Письмо Банка России от 11 марта 2024 г. N 12-4-2/1643 “О применении статьи 7.2 Федерального закона N 115-ФЗ”

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России рассмотрел обращение Ассоциации банков России от 13.12.2023 N 02-05/1414 (далее - обращение) и сообщает следующее.

По вопросу 1 обращения доводим мнение Департамента национальной платежной системы Банка России.

"В соответствии с условиями договора об оказании операционных услуг, услуг платежного клиринга, предусмотренного пунктом 3.3 Положения Банка России N 732-П1 и заключаемого при подключении кредитной организации к Системе быстрых платежей Банка России (СБП), участниками СБП должны в полном объеме выполняться требования Стандартов ОПКЦ СБП2.

Согласно требованиям документа "Стандарт ОПКЦ СБП. Протокол и основные функциональные требования (С2В и В2С)" ЭБД {96} Идентификационный номер налогоплательщика Плательщика обязателен к заполнению в Сообщении СБП B05-pacs.008.001.07, если Операция СБП С2В выполняется по Сценарию "Оплата с использованием Платежной ссылки СБП", и в Сообщении СБП В07 - pacs.008.001.07, если Операция СБП С2В выполняется по Сценарию "Возврат кешбэка" при соблюдении двух условий:

сумма Операции СБП более 15 000 руб.;

в соответствующем Сообщении СБП не заполнен ЭБД {1} Адрес Плательщика.

ОПКЦ СБП осуществляет на своей стороне форматно-логический контроль применения ЭБД {96} в соответствии с требованиями документа "Стандарт ОПКЦ СБП. Протокол и основные функциональные требования (С2В и В2С)".

Таким образом, в распоряжении на сумму более 15 000 руб. обеспечивается указание либо ИНН (при наличии), либо адреса плательщика.

Данное требование, реализованное в соответствии с требованиями пунктов 1 и 12 статьи 7.2 Федерального закона N 115-ФЗ3, обеспечивает доведение до банка получателя информации о плательщике для проведения контроля в установленных законодательством случаях.

В связи с изложенным необходимость в отдельном запросе информации об ИНН или адресе плательщика банком получателя у банка плательщика не возникает.".

По вопросу 2 обращения.

Принимая во внимание позицию по вопросу 1 обращения, отсутствует основание для расширения установленного пунктом 12 статьи 7.2 Федерального закона N 115-ФЗ перечня исключений, на которые требования статьи 7.2 Федерального закона N 115-ФЗ не распространяются.

------------------------------

1 Положение Банка России от 24.09.2020 N 732-П "О платежной системе Банка России".

2 ОПКЦ СБП - операционный и платежный клиринговый центр СБП, функции которого выполняет АО "НСПК".

3 Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".