Проект Указания Банка России "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 15 января 2020 года N 202-И "О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц" (по состоянию на 24.10.2022)

На основании части четвертой статьи 73, части второй статьи 76.5 и части второй статьи 76.9-7 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"1, части 1 статьи 28 Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка"2, пункта 1 части 4 статьи 9 Федерального закона от 28 декабря 2013 года N 422-ФЗ "О гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования Российской Федерации при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет средств пенсионных накоплений"3, пункта 1 части 5 статьи 15 Федерального закона от __.__.2022 N ___-ФЗ "О гарантировании прав участников негосударственных пенсионных фондов в рамках деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению"4 и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от ____ года N __):

------------------------------

1 Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2013, N 30, ст. 4084; 2019, N 29, ст. 3857; 2021, N 27, ст. 5187.

2 Собрание законодательства Российской Федерации, 2015, N 29, ст. 4349.

3 Собрание законодательства Российской Федерации, 2013, N 52, ст. 6987; 2015, N 27, ст. 4001.

4 Собрание законодательства Российской Федерации, 2022, N __, ст. ______.

------------------------------

1. Внести в Инструкцию Банка России от 15 января 2020 года N 202-И "О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц"1 следующие изменения.

------------------------------

1 Зарегистрирована Минюстом России 22 апреля 2020, регистрационный N 58159.

------------------------------

1.1. В пункте 1.1:

в абзаце третьем слова "(за исключением субъектов актуарной деятельности)" исключить;

в абзаце четвертом слова "(далее - саморегулируемые организации)" исключить;

абзац седьмой дополнить словами "(за исключением субъектов актуарной деятельности)".

1.2. В пункте 1.2:

в подпункте 1.2.2 сноску 1 дополнить словами ", часть 1 статьи 33 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст. 3872; 2019, N 31, ст. 4423), пункт 1 части 2 статьи 17 Федерального закона от 20 июля 2020 года N 211-ФЗ "О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2020, N 30, ст. 4737)";

в подпункте 1.2.3:

абзац четвертый изложить в следующей редакции:

"страховая организация, стоимость активов которой (за исключением активов, сформированных в рамках деятельности по обязательному медицинскому страхованию), определяемая на основании данных бухгалтерского учета, в течение шести календарных месяцев подряд превышает 100 миллиардов рублей;";

абзац пятый после слов "застрахованных лиц" дополнить словами ", и (или) осуществляющий деятельность по негосударственному пенсионному обеспечению, поставленный на учет в системе гарантирования прав участников";

абзац шестой признать утратившим силу;

абзац 15 после слов "саморегулируемая организация" дополнить словами "в сфере финансового рынка".

1.3. В пункте 1.3 абзац второй дополнить словами ", пунктом 1 части 5 статьи 15 и частью 4 статьи 16 Федерального закона от __.__.2022 N ___-ФЗ "О гарантировании прав участников негосударственных пенсионных фондов в рамках деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению" (Собрание законодательства Российской Федерации, _________) (далее - Федеральный закон N ___-ФЗ)".

1.4. В абзаце втором пункта 1.5 слова "требованиями Указания Банка России от 19 декабря 2019 года N 5361-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 4 марта 2020 года N 57659" заменить словами "порядком, определенным на основании частей первой и четвертой статьи 73.1, частей первой и восьмой статьи 76.9, частей первой и восьмой статьи 76.9-11 Федерального закона N 86-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2017, N 27, ст. 3950, 2021, N 27, ст. 5187), частей 1 и 4 статьи 35.1 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст. 3872; 2019, N 31, ст. 4423),".

1.5. В пункте 2.1:

в абзаце четвертом подпункта 2.1.3 после слов "реестре требований" дополнить словами ", составленном на бумажном носителе,";

абзац второй подпункта 2.1.8 изложить в следующей редакции:

"запрос участнику (акционеру), клиенту, корреспонденту, контрагенту поднадзорного лица, саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, членом которой является проверяемая некредитная финансовая организация, или саморегулируемой организации, членом которой является проверяемое лицо, оказывающее профессиональные услуги на финансовом рынке, в том числе открытые им структурные подразделения (далее - лицо, оказывающее профессиональные услуги), о представлении документов (далее - запрос о представлении документов);".

