Проект Инструкции Банка России "О порядке организации и проведения Банком России контрольного мероприятия в отношении поднадзорных организаций, порядке направления копии акта о проведении контрольного мероприятия в поднадзорную организацию, в отношении которой проводилось контрольное мероприятие" (по состоянию на 1 августа 2024 г.)

Настоящая Инструкция в соответствии c частями четвертой, восьмой и девятой статьи 73.1-1, частями седьмой и десятой статьи 76.5 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и на основании решения Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от "___" ________ 2024 г. N ПСД-____) устанавливает порядок организации и проведения Банком России контрольного мероприятия в отношении кредитных организаций, филиалов иностранных банков и некредитных финансовых организаций, порядок направления копии акта о проведении контрольного мероприятия в кредитную организацию, филиал иностранного банка, некредитную финансовую организацию, в отношении которых проводилось контрольное мероприятие.

Глава 1. Общие положения

1.1. В случаях, предусмотренных частью первой статьи 73.1-1 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - Федеральный закон N 86-ФЗ), Банк России при осуществлении банковского надзора вправе проводить контрольное мероприятие (в том числе осуществляемое дистанционно с использованием информационно-коммуникационных технологий) в отношении кредитных организаций, филиалов иностранных банков.

В случаях, предусмотренных частью четвертой статьи 76.5 Федерального закона N 86-ФЗ, Банк России при осуществлении контроля и надзора в сфере финансовых рынков вправе проводить контрольное мероприятие (в том числе осуществляемое дистанционно с использованием информационно-коммуникационных технологий) в отношении некредитных финансовых организаций.

1.2. В ходе контрольных мероприятий, проводимых в отношении кредитных организаций, филиалов иностранных банков, некредитных финансовых организаций (далее при совместном упоминании - поднадзорные организации) уполномоченными представителями (служащими) Банка России осуществляются действия по совершению сделки либо созданию условий для совершения сделки в рамках обычной хозяйственной деятельности поднадзорной организации с проведением наличных или безналичных расчетов или без их проведения.

1.3. Банк России и поднадзорные организации при обработке и использовании информации, содержащейся в документах, составляемых Банком России в связи с проведением контрольных мероприятий, обеспечивают ее конфиденциальность.

Глава 2. Организация и проведение контрольного мероприятия в отношении поднадзорной организации, направление копии акта о проведении контрольного мероприятия в поднадзорную организацию, в отношении которой проводилось контрольное мероприятие

2.1. Контрольное мероприятие в отношении поднадзорной организации проводится по решению о проведении контрольного мероприятия, которое принимается Председателем Банка России или заместителем Председателя Банка России (приложение 1 к настоящей Инструкции).

2.2. В решении о проведении контрольного мероприятия должны содержаться следующие сведения:

наименование поднадзорной организации (наименование и порядковый номер (при наличии) структурного подразделения поднадзорной организации);

основной государственный регистрационный номер поднадзорной организации;

регистрационный номер поднадзорной организации, присвоенный Банком России (при наличии), номер записи об аккредитации филиала иностранного банка в Реестре лицензий на осуществление банковских операций, выданных Банком России иностранным банкам для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свои филиалы (далее - Реестр ФИБ);

сделки, действия по совершению либо созданию условий для совершения которых должны быть осуществлены в ходе контрольного мероприятия;

адрес, по которому должно быть проведено контрольное мероприятие, либо указание на проведение контрольного мероприятия дистанционно с использованием информационно-коммуникационных технологий (далее - дистанционное контрольное мероприятие), либо наименование муниципального образования, в котором должно быть проведено контрольное мероприятие, с указанием на необходимость осуществления действий, указанных в абзаце пятом настоящего пункта, по адресу, полученному уполномоченным представителем (служащим) Банка России от поднадзорной организации в ходе взаимодействия при проведении контрольного мероприятия;

дата, не позднее истечения которой должно быть проведено контрольное мероприятие;

лимит денежных средств на проведение контрольного мероприятия и (или) вид имущества, имеющегося в Банке России и используемого для проведения контрольного мероприятия (в случае необходимости использования денежных средств и (или) иного имущества для проведения контрольного мероприятия).

