Проект Указания Банка России “О внесении изменений в Указание Банка России от 21 сентября 2021 года N 5936-У "О порядке осуществления Банком России надзора за соблюдением банками и операторами финансовых платформ порядка размещения и обновления сведений, указанных в пункте 5.6 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (по состоянию на 24 июля 2023 г.)

Проект Указания Банка России
“О внесении изменений в Указание Банка России от 21 сентября 2021 года N 5936-У "О порядке осуществления Банком России надзора за соблюдением банками и операторами финансовых платформ порядка размещения и обновления сведений, указанных в пункте 5.6 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(по состоянию на 24 июля 2023 г.)

На основании пункта 5.6 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма":

1. Внести в Указание Банка России от 21 сентября 2021 года N 5936-У "О порядке осуществления Банком России надзора за соблюдением банками и операторами финансовых платформ порядка размещения и обновления сведений, указанных в пункте 5.6 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" следующие изменения:

1.1. Абзац третий преамбулы изложить в следующей редакции:

"за соблюдением банками с универсальной лицензией, банками с базовой лицензией порядка размещения и обновления в электронной форме в государственной информационной системе "Единая система идентификации и аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных" биометрических персональных данных физического лица в соответствии с подпунктом "б" пункта 1 части 2 статьи 6 Федерального закона от 29 декабря 2022 года N 572-ФЗ "Об осуществлении идентификации и (или) аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных, о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации".".

1.2. Абзац первый пункта 1 изложить в следующей редакции:

"Банк России проводит проверки соблюдения банками с универсальной лицензией и банками с базовой лицензией, включенными в перечень банков, предусмотренный абзацем восьмым пункта 5.7 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ), обеспечивающими совершение действий, предусмотренных пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ (далее - банки), порядка размещения и обновления в электронной форме в единой системе идентификации и аутентификации сведений, необходимых для регистрации в ней клиента - физического лица, и сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ (далее - сведения), а также порядка размещения и обновления в электронной форме в государственной информационной системе "Единая система идентификации и аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных" (далее - единая биометрическая система) биометрических персональных данных физического лица в соответствии с подпунктом "б" пункта 1 части 2 статьи 6 Федерального закона от 29 декабря 2022 года N 572-ФЗ "Об осуществлении идентификации и (или) аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных, о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации" (далее - биометрические персональные данные).".

2. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию и вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Пояснительная записка к проекту указания Банка России "О внесении изменений в Указание Банка России от 21 сентября 2021 года N 5936-У "О порядке осуществления Банком России надзора за соблюдением банками и операторами финансовых платформ порядка размещения и обновления сведений, указанных в пункте 56 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - проект указания)

Банк России разработал проект указания в целях внесения изменений в Указание Банка России от 21 сентября 2021 года N 5936-У "О порядке осуществления Банком России надзора за соблюдением банками и операторами финансовых платформ порядка размещения и обновления сведений, указанных в пункте 5.6 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Указание Банка России N 5936-У) в части приведения в соответствие используемой терминологии и отсылочных норм на статьи федеральных законов, которые были признаны утратившими силу в связи со вступлением в силу Федерального закона от 29 декабря 2022 года N 572-ФЗ "Об осуществлении идентификации и (или) аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных, о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации" (далее - Федеральный закон N 572-ФЗ).

Проект указания корректирует ссылки в преамбуле и пункте 1 Указания Банка России N 5936-У на статью 14.1 Федерального закона от 27 июля 2006 года N 149-ФЗ "Об информации, информационных технологиях и о защите информации", которая признана утратившей силу в соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 25 Федерального закона N 572-ФЗ.

Указанные ссылки заменены на подпункт "б" пункта 1 части 2 статьи 6 Федерального закона N 572-ФЗ, согласно которому устанавливается порядок размещения и обновления сведений в единой биометрической системе.

Также в связи с использованием обновленной терминологии в рамках Федерального закона N 572-ФЗ по тексту проекта указания внесены корреспондирующие изменения, связанные с приведением в соответствие терминологии, применяемой при упоминании единой биометрической системы.

Проект указания не меняет состав субъектов, на которых распространяются требования Указания Банка России N 5936-У, а также не оказывает влияния на операционную деятельность поднадзорных организаций и не требует доработки их автоматизированных систем.

Замечания и предложения принимаются до 6 июня 2023 года и направляются на следующие адреса электронной почты: chernodedai@cbr.ru, karaulovda@cbr.ru.