1.6. В пункте 3.1 абзац четвертый признать утратившим силу.

1.7. В пункте 3.3:

в подпункте 3.3.2 слова "в сроки и способом, которые в нем указаны" заменить словами "в полном объеме, в сроки и способом (в том числе непосредственно по адресу структурного подразделения Банка России, указанному в уведомлении о проведении проверки), которые в нем определены";

в подпункте 3.3.3:

абзац четвертый после слов "системы видеонаблюдения" дополнить словами ", системы и средства защиты информации, системы и средства управления (администрирования) информационной инфраструктурой";

в абзаце восьмом слова "некредитной организации (далее при совместном упоминании - лицо, ответственное за ведение бухгалтерского учета)" заменить словами "поднадзорного лица, не являющегося кредитной организацией (далее при совместном упоминании - лицо, ответственное за ведение бухгалтерского учета),";

подпункт 3.3.5 после слов "в сроки и способом" дополнить словами "(в том числе непосредственно по адресу структурного подразделения Банка России, указанному в реестре требований)".

1.8. В пункте 3.5:

абзац второй подпункта 3.5.2 признать утратившим силу;

в подпункте 3.5.3:

в абзацах первом и третьем слова "рабочая группа" в соответствующем падеже заменить словами "Банк России (рабочая группа)" в соответствующем падеже;

в абзаце четвертом слова "пункте 1.13 Инструкции Банка России от 30 мая 2014 года N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 19 июня 2014 года N 32813, 14 февраля 2017 года N 45638, 29 января 2019 года N 53610" заменить словами "пункте 1.8 Инструкции Банка России от 30 июня 2021 N 204-И "Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 18 августа 2021 года N 64669";

подпункты 3.5.5 и 3.5.6 изложить в следующей редакции:

"3.5.5. Обеспечивать предоставление рабочей группе доступа к программно-аппаратным средствам и техническим средствам поднадзорного лица в режиме просмотра и (или) выборки информации с возможностью ее записи на съемный носитель.

Поднадзорное лицо по требованию рабочей группы должно обеспечивать:

возможность использования членами рабочей группы в присутствии представителя поднадзорного лица инструментов1, входящих в состав эксплуатируемых поднадзорным лицом программно-аппаратных средств и технических средств;

------------------------------

1 Например, стандартных функций командной строки для выполнения команд и скриптов (файлов, содержащих несколько команд) операционных систем семейства Windows и *.nix, командно-сценарных языков (PowerShell, bash, VBA и т.п.), а также языков запросов SQL, PL/SQL.

------------------------------

создание копий (образов) эксплуатируемых поднадзорным лицом машинных носителей информации с использованием специализированного программного обеспечения и (или) технических средств копирования информации и их представление рабочей группе.

Рекомендуемый образец протокола получения копий (образов) эксплуатируемых машинных носителей информации приведен в приложении 7.1 к настоящей Инструкции.

3.5.6. Проводить для рабочей группы демонстрацию и ознакомление с функционированием и ресурсами программно-аппаратных средств и технических средств поднадзорного лица, их тестирование по определенному рабочей группой сценарию, предоставлять записи указанных демонстраций на съемных носителях, а также представлять письменные или устные разъяснения (обеспечивать представление письменных или устных разъяснений) по вопросам, связанным с их разработкой, установкой, внедрением, стандартизацией и эксплуатацией, в том числе в части взаимодействия программно-аппаратных средств и технических средств, обеспечения защиты информации при осуществлении деятельности поднадзорного лица.

Результаты демонстрации и ознакомления с функционированием и ресурсами программно-аппаратных средств и технических средств поднадзорного лица фиксируются в протоколе фиксации совершаемых действий, рекомендуемый образец которого приведен в приложении 3 к настоящей Инструкции.";

подпункт 3.5.8 дополнить словами ", или реестр обязательств фонда-участника перед участниками, правопреемниками участников по форме и в порядке, которые установлены Банком России по предложению Агентства на основании пункта 2 статьи 8 Федерального закона N ___-ФЗ".