2.3. На основании решения о проведении контрольного мероприятия составляется поручение на проведение контрольного мероприятия (приложение 2 к настоящей Инструкции), которое подписывается одним из следующих должностных лиц Банка России:

руководителем (заместителем руководителя) Главной инспекции Банка России, генеральным инспектором (заместителем генерального инспектора) Главной инспекции Банка России;

руководителем (заместителем руководителя) территориального учреждения Банка России.

В поручении на проведение контрольного мероприятия должен быть определен персональный состав лиц, уполномоченных на проведение контрольного мероприятия, численностью не менее двух человек.

2.4. В случае изменения персонального состава уполномоченных представителей (служащих) Банка России должно составляться дополнение к поручению на проведение контрольного мероприятия (приложение 3 к настоящей Инструкции), которое должно подписываться одним из должностных лиц Банка России, указанных в абзацах втором и третьем пункта 2.3 настоящей Инструкции.

2.5. Уполномоченные представители (служащие) Банка России должны проводить контрольное мероприятие (за исключением дистанционного контрольного мероприятия) с применением видеозаписи или фото- и киносъемки или с привлечением к проведению контрольного мероприятия двух свидетелей.

В случае если контрольное мероприятие проводится в присутствии свидетелей, уполномоченные представители (служащие) Банка России предъявляют им документы, свидетельствующие о том, что лица, уполномоченные на проведение контрольного мероприятия, являются служащими Банка России (далее - служебные удостоверения). Проведение контрольного мероприятия в присутствии в качестве свидетелей физических лиц, являющихся работниками (служащими) Банка России, а также работниками поднадзорной организации, в отношении которой проводится контрольное мероприятие, не допускается.

Совершение сделки либо создание условий для совершения сделки в ходе проведения уполномоченными представителями (служащими) Банка России дистанционного контрольного мероприятия должно осуществляться с помощью программно-технических средств, позволяющих сохранять изображения, отображаемые на экране программно-технических средств с датой и временем получения указанных изображений, а также данными об использованных программно-технических средствах.

2.6. После завершения контрольного мероприятия уполномоченные представители (служащие) Банка России должны составить акт о проведении контрольного мероприятия (приложение 4 к настоящей Инструкции).

В акте о проведении контрольного мероприятия должны содержаться следующие сведения:

дата (даты) проведения контрольного мероприятия;

реквизиты решения о проведении контрольного мероприятия и поручения (дополнения к поручению) на проведение контрольного мероприятия;

наименование поднадзорной организации (наименование и порядковый номер (при наличии) структурного подразделения поднадзорной организации), основной государственный регистрационный номер поднадзорной организации, регистрационный номер поднадзорной организации, присвоенный Банком России (при наличии), номер записи об аккредитации филиала иностранного банка в Реестре ФИБ;

адрес, по которому проводилось контрольное мероприятие, либо указание на информационно-коммуникационные технологии, использованные уполномоченными представителями (служащими) Банка России при проведении дистанционного контрольного мероприятия;

действия по совершению сделки либо созданию условий для совершения сделки, осуществленные уполномоченными представителями (служащими) Банка России в ходе проведения контрольного мероприятия;

сведения о наличных или безналичных расчетах, проведенных в ходе контрольного мероприятия (в случае их проведения);

сведения о нарушениях поднадзорной организацией требований законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных актов Банка России и (или) прав клиентов и (или) о действиях поднадзорной организации, которые наносят ущерб ее кредиторам и клиентам или создают угрозу их законным интересам, выявленных уполномоченными представителями (служащими) Банка России при проведении контрольного мероприятия (в случае их выявления);

сведения о применении (неприменении) уполномоченными представителями (служащими) Банка России при проведении контрольного мероприятия (за исключением дистанционного контрольного мероприятия) видеозаписи или фото- и киносъемки;

фамилия, имя, отчество (при наличии), данные документа, удостоверяющего личность каждого свидетеля контрольного мероприятия (в случае их присутствия при проведении контрольного мероприятия);

фамилия, имя, отчество (при наличии) каждого уполномоченного представителя (служащего) Банка России, проводившего контрольное мероприятие.

2.7. Акт о проведении контрольного мероприятия подписывается уполномоченными представителями (служащими) Банка России и свидетелями (в случае их присутствия при проведении контрольного мероприятия).

При наличии у свидетелей замечаний по проведению контрольного мероприятия замечания отражаются в акте о проведении контрольного мероприятия и удостоверяются их подписями.

