Проект Указания Банка России "О порядке назначения уполномоченного представителя Банка России в филиал иностранного банка, осуществления и прекращения им своей деятельности, а также о порядке предоставления филиалом иностранного банка документов и информации, предусмотренных пунктами 2 и 3 части одиннадцатой статьи 76 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", уполномоченному представителю Банка России" (по состоянию на 14 августа 2024 г.)

Настоящее Указание на основании частей двенадцатой и тринадцатой статьи 76 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" устанавливает:

порядок назначения уполномоченного представителя Банка России в филиал иностранного банка, через который иностранный банк осуществляет деятельность на территории Российской Федерации, осуществления и прекращения им своей деятельности;

порядок предоставления филиалом иностранного банка документов и информации, предусмотренных пунктами 2 и 3 части одиннадцатой статьи 76 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" уполномоченному представителю Банка России.

Глава 1. Порядок назначения уполномоченного представителя Банка России в филиал иностранного банка, осуществления и прекращения им своей деятельности

1.1. Решение о необходимости назначения уполномоченного представителя Банка России в филиал иностранного банка, через который иностранный банк осуществляет деятельность на территории Российской Федерации (далее - филиал иностранного банка) принимается Председателем Банка России или Комитетом банковского надзора Банка России на основании предоставленной структурным подразделением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью филиала иностранного банка, информации о филиале иностранного банка, которая была получена Банком России по результатам анализа отчетности филиала иностранного банка, материалов проверок филиала иностранного банка и иной информации о деятельности филиала иностранного банка.

Решение о необходимости назначения уполномоченного представителя Банка России в филиал иностранного банка принимается в течение 20 рабочих дней с даты предоставления указанной информации.

Решение Председателя Банка России о необходимости назначения уполномоченного представителя Банка России в филиал иностранного банка оформляется распорядительным актом Банка России. Решение Комитета банковского надзора Банка России о необходимости назначения уполномоченного представителя Банка России в филиал иностранного банка оформляется протоколом заседания Комитета банковского надзора Банка России.

В филиал иностранного банка могут быть назначены один уполномоченный представитель Банка России или несколько уполномоченных представителей Банка России (далее - группа уполномоченных представителей Банка России).

1.2. Решение о назначении служащего Банка России уполномоченным представителем Банка России (о назначении служащих Банка России членами группы уполномоченных представителей Банка России) (далее - назначение уполномоченного представителя Банка России (группы уполномоченных представителей Банка России) в филиал иностранного банка оформляется распорядительным актом Банка России, который подготавливается структурным подразделением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью филиала иностранного банка, и подписывается Председателем Банка России в случае, если решение о необходимости назначения уполномоченного представителя Банка России (группы уполномоченных представителей Банка России) принято Председателем Банка России, или председателем Комитета банковского надзора Банка России (в его отсутствие - заместителем председателя Комитета банковского надзора Банка России, его замещающим) в случае, если такое решение принято Комитетом банковского надзора Банка России.

1.2.1. Распорядительный акт Банка России о назначении уполномоченного представителя Банка России (группы уполномоченных представителей Банка России) в филиал иностранного банка должен быть издан в срок не позднее трех рабочих дней со дня принятия решения о необходимости назначения уполномоченного представителя Банка России (группы уполномоченных представителей Банка России) в филиал иностранного банка.

1.2.2. Распорядительный акт Банка России о назначении уполномоченного представителя Банка России (группы уполномоченных представителей Банка России) в филиал иностранного банка должен содержать:

полное и сокращенное (при наличии) наименование филиала иностранного банка, его адрес (место нахождения);

сведения об идентификационном номере налогоплательщика, о номере записи об аккредитации филиала иностранного банка в реестре лицензий на осуществление банковских операций, выданных Банком России иностранным банкам для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свои филиалы, и о дате ее внесения;

наименование и номер статьи федерального закона, на основании которого принято решение о назначении уполномоченного представителя Банка России (группы уполномоченных представителей Банка России);

фамилию, имя, отчество (последнее - при наличии) уполномоченного представителя Банка России, занимаемую им должность, а в случае назначения в филиал иностранного банка группы уполномоченных представителей Банка России - аналогичные сведения по персональному составу группы уполномоченных представителей Банка России с указанием руководителя группы уполномоченных представителей Банка России;

дату начала осуществления деятельности уполномоченным представителем Банка России (группы уполномоченных представителей Банка России).

Данный распорядительный акт Банка России может содержать иные положения, необходимые для осуществления деятельности уполномоченных представителей Банка России, например, распределение обязанностей в группе уполномоченных представителей Банка России.

