Проект Указания Банка России «О порядке и сроках принятия Банком России решения об исключении сведений об операторе по приему платежей из реестра операторов по приему платежей, а также о форме заявления об исключении сведений об операторе по приему платежей из реестра операторов по приему платежей, перечне прилагаемых к нему документов и порядке их направления в Банк России» (по состоянию на 24.10.2023)

Проект Указания Банка России
«О порядке и сроках принятия Банком России решения об исключении сведений об операторе по приему платежей из реестра операторов по приему платежей, а также о форме заявления об исключении сведений об операторе по приему платежей из реестра операторов по приему платежей, перечне прилагаемых к нему документов и порядке их направления в Банк России»
(по состоянию на 24.10.2023)

Настоящее Указание на основании части 1 статьи 3.6 Федерального закона от 3 июня 2009 года № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» устанавливает порядок и сроки принятия Банком России решения об исключении сведений об операторе по приему платежей из реестра операторов по приему платежей, а также форму заявления об исключении сведений об операторе по приему платежей из реестра операторов по приему платежей, перечень прилагаемых к нему документов и порядок их направления в Банк России.

Глава 1. Порядок и сроки принятия Банком России решения об исключении сведений об операторе по приему платежей из реестра операторов по приему платежей на основании заявления оператора по приему платежей об исключении сведений о нем из реестра операторов по приему платежей

1.1. Банк России принимает решение об исключении сведений об операторе по приему платежей (далее - ОПП) из реестра операторов по приему платежей (далее - реестр ОПП) по основанию, предусмотренному пунктом 1 части 1 статьи 3.6 Федерального закона от 3 июня 2009 года № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» (далее - Федеральный закон «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами»), в случае подачи ОПП в Банк России заявления об исключении сведений об ОПП из реестра ОПП (далее - заявление), составленного по форме, установленной приложением к настоящему Указанию, с приложением следующих документов (далее при совместном упоминании - документы):

документа, подтверждающего, что уполномоченным органом ОПП принято решение о прекращении осуществления ОПП деятельности ОПП;

устава в редакции, действующей на дату подачи ОПП в Банк России заявления;

документа, содержащего перечень поставщиков с указанием наименования (для юридического лица) или фамилии, имени, отчества (для индивидуального предпринимателя, последнее при наличии) поставщика (поставщиков), номер (номера) и дата (даты) договора (договоров) об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, заключенного (заключенных) ОПП с поставщиком (поставщиками);

выписок по операциям на специальном банковском счете (счетах), открытом (открытых) ОПП;

иных документов, подтверждающих отсутствие у ОПП денежных обязательств перед поставщиками по заключенным с ними договорам об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц.

1.2. ОПП представляет в Банк России заявление и документы, предусмотренные пунктом 1.1 настоящего Указания, в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа (или иного уполномоченного лица) ОПП посредством личного кабинета, ссылка на который размещена на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (далее - личный кабинет) в соответствии с порядком, определенным на основании частей 1 и 4 статьи 35.1 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе (далее - порядок взаимодействия).

1.3. Банк России осуществляет проверку сведений, содержащихся в документах, предусмотренных пунктом 1.1 настоящего Указания, на предмет их достоверности, а также наличия или отсутствия у ОПП денежных обязательств перед поставщиками по заключенным с ними договорам об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц.

1.4. В случае если из представленных ОПП в Банк России документов, предусмотренных пунктом 1.1 настоящего Указания, не представляется возможным сделать вывод об отсутствии у ОПП денежных обязательств перед поставщиками по заключенным с ними договорам об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, Банк России направляет в адрес ОПП запрос о представлении дополнительной информации, подтверждающей исполнение предусмотренных в настоящем абзаце денежных обязательств ОПП и (или) в адрес кредитной организации (кредитных организаций), в которой (которых) ОПП открыт специальный банковский счет (счета) (далее - КО), запрос о предоставлении информации, подтверждающей осуществление операций по специальному банковскому счету (счетам) ОПП в целях исполнения обязательств перед поставщиком (поставщиками) (далее при совместном упоминании - запрос о представлении дополнительной информации).

1.5 Запрос о представлении дополнительной информации, предусмотренный пунктом 1.4 настоящего Указания, направляется Банком России в адрес ОПП и (или) КО в форме электронного документа с указанием в запросе срока ее представления, который составляет не более 5 (пяти) рабочих дней с даты получения ОПП и (или) КО указанного запроса.

