Проект Указания Банка России "О порядке применения Банком России к филиалу иностранного банка, через который иностранный банк осуществляет деятельность на территории Российской Федерации, мер, предусмотренных статьей 74.2 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (по состоянию на 14 августа 2024 г.)

Настоящее Указание на основании части пятой статьи 74.2 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" устанавливает порядок применения Банком России к филиалу иностранного банка, через который иностранный банк осуществляет деятельность на территории Российской Федерации, мер, предусмотренных статьей 74.2 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

1. Решение о применении к филиалу иностранного банка, через который иностранный банк осуществляет деятельность на территории Российской Федерации (далее - филиал иностранного банка), мер, предусмотренных статьей 74.2 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - меры к филиалу иностранного банка, Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)") принимается:

Председателем Банка России (лицом, его замещающим);

первым заместителем (заместителем) Председателя Банка России (лицом, его замещающим);

председателем Комитета банковского надзора Банка России (лицом, его замещающим);

иными должностными лицами Банка России, уполномоченными принимать решение о применении мер к филиалу иностранного банка.

Решение о применении мер к филиалу иностранного банка принимается в срок, не превышающий 30 рабочих дней со дня обнаружения нарушения филиала иностранного банка или иностранного банка, осуществляющего деятельность на территории Российской Федерации через свой филиал (далее - иностранный банк).

2. При принятии решения о применении мер к филиалу иностранного банка учитывается:

характер допущенного нарушения филиалом иностранного банка или иностранным банком;

причины, обусловившие возникновение нарушения;

создали ли нарушения или совершаемые филиалом иностранного банка операции или сделки реальную угрозу интересам его кредиторов;

степень влияния на бесперебойность функционирования платежных систем, субъектом которых является филиал иностранного банка.

3. В случае выявления по результатам анализа деятельности филиала иностранного банка ситуации, угрожающей законным интересам его кредиторов, а также стабильности банковской системы Российской Федерации Банк России на основании статьи 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" вправе применить меры, предусмотренные статьей 74.2 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

4. Меры к филиалу иностранного банка оформляются предписанием Банка России о применении мер к филиалу иностранного банка (далее - предписание о применении мер), в котором указываются следующие сведения:

полное и сокращенное (при наличии) наименования и идентификационный номер налогоплательщика (далее - ИНН);

указание на факт выявленных нарушений в деятельности филиала иностранного банка или иностранного банка со ссылкой на статьи, пункты и (или) иные структурные единицы федеральных законов и (или) нормативных актов Банка России, и (или) предписаний Банка России, которые были нарушены, и (или) обоснование выводов о наличии реальной угрозы интересам кредиторов филиала иностранного банка или ситуации, угрожающей законным интересам кредиторов филиала иностранного банка, а также стабильности банковской системы Российской Федерации;

наименование мер, применяемых к филиалу иностранного банка;

дата, не позднее которой филиалом иностранного банка должно быть исполнено предписание о применении мер (устранены нарушения и (или) выполнены предъявленные требования, и (или) уплачен штраф);

дата, а также время (при необходимости), к которой (которому) филиалом иностранного банка должна быть представлена информация (отчет, отчетность, документы), подтверждающая исполнение предписания о применении мер (устранение нарушений), и (или) выполнение предъявленных требований, и (или) уплату штрафа, в случаях, если предписанием о применении мер предусматривается предоставление такой информации (отчета, отчетности, документов);

дата начала и окончания или срок действия мер либо указание на то, что меры действуют до отмены их предписанием о применении мер.

5. Предписание о применении мер доводится до филиала иностранного банка не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия Банком России решения о применении мер, путем размещения в личном кабинете филиала иностранного банка на официальном сайте Банка России в информационно- телекоммуникационной сети "Интернет" в соответствии с порядком взаимодействия, определенным на основании частей первой и четвертой статьи 73.1 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - порядок взаимодействия). Филиал иностранного банка доводит до сведения иностранного банка информацию о получении предписания о применении к нему мер.

В случае возникновения сбоя в работе личного кабинета филиала иностранного банка на официальном сайте Банка России в информационно- телекоммуникационной сети "Интернет" предписание о применении мер доводится до филиала иностранного банка иными способами, позволяющими обеспечить сохранность (конфиденциальность) документов (информации) и подтвердить факт его получения филиалом иностранного банка.

Доставка предписаний о применении мер может осуществляться фельдъегерской связью, курьерской доставкой или заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.

В случае отказа (уклонения) филиала иностранного банка (руководителя филиала иностранного банка (лица, его замещающего) или работника филиала иностранного банка, ответственного за работу с корреспонденцией) от получения предписания о применении мер и (или) удостоверения факта получения предписания о применении мер меры начинают действовать с даты, указанной в предписании о применении мер.

6. Срок действия мер к филиалу иностранного банка исчисляется, начиная с даты, установленной предписанием о применении мер.

Срок действия мер к филиалу иностранного банка исчисляется в календарных днях или месяцах.

В случае если мера к филиалу иностранного банка вводится на срок, исчисляемый календарными днями, в предписании о применении мер указываются дата начала и последний день действия меры.

