Продукты и услуги Информационно-правовое обеспечение ПРАЙМ Документы ленты ПРАЙМ Методические рекомендации Банка России от 11 сентября 2023 г. № 12-МР “По взаимодействию операторов по переводу денежных средств с операторами услуг информационного обмена”

Методические рекомендации Банка России от 11 сентября 2023 г. № 12-МР “По взаимодействию операторов по переводу денежных средств с операторами услуг информационного обмена”

14 сентября 2023

Банк России в рамках осуществления наблюдения за деятельностью субъектов национальной платежной системы на основании части 5 статьи 31 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" в целях обеспечения бесперебойного осуществления переводов денежных средств с использованием электронных средств платежа (далее - ЭСП) рекомендует операторам по переводу денежных средств (далее - ОПДС) при организации взаимодействия с операторами услуг информационного обмена (далее - оператор УИО) руководствоваться следующим.

До заключения договора с оператором УИО ОПДС рекомендуется проверять оператора УИО на предмет наличия признаков ведения фиктивной деятельности и осуществления неправомерных действий на рынке платежных услуг. В указанных целях могут изучаться сведения о деловой репутации оператора УИО, полученные из открытых источников информации, в том числе из информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", а также иная информация об операторе УИО, доступная ОПДС.

При привлечении оператора УИО для оказания услуг информационного обмена в целях осуществления операций с использованием ЭСП в рамках платежной системы ОПДС рекомендуется контролировать полноту, неизменность и корректность информации по операциям с использованием ЭСП, передаваемой оператором УИО в адрес платежной системы и получаемой оператором УИО из платежной системы, в том числе о плательщике и получателе по операциям с использованием ЭСП, включив необходимые условия в договор с оператором УИО.

В дополнение к условиям, предусмотренным частью 16 статьи 9.1 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", рекомендуется включать в договор между ОПДС и оператором УИО положения, устанавливающие обязанность оператора УИО предоставлять по запросам ОПДС всю имеющуюся информацию по операциям с использованием ЭСП, а также указывать срок ее предоставления.

ОПДС рекомендуется также использовать настоящие Методические рекомендации для анализа взаимодействия с оператором УИО, договоры с которым уже заключены.

Настоящие Методические рекомендации подлежат опубликованию в "Вестнике Банка России" и размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

Первый заместитель
Председателя Банка России

О.Н. Скоробогатова

Обзор документа

Для обеспечения бесперебойных переводов с использованием электронных средств платежа Банк России дал рекомендации операторам по переводу денежных средств:

- до заключения договора нужно проверять оператора услуг информационного обмена на наличие признаков ведения фиктивной деятельности и осуществления неправомерных действий на рынке платежных услуг;

- нужно контролировать полноту, неизменность и корректность информации по операциям с электронными средствами платежа, передаваемой оператором услуг информационного обмена в адрес платежной системы и получаемой из нее;

- в договор рекомендовано включать обязанность оператора услуг информационного обмена предоставлять по запросам всю имеющуюся информацию по операциям.

Для просмотра актуального текста документа и получения полной информации о вступлении в силу, изменениях и порядке применения документа, воспользуйтесь поиском в Интернет-версии системы ГАРАНТ:

Перепечатка