Проект Указания Банка России “О требованиях к мерам (включая размеры штрафов), применяемым саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей операторов по приему платежей, в отношении своих членов” (по состоянию на 21.02.2024)

Проект Указания Банка России
“О требованиях к мерам (включая размеры штрафов), применяемым саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей операторов по приему платежей, в отношении своих членов”
(по состоянию на 21.02.2024)

Настоящее Указание на основании части 4 статьи 4.1 Федерального закона от 3 июня 2009 года N 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" устанавливает требования к мерам (включая размеры штрафов за нарушение предусмотренных частью 1 статьи 4 Федерального закона от 3 июня 2009 года N 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" требований об осуществлении расчетов с поставщиком по принятым в его пользу платежам в порядке, предусмотренном договором об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, и (или) требований части 6.1 статьи 4 Федерального закона от 3 июня 2009 года N 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами"), применяемым саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей операторов по приему платежей, в отношении своих членов за нарушение требований, установленных Федеральным законом от 3 июня 2009 года N 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, и установленным внутренним стандартом саморегулируемой организации.

1. Меры, применяемые саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей операторов по приему платежей (далее соответственно - ОПП, саморегулируемая организация), в отношении своих членов за нарушение требований, установленных Федеральным законом от 3 июня 2009 года N 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" (далее - Федеральный закон N 103-ФЗ) и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, и установленные внутренним стандартом саморегулируемой организации (далее - меры), в случае, если допущенное ОПП нарушение требований Федерального закона N 103-ФЗ и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России влияет на оказание ОПП и (или) привлеченным им платежным субагентом услуг по приему платежей физическим лицам и (или) поставщикам согласно критериям, установленным в соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 4.2 Федерального закона N 103-ФЗ базовым стандартом, разработанным саморегулируемой организацией, утвержденным и согласованным в соответствии с требованиями Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка", должны включать штраф в размере до 1 миллиона рублей.

2. Меры за нарушение ОПП предусмотренных частью 1 статьи 4 Федерального закона N 103-ФЗ требований об осуществлении расчетов с поставщиком по принятым в его пользу платежам в порядке, предусмотренном договором об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, и (или) требований части 6.1 статьи 4 Федерального закона N 103-ФЗ должны включать штраф в размере от 100 тысяч до 1 миллиона рублей.

3. Меры должны включать требование саморегулируемой организации об устранении выявленного нарушения в случае, если ОПП было допущено нарушение:

предусмотренного частью 2 статьи 4 Федерального закона N 103-ФЗ требования о запрете приема платежей физических лиц в оплату товаров (работ, услуг), определенных в перечне, указанном в части 2 статьи 4 Федерального закона N 103-ФЗ;

предусмотренного частью 11 статьи 4 Федерального закона N 103-ФЗ требования о наличии договора об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц с поставщиком, соответствующего требованиям Федерального закона N 103-ФЗ;

предусмотренного частью 22 статьи 4 Федерального закона N 103-ФЗ требования о запрете ОПП взимать вознаграждение при перечислении платы за жилое помещение и коммунальные услуги, пеней за несвоевременное и (или) неполное внесение платы за жилое помещение и коммунальные услуги физическими лицами, указанными в части 22 статьи 4 Федерального закона N 103-ФЗ;

предусмотренного частью 10 статьи 7 Федерального закона N 103-ФЗ требования о представлении отчетности в саморегулируемую организацию, составляемой и представляемой ОПП по форме, в срок и в порядке, установленными Банком России в соответствии с частью 5 статьи 4.1 Федерального закона N 103-ФЗ.

4. Меры, применяемые саморегулируемой организацией за невыполнение ОПП требования саморегулируемой организации об устранении нарушения требований Федерального закона N 103-ФЗ и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России, должны включать штраф в размере до 1 миллиона рублей.

5. Меры за нарушение ОПП требований Федерального закона N 103-ФЗ и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России не применяются саморегулируемой организацией при наличии информации о ранее примененных Банком России в соответствии с частью 1.3 статьи 7 Федерального закона N 103-ФЗ к указанному ОПП мерах за это же нарушение требований Федерального закона N 103-ФЗ и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России.

6. При применении мер саморегулируемая организация должна основываться на информации и документах, подтверждающих факт нарушения ОПП требований Федерального закона N 103-ФЗ и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России.

7. Саморегулируемая организация должна обеспечивать единообразие подходов при применении мер к ОПП за нарушение одних и тех же требований Федерального закона N 103-ФЗ и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России.

8. Настоящее Указание в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от __ ________ 2024 года N ПСД-__) вступает в силу с 1 октября 2024 года, за исключением пункта 5 настоящего Указания.

Пункт 5 настоящего Указания вступает в силу с 1 октября 2025 года.

Пояснительная записка к проекту Указания Банка России "О требованиях к мерам (включая размеры штрафов), применяемым саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей операторов по приему платежей, в отношении своих членов"

Банк России разработал проект указания "О требованиях к мерам (включая размеры штрафов), применяемым саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей операторов по приему платежей, в отношении своих членов" (далее - Проект).

Положения Проекта распространяются на саморегулируемые организации в сфере финансового рынка, объединяющие операторов по приему платежей (далее соответственно - ОПП, саморегулируемая организация).

Проект подготовлен с целью установления требований к мерам, применяемым саморегулируемой организацией в отношении своих членов за нарушение требований, содержащихся в Федеральном законе N 103-ФЗ1 и принятых в соответствии с ним нормативных актах Банка России.

Проект устанавливает случаи нарушения ОПП требований Федерального закона N 103-ФЗ и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России, за которые саморегулируемая организация вместе с иными возможными мерами применяет меры в виде наложения штрафа на члена саморегулируемой организации и (или) в виде предъявления требования об устранении нарушения. Проект предусматривает особенности применения мер саморегулируемой организацией в зависимости от устранения ОПП выявленных нарушений и случаев применения мер к ОПП непосредственно Банком России.

Компетенция Банка России на издание Проекта определена частью 4 статьи 4.1 Федерального закона N 103-ФЗ.

Срок вступления в силу Проекта, за исключением отдельных положений, предусмотрен с 1 октября 2024 года2.

Предложения и замечания к Проекту принимаются до 04.03.2024 включительно.

------------------------------

1 Федеральный закон от 03.06.2009 N 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами".

2 Для пункта 5 Проекта срок вступления в силу предусматривается с 1 октября 2025 года.