1.2.3. Одновременно с назначением уполномоченного представителя Банка России (группы уполномоченных представителей Банка России) распорядительным актом Банка России о назначении уполномоченного представителя Банка России (группы уполномоченных представителей Банка России) в филиал иностранного банка назначается (назначаются) служащий (служащие) Банка России, который (которые) в период временного отсутствия уполномоченного представителя Банка России (уполномоченных представителей Банка России) будет (будут) исполнять его (их) обязанности.

1.3. Уполномоченными представителями Банка России назначаются служащие структурных подразделений Банка России, осуществляющих надзор за деятельностью филиала иностранного банка, в том числе осуществляющие надзор в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (за исключением служащих инспекционных подразделений Банка России).

1.3.1. Уполномоченным представителем Банка России (членом группы уполномоченных представителей Банка России) может быть назначен служащий Банка России:

не имевший в течение двух календарных лет, предшествующих его назначению, трудовых отношений с данным филиалом иностранного банка;

не имеющий семейных или родственных отношений (супруги, родители, дети, в том числе усыновленные, усыновители, братья, сестры, дедушки, бабушки, внуки, а также родители, дети, в том числе усыновленные, усыновители, братья, сестры, дедушки, бабушки, внуки супругов) с работниками филиала иностранного банка, если указанные лица могут оказывать существенное влияние на решения по управлению деятельностью филиала иностранного банка.

1.3.2. Служащий Банка России, которого предполагается назначить уполномоченным представителем Банка России (членом группы уполномоченных представителей Банка России), а также уполномоченный представитель Банка России (член группы уполномоченных представителей Банка России) в письменной форме информирует руководителя своего структурного подразделения о наличии (об отсутствии) известных ему обстоятельств, перечисленных в пункте 1.3.1. настоящего Указания, а также об иных обстоятельствах, способных вызвать конфликт интересов или иным образом препятствовать надлежащему осуществлению им деятельности в качестве уполномоченного представителя Банка России (члена группы уполномоченных представителей Банка России) в филиале иностранного банка.

1.4. В случае издания распорядительного акта Банка России о назначении уполномоченного представителя Банка России (группы уполномоченных представителей Банка России) в филиал иностранного банка структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью филиала иностранного банка, не позднее трех рабочих дней со дня издания такого распорядительного акта, информирует филиал иностранного банка о назначенном в него уполномоченном представителе Банка России (назначенной в него группе уполномоченных представителей Банка России), а также о служащем (служащих) Банка России, который будет (которые будут) исполнять обязанности уполномоченного представителя Банка России (руководителя и членов группы уполномоченных представителей Банка России) в случае его (их) временного отсутствия.

Информация, указанная в абзаце первом настоящего пункта, доводится до филиала иностранного банка путем размещения в личном кабинете филиала иностранного банка на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - личный кабинет) в соответствии с порядком взаимодействия Банка России с филиалом иностранного банка, определенным на основании частей первой и четвертой статьи 73.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"), (далее - порядок взаимодействия).

1.5. Внесение изменений в распорядительный акт Банка России о назначении уполномоченного представителя Банка России (группы уполномоченных представителей Банка России) в филиал иностранного банка осуществляется распорядительным актом Банка России о внесении изменений в распорядительный акт Банка России о назначении уполномоченного представителя Банка России (группы уполномоченных представителей Банка России) в филиал иностранного банка, который подготавливается структурным подразделением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью филиала иностранного банка, и подписывается Председателем Банка России в случае, если решение о необходимости назначения уполномоченного представителя Банка России (группы уполномоченных представителей Банка России) принято Председателем Банка России, или председателем Комитета банковского надзора Банка России (в его отсутствие - заместителем председателя Комитета банковского надзора Банка России, его замещающим) в случае, если такое решение принято Комитетом банковского надзора Банка России.

Информация, указанная в абзаце первом настоящего пункта, направляется филиалу иностранного банка структурным подразделением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью филиала иностранного банка, в соответствии с порядком взаимодействия путем размещения в личном кабинете не позднее трех рабочих дней со дня издания распорядительного акта Банка России о внесении изменений в распорядительный акт Банка России о назначении уполномоченного представителя Банка России (группы уполномоченных представителей Банка России) в филиал иностранного банка.

1.6. Уполномоченный представитель Банка России, руководитель и (или) члены группы уполномоченных представителей Банка России в период осуществления своей деятельности:

1.6.1. Запрашивают у филиала иностранного банка документы и информацию, предусмотренные пунктами 2 и 3 части одиннадцатой статьи 76 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - документы и информация).