1.9. Пункт 3.6 изложить в следующей редакции:

"3.6. В случае возникновения обстоятельств, препятствующих исполнению требований, содержащихся в уведомлении о проведении проверки или реестре требований, в установленные ими сроки, руководитель поднадзорного лица должен до истечения указанных сроков предоставить письменную информацию с объяснением причин неисполнения требований, содержащихся в уведомлении о проведении проверки или реестре требований,

лицу, уполномоченному на проведение проверки, или структурному подразделению Банка России, указанному в уведомлении о проведении проверки (в случае предоставления данной информации до даты начала проверки, определяемой в соответствии с пунктом 5.2 настоящей Инструкции).".

1.10. В пункте 4.1:

в абзаце втором слова ", руководителем структурного подразделения центрального аппарата Банка России, проводящего проверки в соответствии с настоящей Инструкцией (далее - Главная инспекция Банка России)" исключить;

абзац третий изложить в следующей редакции:

"руководителем структурного подразделения центрального аппарата Банка России, проводящего проверки в соответствии с настоящей Инструкцией (далее - Главная инспекция Банка России), заместителем руководителя Главной инспекции Банка России, генеральным инспектором Главной инспекции Банка России, заместителем генерального инспектора Главной инспекции Банка России (далее - генеральный инспектор Главной инспекции Банка России), руководителем структурного подразделения, входящего в состав возглавляемого генеральным инспектором Главной инспекции Банка России структурного подразделения Главной инспекции Банка России;";

абзац пятый изложить в следующей редакции:

"Поручение на проведение повторной проверки кредитной организации подписывается одним из должностных лиц из числа указанных в абзацах втором и третьем настоящего пункта".

1.11. Пункт 4.2 изложить в следующей редакции:

"4.2. Поднадзорные лица уведомляются Банком России о проведении проверок посредством направления уведомления о проведении проверки, за исключением проверки:

вопросов, связанных с осуществлением контроля за правомерностью оплаты приобретателями акций (долей) поднадзорного лица;

вопросов, связанных с соблюдением требований Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; "Официальный интернет-портал правовой информации" (www.pravo.gov.ru), 14 июля 2022 года) и изданных в соответствии с ним нормативных актов Банка России;

вопросов, связанных с соблюдением требований Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст. 3872; 2022, N 29, ст. 5298) и изданных в соответствии с ним нормативных актов Банка России в случаях нарушения бесперебойности функционирования значимой платежной системы, выявления обстоятельств, влияющих на бесперебойность функционирования значимой платежной системы;

достоверности учета и отражения в отчетности резервируемых обязательств в целях осуществления контроля за выполнением обязательных резервных требований;

отражения в учете (отчетности) операций (сделок), действия по совершению либо созданию условий для совершения которых осуществлены в ходе контрольного мероприятия в отношении кредитной организации или некредитной финансовой организации, проведенного на основании статьи 73.1-1 или частей четвертой - десятой статьи 76.5 Федерального закона N 86-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2018, N 31, ст. 4852) соответственно (далее - контрольное мероприятие);

фактического наличия ценностей;

вопросов, требующих обеспечения незамедлительности (внезапности) действий рабочей группы.

Рекомендуемый образец уведомления о проведении проверки приведен в приложении 8 к настоящей Инструкции.".

1.12. В абзаце втором пункта 4.4 слова "руководства Банка России" заменить словами "указанных в абзацах втором и третьем пункта 4.1 настоящей Инструкции".

1.13. Пункт 5.2 изложить в следующей редакции:

"5.2. Проверка начинается c даты начала действия поручения (далее - дата начала проверки).".

1.14. Пункт 5.4 дополнить абзацем следующего содержания:

"Запрос Банка России о представлении документов подписывается одним из должностных лиц из числа руководства Банка России, руководителем Главной инспекции Банка России (его заместителем) или генеральным инспектором Главной инспекции Банка России.".

