Письмо Федеральной службы по финансовому мониторингу от 17 ноября 2023 г. № 01-01-39/28763 “О рассмотрении обращения Ассоциации российских банков”

Росфинмониторинг рассмотрел обращение Ассоциации российских банков N А23-01/5-501 от 27.10.2023 и сообщает следующее.

Согласно пункту 7 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" порядок представления информации в Росфинмониторинг в отношении кредитных организаций устанавливается Банком России по согласованию с Росфинмониторингом.

В соответствии с пунктом 2 части 2 статьи 17.2 Федерального закона от 06.04.2011 N 63-ФЗ "Об электронной подписи" порядок представления машиночитаемой доверенности, подтверждающей полномочия физического лица действовать от имени кредитной организации, устанавливается Банком России.

На основании изложенного считаем, что вопросы порядка применения машиночитаемой доверенности при представлении сообщений находится в компетенции Банка России.

Одновременно с этим сообщаем, что при осуществлении информационного взаимодействия Росфинмониторинг принимает машиночитаемые доверенности, сформированные по Единой форме доверенности в версии формата 003 (опубликованы на Едином портале государственных услуг в сети "Интернет" по адресу: https://partners.gosuslugi.ru/catalog/attorney) с актуальными полномочиями Росфинмониторинга.

Действующий перечень полномочий Росфинмониторинга опубликован в Единой системе нормативной справочной информации в сети "Интернет" по адресу: https://esnsi.gosuslugi.ru/classifiers/11255/data?pg=1&p=1.

К использованию кредитными организациями рекомендуются полномочия с кодами 1_RFM01, 1_RFM04, 1_RFM05, 1_RFM06, 1_RFM14.

Дополнительно отмечаем, что формализованные электронные сообщения, сформированные кредитными организациями, могут быть подписаны усиленной квалифицированной электронной подписью кредитной организации или руководителя кредитной организации, или работника кредитной организации, уполномоченного направлять сведения, у которого сертификат выдан на юридическое лицо с указанием физического лица (до окончания срока его действия, но не позднее 31.08.2024).