Взаимодействие Банка России и ОПП при представлении дополнительной информации осуществляется в соответствии с порядком взаимодействия.

1.6. Решение об исключении (об отказе в исключении) сведений об ОПП из реестра ОПП принимается руководителем структурного подразделения Банка России, осуществляющего полномочия Банка России по надзору в национальной платежной системе (лицом, его замещающим) в срок, не превышающий тридцати рабочих дней со дня получения Банком России заявления и документов, предусмотренных пунктом 1.1 настоящего Указания.

В случае направления Банком России запроса о представлении дополнительной информации, предусмотренного пунктом 1.4 настоящего Указания, срок для принятия решения об исключении (об отказе в исключении) сведений об ОПП из реестра ОПП, установленный пунктом 1.6 настоящего Указания, исчисляется со дня получения Банком России указанной дополнительной информации.

1.7. Банк России направляет в ОПП уведомление о принятом решении об исключении (об отказе в исключении) сведений об ОПП из реестра ОПП (далее - уведомление об исключении (об отказе в исключении) сведений) в форме электронного документа в соответствии с порядком взаимодействия с учетом следующих сроков:

в случае принятия Банком России решения об исключении сведений об ОПП из реестра ОПП - не позднее даты внесения записи об исключении сведений об ОПП из реестра ОПП;

в случае принятия Банком России решения об отказе в исключении сведений об ОПП из реестра ОПП - не позднее трех рабочих дней, следующих за днем принятия Банком России решения.

1.8. Уведомление об исключении (об отказе в исключении) сведений должно содержать:

дату и основания принятого Банком России решения об исключении (об отказе в исключении) сведений об ОПП из реестра ОПП;

дату внесения записи об исключении сведений об ОПП из реестра ОПП в случае принятия Банком России решения об исключении сведений об ОПП из реестра ОПП.

Глава 2. Порядок и сроки принятия Банком России решения об исключении сведений об ОПП из реестра ОПП по основаниям, предусмотренным пунктами 2-9 части 1 статьи 3.6, частью 3 статьи 3.6 Федерального закона «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами»

2.1. Решение об исключении сведений об ОПП из реестра ОПП по основанию, предусмотренному пунктом 2 части 1 статьи 3.6 Федерального закона «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» принимается Банком России посредством внесения в реестр ОПП записи об исключении сведений об ОПП из реестра ОПП в срок не превышающий десяти рабочих дней со дня получения Банком России от уполномоченного регистрирующего органа сведений о внесении в ЕГРЮЛ записи о ликвидации или прекращении деятельности ОПП в результате реорганизации, за исключением реорганизации в форме преобразования хозяйственного общества одного вида в хозяйственное общество другого вида.

2.2. Решение об исключении сведений об ОПП из реестра ОПП по основанию, предусмотренному пунктом 4 части 1 статьи 3.6 Федерального закона «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» принимается руководителем структурного подразделения Банка России, к компетенции которого относятся вопросы допуска к деятельности операторов по приему платежей на финансовом рынке (лицом, его замещающим) в срок, не превышающий девяноста дней со дня выявления Банком России основания, предусмотренного пунктом 4 части 1 статьи 3.6 Федерального закона «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами».

2.3. Решение об исключении сведений об ОПП из реестра ОПП по основаниям, предусмотренным пунктом 3, пунктами 5-9 части 1 статьи 3.6, частью 3 статьи 3.6 Федерального закона «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» принимается руководителем структурного подразделения Банка России, осуществляющего полномочия Банка России по надзору в национальной платежной системе (лицом, его замещающим) в следующие сроки:

2.3.1. в случае исключения ОПП из реестра ОПП по основанию, предусмотренному пунктом 3 части 1 статьи 3.6 Федерального закона «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» - в срок, не превышающий сорока рабочих дней со дня выявления Банком России основания, предусмотренного пунктом 3 части 1 статьи 3.6 Федерального закона «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами»;

2.3.2. в случае исключения сведений об ОПП из реестра ОПП по основаниям, предусмотренным пунктами 5, 7 и 8 части 1, частью 3 статьи 3.6 Федерального закона «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» - в срок, не превышающий девяноста рабочих дней со дня выявления Банком России оснований, предусмотренных пунктами 5, 7 и 8 части 1, частью 3 статьи 3.6 Федерального закона «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами»;