1.15. В пункте 5.8:

в абзаце первом слова "передачи поднадзорному лицу" заменить словом "составления";

абзац второй изложить в следующей редакции:

"В случае если истечение срока действия поручения приходится на день, признаваемый в соответствии с законодательством Российской Федерации или актом Президента Российской Федерации выходным, нерабочим праздничным и (или) нерабочим днем, днем окончания указанного срока считается следующий за ним рабочий день.".

1.16. Пункт 5.10 изложить в следующей редакции:

"5.10. В ходе проверки помимо окончательного акта проверки могут составляться следующие акты проверок:

акт проверки в связи с выявлением фактов (событий) и обстоятельств, которые могут обусловить необходимость незамедлительного применения к поднадзорному лицу мер (далее - промежуточный акт проверки);

акт проверки по отдельным вопросам деятельности поднадзорного лица (далее - акт проверки по отдельным вопросам) - по решению лица, подписавшего поручение.".

1.17. Пункты 5.11, 5.12 и 8.3 признать утратившими силу.

1.18. Пункт 6.1 после слов "по адресу" дополнить словом "(адресам)".

1.19. В пункте 6.2 слово "передается" заменить словами "направляется (передается)".

1.20. Пункт 6.4 изложить в следующей редакции:

"6.4. В случае воспрепятствования проведению проверки некредитной финансовой организации, являющейся членом саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, или лица, оказывающего профессиональные услуги, являющегося членом саморегулируемой организации, акт о воспрепятствовании (его копия) направляется Банком России саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, членом которой является некредитная финансовая организация, или саморегулируемой организации, членом которой является лицо, оказывающее профессиональные услуги, соответственно.".

1.21. Абзац первый пункта 6.7 изложить в следующей редакции:

"6.7. В случае воспрепятствования поднадзорного лица проведению проверки Банк России (руководитель рабочей группы по согласованию с лицом, подписавшим поручение) проводит (при необходимости, определяемой структурным подразделением Банка России, осуществляющим надзор, с участием работников указанного подразделения) в период организации и проведения проверки совещание с руководителем поднадзорного лица для получения от поднадзорного лица соответствующих пояснений (информации).".

1.22. В пункте 7.2 абзац второй подпункта 7.2.2 после слов "пенсионных накоплений" дополнить словами "(фонд гарантирования пенсионных резервов)".

1.23. В абзаце втором пункта 7.3 исключить слова "в отношении кредитной организации или некредитной финансовой организации на основании статьи 73.1-1 или частей четвертой - десятой статьи 76.5 Федерального закона N 86-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2018, N 31, ст. 4852) соответственно".

1.24. В пункте 8.1:

абзацы первый и второй изложить в следующей редакции:

"8.1. Банк России направляет (передает) поднадзорному лицу на ознакомление:

окончательный акт проверки, акт проверки по отдельным вопросам - не позднее рабочего дня, следующего за днем составления акта проверки;";

после абзаца второго дополнить абзацем следующего содержания:

"промежуточный акт проверки - не позднее дня направления (передачи) окончательного акта проверки.";

в абзаце втором подпункта 8.1.2 слова "датой завершения проверки" заменить словами "днем отказа от получения (приема) экземпляра акта проверки".

1.25. Абзац первый пункта 8.2 изложить в следующей редакции:

"8.2. Срок ознакомления руководителя поднадзорного лица с актом проверки не должен превышать десять рабочих дней (с актом проверки достоверности учета и отражения в отчетности кредитной организации резервируемых обязательств в целях осуществления контроля за выполнением обязательных резервных требований - два рабочих дня):".

1.26. После пункта 8.4 дополнить новым пунктом 8.4.1 в следующей редакции:

"8.4.1. Руководитель поднадзорного лица должен в срок не позднее 10 рабочих дней с даты ознакомления с актом проверки обеспечить ознакомление совета директоров (наблюдательного совета) поднадзорного лица (при его наличии) с актом проверки или обобщенной информацией об основных результатах проверки, содержащейся в заключительной части акта проверки, и представить в Банк России уведомление об этом.

