Проект Указания Банка России “Об утверждении состава информации об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций и порядка доступа к указанной информации” (по состоянию на 13.04.2023)

На основании части первой статьи 7 и части шестой статьи 9.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" настоящее Указание устанавливает состав информации об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций, размещаемой на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", а также порядок доступа к указанной информации.

1. Информация об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (далее - юридическое лицо) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций (далее - информация) размещается Банком России на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - сайт Банка России).

2. Информация включает в себя:

ИНН юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации;

сведения о наличии (об отсутствии) факта отнесения Банком России юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

3. Доступ к информации предоставляется с использованием сервиса "Проверка наличия сведений об отнесении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций", размещенного на сайте Банка России (далее - сервис).

4. Для получения доступа к информации, указанной в пункте 2 настоящего Указания, лицо, которое обращается к сервису (далее - пользователь), формирует и направляет запрос путем заполнения следующих полей на странице сервиса:

ИНН юридического лица (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, в отношении которого сформирован запрос;

информации об инициаторе запроса (для заполнения данного поля пользователь указывает один из нескольких возможных вариантов категории пользователей, предлагаемых сервисом);

цели запроса (заполняется в произвольной форме по желанию пользователя);

отметки, подтверждающей, что полученные пользователем сведения не будут переданы третьим лицам;

защитного кода (CAPTCHA), предотвращающего множественные обращения программами-роботами.

Пользователю доступ к информации, указанной в пункте 2 настоящего Указания, обеспечивается как в отношении этого пользователя, так и в отношении иных юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации.

5. Банк России обязан обеспечить возможность доступа к сервису неограниченному кругу лиц.

6. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России "Об утверждении состава информации об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций и порядка доступа к указанной информации"

Банк России разработал проект указания Банка России "Об утверждении состава информации об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций и порядка доступа к указанной информации" (далее - Проект).

Проект разработан на основании части первой статьи 7 и части шестой статьи 9.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - Федеральный закон N 86-ФЗ).

Проект направлен на реализацию Банком России компетенции по установлению состава информации об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций, размещаемой на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - информация), и порядка доступа к ней.

В ходе обсуждения концепции Платформы "3най своего клиента", правовые основы функционирования которой установлены Федеральным законом от 21.12.2021 N 423-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", предпринимательское сообщество неоднократно высказывало заинтересованность в получении сведений об уровне риска юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в Платформе "Знай своего клиента". На практике юридические лица и индивидуальные предприниматели перед заключением договора с контрагентом либо до начала расчетов с ним хотят обладать информацией об уровне риска его участия в подозрительных операциях.

Проектом предлагается определить состав информации и порядок доступа к ней с помощью сервиса "Проверка наличия сведений об отнесении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций"1, позволяющего пользователям по их запросам получить справочную информацию об отнесении (неотнесении) Банком России юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

Согласно пункту 6 Проекта соответствующий нормативный акт Банка России вступит в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Предложения и замечания по Проекту в рамках его публичного обсуждения принимаются с 13 апреля 2023 года по 27 апреля 2023 года (включительно).

------------------------------

1 Интерфейс для доступа к сервису должен располагаться на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".