В случае отказа свидетелей, присутствовавших при проведении контрольного мероприятия, от проставления подписи на акте о проведении контрольного мероприятия уполномоченные представители (служащие) Банка России в акте о проведении контрольного мероприятия должны проставить отметку об отказе свидетеля от проставления подписи на акте о проведении контрольного мероприятия.

2.8. Копия акта о проведении контрольного мероприятия должна направляться Банком России в поднадзорную организацию, в отношении которой проводилось контрольное мероприятие, не позднее десяти рабочих дней со дня проведения контрольного мероприятия в электронной форме через личный кабинет, ссылка на который размещена на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", в соответствии с порядком взаимодействия Банка России с поднадзорными организациями, определенным на основании частей первой и четвертой статьи 73.1, частей первой и восьмой статьи 76.9 Федерального закона N 86-ФЗ (далее - порядок взаимодействия).

В случае отсутствия технической возможности направления копии акта о проведении контрольного мероприятия в соответствии с абзацем первым настоящего пункта копия акта должна направляться Банком России в адрес поднадзорной организации, в отношении которой проводилось контрольное мероприятие, на бумажном носителе заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.

2.9. В случае выявления нарушения поднадзорной организацией требований законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных актов Банка России непосредственно при проведении контрольного мероприятия уполномоченные представители (служащие) Банка России должны незамедлительно после завершения проведения контрольного мероприятия:

объявить о проведении контрольного мероприятия представителю поднадзорной организации, присутствующему при проведении контрольного мероприятия, и предъявить свои служебные удостоверения, оригиналы или заверенные печатью копии решения о проведении контрольного мероприятия и поручения (дополнения к поручению) на проведение контрольного мероприятия (за исключением проведения дистанционного контрольного мероприятия);

составить акт о проведении контрольного мероприятия.

Копия акта о проведении контрольного мероприятия, непосредственно при проведении которого были выявлены нарушения поднадзорной организацией требований законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных актов Банка России, незамедлительно после составления данного акта вручается представителю поднадзорной организации, присутствующему при проведении контрольного мероприятия, или направляется в поднадзорную организацию, в отношении которой проводилось контрольное мероприятие, в соответствии с пунктом 2.8 настоящей Инструкции.

Факт вручения копии акта о проведении контрольного мероприятия удостоверяется подписью представителя поднадзорной организации с указанием должности, фамилии, имени и отчества (при наличии), а также даты и времени его получения, заверяется печатью (штампом) поднадзорной организации (при наличии) в акте о проведении контрольного мероприятия.

В случае отказа представителя поднадзорной организации от получения копии акта о проведении контрольного мероприятия или от проставления подписи, удостоверяющей факт получения копии акта о проведении контрольного мероприятия, уполномоченные представители (служащие) Банка России в акте о проведении контрольного мероприятия должны проставить отметку об отказе от получения копии акта о проведении контрольного мероприятия или об отказе от проставления подписи, удостоверяющей факт получения копии акта о проведении контрольного мероприятия, соответственно.

2.10. Поднадзорная организация не позднее десяти рабочих дней со дня вручения (получения) копии акта о проведении контрольного мероприятия вправе направить возражения (замечания) по акту о проведении контрольного мероприятия в соответствии с порядком взаимодействия.

2.11. В случае если контрольное мероприятие проводится в ходе проверки поднадзорной организации Банком России для достижения целей проверки, копия акта о проведении контрольного мероприятия включается в акт проверки поднадзорной организации.

2.12. Банк России не позднее тридцати рабочих дней, следующих за днем проведения контрольного мероприятия, совершает действия по возврату денежных средств и (или) иного имущества, полученных уполномоченными представителями (служащими) Банка России от поднадзорной организации в ходе проведения контрольного мероприятия.