Рекомендуемый образец уведомления об ознакомлении с актом проверки или обобщенной информацией об основных результатах проверки совета директоров (наблюдательного совета) поднадзорного лица приведен в приложении 17 к настоящей Инструкции.".

1.27. В пункте 8.5 подпункт 8.5.1 изложить в следующей редакции:

"8.5.1. В случае составления возражений по акту проверки на бумажном носителе они должны быть представлены с приложением съемного носителя, содержащего файл с текстом возражений по акту проверки.".

1.28. Пункт 8.6 изложить в следующей редакции:

"8.6. В случае назначения Банком России временной администрации Банк России в срок, установленный пунктом 8.1 настоящей Инструкции, направляет (передает) акт проверки руководителю временной администрации (в том числе для последующего его направления (передачи) на ознакомление органам управления кредитной организации или органам управления некредитной финансовой организации в случае ограничения их полномочий в соответствии с пунктом 1 статьи 183.8, пунктом 3 статьи 189.25 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст. 4190; 2010, N 17, ст. 1988; 2014, N 52, ст. 7543; 2018, N 18, ст. 2557).".

1.29. В пункте 9.2:

абзац первый после слов "Федерального закона N 422-ФЗ" дополнить словами "и (или) части 4 статьи 16 Федерального закона N ___-ФЗ";

абзац второй изложить в следующей редакции:

"объема (размера) и структуры обязательств фонда-участника перед застрахованными лицами и (или) перед участниками, правопреемниками участников;";

абзац третий после слов "пенсионных накоплений" дополнить словами "и (или) в фонд гарантирования пенсионных резервов";

в абзаце четвертом словами "пенсионном счете накопительной пенсии" заменить словами "пенсионных счетах";

абзац пятый дополнить словами "и (или) реестра обязательств фонда-участника перед участниками, правопреемниками участников";

абзац шестой дополнить словами "и (или) Федеральным законом N ___-ФЗ".

1.30. Абзац второй пункта 9.3 изложить в следующей редакции:

"проведение проверки банка или проверки фонда-участника по предложениям, полученным Банком России на основании пункта 1 части 6 статьи 27 Федерального закона N 177-ФЗ или пункта 1 части 4 статьи 9 Федерального закона N 422-ФЗ, по вопросам, предусмотренным пунктом 9.1 или пунктом 9.2 настоящей Инструкции соответственно;".

1.31. В приложении 1:

слова "до ___ __________ 20__ г. включительно" заменить словами "с ___ _________ 20 ___г. по ___ __________ 20__ г.";

в сноске 3:

абзац второй после слов "(далее - КГР)" дополнить словами "(сокращенное наименование или полное наименование (при отсутствии сокращенного наименования)";

в абзаце третьем слова "некредитной организации" заменить словами "поднадзорного лица, не являющегося кредитной организацией";

абзац четвертый изложить в следующей редакции:

"юридического лица - наименование в именительном падеже в соответствии с данными единого государственного реестра юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ) (сокращенное наименование или полное наименование (при отсутствии сокращенного наименования), ОГРН, идентификационный номер налогоплательщика (далее - ИНН);";

абзацы шестой - восьмой признать утратившими силу;

в сноске 4 слова "деятельности кредитной организации и некредитной финансовой организации" заменить словами "банковской деятельности и вида (видов) деятельности, указанного (указанных) в статье 76.1 Федерального закона N 86-ФЗ".

1.32. В сноске 3 приложений 2, 4 и 10-12, в сноске 1 приложений 6-7 и 16, в сноске 2 приложения 14:

абзац второй после слов "с данными КГР" дополнить словами "(сокращенное наименование или полное наименование (при отсутствии сокращенного наименования)";

в абзаце третьем слова "некредитной организации" заменить словами "поднадзорного лица, не являющегося кредитной организацией";

абзац четвертый изложить в следующей редакции:

"юридического лица - наименование в именительном падеже в соответствии с данными ЕГРЮЛ (сокращенное наименование или полное наименование (при отсутствии сокращенного наименования), ОГРН, ИНН;";

абзацы шестой - восьмой признать утратившими силу.

