Проект Положения Банка России “О требованиях к заявлению, предусмотренному абзацем вторым пункта 1.1 статьи 7.8 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", и порядке его рассмотрения Банком России” (по состоянию на 19 июля 2024 г.)

Настоящее Положение на основании абзаца второго пункта 1.1 статьи 7.8 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" устанавливает:

требования к направляемому в Банк России заявлению о пересмотре высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций;

порядок рассмотрения Банком России такого заявления и прилагаемых к нему документов и (или) сведений.

Глава 1. Требования к заявлению о пересмотре высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций

1.1. Заявление о пересмотре высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций (далее - заявление) должно быть адресовано Банку России и содержать сведения и прилагаемые документы согласно приложению к настоящему Положению. Заявление также может содержать иные сведения и прилагаемые документы, имеющие значение для заявителя при рассмотрении заявления Банком России.

1.2. Заявление должно быть подписано заявителем или лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени заявителя, или представителем заявителя (с приложением документов, подтверждающих полномочия представителя) и направлено для рассмотрения в Банк России на бумажном носителе либо в электронном виде посредством использования раздела "Интернет-приемная Банка России" на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее соответственно - сеть "Интернет", сайт Банка России).

Глава 2. Порядок рассмотрения Банком России заявления о пересмотре высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций

2.1. При получении Банком России заявления оно должно быть предварительно проверено Банком России на соответствие требованиям, установленным пунктами 1.1 - 1.2 настоящего Положения.

Банк России оставляет заявление без рассмотрения по существу при выявлении следующих обстоятельств:

в случае несоответствия заявления требованиям, установленным пунктами 1.1 - 1.2 настоящего Положения;

в случае если к заявителю были применены меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ);

в случае выявления недостоверных сведений о заявителе;

в случае наличия в заявлении нецензурных и (или) оскорбительных выражений, угроз жизни, здоровью, имуществу представителей Банка России либо иных лиц;

в случае если текст заявления не поддается прочтению либо не позволяет определить суть заявления;

в случае наличия на дату подачи заявления решения Банка России об отсутствии оснований для изменения Банком России заявителю высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, принятого ранее в отношении того же заявителя и с тем же предметом заявления.

При выявлении обстоятельств, предусмотренных в абзацах третьем - восьмом настоящего пункта, в случае если представленные заявителем документы позволяют его идентифицировать, а также определить адрес для направления ему корреспонденции, заявителю в срок, не превышающий пятнадцать рабочих дней со дня обращения заявителя, должен быть направлен ответ об оставлении заявления без рассмотрения по существу с указанием причины (причин) (далее - ответ об оставлении заявления без рассмотрения по существу).

Ответ об оставлении заявления без рассмотрения по существу должен быть подписан представителем Банка России, уполномоченным на принятие решения по результатам рассмотрения заявления, или лицом, его замещающим.

При получении Банком России заявления, содержащего вопросы, не связанные с пересмотром высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, такое заявление подлежит передаче в течение трех рабочих дней со дня его поступления в структурное подразделение Банка России, ответственное за пересмотр высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, в иное структурное подразделение Банка России, к компетенции которого относятся изложенные в заявлении вопросы.

2.2. В случае получения заявителем ответа об оставлении заявления без рассмотрения по существу, за исключением оставления заявления без рассмотрения по существу по причинам, указанным в абзацах четвертом и восьмом пункта 2.1 настоящего Положения, заявитель имеет право, устранив причину (причины) оставления заявления без рассмотрения по существу, направить в Банк России новое заявление и (или) документы и (или) сведения, соответствующие требованиям, установленным пунктами 1.1 - 1.2 настоящего Положения, при этом срок, установленный абзацем третьим пункта 1.1 статьи 7.8 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ, исчисляется со дня получения Банком России указанного в настоящем пункте нового заявления и (или) документов и (или) сведений.

2.3. В случае поступления от заявителя двух и более заявлений Банк России вправе объединить такие заявления в одно рассмотрение.

2.4. При рассмотрении заявления Банк России на основании статьи 57 Федерального закона от 10 июля 2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - Федеральный закон от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ) в целях принятия решения о наличии или об отсутствии оснований для изменения заявителю высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций вправе направить в кредитную организацию запрос о предоставлении дополнительной информации и (или) сведений о деятельности заявителя и его операциях с указанием в таком запросе срока для направления запрашиваемой информации.

