Проект Указания Банка России “О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 16 сентября 2010 года N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц" (по состоянию на 16.02.2023)

1. В соответствии с частью 2 статьи 11 Федерального закона от 10 декабря 2003 года N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"1, пунктом 5 статьи 4, частью первой статьи 7, статьей 54 и частью первой статьи 57 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"2 и на основании решения Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от ___ _________ 2021 года N ___) внести в Инструкцию Банка России от 16 сентября 2010 года N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц"3 следующие изменения.

1.1. В пункте 1.1 слова "делегированных этому подразделению операций в соответствии с требованиями Инструкции Банка России от 2 апреля 2010 года N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 22 апреля 2010 года N 16965 ("Вестник Банка России" от 30 апреля 2010 года N 23)" заменить словами "операций, право на осуществление которых предоставлено этому подразделению в соответствии с Указанием Банка России от 12 апреля 2021 года N 5775-У "О порядке открытия кредитными организациями (их филиалами) дополнительных офисов, порядке внесения сведений о них в Книгу государственной регистрации кредитных организаций, а также о перечне банковских операций, которые вправе осуществлять дополнительный офис", зарегистрированным Минюстом России 11 июня 2021 года регистрационный N 63864".

1.2. Первое предложение пункта 2.5 дополнить словами ", способом, предусматривающим доступ к такой информации только внутри помещения (здания), в котором находится уполномоченный банк (филиал), включая внутреннее структурное подразделение уполномоченного банка (филиала)".

1.3. В абзаце втором пункта 4.2 слова "Положением Банка России от 24 апреля 2008 года N 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 26 мая 2008 года N 11751, 23 марта 2010 года N 16687 ("Вестник Банка России" от 6 июня 2008 года N 29 - 30, от 31 марта 2010 года N 18) (далее - Положение Банка России N 318-П)" заменить словами "Положением Банка России от 29 января 2018 года N 630-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации", зарегистрированным Минюстом России 18 июня 2018 года, регистрационный N 51359, с изменениями, внесенными Указаниями Банка России от 7 мая 2020 года N 5454-У (зарегистрировано Минюстом России 10 июня 2020 года, регистрационный N 58625), от 19.08.2021 N 5897-У (зарегистрировано Минюстом России 22 сентября 2021 года, регистрационный N 65094) (далее - Положение Банка России 630-П)".

1.4. В пункте 4.8 слова "Положением Банка России N 318-П" заменить словами "Положением Банка России N 630-П".

1.5. Пункты 4.9 и 4.10 изложить в следующей редакции:

"4.9. Кассовый работник по окончании осуществления операции с наличной иностранной валютой и чеками за исключением операций, указанных в подпунктах 3.1.9, 3.1.18 - 3.1.21 пункта 3.1 настоящей Инструкции, обязан выдать физическому лицу документ, подтверждающий проведение операции с наличной иностранной валютой и чеками (далее - подтверждающий документ), на бумажном носителе или при наличии согласия такого физического лица, полученного в соответствии с пунктом 4.19 настоящей Инструкции (далее - наличие согласия физического лица), в виде электронного документа.

При осуществлении операций с наличной иностранной валютой и чеками, указанных в подпунктах 3.1.18 - 3.1.21 пункта 3.1 настоящей Инструкции, кассовый работник по просьбе физического лица выдает ему подтверждающий документ, предусмотренный абзацем первым настоящего пункта, на бумажном носителе или при наличии согласия физического лица в виде электронного документа.

4.10. Подтверждающий документ формируется на основании записи электронного Реестра операций с наличной валютой и чеками отдельно по каждой операции с наличной иностранной валютой и чеками по форме, установленной уполномоченным банком (филиалом), с обязательным отражением в подтверждающем документе сведений, перечень которых указан в приложении 3 к настоящей Инструкции.

Распечатанный на бумажном носителе подтверждающий документ перед выдачей физическому лицу подписывается кассовым работником. Исправления в распечатанном подтверждающем документе не допускаются.

Сформированный в виде электронного документа подтверждающий документ подписывается электронной подписью кассового работника, виды которых приведены в статье 5 Федерального закона от 6 апреля 2011 года N 63-ФЗ "Об электронной подписи" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 15, ст. 2036; 2016, N 1, ст. 65) (далее - электронная подпись), и передается физическому лицу с применением средств защиты информации, принятых к использованию в уполномоченном банке.".

1.6. В пункте 4.11 слова "Положением Банка России N 318-П" заменить словами "Положением Банка России N 630-П".

1.7. Абзацы первый и второй пункта 4.13 изложить в следующей редакции:

"Прием на инкассо денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств) или чеков осуществляется на основании составленного в произвольной форме письменного заявления физического лица о приеме на инкассо или сформированного кассовым работником по согласованию с таким физическим лицом в виде электронного документа на основании предоставленных физическим лицом данных (далее - заявление физического лица) и иных документов в соответствии с условиями их приема эмитентами.

В заявлении физического лица указываются полностью его фамилия, имя и отчество (при его наличии), адрес места жительства (места пребывания) физического лица, наименование, серия и номер (при их наличии) предъявленного физическим лицом документа, удостоверяющего его личность, номер телефона и/или адрес электронной почты, а также:".

1.8. Пункт 4.14 дополнить словами "в письменной форме".