2.3.3. в случае исключения сведений об ОПП из реестра ОПП по основанию, предусмотренному пунктом 6 части 1 статьи 3.6 Федерального закона «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» - в срок, не превышающий девяноста рабочих дней со дня истечения срока, установленного Банком России для представления документов и (или) информации, предусмотренных пунктом 2 части 1.1 и пунктом 1 части 1.2 статьи 7 Федерального закона «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами»;

2.3.4. в случае исключения сведений об ОПП из реестра ОПП по основанию, предусмотренному пунктом 9 части 1 статьи 3.6 Федерального закона «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» - в срок, не превышающий девяноста рабочих дней со дня выявления Банком России основания, предусмотренного пунктом 9 части 1 статьи 3.6 Федерального закона «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами».

2.4. Банк России не позднее даты внесения записи об исключении сведений об ОПП из реестра ОПП направляет в ОПП уведомление о принятии решения об исключении сведений об ОПП из реестра ОПП (далее - уведомление об исключении сведений) в форме электронного документа в соответствии с порядком взаимодействия за исключением случая, предусмотренного пунктом 2.1 настоящего Указания.

2.5. Уведомление об исключении сведений должно содержать:

дату и основания принятого Банком России решения об исключении сведений об ОПП из реестра ОПП;

дату внесения записи об исключении сведений об ОПП из реестра ОПП.

Глава 3. Заключительные положения

3.1. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от ________ № ПСД-____) вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования за исключением подпунктов 2.3.2, 2.3.3 пункта 2.3 настоящего Указания.

Подпункты 2.3.2, 2.3.3 пункта 2.3 настоящего Указания, вступают в силу с 1 октября 2025 года.

Приложение
к Указанию Банка России от ____ N _____
"О порядке и сроках принятия Банком России
решения об исключении сведений об
операторе по приему платежей из реестра
операторов по приему платежей, а также о
форме заявления об исключении сведений об
операторе по приему платежей из реестра
операторов по приему платежей, перечне
прилагаемых к нему документов и порядке их
направления в Банк России"

форма

Заявление об исключении сведений об операторе по приему платежей из реестра операторов по приему платежей

На основании пункта 1 части 1 ст. 3.6 Федерального закона "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" прошу исключить из реестра операторов по приему платежей сведения о

К заявлению прилагаются следующие документы (указываются наименование и количество листов каждого прилагаемого документа):

Пояснительная записка
к проекту указания Банка России «О порядке и сроках принятия Банком России решения об исключении сведений об операторе по приему платежей из реестра операторов по приему платежей, а также о форме заявления об исключении сведений об операторе по приему платежей из реестра операторов по приему платежей, перечне прилагаемых к нему документов и порядке их направления в Банк России»

Банк России разработал проект указания "О порядке и сроках принятия Банком России решения об исключении сведений об операторе по приему платежей из реестра операторов по приему платежей, а также о форме заявления об исключении сведений об операторе по приему платежей из реестра операторов по приему платежей, перечне прилагаемых к нему документов и порядке их направления в Банк России" (далее - Проект).

Требования Проекта распространяются на операторов по приему платежей (далее - ОПП).

Проект подготовлен с целью определения порядка и сроков принятия Банком России решения об исключении сведений об ОПП из реестра операторов по приему платежей (далее - реестр ОПП) по основаниям, предусмотренным пунктами 1-9 части 1 и частью 3 статьи 3.6 Федерального закона N 103-ФЗ1.

Проект также устанавливает форму заявления об исключении сведений об ОПП из реестра ОПП, перечень прилагаемых к нему документов и порядок их направления в Банк России.

Компетенция Банка России на издание Проекта определена частью 1 статьи 3.6 Федеральный закон N 103-ФЗ.

Срок вступления в силу Проекта предусмотрен по истечении 10 дней после дня его официального опубликования, за исключением положений, для которых Федеральным законом N 103-ФЗ установлен срок вступления в силу с 01 октября 2025 года2.

Предложения и замечания к Проекту принимаются до 06.11.2023 включительно.

------------------------------

1 Федеральный закон от 03.06.2009 N 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами".

2 Пункты 5-8 части 1, часть 3 статьи 36 Федерального закона N 103-ФЗ.