Поднадзорная организация не позднее двадцати рабочих дней, следующих за днем получения копии акта о проведении контрольного мероприятия:

совершает действия по возврату денежных средств и (или) иного имущества, полученных ею от уполномоченных представителей (служащих) Банка России в ходе проведения контрольного мероприятия;

осуществляет в бухгалтерском учете корректирующие бухгалтерские записи о возврате денежных средств (иного имущества), а также сторнирующие признанный финансовый результат;

уничтожает персональные данные, полученные в ходе проведения контрольного мероприятия от уполномоченных представителей (служащих) Банка России, в том числе материальные носители, содержащие такие персональные данные, и подтверждает их уничтожение в соответствии с приказом Федеральной службы по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций от 28 октября 2022 года N 179 "Об утверждении Требований к подтверждению уничтожения персональных данных"1 (далее - приказ Роскомнадзора N 179);

информирует иных лиц, которым она передала персональные данные, полученные в ходе проведения контрольного мероприятия, о необходимости их уничтожения и представления поднадзорной организации подтверждения их уничтожения в соответствии с приказом Роскомнадзора N 179.

Поднадзорная организация обязана по запросу Банка России (уполномоченных представителей (служащих) Банка России) представить сведения о причинах отказа в осуществлении действий по совершению сделки либо созданию условий для совершения сделки при проведении контрольного мероприятия.

2.13. В случае направления в бюро кредитных историй в соответствии со статьей 5 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях" информации о действиях, совершенных в ходе проведения контрольного мероприятия, поднадзорная организация должна в срок не позднее десяти рабочих дней, следующих за днем получения копии акта о проведении контрольного мероприятия, направить в бюро кредитных историй (в копии - в Банк России) обращение об аннулировании (исключении из состава сведений, включаемых в кредитные отчеты) записи и (или) иных данных кредитной истории, предусмотренное пунктом 4 части 1 статьи 7 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях".

2.14. Акт о проведении контрольного мероприятия непосредственно не порождает обязанностей для поднадзорной организации и используется Банком России при принятии решений, предусмотренных законодательством Российской Федерации, в том числе нормативными актами Банка России.

Глава 3. Заключительные положения

3.1. Настоящая Инструкция вступает в силу по истечении 10 дней после дня ее официального опубликования.

3.2. Со дня вступления в силу настоящей Инструкции признать утратившими силу:

Инструкцию Банка России от 18 декабря 2018 года N 195-И "О порядке организации и проведения Банком России контрольного мероприятия в отношении кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, порядке направления копии акта о проведении контрольного мероприятия в кредитную организацию, некредитную финансовую организацию, в отношении которых проводилось контрольное мероприятие"2;

Указание Банка России от 21 сентября 2021 года N 5938-У "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 18 декабря 2018 года N 195-И "О порядке организации и проведения Банком России контрольного мероприятия в отношении кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, порядке направления копии акта о проведении контрольного мероприятия в кредитную организацию, некредитную финансовую организацию, в отношении которых проводилось контрольное мероприятие"3;

Указание Банка России от 28 марта 2023 года N 6384-У "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 18 декабря 2018 года N 195-И"4.

------------------------------

1 Зарегистрирован Минюстом России 28 ноября 2022 года, регистрационный N 71167.

2 Зарегистрирована Минюстом России 1 февраля 2019 года, регистрационный N 53653.

3 Зарегистрировано Минюстом России 26 октября 2021 года, регистрационный N 65578.

4 Зарегистрировано Минюстом России 6 июля 2023 года, регистрационный N 74146.

------------------------------

Председатель Центрального банка Российской Федерации

Э.С. Набиуллина

Приложение 1
к Инструкции Банка России
от "___" _________ 2024 года N ___-И
"О порядке организации
и проведения Банком России
контрольного мероприятия в отношении
поднадзорных организаций, порядке
направления копии акта о проведении
контрольного мероприятия в поднадзорную
организацию, в отношении которой
проводилось контрольное мероприятие"

См. Приложение в формате PDF

Приложение 2
к Инструкции Банка России
от "___" _________ 2024 года N ___-И
"О порядке организации
и проведения Банком России
контрольного мероприятия в отношении
поднадзорных организаций, порядке
направления копии акта о проведении
контрольного мероприятия в поднадзорную
организацию, в отношении которой
проводилось контрольное мероприятие"

См. Приложение в формате PDF

Приложение 3
к Инструкции Банка России
от "___" _________ 2024 года N ___-И
"О порядке организации
и проведения Банком России
контрольного мероприятия в отношении
поднадзорных организаций, порядке
направления копии акта о проведении
контрольного мероприятия в поднадзорную
организацию, в отношении которой
проводилось контрольное мероприятие"