В запросе о представлении информации должны быть указаны период, за который она запрашивается, и сроки ее представления.

Информация может также запрашиваться за период деятельности филиала иностранного банка, предшествующий дню назначения в филиал иностранного банка уполномоченного представителя Банка России (группы уполномоченных представителей Банка России).

1.6.2. Пользуются предоставленными филиалом иностранного банка вычислительной техникой, другими материально-техническими средствами филиала иностранного банка, а также беспрепятственным доступом во все помещения филиала иностранного банка.

1.7. В случае непредоставления филиалом иностранного банка доступа уполномоченному представителю Банка России (группе уполномоченных представителей Банка России) в помещения филиала иностранного банка, уполномоченный представитель Банка России (группа уполномоченных представителей Банка России) составляет и подписывает по данному факту акт о противодействии деятельности уполномоченного представителя Банка России (группы уполномоченных представителей Банка России) (далее - акт о противодействии) в произвольной форме в двух экземплярах. Один экземпляр акта о противодействии вручается руководителю филиала иностранного банка. Факт получения акта о противодействии удостоверяется на его втором экземпляре подписью руководителя филиала иностранного банка. Второй экземпляр акта о противодействии не позднее рабочего дня, следующего за днем вручения экземпляра акта о противодействии руководителю филиала иностранного банка, передается уполномоченным представителем Банка России (группой уполномоченных представителей Банка России) в структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью филиала иностранного банка.

В случае отказа руководителя филиала иностранного банка подтвердить факт получения указанного акта на обоих экземплярах акта о противодействии делается отметка об отказе в получении акта с указанием должности, фамилии, имени, отчества руководителя филиала иностранного банка, которая удостоверяется подписью уполномоченного представителя Банка России (группы уполномоченных представителей Банка России).

1.8. Решение о прекращении деятельности уполномоченного представителя Банка России (группы уполномоченных представителей Банка России) в отношении уполномоченных представителей Банка России, назначенных по решению Комитета банковского надзора Банка России, принимается Комитетом банковского надзора Банка России или Председателем Банка России, а в отношении уполномоченных представителей Банка России, назначенных по решению Председателя Банка России, - Председателем Банка России.

1.8.1. Решение о прекращении деятельности уполномоченного представителя Банка России (группы уполномоченных представителей Банка России) оформляется распорядительным актом Банка России о прекращении деятельности уполномоченного представителя Банка России (группы уполномоченных представителей Банка России), который подготавливается структурным подразделением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью филиала иностранного банка, и подписывается Председателем Банка России в случае, если уполномоченный представитель Банка России (группа уполномоченных представителей Банка России) назначен (назначена) по решению Председателя Банка России, или председателем Комитета банковского надзора Банка России (в его отсутствие - заместителем председателя Комитета банковского надзора Банка России, его замещающим) в случае, если уполномоченный представитель Банка России (группа уполномоченных представителей Банка России) назначен (назначена) по решению Комитета банковского надзора Банка России.

Распорядительный акт Банка России о прекращении деятельности уполномоченного представителя Банка России (группы уполномоченных представителей Банка России) должен быть издан в срок не позднее трех рабочих дней со дня принятия решения о прекращении деятельности уполномоченного представителя Банка России (группы уполномоченных представителей Банка России).

1.8.2. Информация об издании распорядительного акта Банка России о прекращении деятельности уполномоченного представителя Банка России (группы уполномоченных представителей Банка России) направляется филиалу иностранного банка структурным подразделением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью филиала иностранного банка, в соответствии с порядком взаимодействия путем размещения в личном кабинете не позднее трех рабочих дней со дня издания такого распорядительного акта.

1.8.3. В случае принятия Банком России решения об отзыве (аннулировании) у иностранного банка лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал деятельность уполномоченного представителя Банка России (группы уполномоченных представителей Банка России) прекращается с даты издания приказа Банка России об отзыве (аннулировании) у иностранного банка лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал.

Глава 2. Порядок предоставления филиалом иностранного банка документов и информации, предусмотренных пунктами 2 и 3 части одиннадцатой статьи 76 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", уполномоченному представителю Банка России (группе уполномоченных представителей Банка России)

2.1. Руководитель филиала иностранного банка (лицо, уполномоченное руководителем филиала иностранного банка) в соответствии с частью двенадцатой статьи 76 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" предоставляет уполномоченному представителю Банка России (группе уполномоченных представителей Банка России) по его (их) запросу документы и информацию в срок, указанный в запросе уполномоченного представителя Банка России (руководителя группы уполномоченных представителей Банка России).