1.9. Пункт 4.15 изложить в следующей редакции:

"4.15. При приеме на инкассо денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств) или чеков кассовый работник формирует на бумажном носителе в двух экземплярах или в виде электронного документа, подписанного электронной подписью такого кассового работника, квитанцию по форме, приведенной в приложении 4 к настоящей Инструкции.

В случае формирования квитанции на бумажном носителе один экземпляр квитанции, выдается физическому лицу, другой экземпляр направляется в кассовые документы.

Квитанция, сформированная в виде электронного документа, при наличии согласия физического лица передается ему с применением средств защиты информации, принятых к использованию в уполномоченном банке или по просьбе физического лица распечатывается, подписывается кассовым работником и выдается физическому лицу на бумажном носителе.

Хранение квитанции, сформированной в виде электронного документа, осуществляется с обеспечением хранения данных, содержащихся в автоматизированной системе уполномоченного банка (филиала), с применением средств защиты информации, принятых к использованию в уполномоченном банке.".

1.10. Абзац первый пункта 4.17 изложить в следующей редакции:

"4.17. При получении от инкассирующего банка возмещения за принятые на инкассо денежные знаки иностранных государств (группы иностранных государств) или чеки уполномоченный банк (филиал) направляет физическому лицу уведомление о решении инкассирующего банка на бумажном носителе или при наличии согласия физического лица с применением средств защиты информации, принятых к использованию в уполномоченном банке, в виде электронного документа, подписанного электронной подписью кассового работника.".

1.11. Пункт 4.18 изложить в следующей редакции:

"4.18. При получении уполномоченным банком (филиалом) от инкассирующего банка официального ответа об отказе от покупки направленных на инкассо денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств) или чеков уполномоченный банк (филиал) направляет физическому лицу уведомление о решении инкассирующего банка на бумажном носителе с приложением к нему копии официального ответа (выписки из официального ответа) инкассирующего банка или при наличии согласия физического лица в виде электронного документа, подписанного электронной подписью кассового работника, с вложением электронной копии официального ответа (выписки из официального ответа) инкассирующего банка. Принятые на инкассо денежные знаки иностранных государств (группы иностранных государств) или чеки возвращаются физическому лицу в случае их возврата инкассирующим банком.

Оригинал официального ответа инкассирующего банка об отказе от покупки принятых на инкассо денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств) или чеков направляется в документы дня.

Хранение официального ответа инкассирующего банка об отказе от покупки принятых на инкассо денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств) или чеков полученного уполномоченным банком (филиалом) в виде электронного документа, осуществляется с обеспечением хранения данных, содержащихся в автоматизированной системе уполномоченного банка (филиала), с применением средств защиты информации, принятых к использованию в уполномоченном банке.".

1.12. Главу 4 дополнить пунктами следующего содержания:

"4.19. Уполномоченный банк (филиал) самостоятельно принимает решение о формировании им документов, предусмотренных настоящей Главой, в виде электронных документов, а также передаче таких электронных документов физическому лицу.

4.20. Согласие физического лица на передачу ему электронных документов, формируемых в соответствии с настоящей главой, оформляется кассовым работником в произвольной форме и подписывается собственноручной подписью такого физического лица до передачи ему таких электронных документов.

4.21. Электронные документы, сформированные в соответствии с настоящей главой, признаются документами равнозначными документам на бумажном носителе, подписанным собственноручной подписью.".

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

------------------------------

1 Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 50, ст. 4859; 2018, N 52, ст. 8103.

2 Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2005, N 30, ст. 3101; 2018, N 11, ст. 1588; N 53, ст. 8440.

3 Зарегистрированную Минюстом России 1 октября 2010 года, регистрационный N 18595, с изменениями, внесенными Указаниями Банка России от 13 апреля 2016 года N 3994-У (зарегистрировано Минюстом России 19 мая 2016 года, регистрационный N 42154), от 22 февраля 2019 года N 5076-У (зарегистрировано Минюстом России 11 апреля 2019 года регистрационный N 54348), от 28 сентября 2020 года N 5567-У (зарегистрировано Минюстом России 30 октября 2020 года регистрационный N 60688).

------------------------------

Пояснительная записка к проекту Указания Банка России "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 16 сентября 2010 года N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц"
(далее - Проект)

Полномочия Банка России на издание Проекта установлены частью 2 статьи 11 Федерального закона от 10 декабря 2003 года N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" и пунктом 5 статьи 4, частью первой статьи 7, статьей 54 и частью первой статьи 57 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

Проект разработан в целях уточнения требования для уполномоченных банков по размещению информации о курсах иностранных валют, а также в целях оптимизации взаимодействия уполномоченных банков (их филиалов) с физическими лицами при осуществления такими физическими лицами банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, путем предоставления возможности осуществления такого взаимодействия с использованием электронных документов, что будет способствовать сокращению бумажного документооборота и улучшит обслуживание уполномоченными банками (их филиалами) физических лиц.

Положения Проекта распространяются на уполномоченные банки (их филиалы) и физических лиц, осуществляющих через них банковские операции с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте.

Замечания и предложения по Проекту принимаются по 2 марта 2023 года (включительно).

Проект планируется к вступлению в силу в апреле 2023 года.

Ответственным структурным подразделением за разработку Проекта в Банке России является Департамент финансового мониторинга и валютного контроля.