См. Приложение в формате PDF

Приложение 4
к Инструкции Банка России
от "___" _________ 2024 года N ___-И
"О порядке организации
и проведения Банком России
контрольного мероприятия в отношении
поднадзорных организаций, порядке
направления копии акта о проведении
контрольного мероприятия в поднадзорную
организацию, в отношении которой
проводилось контрольное мероприятие"

См. Приложение в формате PDF

Пояснительная записка
к проекту инструкции Банка России
"О порядке организации и проведения Банком России контрольного мероприятия в отношении поднадзорных организаций, порядке направления копии акта о проведении контрольного мероприятия в поднадзорную организацию, в отношении которой проводилось контрольное мероприятие"

Банк России разработал проект инструкции Банка России "О порядке организации и проведения Банком России контрольного мероприятия в отношении поднадзорных организаций, порядке направления копии акта о проведении контрольного мероприятия в поднадзорную организацию, в отношении которой проводилось контрольное мероприятие" (новая редакция Инструкции Банка России N 195-И1) (далее - Проект).

Проект подготовлен в связи с законодательными новациями в части установления возможности проведения контрольных мероприятий в отношении расположенных на территории Российской Федерации филиалов иностранных банков (проект федерального закона N 676816-8 "О внесении изменений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" и отдельные законодательные акты Российской Федерации"), а также в целях учета практики применения Инструкции Банка России N 195-И.

Проект предусматривает в том числе:

1) распространение порядка организации и проведения контрольных мероприятий на филиалы иностранных банков;

2) закрепление (в развитие положений информационного письма Банка России 16.04.2024 N ИН-03-25/27, подготовленного по согласованию с Федеральной службой по финансовому мониторингу и Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций) обязанности поднадзорных организаций в рамках прекращения (устранения) последствий контрольных мероприятий:

- осуществлять корректирующие бухгалтерские записи в бухгалтерском учете о возврате денежных средств (иного имущества), переданных в ходе контрольного мероприятия, а также записи, сторнирующие признанный финансовый результат;

- уничтожать персональные данные, полученные в ходе проведения контрольного мероприятия от уполномоченных представителей (служащих) Банка России и подтверждать их уничтожение в соответствии с приказом Федеральной службы по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций от 28.10.2022 N 179 "Об утверждении Требований к подтверждению уничтожения персональных данных" (далее - приказ Роскомнадзора N 179);

- информировать иных лиц, которым она передала персональные данные, полученные в ходе проведения контрольного мероприятия, о необходимости их уничтожения и представления поднадзорной организации подтверждения их уничтожения в соответствии с приказом Роскомнадзора N 179.

Действие Инструкции Банка России "О порядке организации и проведения Банком России контрольного мероприятия в отношении поднадзорных организаций, порядке направления копии акта о проведении контрольного мероприятия в поднадзорную организацию, в отношении которой проводилось контрольное мероприятие" (далее - Инструкция) будет распространяться на кредитные организации, филиалы иностранных банков, некредитные финансовые организации и структурные подразделения Банка России, инициирующие и проводящие контрольные мероприятия.

Вступление в силу Инструкции предусмотрено по истечении 10 дней после дня ее официального опубликования.

Предложения и замечания по Проекту в рамках публичного обсуждения для оценки регулирующего воздействия принимаются в период с 01.08.2024 по 15.08.2024.

Примерная форма представления предложений и замечаний к Проекту приведена в приложении к настоящей пояснительной записке.

Ответственным структурным подразделением Банка России за подготовку Проекта является Главная инспекция Банка России.

------------------------------

1 Инструкция Банка России от 18.12.2018 N 195-И "О порядке организации и проведения Банком России контрольного мероприятия в отношении кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, порядке направления копии акта о проведении контрольного мероприятия в кредитную организацию, некредитную финансовую организацию, в отношении которых проводилось контрольное мероприятие".

------------------------------

Приложение

Примерная форма представления
предложений и замечаний к проекту нормативного акта Банка России в связи с проведением его публичного обсуждения

N	Номер пункта проекта нормативного акта Банка России	Содержание предложения или замечания	Пояснение	Автор предложения или замечания, наименование и место нахождения юридического лица, Ф.И.О. индивидуального предпринимателя, физического лица, контактные данные (e-mail, телефон)
1	2	3	4	5