К документам и информации филиала иностранного банка, составленным полностью или в какой-либо их части на иностранном языке, должен быть приложен перевод на русский язык, засвидетельствованный (заверенный) в соответствии со статьей 35, частью первой статьи 38, статьями 46, 80 и 81 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате от 11 февраля 1993 года N 4462-1 либо подписанный работником филиала иностранного банка, уполномоченным руководителем филиала иностранного банка, с указанием фамилии, имени, отчества (последнего - при наличии) такого работника и его должности.

Документы и информация должны представляться в Банк России на бумажном носителе либо в электронном виде, в том числе посредством личного кабинета.

Документы на бумажном носителе представляются в виде копий, заверенных подписью руководителя филиала иностранного банка (лица, уполномоченного руководителем филиала иностранного банка) и скрепленных оттиском печати филиала иностранного банка.

Документы в электронном виде должны быть заверены электронной подписью руководителя филиала иностранного банка (лица, уполномоченного руководителем филиала иностранного банка).

Способ представления филиалом иностранного банка документов и информации определяется в запросе уполномоченного представителя Банка России (группы уполномоченных представителей Банка России).

2.2. В случае отсутствия информации и документов и (или) возникновения обстоятельств, препятствующих их представлению в срок, предусмотренный пунктом 2.1. настоящего Указания, руководитель филиала иностранного банка (лицо, уполномоченное руководителем филиала иностранного банка) представляет уполномоченному представителю Банка России (руководителю группы уполномоченных представителей Банка России) письменное объяснение причин неисполнения запроса или невозможности исполнения запроса в указанный в запросе срок до истечения указанного в запросе срока представления информации и документов в соответствии с порядком взаимодействия.

2.3. В случае неисполнения запроса уполномоченный представитель Банка России (руководитель группы уполномоченных представителей Банка России) в течение пяти рабочих дней после дня истечения срока, указанного в запросе, составляет и подписывает акт о неисполнении запроса с указанием даты его составления и перечня документов и (или) информации, запрошенных и не предоставленных уполномоченному представителю Банка России (руководителю группы уполномоченных представителей Банка России) или предоставленных с нарушением срока, указанного в запросе, и передает его в уполномоченное структурное подразделение Банка России.

Глава 3. Заключительные положения

3.1. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию и вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Пояснительная записка к проекту указания Банка России "О порядке назначения уполномоченного представителя Банка России в филиал иностранного банка, осуществления и прекращения им своей деятельности, а также о порядке предоставления филиалом иностранного банка документов и информации, предусмотренных пунктами 2 и 3 части одиннадцатой статьи 76 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", уполномоченному представителю Банка России"

С 1 сентября вступает в силу Федеральный закон1, регулирующий создание и деятельность филиалов иностранных банков (ФИБ)2 на территории Российской Федерации (далее - Федеральный закон). Он наделяет Банк России полномочиями по установлению порядка назначения уполномоченных представителей в ФИБ, осуществлению и прекращению им своей деятельности, а также по установлению порядка предоставления ФИБ документов и информации, предусмотренных пунктами 2 и 3 части одиннадцатой статьи 76 Закона о Банке России3. Согласно нормам Федерального закона вышеуказанный порядок должен регламентироваться отдельным нормативным актом Банка России.

В связи с этим Банк России разработал проект указания Банка России "О порядке назначения уполномоченного представителя Банка России в филиал иностранного банка, осуществления и прекращения им своей деятельности, а также о порядке предоставления филиалом иностранного банка документов и информации, предусмотренных пунктами 2 и 3 части одиннадцатой статьи 76 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", уполномоченному представителю Банка России" (далее - проект указания).

Проект указания определяет:

- перечень лиц в Банке России, которые принимают решение о необходимости назначения УП БР в ФИБ, а также порядок оформления такого решения;

- порядок осуществления и прекращения деятельности УП БР;

- порядок предоставления ФИБ документов и информации УП БР.

Действие проекта указания распространяется на Банк России и ФИБ.

Предполагается, что проект указания вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Предложения и замечания по проекту указания ожидаются с 14 августа 2024 года по 27 августа 2024 года (включительно) по адресу: jnv3@cbr.ru, polynovsm@cbr.ru.

Ответственное структурное подразделение: Департамент банковского регулирования и аналитики Банка России.

------------------------------

1 Законопроект от 19.07.2024 N 676816-8 "О внесении изменений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" и отдельные законодательные акты Российской Федерации" принят ГД РФ в III чтении 31.07.2024 г.

2 Филиал иностранного банка, через который иностранный банк осуществляет деятельность на территории Российской Федерации.

3 Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".