1.33. В приложении 3:

в абзаце первом:

слова "подпунктом 2.1.5 пункта 2.1" заменить словами "подпунктом 2.1.5 пункта 2.1.4";

символы "4)" заменить символом ")";

в сноске 3:

абзац второй после слов "с данными КГР" дополнить словами "(сокращенное наименование или полное наименование (при отсутствии сокращенного наименования)";

в абзаце третьем слова "некредитной организации" заменить словами "поднадзорного лица, не являющегося кредитной организацией";

абзац четвертый изложить в следующей редакции:

"юридического лица - наименование в именительном падеже в соответствии с данными ЕГРЮЛ (сокращенное наименование или полное наименование (при отсутствии сокращенного наименования), ОГРН, ИНН;";

абзацы шестой - восьмой признать утратившими силу;

сноску 4 изложить в следующей редакции:

"

4 Указывается подпункт 3.5.6 пункта 3.5 настоящей Инструкции в случае оформления протокола по результатам демонстрации и ознакомления с функционированием и ресурсами программно-аппаратных средств и технических средств поднадзорного лица.

".

1.34. В приложении 5:

слова "саморегулируемой организации, членом которой является проверяемая некредитная финансовая организация" в соответствующем числе и падеже заменить словами "саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, членом которой является проверяемая некредитная финансовая организация, или саморегулируемой организации, членом которой является проверяемое лицо, оказывающее профессиональные услуги" в соответствующем числе и падеже;

в сноске 3:

абзац второй после слов "с данными КГР" дополнить словами "(сокращенное наименование или полное наименование (при отсутствии сокращенного наименования)";

в абзаце третьем слова "некредитной организации" заменить словами "поднадзорного лица, не являющегося кредитной организацией";

абзац четвертый изложить в следующей редакции:

"юридического лица - наименование в именительном падеже в соответствии с данными ЕГРЮЛ (сокращенное наименование или полное наименование (при отсутствии сокращенного наименования), ОГРН, ИНН;";

абзацы шестой - восьмой признать утратившими силу.

1.35. После приложения 7 дополнить приложением 7.1 в редакции приложения 1 к настоящему Указанию.

1.36. В приложении 8:

слова "подготовка документов" заменить словами "подготовка и представление Банку России (рабочей группе) документов поднадзорного лица (включая учетно-операционную и иную информацию поднадзорного лица, в том числе информацию из программно-аппаратных средств, в виде файлов, содержащих определяемые Банком России (рабочей группой) выборки информации (наборы записей), и их расшифровки (описания форматов)";

в сноске 4:

абзац второй после слов "с данными КГР" дополнить словами "(сокращенное наименование или полное наименование (при отсутствии сокращенного наименования)";

в абзаце третьем слова "некредитной организации" заменить словами "поднадзорного лица, не являющегося кредитной организацией";

абзац четвертый изложить в следующей редакции:

"юридического лица - наименование в именительном падеже в соответствии с данными ЕГРЮЛ (сокращенное наименование или полное наименование (при отсутствии сокращенного наименования), ОГРН, ИНН;";

абзацы шестой - восьмой признать утратившими силу;

в сноске 6 слова "деятельности кредитной организации и некредитной финансовой организации" заменить словами "банковской деятельности и вида (видов) деятельности, указанного (указанных) в статье 76.1 Федерального закона N 86-ФЗ".

1.37. В сноске 3 приложения 9 слова "деятельности кредитной организации и некредитной финансовой организации" заменить словами "банковской деятельности и вида (видов) деятельности, указанного (указанных) в статье 76.1 Федерального закона N 86-ФЗ".

1.38. Приложение 13 изложить в редакции приложения 2 к настоящему Указанию.

1.39. Дополнить приложением 17 в редакции приложения 3 к настоящему Указанию.

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Председатель Центрального банка Российской Федерации

СОГЛАСОВАНО

Генеральный директор государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» _______________

А.Г. Мельников

__ _____________ 2022 года

Приложение

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 15 января 2020 года N 202-И "О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц"

Банк России разработал проект указания "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 15 января 2020 года N 202-И "О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц" (далее - Проект).