2.5. Запрос о предоставлении дополнительной информации и (или) сведений о деятельности заявителя и его операциях должен быть размещен Банком России в личном кабинете кредитной организации на сайте Банка России в форме электронного документа в соответствии с порядком, определенным Банком России на основании статьи 73.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ (далее - порядок взаимодействия), либо направлен на бумажном носителе при отсутствии технической возможности направления через личный кабинет кредитной организации на сайте Банка России в соответствии с порядком взаимодействия.

2.6. Кредитная организация в установленный в запросе о предоставлении дополнительной информации и (или) сведений о деятельности заявителя и его операциях срок представляет в Банк России ответ на указанный запрос путем его размещения в своем личном кабинете на сайте Банка России в соответствии с порядком взаимодействия, а в случае отсутствия технической возможности размещения ответа на запрос о предоставлении дополнительной информации и (или) сведений о деятельности заявителя и его операциях в личном кабинете кредитной организации на сайте Банка России - путем направления ответа на такой запрос в Банк России на бумажном носителе.

В случае направления ответа на запрос о предоставлении дополнительной информации и (или) сведений о деятельности заявителя и его операциях на бумажном носителе кредитная организация размещает в своем личном кабинете на сайте Банка России, работа которого восстановлена, ответ на указанный запрос в день восстановления работы личного кабинета кредитной организации на сайте Банка России.

2.7. По результатам рассмотрения заявления и прилагаемых к нему документов, указанных в пункте 1.1 настоящего Положения, а также документов и (или) сведений, представленных кредитной организацией в соответствии с запросом, указанным в пункте 2.5 настоящего Положения, Банк России принимает решение о наличии или об отсутствии оснований для изменения заявителю высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

2.8. Сообщение о принятом Банком России решении по заявлению направляется Банком России заявителю не позднее срока, установленного абзацем третьим пункта 1.1 статьи 7.8 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ.

Сообщение о решении Банка России направляется заявителю по электронной почте в случае поступления от него заявления посредством использования раздела "Интернет-приемная Банка России" на сайте Банка России или по почтовому адресу заявителя в случае поступления от него заявления на бумажном носителе.

2.9. Сообщение о принятом Банком России решении по заявлению должно быть подписано представителем Банка России, уполномоченным на принятие решения по результатам рассмотрения заявления, или лицом, его замещающим.

2.10. В сообщении о принятом Банком России решении по заявлению должны быть указаны дата принятия такого решения и информация о наличии или об отсутствии оснований для изменения Банком России заявителю высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

Глава 3. Заключительные положения

3.1. Настоящее Положение в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от __ _____ 2024 года N ПСД-__) вступает в силу со дня его официального опубликования, но не ранее 1 октября 2024 года.

Председатель Центрального банка Российской Федерации

Э.С. Набиуллина

Приложение
к Положению Банка России
от "__" ______ 2024 года N   -П
"О требованиях к заявлению, предусмотренному
абзацем вторым пункта 1.1 статьи 7.8 Федерального
закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ
"О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма", и порядке его
рассмотрения Банком России"

Сведения,
включаемые в заявление юридического лица (индивидуального предпринимателя) о пересмотре высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, и прилагаемые к нему документы

В случае отсутствия у заявителя каких-либо сведений и документов, указанных в настоящем приложении, заявитель указывает причины отсутствия таких сведений и документов, за исключением сведений и документов, представляемых по усмотрению заявителя.

