(1).jpg)
Письмо Банка России от 22 мая 2023 г. № 12-4-2/3852 “О применении нормы пункта 1.4-2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ”
Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее - Департамент) рассмотрел обращение Ассоциации российских банков от 25.01.2023 N А23-02/5-24 и сообщает, что Банк России не наделен полномочиями по толкованию норм федерального законодательства. Вместе с тем, Департамент считает возможным изложить свою позицию по поставленным в обращении вопросам, которая не является официальным толкованием Федеральных законов.
В соответствии с нормой абзаца двадцать второго статьи 1 Федерального закона N 41-ФЗ1 ювелирные и другие изделия из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней - изделия, изготовленные из драгоценных металлов и их сплавов и имеющие пробы не ниже минимальных проб, установленных Правительством Российской Федерации, в том числе изготовленные с использованием различных видов декоративной обработки, со вставками из драгоценных камней, других материалов природного или искусственного происхождения или без них, за исключением монет, прошедших эмиссию, и государственных наград, статут которых определен в соответствии с законодательством Российской Федерации, либо изделия, изготовленные из материалов природного или искусственного происхождения с использованием различных видов декоративной обработки, со вставками из драгоценных камней.
Принимая во внимание вышеприведенную норму Федерального закона N 41-ФЗ, представляется, что норма пункта 1.4-2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ2, определяющая изъятие из общего требования о проведении кредитными организациями идентификации клиентов, не распространяется на операции по покупке физическими лицами у кредитных организаций драгоценных металлов в виде слитков.
|
Заместитель директора Департамента финансового мониторинга и валютного контроля |
Е.В. Шакина |
------------------------------
1 Федеральный закон от 26.03.1998 N 41-ФЗ "О драгоценных металлах и драгоценных камнях".
2 Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Обзор документа
По мнению ЦБ, изъятие из общего требования о проведении кредитными организациями идентификации клиентов не распространяется на операции по покупке физлицами у кредитных организаций драгоценных металлов в виде слитков.
