку лицензии на осуществление банковских операций для расширения деятельности иностранного банка, принимается Комитетом банковского надзора Банка России.

13. Иностранный банк в течение 30 дней со дня получения его филиалом документов, упомянутых в части одиннадцатой статьи 182 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", должен направить в Банк России в порядке, предусмотренном пунктом 16 настоящего Указания, копию изменений, внесенных в положение о соответствующем филиале.

14. Иностранный банк должен направить в Банк России в порядке, предусмотренном пунктом 16 настоящего Указания, документ в произвольной форме, подписанный единоличным исполнительным органом иностранного банка, содержащий сведения об изменении количества работников филиала иностранного банка, являющихся иностранными гражданами и лицами без гражданства, и подтверждающий соблюдение ограничения, установленного частью 10 статьи 111-4 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", не позднее пяти рабочих дней со дня изменения количества указанных работников.

15. В Реестр включаются следующие сведения в отношении филиалов, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации:

15.1. Наименование страны регистрации (фактического размещения) иностранного банка;

15.2. Полное и сокращенное (при наличии) наименование иностранного банка в транслитерации буквами латинского алфавита и русского алфавита;

15.3. Адрес фактического места нахождения иностранного банка;

15.4. Сведения о номере и дате выдачи документа, на основании которого иностранный банк вправе осуществлять банковскую деятельность на территории государства, где он зарегистрирован (где он фактически размещается);

15.5. Сведения о лице, осуществляющем функции (лицах, осуществляющих функции) единоличного исполнительного органа иностранного банка, лицах, владеющих более чем 10 процентами акций (долей) иностранного банка, лицах, осуществляющих прямо либо косвенно (через третьих лиц) контроль в отношении таких акционеров (участников) иностранного банка, а также о лице, осуществляющем функции (лицах, осуществляющих функции) единоличного исполнительного органа указанных юридических лиц;

15.6. Номера телефонов и адрес электронной почты иностранного банка;

15.7. Адрес официального сайта иностранного банка в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет";

15.8. Полное наименование и сокращенное наименование (при наличии) филиала иностранного банка;

15.9. Адрес (место нахождения) филиала иностранного банка;

15.10. Номера телефонов и адрес электронной почты филиала иностранного банка;

15.11. Адрес официального сайта филиала иностранного банка в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет";

15.12. Регистрационный номер, присвоенный Банком России филиалу иностранного банка;

15.13. Дата принятия Банком России решения о выдаче иностранному банку лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и аккредитации филиала иностранного банка;

15.14. Дата и номер лицензии на осуществление банковских операций, выданной Банком России иностранному банку для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал;

15.15. День внесения Банком России в Реестр сведений о выдаче иностранному банку лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и об аккредитации филиала иностранного банка Банк России;

15.16. День внесения Банком России в Реестр сведений о выдаче лицензии на осуществление банковских операций для расширения деятельности иностранного банка;

15.17. Перечень банковских операций, право на осуществление которых предоставлено филиалу иностранного банка, и валюта, в которой филиал иностранного банка вправе осуществлять указанные банковские операции;

15.18. Сведения о лицах, осуществляющих функции руководителя, заместителя руководителя, главного бухгалтера, руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего контроля, а также специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в филиале иностранного банка в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;

15.19. Дата и номер акта Банка России об отзыве (аннулировании) у иностранного банка лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал, а также день вступления в силу данного акта Банка России;

15.20. Дата принятия Банком России решение о прекращении действия аккредитации филиала иностранного банка.

16. Реестр ведется Банком России в электронном виде.

Сведения, включенные Банком России в Реестр, за исключением сведений, предусмотренных подпунктами 15.5 и 15.8 пункта 15 настоящего Указания, размещаются Банком России на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в разделе сайта, содержащем информацию об участниках финансового рынка.

17. Документы, предусмотренные пунктами 1, 3, 9 и 13 настоящего Указания, направляются в Банк России посредством личного кабинета, ссылка на который размещена на официальном сайте Банка России в информационно- телекоммуникационной сети "Интернет", в соответствии с порядком взаимодействия, определенным Банком России на основании частей первой и четвертой статьи 73.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - личный кабинет).

Банк России направляет документы, предусмотренные пунктом 2, абзацем вторым пункта 4, пунктом 7 и абзацем третьим пункта 11 настоящего Указания в форме электронных документов посредством личного кабинета.

При отсутствии доступа к личному кабинету документы, предусмотренные пунктами 1 и 3 настоящего Указания, направляются в Банк России на бумажных носителях, документы предусмотренные пунктом 2 и абзацем вторым пункта 4 настоящего Указания, направляются Банком России на бумажных носителях.