1. Сведения:

1.1. О пересматриваемом решении Банка России:

дата обращения заявителя к информации, размещенной на сайте Банка России в соответствии с частью шестой статьи 9.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ, по состоянию на которую получены сведения об отнесении Банком России юридического лица (индивидуального предпринимателя) к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

1.2. О заявителе - юридическом лице:

наименование (полное или сокращенное);

ИНН;

дата государственной регистрации;

размер уставного капитала, тысяч рублей;

фамилия, имя, отчество (последнее - при наличии) лица, имеющего право без доверенности действовать от имени заявителя;

фактически осуществляемые виды деятельности;

подтверждение заявителем своего статуса участника внешнеэкономической деятельности (при наличии);

сведения о вхождении в группу лиц, соответствующих признакам, установленным статьей 9 Федерального закона от 26 июля 2006 года N 135-ФЗ "О защите конкуренции" (при наличии);

штатная численность, количество единиц;

размер фонда оплаты труда за последние шесть месяцев, тысяч рублей;

сведения о количестве застрахованных лиц за годовой период, предшествующий дате направления заявления в Банк России, в случае если с даты государственной регистрации заявителя прошло менее года - за период осуществления деятельности (при наличии);

адрес сайта заявителя в сети "Интернет" (при наличии);

информация о заявителе в открытых источниках информации в виде ссылок на них (указывается по усмотрению заявителя);

письменные пояснения (описание) о модели ведения предпринимательской деятельности заявителя (представляется по усмотрению заявителя).

1.2.1. Информация о контактном лице юридического лица:

фамилия, имя, отчество (последнее - при наличии) (указывается по усмотрению заявителя);

номер телефона (указывается по усмотрению заявителя);

адрес электронной почты (указывается по усмотрению заявителя);

занимаемая должность, иные основания, подтверждающие полномочия (указывается по усмотрению заявителя).

1.2.2. Сведения о месте нахождения юридического лица:

адрес в пределах места нахождения юридического лица;

правовые основания для нахождения по адресу (указываются по усмотрению заявителя);

сведения об арендодателе и (или) собственнике (при наличии);

сумма арендных платежей в месяц, тысяч рублей (при наличии).

1.2.3. Сведения о производственных, складских и иных помещениях заявителя.

1.2.4. Показатели финансовой отчетности заявителя.

1.2.5. Сведения о заявителе в качестве налогоплательщика:

применяемая заявителем система налогообложения;

сведения об использовании налоговых льгот (при наличии);

налоговые платежи за период с 1 января года, предшествующего году направления заявления в Банк России, по первое число месяца подачи указанного заявления (при наличии).

1.2.6. Сведения об операциях за период с 1 января года, предшествующего году направления заявления в Банк России, по первое число месяца подачи указанного заявления, в том числе:

кредитовый оборот, тысяч рублей, с указанием количества контрагентов (при наличии);

дебетовый оборот, тысяч рублей, с указанием количества контрагентов (при наличии).

1.2.7. Информация о трех крупнейших контрагентах по зачислению денежных средств и трех крупнейших контрагентах по списанию денежных средств с банковского счета заявителя (при наличии).

1.3. О заявителе - индивидуальном предпринимателе:

фамилия, имя, отчество (последнее - при наличии);

ИНН;

дата рождения;

гражданство (при наличии);

СНИЛС (указывается по усмотрению заявителя);

ОГРНИП;

место государственной регистрации индивидуального предпринимателя;

сведения о документе, удостоверяющем личность гражданина Российской Федерации, иностранного гражданина или лица без гражданства;

сведения о документе, подтверждающем право на пребывание (проживание) в Российской Федерации иностранного гражданина или лица без гражданства (если наличие такого документа обязательно в соответствии с международным договором Российской Федерации и законодательством Российской Федерации);

адрес регистрации по месту жительства (месту пребывания) в пределах Российской Федерации (представляется по усмотрению заявителя);

адрес для получения корреспонденции;

фактически осуществляемые виды деятельности;

сведения о количестве застрахованных лиц за годовой период, предшествующий дате направления заявления в Банк России, в случае если с даты государственной регистрации индивидуального предпринимателя прошло менее года - за период осуществления деятельности в качестве индивидуального предпринимателя (при наличии);

сведения о производственных, складских и иных помещениях заявителя (при наличии);

применяемая заявителем система налогообложения;

сведения об использовании налоговых льгот (при наличии);

письменные пояснения (описание) о модели ведения предпринимательской деятельности заявителя (представляется по усмотрению заявителя);

информация о трех крупнейших контрагентах по зачислению денежных средств и трех крупнейших контрагентах по списанию денежных средств с банковского счета заявителя (при наличии).