В случае если мера вводится на срок, исчисляемый месяцами, последним днем действия меры считается последний календарный день последнего месяца срока в случаях, если действие меры начинается с первого числа месяца, или число последнего месяца срока, предшествующее числу, с которого начала действовать мера (например, датой окончания действия меры, введенной на два месяца с 01.02.20XX, будет 31.03.20XX, с 05.07.20XX - 04.09.20XX). В случае если последний месяц действия меры не имеет соответствующего числа, срок действия меры истекает в последние сутки этого месяца (например, датой окончания действия меры, введенной на один месяц с 31.01.20XX, будет 28(29).02.20XX).

7. Предписание о применении мер отменяется полностью или частично по истечении установленного им срока действия мер или при осуществлении филиалом иностранного банка или иностранным банком действий по полному исполнению предписания и не требует отмены новым предписанием о применении мер, за исключением случаев, предусмотренных абзацами вторым и третьим настоящего пункта.

Меры в виде штрафа, предусмотренные частями первой и второй, пунктом 1 части третьей и четвертой статьи 74.2 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", прекращают свое действие со дня, следующего за днем уплаты штрафа филиалом иностранного банка в сумме, установленной в предписании о применении мер.

В случае если предписанием о применении мер установлено, что меры действуют до отмены их предписанием, отмена (частичная отмена) такого предписания осуществляется предписанием об отмене (о частичной отмене) предписания о применении мер.

При наличии документально подтвержденной информации об устранении филиалом иностранного банка или иностранным банком нарушений, о выполнении требований, об устранении обстоятельств (факторов), свидетельствующих о наличии реальной угрозы интересам кредиторов филиала иностранного банка или ситуации, угрожающей законным интересам его кредиторов, стабильности банковской системы Российской Федерации, а также в случае возникновения оснований для изменения действующих мер и (или) применения новых мер отмена (частичная отмена) предписания о применении мер осуществляется предписанием об отмене (о частичной отмене) в связи с изменением действующих мер и (или) введением новых мер.

8. Решение об отмене (о частичной отмене) предписания о применении мер в связи с изменением действующих мер и (или) введением новых мер принимается должностным лицом Банка России из перечня лиц, указанных в пункте 1 настоящего Указания.

9. Отмена (частичная отмена) мер к филиалу иностранного банка оформляется предписанием об отмене (о частичной отмене) мер к филиалу иностранного банка, в котором указываются следующие сведения:

полное и сокращенное (при наличии) наименования и ИНН филиала иностранного банка;

номер и дата предписания Банка России о применении мер, которое отменяется (частично отменяется) предписанием Банка России об отмене (о частичной отмене), и указание мер к филиалу иностранного банка, которые отменяются (частично отменяются);

дата, с которой отменяются (частично отменяются) меры к филиалу иностранного банка, указанные в предписании Банка России об отмене (частичной отмене).

10. Предписание об отмене (частичной отмене) мер доводится до филиала иностранного банка не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия Банком России решения об отмене (частичной отмене) мер, в соответствии с порядком взаимодействия.

11. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Пояснительная записка к проекту указания Банка России "О порядке применения Банком России к филиалу иностранного банка, через который иностранный банк осуществляет деятельность на территории Российской Федерации, мер, предусмотренных статьей 74.2 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"

С 1 сентября 2024 года вступает в силу Федеральный закон1, регулирующий создание и деятельность филиалов иностранных банков (ФИБ)2 на территории Российской Федерации (далее - Федеральный закон). Он наделяет Банк России полномочиями по применению к ФИБ мер, предусмотренных статьей 74.2 Закона о Банке России3. Согласно нормам Федерального закона, порядок применения мер к ФИБ должен регламентироваться отдельным нормативным актом Банка России.

В связи с этим Банк России разработал проект указания Банка России "О порядке применения Банком России к филиалу иностранного банка, через который иностранный банк осуществляет деятельность на территории Российской Федерации, мер, предусмотренных статьей 74.2 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - проект указания).

Проект указания определяет:

- перечень лиц в Банке России, которые могут принимать решение о применении мер к ФИБ;

- вид информации, которую Банк России учитывает при принятии решения о применении мер к ФИБ;

- сведения, которые должны быть указаны в предписании о применении (об отмене) меры;

- способы доведения информации о применении (об отмене) меры до ФИБ (через личный кабинет / почтой с вручением / курьерской доставкой);

- порядок отмены (частичной отмены) предписания о применении меры.

Действие проекта указания распространяется на Банк России и ФИБ.

Предполагается, что проект указания вступит в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Предложения и замечания по проекту указания ожидаются по 27 августа 2024 года (включительно) по адресу: jnv3@cbr.ru и polynovsm@cbr.ru.

Ответственное структурное подразделение: Департамент банковского регулирования и аналитики Банка России.

------------------------------

1 Законопроект от 19.07.2024 N 676816-8 "О внесении изменений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" и отдельные законодательные акты Российской Федерации" принят ГД РФ в III чтении 31.07.2024 г.

2 Филиал иностранного банка, через который иностранный банк осуществляет деятельность на территории Российской Федерации.

3 Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".