Письмо Банка России от 30 мая 2024 г. № 03-14-8/4749 “О рассмотрении письма Ассоциации Банков России”

Банк России рассмотрел письмо Ассоциации банков России (далее - Ассоциация) от 26.04.2024 № 02-05/455 (далее - письмо) и сообщает следующее.

1. По вопросу выбора источника сведений о некредитных финансовых организациях сообщаем следующее.

При определении принадлежности юридического лица или физического лица (в том числе индивидуального предпринимателя) к участникам финансового рынка, включая принадлежность к некредитным финансовым организациям, необходимо руководствоваться информацией, размещенной в соответствующем реестре участников финансового рынка (далее - реестр УФР) на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - сайт Банка России). Информация, размещаемая в реестрах УФР актуальна по состоянию на 23:59 по московскому времени предыдущего дня вне зависимости от даты его фактического размещения на сайте Банка России.

Вместе с тем считаем необходимым сообщить, что с целью автоматизации получения потребителями информации об участниках финансового рынка, включая сведения о некредитных финансовых организациях, которые в настоящее время публикуются на сайте Банка России в реестрах УФР, а также в едином перечне финансовых организаций1 (далее - Перечень), Банк России разработал соответствующий веб-сервис (API)2.

Учитывая идентичность размещаемых в реестрах УФР, веб-сервисе (API) и Перечне информации предлагаем кредитным организациям (далее - КО) для обработки данных Банка России использовать вышеуказанный веб-сервис (API). Вместе с тем информируем о планах выведения Перечня из эксплуатации, так как поддержание его дальнейшей работоспособности признано нецелесообразным. Информация о сроках проведения указанных работ будет направлена в Ассоциацию дополнительно.

По вопросу идентификации ответственных актуариев в едином реестре ответственных актуариев (далее - Единый реестр)3.

Идентификация КО ответственных актуариев зависит от целей проведения такой идентификации. В общем случае подтверждением статуса ответственного актуария может являться выписка из Единого реестра, полученная с использованием федеральной государственной информационной системы "Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)" или с посредством направления запроса в Банк России.

В случае, если идентификация обусловлена необходимостью принятия решения об отнесении счетов, открытых по конкретным договорам с актуариями, к категории счетов, размещенные средства на которых не подлежат страхованию (т.е. счета, открытые для осуществления профессиональной деятельности), КО принимает решение о таком отнесении самостоятельно на основе имеющейся у нее информации, полученной в том числе от клиентов, с учетом норм действующего законодательства.

Данный механизм основан в том числе на том, что в соответствии с пунктом 2 статьи 76.9-5 Федерального закона N 86-ФЗ4 к физическим лицам, оказывающим профессиональные услуги на финансовом рынке, относятся все лица, осуществляющие актуарную деятельность, в том числе актуарии, не имеющие статуса ответственных актуариев.

Одновременно, на основании пункта 8 части 2 статьи 8 Федерального закона N 293-ФЗ5 Банк России осуществляет ведение исключительно Единого реестра, который размещается на сайте Банка России.

При этом на основании пункта 2 статьи 12 Федерального закона N 293-ФЗ саморегулируемые организации актуариев (далее - СРО), быть членами которых обязаны все актуарии, включая ответственных актуариев, осуществляют ведение реестра своих членов (далее - Реестр членов СРО), то есть всех лиц, осуществляющих актуарную деятельность в Российской Федерации.

Также согласно пункту 3.3 Указания Банка России N 3536-У6 открытые и общедоступные сведения, содержащиеся в Реестре членов СРО, к которым относятся, в том числе, фамилия, имя, отчество актуария, подлежат размещению на официальном сайте СРО в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - сайт СРО) не позднее двух рабочих дней, следующих за днем их внесения в Реестр членов СРО, и должны быть доступны без взимания платы и иных ограничений. Таким образом, сведения обо всех актуариях, включая ответственных актуариев, в объеме раскрываемых сведений могут быть получены КО на сайтах СРО.

Разъяснения по аналогичному вопросу также опубликованы на сайте Банка России7.

Вместе с этим сообщаем, Банк России не планирует вносить изменения в Указания Банка России от 01.12.2021 N 6002-У8 и от 19.01.2015 N 3536-У9, расширяющие состав публикуемых на сайте Банка России или сайте СРО сведений о лицах, осуществляющих актуарную деятельность, содержащихся в Едином реестре и реестре членов СРО, реквизитами документа, удостоверяющего личность или иными идентификаторами, например, ИНН10 и (или) СНИЛС11.

Полагаем, что в текущий момент идентификация лиц, осуществляющих актуарную деятельность может проводиться и по уникальному сочетанию совокупности сведений о фамилии, имени и отчестве таких лиц.

2. По вопросам, приведенным в пункте 3 письма Ассоциации, направлены соответствующие письма Банка России в Минюст России12 и Минэкономразвития России13, которые осуществляют ведение соответствующих Реестров14. После получения разъяснений от указанных уполномоченных органов информация будет доведена до Ассоциации дополнительно.

Одновременно в рамках своей компетенции отмечаем, что при определении возможности отнесения остатков денежных средств на счетах некоммерческих организаций - исполнителей общественно полезных услуг и социально ориентированных некоммерческих организаций к категории застрахованных основным условием является наличие сведений о такой организации в Реестрах14 (отсутствие сведений об исключении из Реестров), в том числе при отсутствии сведений о дате включения.

------------------------------

1 https://www.cbr.ru/Queries/FileSource/108557/FoListActive.csv?inline=True.

2 https://www.cbr.ru/press/event/?id=18476

https://www.cbr.ru/development/finorg/.

Содержатся: общие сведения об участнике финансового рынка, информация о праве (лицензии) на осуществление деятельности на финансовом рынке, включаю дату начала и дату прекращения.

3 https://www.cbr.ru/vfs/finmarkets/files/supervision/list_actuarials.xlsx

4 Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

5 Федеральный закон от 02.11.2013 N 293-ФЗ "Об актуарной деятельности в Российской Федерации".

6 Указание Банка России от 19.01.2015 N 3536-У "О порядке ведения реестра членов саморегулируемой организации актуариев и обеспечения свободного доступа к содержащимся в таком реестре сведениям заинтересованных в их получении лиц".

7 https://www.cbr.ru/faq_ufr/dbrnfaq/doc/?number=6406-%D0%A3.

8 Указание Банка России от 01.12.2021 N 6002-У "О порядке ведения Банком России единого реестра ответственных актуариев, а также о порядке подтверждения ответственным актуарием своего соответствия требованиям, предъявляемым Федеральным законом от 2 ноября 2013 года N 293-ФЗ "Об актуарной деятельности в Российской Федерации" к ответственным актуариям".

9 Указание Банка России от 19.01.2015 N 3536-У "О порядке ведения реестра членов саморегулируемой организации актуариев и обеспечения свободного доступа к содержащимся в таком реестре сведениям заинтересованных в их получении лиц"

10 Идентификационный номер налогоплательщика.

11 Страховой номер индивидуального лицевого счета.

12 Письмо от 22.05.2024 N 23-20/530.

13 Письмо от 22.05.2024 N 23-20/531.

14 Реестр некоммерческих организаций - исполнителей общественно полезных услуг и реестр социально ориентированных некоммерческих организаций.