18. Прекращение действия аккредитации филиала иностранного банка осуществляется в соответствии со статьей 2310 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

19. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от "___" ___________ 2024 года N ПСД - ______) вступает в силу со дня его официального опубликования.

Председатель Центрального банка Российской Федерации

Э.С. Набиуллина

Приложение N 1
к Указанию Банка России
от                      202  года N              -У
"О порядке и сроке согласования Банком России
предполагаемых наименований филиала иностранного
банка, о порядке представления в Банк России документов
для получения иностранным банком лицензии на
осуществление банковских операций для осуществления
деятельности на территории Российской Федерации через
свой филиал и аккредитации филиала иностранного банка
на территории Российской Федерации, о порядке
составления бизнес-плана иностранного банка и критериях
его оценки, о требованиях и порядке получения
иностранным банком лицензии Банка России для
расширения деятельности, и о перечне необходимых для
этого документов, о порядке уведомления Банком России
иностранного Банка о принятом решении, о составе
сведений, включаемых в реестр лицензий на
осуществление банковских операций, выданных Банком
России иностранным банкам для осуществления
деятельности на территории Российской Федерации через
свои филиалы, составе и порядке их размещения на
официальном сайте Банка России в информационно-
телекоммуникационной сети "Интернет"

Форма

      Ходатайство о выдаче иностранному банку лицензии на осуществление

    банковских операций для осуществления деятельности на территории

    Российской Федерации через свой филиал и об аккредитации филиала

          иностранного банка на территории Российской Федерации

_________________________________________________________________________

   (полное наименование иностранного банка (на языке государства, где

  зарегистрирован иностранный банк, и в транслитерации буквами русского

   алфавита), адрес фактического места нахождения иностранного банка,

    сведения о номере и дате выдачи документа, на основании которого

     иностранный банк вправе осуществлять банковскую деятельность на

    территории государства, где он зарегистрирован (где он фактически

 размещается), наименование страны регистрации (фактического размещения)

                           иностранного банка)

ходатайствует о выдаче  лицензии  на  осуществление  банковских  операций

для осуществления деятельности на территории Российской  Федерации  через

свой филиал и об аккредитации филиала на территории Российской Федерации.

     Полное   и   сокращенное   (при   наличии)     наименования филиала,

согласованные Банком России ____________________________________________.

                                (полное и сокращенное (при наличии)

                                       наименования филиала

     Для осуществления деятельности на  территории  Российской  Федерации

предполагается получение  права  на  осуществление  следующих  банковских

операций:

________________________________________________________________________.

   (перечисляются банковские операции, право на осуществление которых

                        предполагается получить)

     Банковские операции предполагается осуществлять в _________________.

                                                       (рублях/ рублях и

                                                      иностранной валюте)

     Филиал предполагается разместить по _______________________________.

                                          (адрес (место нахождения), по

                                             которому предполагается

                                                размещение филиала)

     Номер контактного телефона и адрес электронной почты  на  территории

Российской Федерации ___________________________________________________.

                   (номер контактного телефона и адрес электронной почты)

Приложение:   1. комплект документов  для   выдачи   иностранному   банку

                 лицензии  на  осуществление   банковских   операций  для

                 осуществления  деятельности  на  территории   Российской

                 Федерации через свой филиал и  об  аккредитации  филиала

                 иностранного банка на территории Российской Федерации;

              2. документ,    выданный    депозитарием,    созданным    в

                 соответствии с законодательством  Российской  Федерации,

                 подтверждающий право собственности иностранного банка на

                 облигации федерального  займа  и  (или)  ценные  бумаги,

                 эмиссию которых от своего имени осуществляет Банк России

                 в   целях   реализации    денежно-кредитной    политики,

                 приобретенные   в   целях   формирования    минимального

                 гарантийного депозита филиала иностранного банка;

              3. документ в произвольной форме,  подписанный  единоличным

                 исполнительным органом  иностранного  банка,  содержащий

                 сведения о предполагаемом количестве работников  филиала

                 иностранного банка, являющихся  иностранными  гражданами

                 и лицами без гражданства,  и  подтверждающий  соблюдение

                 ограничения, установленного  частью  10  статьи  11(1-4)

                 Федерального   закона    "О    банках    и    банковской

                 деятельности".