Проект подготовлен, в том числе в целях:

изменения требований по обязательной периодичности проведения проверок страховых организаций, в связи с консолидацией страхового рынка и ростом активов страховых организаций;

учета законодательных новаций в части введения новой категории поднадзорных Банку России лиц (ЛОПУФР1), а также формирования системы гарантирования прав участников негосударственных пенсионных фондов в рамках деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению;

совершенствования отдельных процедур контактного надзора с учетом практики проведения проверок поднадзорных лиц и применения Инструкции N 202-И.

Проект предусматривает в том числе:

1) установление обязательной периодичности проведения проверок страховых организаций, объем активов которых (за исключением активов, сформированных в рамках деятельности по обязательному медицинскому страхованию) в течение 6 месяцев подряд превышает 100 млрд руб, (вместо закрепленных в настоящее время 20 млрд руб) (изменение обусловлено укрупнением страховых организаций);

2) направление уведомлений о проведении не только плановой, но и внеплановой проверки, за исключением случаев, требующих внезапности их проведения (в том числе с учетом возникновения на практике ситуаций, требующих обеспечения готовности поднадзорных лиц к проверкам, организуемым на внеплановой основе);

3) унификацию срока ознакомления с актом проверки для поднадзорных лиц, не являющихся кредитными организациями, со сроком, предусмотренным для кредитных организаций - 10 рабочих дней без возможности продления (с учетом наличия на блоке некредитных финансовых организаций крупных бесфилиальных участников рынка, для которых зафиксированный 5-дневный срок ознакомления с актом проверки объективно недостаточен);

4) установление обязанности руководителя поднадзорного лица - обеспечивать ознакомление совета директоров (наблюдательного совета) поднадзорного лица с результатами проверки (в целях обеспечения надлежащего информирования органов управления поднадзорных лиц);

5) установление единого подхода к направлению поднадзорному лицу промежуточного акта проверки - не позднее дня направления (передачи) окончательного акта проверки.

Дополнительно в рамках Проекта учитываются: законодательные новации, согласно которым введены новая категория поднадзорных Банку России лиц (ЛОПУФР)2 и система гарантирования прав участников негосударственных пенсионных фондов в рамках деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению; организационно-штатные изменения в Банке России, а также изменения в нормативной базе (например, Указания N 5969-У3).

Действие Указания Банка России "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 15 января 2020 года N 202-И "О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц" (далее - Указание) будет распространяться на поднадзорные лица, уполномоченных представителей Банка России и других его работников, а также служащих государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов", участвующих в проверках.

Вступление в силу Указания предусмотрено по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Предложения и замечания по Проекту в рамках публичного обсуждения для оценки регулирующего воздействия принимаются в период с 24.10.2022 по 06.11.2022.

Примерная форма представления предложений и замечаний к Проекту приведена в приложении к настоящей пояснительной записке.

Ответственным структурным подразделением Банка России за подготовку Проекта является Главная инспекция Банка России.

------------------------------

1 Лица, оказывающие профессиональные услуги на финансовом рынке.

2 Согласно изменениям, внесенным Федеральным законом от 02.07.2021 N 359-ФЗ, вступившим в силу с 01.01.2022, в Федеральный закон N 86-ФЗ и Федеральный закон от 30.12.2008 N 307-ФЗ "Об аудиторской деятельности".

3 Указание Банка России от 05.10.2021 N 5969-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями, лицами, оказывающими профессиональные услуги на финансовом рынке и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета".

------------------------------

Приложение

Примерная форма представления предложений и замечаний к проекту нормативного акта Банка России в связи с проведением его публичного обсуждения

N	Номер пункта проекта нормативного акта Банка России	Содержание предложения или замечания	Пояснение	Автор предложения или замечания, наименование и место нахождения юридического лица, Ф.И.О. индивидуального предпринимателя, физического лица, контактные данные (e-mail, телефон)
1	2	3	4	5