2. Документы:

копия документа, удостоверяющего личность гражданина Российской Федерации, иностранного гражданина или лица без гражданства, в случае предоставления паспорта гражданина Российской Федерации - вторую и третью страницы, а также все страницы, содержащие отметки о регистрации гражданина Российской Федерации по месту жительства;

копия документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации иностранного гражданина или лица без гражданства (если наличие такого документа обязательно в соответствии с международным договором Российской Федерации и законодательством Российской Федерации);

копия доверенности или иного документа, на основании которого физическое лицо выступает в качестве представителя заявителя (в случае наличия представителя);

выписки по банковским счетам заявителя, открытым в кредитных организациях, содержащие сведения об операциях по таким банковским счетам за годовой период, предшествующий дате направления заявления в Банк России, в случае если с даты государственной регистрации заявителя прошло менее года - за период осуществления деятельности (представляются по усмотрению заявителя);

бухгалтерский баланс за последний истекший год (представляется по усмотрению заявителя);

отчет о прибылях и убытках за последний истекший год (представляется по усмотрению заявителя);

оборотно-сальдовые ведомости по балансовым счетам на дату направления заявления в Банк России за предшествующий годовой период (представляются по усмотрению заявителя);

копии договоров с крупнейшими контрагентами со всеми документами, являющимися их неотъемлемой частью (приложения, дополнительные соглашения, спецификации и т.п.), а также копии документов, подтверждающих исполнение обязательств сторонами по указанным договорам (представляются по усмотрению заявителя);

копии документов, подтверждающих использование наличных и (или) подотчетных денежных средств в хозяйственной деятельности (чеки, квитанции, приемо-сдаточные акты и другое) (представляются по усмотрению заявителя);

налоговые декларации (представляются по усмотрению заявителя);

копии договоров аренды помещений для целей ведения заявителем своей хозяйственной деятельности с приложением копий документов, подтверждающих оплату аренды (выписки, квитанции, расписки и др.) (представляются по усмотрению заявителя);

копии книг покупок и продаж заявителя за годовой период, предшествующий дате направления заявления в Банк России, в случае если с даты государственной регистрации заявителя прошло менее года - за период осуществления деятельности (представляются по усмотрению заявителя);

копии заключенных заявителем трудовых договоров либо договоров гражданско-правового характера (представляются по усмотрению заявителя);

копии персонифицированных сведений о физических лицах (форма по КНД 1151162) за годовой период, предшествующий дате направления заявления в Банк России, в случае если с даты государственной регистрации заявителя прошло менее года - за период осуществления деятельности (представляются по усмотрению заявителя);

копии документов, подтверждающих наличие у заявителя движимого имущества (транспортные средства, спецтехника, оборудование и т.п.), используемого при осуществлении предпринимательской деятельности (представляются по усмотрению заявителя);

иные документы, которые, по мнению заявителя, свидетельствуют о наличии оснований для изменения Банком России заявителю высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций (представляются по усмотрению заявителя).

Пояснительная записка к проекту положения Банка России "О требованиях к заявлению, предусмотренному абзацем вторым пункта 1.1 статьи 7.8 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", и порядке его рассмотрения Банком России"

Банк России разработал проект положения Банка России "О требованиях к заявлению, предусмотренному абзацем вторым пункта 1.1 статьи 7.8 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", и порядке его рассмотрения Банком России" (далее - Проект).

Проект разработан на основании абзаца второго пункта 1.1 статьи 7.8 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"1 (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ).

Проектом предлагается установить:

- требования к направляемому в Банк России заявлению юридического лица (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, о пересмотре высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций (далее - заявление);

- состав сведений, включаемых в заявление, и прилагаемых к нему документов;

- порядок рассмотрения Банком России заявления.

Проект затрагивает деятельность юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к числу которых могут относиться организации, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России.

Согласно пункту 3.1 Проекта соответствующий нормативный акт Банка России вступит в силу со дня его официального опубликования, но не ранее 1 октября 2024 года.

Предложения и замечания по Проекту в рамках его публичного обсуждения принимаются с 19 июля 2024 года по 1 августа 2024 года (включительно).

------------------------------

1 В редакции изменений, вносимых в Федеральный закон N 115-ФЗ проектом федерального закона N 455879-8 "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (принят Государственной Думой в окончательной редакции 09.07.2024, предложен к одобрению Советом Федерации 16.07.2024).