_____________  __________________________________________________________

  (подпись)         (фамилия, имя, отчество (последнее -  при  наличии)

               лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного

                               органа иностранного банка)

____________

   (дата)

Приложение N 2
к Указанию Банка России
от                         202   года N                  -У

"О порядке и сроке согласования Банком России
предполагаемых наименований филиала иностранного банка, о
порядке представления в Банк России документов для получения
иностранным банком лицензии на осуществление банковских
операций для осуществления деятельности на территории
Российской Федерации через свой филиал и аккредитации
филиала иностранного банка на территории Российской
Федерации, о порядке составления бизнес-плана иностранного
банка и критериях его оценки, о требованиях и порядке
получения иностранным банком лицензии Банка России для
расширения деятельности, и о перечне необходимых для этого
документов, о порядке уведомления Банком России
иностранного Банка о принятом решении, о составе сведений,
включаемых в реестр лицензий на осуществление банковских
операций, выданных Банком России иностранным банкам для
осуществления деятельности на территории Российской
Федерации через свои филиалы, составе и порядке их
размещения на официальном сайте Банка России в
информационно-телекоммуникационной сети "Интернет"

Форма

QR-код

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
(БАНК РОССИИ)

Выписка
из реестра лицензий на осуществление банковских операций, выданных Банком России иностранным банкам для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свои филиалы

Дата формирования выписки

Полное наименование иностранного банка

Адрес фактического места

нахождения иностранного банка

Полное наименование и

сокращенное наименование (при

наличии) филиала иностранного

банка

Адрес (место нахождения)

филиала иностранного банка

Дата принятия решения о выдаче

лицензии и аккредитации

филиала иностранного банка

Перечень банковских операций, право на осуществление которых предоставлено филиалу иностранного банка, и валюта в которой филиал иностранного банка вправе осуществлять указанные операции	Регистрационный номер, присвоенный Банком России филиалу иностранного банка	Дата и номер лицензии
1. открытие и ведение банковских счетов юридических лиц; 2. осуществление переводов денежных средств по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам; 3. инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц1; 4. купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах2; 5. осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).

------------------------------

1 Кассовое обслуживание физических лиц иностранный банк вправе осуществлять только для цели купли-продажи иностранной валюты в наличной форме.

2 Куплю-продажу иностранной валюты в безналичной форме иностранный банк вправе совершать с физическими лицами только для цели осуществления переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).

------------------------------

Пояснительная записка к проекту указания Банка России "О порядке представления в Банк России документов для получения иностранным банком лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и аккредитации филиала иностранного банка на территории Российской Федерации и о порядке уведомления Банком России иностранного банка о принятом решении об этом"

Банк России разработал проект указания "О порядке представления в Банк России документов для получения иностранным банком лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и аккредитации филиала иностранного банка на территории Российской Федерации и о порядке уведомления Банком России иностранного банка о принятом решении об этом" (далее - проект указания).

Проект указания разработан в соответствие со вступающим 01.09.2024 в силу федеральным законом от 08.08.2024 N 275-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" и отдельные законодательные акты Российской Федерации", которым предусматривается правовое регулирование осуществления иностранными банками деятельности на территории Российской Федерации через свои филиалы (далее - филиалы иностранных банков).

Проект указания устанавливает:

порядок и срок согласования Банком России предполагаемых наименований филиала, через который иностранный банк планирует осуществление деятельности на территории Российской Федерации, включая основания для отказа в согласовании и порядок формирования наименований;

форму ходатайства о выдаче иностранному банку лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и об аккредитации филиала иностранного банка на территории Российской Федерации;

порядок направления в Банк России документов для получения иностранным банком лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и аккредитации филиала иностранного банка на территории Российской Федерации;

порядок составления бизнес-плана иностранного банка в части осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и критерии его оценки;

порядок проведения Банком России проверки соблюдения условий осуществления деятельности иностранного банка на территории Российской Федерации через свой филиал;

порядок запроса Банком России у иностранного банка устранения выявленных нарушений;

требования и порядок получения иностранным банком,

осуществляющим деятельность на территории Российской Федерации через свой филиал, лицензии Банка России для расширения деятельности и перечень необходимых для этого документов;

порядок уведомления Банком России иностранного банка о принятом Банком России решении о выдаче иностранному банку лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и об аккредитации филиала иностранного банка на территории Российской Федерации и направления филиалу иностранного банка документов, подтверждающих принятие Банком России решения о выдаче иностранному банку лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и об аккредитации филиала иностранного банка на территории Российской Федерации;

состав сведений, включаемых в реестр лицензий на осуществление банковских операций, выданных Банком России иностранным банкам для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свои филиалы (далее - Реестр);

состав и порядок размещения на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" сведений, включаемых в Реестр;

порядок направления иностранным банком в Банк России копии изменений в положение о филиале, через который он осуществляет деятельность на территории Российской Федерации, внесенных в связи с расширением деятельности иностранного банка;

порядок и сроки представления иностранным банком в Банк России сведений о количестве (об изменении количества) работников филиала иностранного банка, являющихся иностранными гражданами и лицами без гражданства.

Ответственное структурное подразделение Банка России по проекту указания - Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций.

Вступление в силу проекта предусматривается со дня его официального опубликования.